客戶經理培訓個人總結

時間：2024-09-25 13:49:29 曉鳳總結我要投稿

客戶經理培訓個人總結（精選16篇）

　　總結是在某一時期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成后進行回顧檢查、分析評價，從而得出教訓和一些規律性認識的一種書面材料，它能夠給人努力工作的動力，讓我們一起來學習寫總結吧。你所見過的總結應該是什么樣的？下面是小編收集整理的客戶經理培訓個人總結，歡迎大家分享。

客戶經理培訓個人總結（精選16篇）

　　客戶經理培訓個人總結 1

　　懷著無比的憧憬與向往，我融入了客戶經理培訓的大集體。我覺得人生仿佛雨后的彩虹，開始展現出璀璨奪目的光芒。于是，和同樣懷著夢想的同事一起，我們組成了江蘇銀行第一期客戶經理培訓班———一個團結奮進的班級。

　　總以為培訓過程是簡單而又輕松的，沒煩惱也沒有有壓力，可是，在經過了14天的培訓過后，我發現這真的是一項艱苦的工作，需要不斷的努力奮進，需要頂住壓力發揮潛力，需要把自己全身心的工作熱情全部投入進去。

　　在這14天的培訓當中，我學到了很多東西，比如如何審查企業報表

　　如何做好貸前的審查（包括企業的環境、企業老總的素質和貸款的風險等）貸后的跟蹤檢查，如何做好營銷工作，以及營銷的技巧等等。在學習的過程中，我體會到了前所未有的感受，這其中有苦澀也有甜蜜。

　　本次培訓時間緊湊，內容新穎，條理清楚，既有理論指導，又有經驗之談。從培訓的一開始，我就被培訓中的氣氛所感染，每一節課，我都會想：我該怎么做，我該怎么回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個問題，我都認真體會，從而使自己得到更多。整個的培訓讓我受益匪淺，也有很有幾點體會：首先，團隊精神是我體會最深的部分。在培訓之前，所有學員就被分為五個組，一開課，先選出了組長，班長，每個組還定下了隊名和隊呼并進行了展示，課內課外的每時每刻，我們都在通過團體和個人的精彩表現來獲取積分，為我們的團隊爭取最后的優勝，在這個過程中，每個人的團隊意識都被充分調動了起來，都在為著自己的團隊而努力。我，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責任，幾天下來，組員們表現得都很不錯，我想對組員們說：你們都是秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我會更加努力地提高自己。

　　“沒有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機地結合在一起，各自充分地發揮自己，為著一個共同的目標前進，才能做的。在平時的工作中也是這樣，沒有團隊合作的精神，就很難達到一個理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發揮團隊精神才能使工作做的.更出色，完成得更優秀，我們要“建設一流的團隊，創造一流的效益”。

　　其次我感受到，在工作中，我們要有強烈的客戶服務意識，站在客戶的角度為客戶服務，要以客戶的標準為標準，并要有超越客戶的期望的標準，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復，只有這樣才能贏得更多的客戶。特別還要注重細節，學會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們，而選擇其他人。

　　服務是制勝的關鍵，客戶服務是產品的重要組成部分。服務和產品本身都是競爭力的重要組成。在市場競爭日趨激烈的今天，銀行產品在價格和性能上的差異表現得越來越不明顯，要想突出產品的個性化，打響自己的品牌，獲得客戶的青睞，新穎和完善的客戶服務是我們致勝的法寶，客戶服務的差異性形成了產品的差異性，所以客戶服務是至關重要的，我們要用卓越的服務來贏取客戶。還有一點，“合理的要求是訓練，不合理的要求是磨練”，在培訓中我們是這樣要求自己的，而在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態去對待，抱著更大的熱情的去面對挑戰。要注意調節自己的情緒。面對工作壓力時，應該將每次的困難當作一種考驗，當作是再次體現自身價值的一個機遇。在每次對新的考驗機會的期待中，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉變成前進的動力。

