2016關(guān)于反洗錢從我做起征文

　　打擊違法洗錢，從小做起，從我做起，從身邊做起!下面是小編整理的反洗錢從我做起征文，歡迎閱讀。
 

　　第一篇：反洗錢從我做起

　　“反洗錢”是“合規(guī)管理年”實(shí)施方案中的重要組成部分。通過深入開展“反洗錢”活動(dòng)，筆者對(duì)“反洗錢”工作有了更充分的認(rèn)識(shí)，對(duì)“反洗錢”知識(shí)也有了進(jìn)一步的了解和掌握。下面，結(jié)合筆者在“反洗錢”工作中的親身體驗(yàn)，談幾點(diǎn)“反洗錢”工作心得。

　　一、轉(zhuǎn)變觀念，充分認(rèn)識(shí)“反洗錢”工作的重要性，維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行。

　　以前，筆者總認(rèn)為“反洗錢”會(huì)影響業(yè)務(wù)的發(fā)展，導(dǎo)致存款外流，影響到經(jīng)營(yíng)效益，缺乏“反洗錢”工作的自覺性，對(duì)“反洗錢”工作認(rèn)識(shí)不足。后來(lái)，筆者認(rèn)識(shí)到，“反洗錢”工作不僅對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行、維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有十分重要的意義，而且對(duì)維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)、維護(hù)金融從業(yè)人員的合法權(quán)益也能產(chǎn)生重要影響，它是政治穩(wěn)定、社會(huì)安定和經(jīng)濟(jì)安全的需要。因此，做好“反洗錢”工作，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，維護(hù)金融安全，積極履行“反洗錢”法定義務(wù)是我們義不容辭的責(zé)任。

　　二、加大“反洗錢”工作宣傳培訓(xùn)力度，提高“反洗錢”工作透明度。

　　時(shí)至今日，人們對(duì)“洗錢”活動(dòng)不夠了解，對(duì)“反洗錢”知識(shí)更是知之甚少。因此，深入開展形式多樣的“反洗錢”宣傳教育活動(dòng)、積極營(yíng)造濃厚的“反洗錢”氛圍、提高人民群眾“反洗錢”意識(shí)和識(shí)別能力，是做好“反洗錢”工作的基礎(chǔ)和保證。

　　在宣傳上，可以利用網(wǎng)點(diǎn)與客戶直接接觸的優(yōu)勢(shì)，在網(wǎng)點(diǎn)懸掛“反洗錢”相關(guān)知識(shí)橫幅，設(shè)立“反洗錢”相關(guān)知識(shí)宣傳欄，擴(kuò)大“反洗錢”工作宣傳面，增強(qiáng)“反洗錢”工作的自覺性、責(zé)任感和使命感，樹立金融機(jī)構(gòu)的良好信譽(yù)，有效遏制“洗錢”犯罪行為;可以開展相關(guān)法律法規(guī)的宣傳教育活動(dòng)、舉辦專題講座、散發(fā)“反洗錢”征詢意見函，并通過信息反饋及時(shí)了解“洗錢”活動(dòng)的新動(dòng)向、新特點(diǎn)。

　　“反洗錢”工作是一項(xiàng)滯后和被動(dòng)的工作，我們必須根據(jù)“反洗錢”工作需要，加強(qiáng)“反洗錢”業(yè)務(wù)知識(shí)和技能的培訓(xùn)，努力建立一支高素質(zhì)的“反洗錢”工作隊(duì)伍。要制定業(yè)務(wù)的培訓(xùn)計(jì)劃，分層次、有步驟地對(duì)管理層、操作層進(jìn)行“反洗錢”培訓(xùn)，將《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等規(guī)章制度、法律法規(guī)作為全體員工的必修課程，通過多種多樣、靈活機(jī)動(dòng)的方式方法，理論學(xué)習(xí)和操作演練相結(jié)合，逐步提高全體業(yè)務(wù)人員對(duì)“反洗錢”工作的認(rèn)識(shí)，確保熟練掌握有關(guān)“反洗錢”操作程序，提高“反洗錢”工作技能。

　　三、精心構(gòu)建、完善“反洗錢”工作領(lǐng)導(dǎo)組織體系，真正將“反洗錢”工作落到實(shí)處。

　　應(yīng)在成立“反洗錢”工作領(lǐng)導(dǎo)小組及建立相應(yīng)的辦事機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上，建立“一把手親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，職能部門牽頭抓，協(xié)作部門配合抓，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共同抓，臨柜人員重點(diǎn)抓”的工作體系，強(qiáng)化事前預(yù)防、事中控制和事后監(jiān)督;同時(shí)，認(rèn)真落實(shí)金融機(jī)構(gòu)“反洗錢”內(nèi)控制度，對(duì)“反洗錢”工作的組織架構(gòu)、各部門和崗位的職責(zé)、主要制度等做出詳細(xì)的規(guī)定，切實(shí)做到“反洗錢”工作有章可循，努力將各項(xiàng)制度落到實(shí)處。對(duì)實(shí)名制執(zhí)行不力、開戶或辦理交易時(shí)客戶資料不全、客戶身份資料和交易資料遺失或未保存至規(guī)定年限、可疑交易上報(bào)不及時(shí)、漏報(bào)等問題，應(yīng)列入審計(jì)部門日常檢查工作范圍，加強(qiáng)“反洗錢”相關(guān)業(yè)務(wù)的檢查和審核。

