反洗錢法頒布十周年征文600字
洗錢具有很大的危害性，不僅影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對經(jīng)濟建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴重破壞。下面是小編整理的反洗錢法頒布十周年征文，歡迎大家參考!
【反洗錢法頒布十周年_范文1】
反洗錢，一個再熟悉不過的名字，對于我來說，天天都在與它打交道：大額數(shù)據(jù)完善，大額數(shù)據(jù)校驗，客戶風(fēng)險等級評定，高風(fēng)險客戶識別與跟蹤……，這些，是我每天都必須做的工作，我喜歡它，我感覺它是那么的神圣，因為它有效的保護了金融體系的安全，維護了金融機構(gòu)的信譽，穩(wěn)定了我國正常的經(jīng)濟秩序。我自豪，我以我的工作為榮。
然而，就在五年前，反洗錢對于我來說，是那么的陌生。當時，我剛剛參加工作，作為一個柜員，每天的工作就是存錢、取錢。會計主管告訴我說，我行規(guī)定，五萬以上的存、取現(xiàn)金交易，十萬以上的轉(zhuǎn)賬交易要寫大額登記薄，這個登記薄很重要，千萬不能漏寫。我那時很納悶，寫這些有什么用?主管告訴我，是為了反洗錢。我又一次納悶了，反洗錢?就是不能把錢放水里洗嗎?是愛護人民幣吧?主管笑了。
我記得清清楚楚，那天下班，我們的會計主管和我都很晚才回家，她詳細地給我講解了什么是反洗錢。原來，反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。她告訴我，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關(guān)款
項予以處置，對相關(guān)機構(gòu)和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程。它具有宏觀的一面，也有微觀的一面;它既涉及到理論又涉及到實際;它既涉及到監(jiān)管當局又涉及到金融機構(gòu);它既涉及到法律，又涉及到政策，它既涉及國內(nèi)，又涉及到國際;它既涉及到標準又涉及到標準的執(zhí)行;它既涉及到反洗錢業(yè)務(wù)又涉及到各種金融業(yè)務(wù);既涉及業(yè)務(wù)又涉及科技手段等等等等。其中任何一個方面都值得人們?nèi)ド钏己脱芯俊Ｋf，你雖然以前沒有接觸過它，但是你要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。
從此，我就特別關(guān)注有關(guān)反洗錢的案例，不看不知道，一看可真是嚇一跳，犯罪分子大多是利用金融機構(gòu)、地下錢莊、虛假投資、賭場、投資房地產(chǎn)、珠寶等方式將詐騙、走私、貪污、受賄、侵占、制販毒品、非法吸收公眾存款等犯罪獲取的贓款進行轉(zhuǎn)移。而手段又是那么的復(fù)雜、那么的專業(yè)。此后，我常常想，那我們怎樣才能有效地開展反洗錢的工作呢?
后來有幸看到了人行的文件，聽了人行組織的講座，讀了人行在交互平臺上發(fā)給我們的郵件，還學(xué)習(xí)了其他行的反洗錢經(jīng)驗，使我茅塞頓開，在我們的工作中，一定要注意兩點：一是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查，即對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進行識別，了解客戶真實的身份、交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人;二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦
理業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應(yīng)及時向人民銀行(中國反洗錢監(jiān)測分析中心)報告。前者是我們反洗錢的基礎(chǔ)工作，是后者的重要前提;后者則是我們履行反洗錢義務(wù)、防控洗錢風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
以上雖然只有兩點，可是，要做起來談何容易!我國反洗錢起步較晚，在立法及監(jiān)管方面還存在不足，全社會反洗錢意識還較為薄弱。我國商業(yè)銀行反洗錢更是缺乏經(jīng)驗，在前進道路上還存在諸多問題和難點。我們的主管行長、營業(yè)部總經(jīng)理非常重視這個問題，在我行先進的反洗錢系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，又做了以下工作：
一、建立了嚴密、有效的反洗錢內(nèi)控制度。嚴密性要求反洗錢內(nèi)控制度必須覆蓋銀行的各個相關(guān)業(yè)務(wù)種類和業(yè)務(wù)部門，貫穿于有關(guān)的業(yè)務(wù)流程之中以及前臺、中臺和后臺，避免存在漏洞和盲區(qū)。有效性要求反洗錢內(nèi)控制度不應(yīng)是大的空架子，有可操作性和可執(zhí)行性，必要時還應(yīng)細化要求，制定配套的操作規(guī)程;有效性還要求實行問責(zé)制，并且落實到位，獎懲分明，防止內(nèi)控制度形同虛設(shè)、流于形式。
二、提高認識、增補人員。我行站在長遠、全局的角度看待反洗錢的重要性，考慮到反洗錢的外部效應(yīng)，增加反洗錢專職人員，保證反洗錢各項工作的順利開展。
三、加強反洗錢培訓(xùn)和考核。我行根據(jù)不同層級、崗位人員特點，有重點、多方位地開展反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括反洗錢基本法律法規(guī)、具體的反洗錢業(yè)務(wù)操作及甄別可疑交易的技巧。
加強了對反洗錢人員的考核，并與獎懲掛鉤，以調(diào)動其工作積極性。
我認為，我很幸運，在同事們的幫助下，深刻地認識了反洗錢，并在人行正確的領(lǐng)導(dǎo)下，開展著這一項很有意義的工作。金融機構(gòu)是反洗錢工作的主力軍，我們會一如既往地把它做好，履行我們的四項義務(wù)：即制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù);了解客戶義務(wù);大額和可疑支付交易報告義務(wù);保存記錄義務(wù)。同時，堅持三項基本原則，即合法審慎原則、保密原則和與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。除此之外，還要做好對社會公眾的宣傳工作，即：讓社會公眾關(guān)注和了解反洗錢的知識，遵守反洗錢的法律法規(guī)，配合金融機構(gòu)的反洗錢工作，如有發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪的線索及時舉報。
反洗錢是一個巨大的社會工程，隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好!反洗錢，我們在行動!
【反洗錢法頒布十周年_范文2】
根據(jù)穗商銀發(fā)字*號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運 各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
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