　　如果沒有這次培訓，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現；但是通過培訓，尤其是親身準備并參與演練之后，我清楚地知道自己應該如何去面對客戶，具體到每一個環節。專業的銷售流程是一個循環的過程，從準客戶開拓到準備、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務，售后服務不是結束，而是另一個準客戶開拓的開始。通過演練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對挑戰的勇氣和自信。盡管還有很多不足，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓勵，油然而生的喜悅不可言喻。還有一點感想，就是要做好準備抓住機會。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應該自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己準備的不夠充分？機會只給有準備的人，這樣的遺憾，下不為例。培訓帶給我很多啟示，很多東西值得我們去堅持：一份好心態，一顆上進的心、積極的態度；培養團隊精神、創新精神；合理安排時間，樹立良好的時間觀念；重視細節，戰略上舉重若輕，戰術上舉輕若重等等。

　　這14天的時間是艱苦的，因為沒有休息，我感到了西點軍校的嚴厲。但就是因為如此，才使我們僅僅利用14天的時間就學習掌握了可以稱作是不可能完成的任務。簡直就像奇跡一樣。我覺得這折射出了一個很經典的哲理。

　　客戶經理培訓個人總結 2

　　為期三天的客戶經理培訓已經結束了，本次培訓時間緊湊，內容豐滿，形式新穎，條理清楚，既有理論指導，又有經驗之談，讓我收獲很多。

　　一、用陽光心態去工作

　　客戶經理作為營銷人員，與客戶直接打交道，必然會不斷面臨挑戰，失敗、挫折，所以在工作中具備良好的心態對于其成功來說是必不可少的。正如有句話所講的“沒有好的心態就不要做客戶經理”。

　　“態度決定水平”每個人的能力、素質固然有差異，但最關鍵的在于我們的工作態度，我們端正了態度，以最好的心態面對工作，我們就能把工作做到力所能及范圍內的極致，而且這種踏實認真地態度也可以彌補我們自身能力上的缺陷，使自己個性和人格更加完善，能力不斷提高。

　　所以，想做好工作，想成功，就要時刻以最好的心態去面對工作和生活。讓自己每天像打雞血一樣，怎么可能做不好呢？

　　二、客戶經理應做好客戶維護與客戶營銷工作

　　首先，個人客戶經理關系營銷工作流程在客戶經理工作中具有指引作用，通過這次深刻的學習，對“每日七件事、每周三件事、每月三件事”有了更具體的.認識和理解，理順工作流程才能在基本工作中做好更細節的部分，不至于手忙腳亂不知所措。

　　其次，課程中學習的客戶維護之客戶分群是印象最為深刻的一部分，有質量高效率的客戶維護最重要的一步就是將客戶進行分類分群管理，學習之后會在工作中的客戶維護尤其營銷過程中會更有針對性，提高產能。在這部分的學習中，通過小組討論的形式，分享和學習了伙伴們的經驗，尤其是對我們年輕力量真的有很大幫助。

　　還有，在客戶營銷之顧問式營銷學習中，改變了我們在工作中傳統的營銷方式，顧問式營銷建立在客戶分群的基礎上，針對不同客戶群進行維護分析，運用SPIN方法挖掘客戶隱藏式需求和明確性需求，提供解決方案和產品介紹，克服反對意見達成共識，再進行后續跟進服務。這種顧問式營銷改變了我們之前在工作中為了營銷而營銷的傳統方式，將客戶維護和營銷貫穿結合，相輔相成，進而產能也能得到提升。

　　很重要的一部分就是，我們在課程中學習到了很多技巧，例如，KYC、挖掘需求技巧SPIN、資產配置技巧、財富金字塔、帆船理論、FAB產品建議技巧，業績倍增三大方法，還有一些客戶經理在日常工作中可以提升效率的表格，方法，必備工具。

　　三、時間管理就是自我管理

　　時間管理的問題本身不在于時間，而是在于自己如何善用及分配自己的時間。自我管理即是改變習慣，令自己更富效能。

　　客戶經理工作流程 “每日七件事”結合時間矩陣圖，將時間結合工作計劃按照“緊急重要、緊急不重要、重要不緊急、不緊急不重要”順序，可以使我們的工作更高效能完成。

　　三天的課程安排得很緊湊，學習的內容真的很多，在講課過程中老師在一些重要課程部分，讓我們以互動、小組討論、情景演練的方式滲入學習理解，更快吸收了學習內容，當然還有一些是需要我們在日后工作學習中慢慢消化的。