　　筆者認(rèn)為，要將“反洗錢”工作制度的落實(shí)與經(jīng)營(yíng)管理有機(jī)聯(lián)系起來(lái)，逐步提高“反洗錢”意識(shí);還要建立適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)和處罰機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)金融從業(yè)人員的“反洗錢”工作積極性。因?yàn)椋瑢?duì)郵儲(chǔ)銀行而言，“反洗錢”工作還只是剛剛起步，尚未建立一個(gè)有效的組織管理體系，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立還比較滯后，對(duì)“洗錢”信息的收集、分析能力有限，缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，與“反洗錢”工作的要求存在較大的差距。

　　為此，筆者建議：郵儲(chǔ)銀行要增加技術(shù)投入，完善“反洗錢”的技術(shù)保障;要適時(shí)引進(jìn)先進(jìn)的管理手段，配備先進(jìn)的技術(shù)設(shè)備，完善“反洗錢”軟、硬件條件，增強(qiáng)“反洗錢”監(jiān)測(cè)的及時(shí)性和有效性。

　　第二篇：反洗錢從我做起

　　反洗錢，這個(gè)不再是陌生的字眼，經(jīng)常在電視上、報(bào)紙;自2006年10月31日頒布了《中華人民共和國(guó)反;洗錢行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，它不僅損害了金融體;打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得;但是我國(guó)的反洗錢尚處于初步階段，體系還不完善，有;作為一名保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的工作人員，我也會(huì)在今后的工作;白城中支個(gè)險(xiǎn)部：張博超;

　　反洗錢，從我做起

　　反洗錢，這個(gè)不再是陌生的字眼，經(jīng)常在電視上、報(bào)紙上、廣告宣傳語(yǔ)上見到，那么究竟什么是反洗錢呢?打開搜索引擎，輸入“反洗錢”結(jié)果顯示，反洗錢(Anti-Money-Laundering )是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。

　　自2006年10月31日頒布了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，反洗錢的動(dòng)作已經(jīng)提升到了世界級(jí)的高度，2007年1月1日正式施行。簡(jiǎn)單的說(shuō)，洗錢就是違反國(guó)家法律所獲得的金錢再通過其他渠道使這筆錢合法化，這是嚴(yán)重違反國(guó)家法律的。今年也是《發(fā)洗錢法》頒布的十周年，國(guó)家也在進(jìn)一步打擊洗錢的違法犯罪活動(dòng)，那么洗錢究竟有什么危害呢?

　　洗錢行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，而且對(duì)我國(guó)正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。近年來(lái)，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)大量存在，我國(guó)的洗錢問題日漸突出。由于缺乏對(duì)洗錢行為的預(yù)防監(jiān)控措施，導(dǎo)致不能及早發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了追查、

　　打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政府和社會(huì)各界關(guān)于完善反洗錢法律制度的呼聲越來(lái)越高。

　　但是我國(guó)的反洗錢尚處于初步階段，體系還不完善，有很大一部分人群只是聽說(shuō)過反洗錢，但是對(duì)于反洗錢的概念還是很模糊。還有一部分人甚至連洗錢的這個(gè)詞是什么意思都不知道，所以我個(gè)人覺得國(guó)家應(yīng)該再持續(xù)大力的宣傳《反洗錢》的力度，包括金融機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位、中小學(xué)學(xué)校等等，做到全民“反洗錢”，人人都懂法的節(jié)奏。打擊違法犯罪，應(yīng)該從小做起，我覺得中小學(xué)的學(xué)生也應(yīng)該參與，讓學(xué)生從小就灌輸打擊違法犯罪的思想，影響身邊的每一個(gè)人。

　　作為一名保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的工作人員，我也會(huì)在今后的工作當(dāng)中加大“反洗錢”的宣傳和培訓(xùn)力度，嚴(yán)格遵守上級(jí)公司和人民銀行的工作安排，建立健全的公司《反洗錢法》培訓(xùn)工作制度。也會(huì)在晨會(huì)中加強(qiáng)“反洗錢”的理念灌輸，使外勤員工也了解和熟悉反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰相關(guān)責(zé)任，全面提高外勤員工反洗錢工作的意識(shí)，增強(qiáng)反洗錢工作能力，避免在工作當(dāng)中發(fā)生法律問題。嚴(yán)格審核客戶信息并進(jìn)行報(bào)備和留檔，一旦發(fā)現(xiàn)可疑客戶，及時(shí)上報(bào)。 《反洗錢法》在我國(guó)已經(jīng)施行了10年，10年只是一個(gè)開始，未來(lái)的路任重而道遠(yuǎn)，希望在接下來(lái)的時(shí)間里，我們會(huì)做到的更好，打擊違法洗錢，從小做起，從我做起，從身邊做起

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