　　客戶經理培訓個人總結 3

　　昨日，我們參加了由省公司組織的VIP客戶經理技能提升的培訓，此次培訓由來自深圳的羅老師主講。復旦MBA畢業的羅老師，有著豐富的通訊技術授課經驗，分別給各個地區的移動、聯通和銀行金融類多家單位講解培訓。

　　課程內容從20xx年底我們開始做移動電話展開，當時花了1100億從聯通公司手中購入CDMA，以及4000萬用戶。但其中真正有效的用戶只有2600多萬。到20xx年8月底，天翼用戶達到7993萬，距20xx年底1億目標還有一定差距。這首先給VIP客戶經理很好的警示，在接下來的四季度我們有艱巨的任務和目標需要完成。

　　在日常與客戶交流，提升客戶對我們的信任時，需要注意的細節以及技巧。首先，讓我們了解運營商VIP客戶經理的三階段及發展過程，包括四大轉變；其次，是分析VIP客戶經理在日常工作中存在的誤區，以及根據這些誤區提出的服營一體話的“三明治法則”，即服務—營銷—服務；再次，根據客戶的心理，引出客戶滿意服務理念，全面分析了正確理解“客戶永遠是對的”這句話；另外，提出銷售的“黃金三律”，對如何進行有效提問作出了具體的分析，并對客戶異議分類提出了四個注意點；最后，提出了常見交易五種促成法，即問題排除法、選擇法、例證法、假設成交法及最后機會成本法，并舉例說明。

　　羅老師的授課方式，讓我覺得一天的培訓既充實又愉快。根據羅老師的講授，我覺得以下幾點需要在以后的工作中注意，以提高工作效率，促進與客戶更好的溝通。第一，將回訪時間精確化，這樣減少了客戶繁忙中的打擾，減少客戶的抱怨情緒；第二，在電話營銷時寫腳本，有利于事半功倍；第三，適當的讓客戶幫些力所能及的小忙，滿足用戶的'社會需求，并記住用戶的服務軌跡，有利于拉進與客戶的距離，讓客戶產生好感；第三，在上門服務時攜帶“重要客戶意見收集表”，不但有利于改善我們的工作，而且能在用戶激動、憤怒時緩和用戶的情緒。

　　以上就是我的培訓心得。希望以后還有這樣的培訓機會，讓我提高業務水平和能力，在工作中有更好的發揮和表現。

　　客戶經理培訓個人總結 4

　　在公司領導的關懷下，我們新員于20xx年4月26日至29日，有幸參加了全省第一期銀保渠道客戶經理新員培訓班。

　　盡管是短短的4天時間，但是通過強化的訓練，我們模糊的銀行保險理念，銀保客戶經理的工作職責、工作方法終于有了更為清晰思路，更為光明的道路。

　　在這三天的學習時間里，難得的機會讓我們再次學習，全天培訓，緊張而又充滿樂趣。每位來自全省各市的新員，都抱著認真嚴謹的態度跟著講師們學習，堅持不懈。感覺又回到了大學生活學習當中，身心都在課堂上，甚至比大學課堂還要精彩，還要有激情。因為這是我們的事業，我們起步的轉折點，而更加投入這熱融融的氣氛中。

　　第一堂課程是《輝煌國壽》，是我們的中國注冊理財規劃師，壽險講師胡春宇帶來的。課堂氛圍高漲，輝煌的.國壽有著悠久的歷史，雄厚的實力，世界品牌公司，投資收益大，勇擔責任的公司。讓我們深感身為國壽的員工，有這么雄厚力量的公司做后盾，在往后的工作生活中，無比的自信。輝煌國壽，輝煌人生，在國壽的帶領下，我們員工就能輝煌每一天。信心高昂！

　　第二堂課程是《保險的意義和功用》，是1998年入司的前輩，資深講師喻海燕帶來的。保險對于每個人的意義是：發生在別人身上的是一個故事，發生在自己身上的就是一個悲劇。保險在人生當中，不應再被人們忽視，小視，而應要提前做一個險前的準備，生命僅僅是一張單程車票，乘坐航班的每個人都會自覺買航班險，難道我們漫長的一生就不用考慮去買個人壽保險嗎？不用考慮的，都需要買的。保險的功用分為：養老險，60歲—80歲，退休了，單純算吃飯的錢，一餐5元，一天三餐，兩個老人都退休的。5x3x365x20x2=21.9萬元，單靠退休金，夠嗎？期間還沒算走親戚，紅包，打麻將。；教育險，孩子是我們的未來，生命的延續，從出來到大學畢業就有基本生活費，出生費，保育費，醫療費，基本教育費，零用錢。30萬元，不可不準備；健康險，有啥也別有病，缺啥也別卻錢，在農村里，救護車一響，老母豬又白養了。疾病不可怕，可怕的是——龐大的醫療費用，健康險也不可忽視。

　　第三堂課是《客戶經理的職責與定位》，是上饒分公司的講師，兼任我們的班主任帶來的。客戶經理的職責，分為：經營職責、管理職責、服務職責、其他職責。我們心目中所想象的客戶經理該做什么？①對產品的了解；②對同行業的了解；③會開發和維護網點；④學會做和社會相溶的人。對自己有信心，眼神要堅定，對客戶進行分別。定位：我想做一個優秀的客戶經理，我想干的業績熱火沖天，今天我就要出單。

　　最后一堂課是《511工作管理模式》，是南昌分公司培訓部專職講師帶來的。“511”是一個程序，一把武器，一個工具，相當于一條流水線作業。5次有效拜訪，一次工作日志記錄，一個問題或者一張保單。“511”含義：拜訪—識別接觸—需求激發—產品推介—拒絕處理—銷售促成。一個問題：不交費問題，不交問題交保費。現狀：銀行——利益見英雄（誰錢多給誰做）；客戶——誰說得好買誰的（憑感覺）；同行——不斷的流水線選寶馬（幾分鐘出一輛車）。客戶經理：收入——錢多腰就能挺；能力——唯一的金飯碗；前途——我的未來不是夢。

　　最具有價值的客戶經理：讓我成為銀行的寵兒（能買、能教）；讓同行見我就能聞風喪膽；自我價值的體現；前途充滿信息和力量。

　　做個最有價值的客戶經理，堅持511工作模式，學會做人，得體的口語話術精通的談判溝通技巧，學會聆聽，做個好聽眾，不要自己制造新問題，辨識問題，解決問題，來個信心傳遞，做好每一張保單。

　　做一個出色的員工，讓公司更加卓越！以上是我在上饒參加三天的培訓的心得體會，希望各位同仁能一起以飽滿的激情和積極的心態全力。以堅強的毅力和堅韌的精神完成工作目標。在工作中滿載著知識和業績，為中國人壽事業發展加油努力，再創佳績！

　　客戶經理培訓個人總結 5

　　8月27日至8月28日兩天，我參加了阜陽市銀行業協會舉辦的大堂經理綜合技能提升訓練班，在短短兩天時間里，使我開闊眼界，學到了如何做好本職工作，提升服務水平的業務知識。為提升品位，授課前放音樂，中間互動，現場演練一些服務技能，達到了預期效果。

　　本次培訓的內容有：大堂經理的角色定位，包括大堂經理崗位使命、職責，銀行網點的現場管理幾個模塊；大堂經理工作實務訓練，包括大堂經理基本工作流程、客戶識別的技巧，大堂經理主動營銷五步法：看、聽、贊、問、說等幾個模塊。培訓時，授課老師把我們分成8個小組，互不相識的學員在短時間內形成團隊，在學習的過程中，老師給我們講解了大堂經理規范化服務標準，并強調客戶有被理解的需求、需要幫助的需求、受關注的需求、受尊重的需求。講完后，老師還播放了中國銀行一名大堂經理工作流程的視屏，給我留下了深刻的`印象，她業務精通，微笑服務，言談舉止大方得體，從她身上，我深深感覺到：不溫不火，恰到好處的服務才是最好的服務。后來，聽中行員工介紹，這位女員工從縣內一網點直接調到省行貴賓理財室，業績顯著，成為標兵，看完視屏，還分小組進行情景演練，在演練中讓大家學以致用，能親身體會老師所講的內容。

　　兩天的培訓，一個主題，提升大堂經理的服務水平。大堂經理是各家銀行向社會遞交的第一張名片，服務品牌以自身員工為先，對客戶而言，代表品牌的人就是品牌，假如員工表現不當，直接影響銀行信譽。所以我們在日常的服務中，要為我們的客戶提供真誠的發自內心的服務。

　　當前銀行面臨的市場競爭力有:賣方競爭力，買方競爭力，潛在競爭力，替代產品競爭力，同業競爭力。各家銀行只有強化服務工作才能在競爭中立于不敗之地。可見服務工作的重要性。當今服務的特征是：無形性，不一致性，增值性，不可分割性。提升服務水平，增加客戶滿意度，是各家銀行服務工作的重點。當前造成服務缺失的三大根源是:差不多心理，外力大于內力，形同虛設。要改變服務缺失，就要在平時的服務中專心服務，發揮團隊的協作精神。

　　服務是永恒的主題。這次培訓我受到很大的啟發。作為一名大堂經理，在今后的工作中，要勤于思考，充分研究客戶心理，識別客戶需求，以客戶需求為導向，關注客戶情感需求，注意每一個工作細節，學習以客戶為中心的現代商業銀行服務理念，樹立正確的職業化意識，踏踏實實，任勞任怨的工作，做一個稱職的大堂經理。

　　客戶經理培訓個人總結 6

　　在當今這個高度競爭的年代里，銀行間的產品已基本是同質化，銀行間的競爭也從以前的產品的競爭轉變為了服務的競爭，所以服務的差異化，細節決定成敗。大堂是客戶進入銀行的的第一道線，是銀行的窗口，客戶對大堂經理服務是否滿意直接影響客戶的心情，同時也直接影響對銀行第一印象的好壞。在這次陣地營銷實戰化培訓及導入過程的一周內，我個人理財轉介戶數達到15戶，其中轉介成功4戶，貴賓戶1戶，銷售理財65萬，辦理信用卡23張，在一周內能取得這樣的成績，我對以下幾點體會非常深刻：

　　一、用心服務

　　對于每一位來銀行辦業務的客戶，也許對客戶本身來講，客戶只是來辦理一個業務，但對于我們大堂經理來說，大堂就是我們的主場，客戶不管是辦理什么業務，來的都是客，微笑是我們在第一時間與客戶建立感情的橋梁，在“微笑天使”的活動中我深刻的.體會到，當你對客戶微笑的時候，客戶也會對你微笑，這樣就無形中拉近了銀行與客戶之間的距離，讓客戶有種歸宿感，同時我努力用心的記住老客戶的稱呼，當他們來銀行辦業務時我會想老朋友一樣跟他們打招呼，用真心對待每一位客戶，用真心換來客戶真心的回報。

　　二、精通業務

　　俗話說的好“打鐵還需自身硬”，一個業務不精通不全面的大堂經理是不可能滿足客戶提出的各種要求和問題的，更談不上去營銷。服務要專業，業務要專業，營銷更要專業，這樣我們才能在為客戶服務的過程中，讓客戶了解到我們是專業的，才能讓客戶認識到我們為他推薦的各種產品是專業的，是放心的，取得客戶對我們的信任，是我們在服務中營銷的關鍵。

　　三、敢于開口

　　要營銷，就要開口。之前我們總是困惑該如何開口，這次的陣地營銷培訓中結合我行的產品，總結出來各種產品的特點，形成了一句話營銷的話術。其實在我們實踐的過程中發現，只有在為客戶服務的過程中來營銷，客戶的接受程度才是最大的。我們微笑向客戶講解我們的產品，客戶也會樂于傾聽，營銷的成功率就高。所以只要敢開口，就成功了一大半。

　　用微笑架起“連心橋”，用真情鋪就“營銷路”，在大堂這塊陣地上，業務知識是工具，微笑服務是方法，只要我們微笑面對，用心服務，我們就可以感受到服務營銷的快樂！

　　客戶經理培訓個人總結 7

　　基于提高客戶經理隊伍綜合素質，激發員工的工作熱情，自從9月初ｘｘ銀行ｘｘ省分行營業部組織客戶經理業務知識培訓以來，到目前為止已連續開展了八期培訓授課，內容也從資金結算產品營銷技巧與操作延續到了行內外理財產品的功能介紹及市場定位等，各位上課的老師都以豐富的業務知識結合自己多年的工作實踐，通過多種形式和生動的事例讓我們深刻的品讀著每一堂的精彩內容。

　　我作為一名上半年新入行員工，源于內心的興趣和向往，應自愿報名的形式，我很榮幸的參加了這次培訓與學習的過程。雖然每周二忙完一天瑣碎和精細的柜面工作后身心略顯疲憊，但晚上學習那些新穎的業務知識和技能以及成功的案例，都能讓自己保持良好的精神面貌。因此，在一次次向領導和同事的學習與交流過程中，自己也逐漸地擺脫了對工作和業務的懵懂的狀態，并在自己對業務知識掌握和理解基礎上以全新的思想看待工作將應注意的問題。培訓過后，感觸良多。

　　第一，注重基礎、追求產品創新。對于一項信貸業務而言，其涉及到的流程和按照不同的客戶群體和用途來分門別類，工作量大及種類繁多，更何況公司客戶經理經辦的業務不止一些存貸款，還包括很多的表外業務和產品，若不熟悉這些業務的基礎知識以及ｘｘ銀行的一些信貸政策，我們在實際的工作過程中就會遇到很多意想不到的`困難。同時，在營銷拓展和服務優質客戶時，當我行現有的信貸產品不能滿足客戶需求時，我們就需要在已有的產品中根據客戶的實際狀況進行靈活的運用和創新，從而實現在風險可控的條件下追求收益的最大化。在當前經濟形勢復雜多變、跨國貿易頻繁及企業銷售形式多種多樣的背景下，就更加要求我們以扎實的基礎創造出更多適合他們的產品，方能在同業激烈的競爭中居于優勢地位。

　　第二，擴寬視野、把握宏觀趨勢。在每節培訓課程中，受邀專家都會有銜接當前的經濟發展形勢講述產品的動態環節。如國家對房地產業實施從緊的信貸政策就導致房地產市場迅速降溫，隨之而來的將是市場風險的擴大和銀行收益的波動，在此情況下我們如何采取有效的措施和方案來防范不良資產的產生將是一個迫在眉睫的議題。因此對于一個客戶經理而言，密切關注宏觀變動趨勢對不同行業的影響，并以此進行一定程度的預測是一個必不可少的過程。

　　總而言之，營業部組織的客戶經理培訓給我提供了一個學習和成長的平臺，換個視角讓我去了解和體會銀行信貸知識，夯實基礎、豐富自我。在今后的學習和工作過程中，我相信我們將會以更加積極的心態、良好的服務、嫻熟的技能及廣闊的視野面對我們的客戶，迎接美好的未來。

　　客戶經理培訓個人總結 8

　　我有幸參加了省分行組織的客戶經理培訓班。形式互動新穎，講授內容實用細致，讓我受益匪淺。

　　在短短的三天內，我們系統地學習了客戶關系管理、有效溝通、銷售推薦技巧、壓力管理與自我激勵、紅酒鑒賞、電話營銷技巧六門課程。

　　客戶是基礎，客戶是源泉。沒有了客戶的支撐，銀行好比無源之水，無本之木。如何拓展客戶，維護客戶成為我們經營的重心。這就需要我們掌握與客戶溝通的技巧。有效的聆聽客戶的談話，才能了解顧客的需求，在接觸顧客中要懂得接受顧客，并且適時的贊美顧客，能給顧客留下較好的.印象。在和顧客溝通中，不要抱怨，不能和顧客爭對錯，不要以貌取人，不要輕易承諾。

　　營銷是利器。掌握望、聞、問、切四步的營銷技巧和銷售六流程的綜合應用，有利于產品銷售，便于進一步挖掘銷售商機，提升客戶滿意度，提升競爭力。望：從表象特征來判斷衣著，交通工具，首飾和攜帶物品，還有觀察顧客的言談和行為舉止。聞：傾聽顧客的需求，需要時也包括傾聽顧客的異議，抱怨和投訴，要全身心的聽，只在了解了顧客的需求才能給顧客提供業務。問：在與顧客的溝通中還要適時的提問，以便于更多的了解顧客的需求，這樣才能更多的獲得顧客信息，為自己判斷提供營銷產品做準備。

　　在這次學習中我深刻的認識到：在金融產品日新月異、金融業務快速發展、金融體制不斷革新、金融服務上品牌的今天，對金融從業人員提出了更高的要求，我們只有不斷的學習，才能跟上時代的發展，才能滿足工作上的需要。

　　當我再次輕輕回望：“專業、專注、實用、實效”，理念使人耳目一新，專業的師資團隊和互動的培訓形式使教學相長，一流的管理、一流的設施，讓我們在學習中減壓。感謝常培，感謝省分行為我們提供了一次這樣的學習機會，相信在未來的歲月中我們會做得更好。

　　客戶經理培訓個人總結 9

　　為期兩個月的暑期實習已經結束了，在這兩個月中，不管是在知識上，還是在感情上，我都收獲良多。

　　我這次的實習地點是在xxx，我的實習崗位是對公客戶經理助理，我的工作內容主要是協助對公客戶經理的日常工作。銀行對公客戶經理是指具備相應任職資格和能力，從事銀行對公客戶關系管理、營銷方案策劃與實施，為行政企事業單位、同業等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務的營銷人員。客戶對信貸、結算、理財等方面的多種需求導致了客戶經理所要掌握的營銷手段和職業技能的多樣性、綜合性。客戶經理要做好經濟、金融、財務、法律、稅收、市場營銷、公關、心理等多方面的知識儲備才能做好客戶管理和服務工作。而我作為對公客戶經理助理，協助對公客戶經理的日常工作，就必須要了解和熟悉對公客戶經理的基本業務技能，才能在他需要我的協助的時候有能力協助他。

　　對公客戶經理的主要職責有以下幾點：公司類客戶的營銷（包括公司存款、貸款、其他金融需求的營銷管理工作）；負責為客戶提供存款、貸款、國際結算、代收代付等產品和服務，推動與客戶與各項業務上的深度合作；根據銀行發展戰略，培養優質客戶及開拓新客戶，確保完成銀行分配的各項業務經營指標；撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件，以保證信貸素質；負責開展與母公司對口部門和各分支機構的業務聯動工作。我的導師主要的業務是在“全程通”那一塊，全程通汽車工程機械金融是指以汽車制造商、工程機械制造商為行業核心客戶，通過分析汽車、工程機械行業供應鏈上采購、生產、銷售及消費等環節特點，根據其資金、票據、結算、貨物等流向，集成行業鏈上供應商、制造商、經銷商、終端用戶等不同客戶的金融需求，提供的一體化、全方位的集成式的產品組合，包括貸款、法透、銀票、保理、信用證等不同產品。我作為實習生，主要就是在客戶每返還了一筆貸款的時候把他們當初質押在銀行的汽車合格證寄送給他們。另外，在啟用了他們的綜合授信后，在他們的綜合授信項下，每次他們需要開銀行承兌匯票的時候，準備好材料，去分行給他們開票。有時候我還給一些公司做詢證詢證函的工作和給公司高層開白金信用卡。

　　除了前期的啟用和開票工作外，我也協助客戶經理做一些后期的工作，比如，錄入新的公司的基本資料，錄入公司的財務報表，給已授信的公司做全面風險檢查，給未授信的公司做授信調查報告，等等。在協助我的導師做這些事情的時候，我不僅鞏固了我在學校學習到的財務知識和管理知識，還學習到了一些在學校學不到的知識，知道了怎樣在現行經濟的情況下分析一個公司的經營能力、管理能力、財務能力等各項指標，也了解了怎樣去防范公司風險，減少銀行不良貸款。新客戶是需要營銷的，你坐在那兒等是等不到的，所以客戶經理經常需要外出營銷客戶。作為對公客戶經理助理，我有幸也參與到了這個流程。首先，我們要對這個公司有一個全面的了解，比如，這個公司的主營業務，行業優勢，他所處的行業地位，他的經營狀況，他的上下游企業經營狀況，他的議價能力，他的財務狀況，等等。而這個了解來源于網上的資料和自己的實地考察，在公司的實習考察過程中，我們來衡量這個公司是否符合我們銀行的行業投向，是否可以作為銀行客戶來發展。在確定可以發展這個客戶之后，我們就要與這個公司的高層聯系，商討合作意愿與合作方案。在這個過程中，客戶經理的溝通能力就體現出它的重要性了，溝通的好，銀行就可以在這次合作中獲得更大的利潤，溝通的不好，可能就合作不成功，失去這個客戶。在確定好合作方案之后，客戶經理就回到銀行，先把公司資料錄入系統，然后撰寫授信報告上分行的預審會和信審會，在過了分行的預審會和信審會后，這個公司的綜合授信就可以確定下來了，這個公司也就成了客戶經理的客戶。在外出學習的過程中，我學到了許多與客戶

　　相處和談判的`知識，加深了對光大銀行產品的了解，鞏固了產品知識，也大大的增長了見識。

　　作為一名一直生活在大學校園的學生，這次實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心和扎實認真的工作態度。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。另外，我覺得工作中每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，不懂的事情就要向別人學習，不合規的事情堅決不做。

　　然后，我覺得與同事的相處與交流很重要。就像我這次實習，我最開始什么也不懂，都是經理他們一點一點交給我的，但是他們也不可能一下子把所有的東西都教會我，所以，他們都只是先教我一個大概，然后我在工作中遇到了問題，再去問他們，這樣既加深了我對所學東西的印象，也促進了我們之間的交流。在交流中學習，在交流中進步，也在交流中融合，形成一個團隊。由于一個完整的任務需要大家分工合作來完成，只有用正確的方法與同事交流，盡快地解決問題，大家才能齊心協力地搞好工作。這方面的技巧，書本上是學不到的，要在工作中慢慢地學習積累。

　　最后，還要有明確的職業規劃。現在我已經大四了，也有了比較明確地職業方向，那就是銀行業。在與銀行的工作人員和前輩交談的過程中，不斷地了解現在社會所需要的金融人才應具備什么樣的素質，從現在開始又可以做哪些方面的準備。所以今后還要抓緊時間努力學習

　　銀行相關知識，早日通過銀行理財師或者注冊金融分析師的考試，相信只有這樣才能在自己的工作崗位上得到更好的發展。我覺得到了實際工作中以后，學歷并不顯得最重要，主要看的是個人的業務能力和交際能力。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。因此，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使自己具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才能更好的為客戶服務，為銀行創造業績，實現自己的人生價值。

　　“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行。”初讀此句時，我并沒有特別的感覺。然而就在這不長的實習后，我不僅真正明白了它的意義，更深切體會到它的內涵。實踐出真知，理論只有聯系實際才能發揮它應有的功能。在銀行里每一個人都是我的老師，我要學習的實在太多太多，不僅是專業技能，還有職業精神和社會經驗，這些都能成為我以后能很好的勝任工作的基礎，也是我能在激烈的競爭中脫穎而出最重的砝碼。

　　俗話說，千里之行，始于足下。基本的業務知識往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎的實務尤其是顯得重要，特別是目前的就業形勢下所反映的高級技工的工作機會要比大學本科生大，就是因為他們的動手能力要比本科生強。從這次實習中，我體會到，如果我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本任務的能力與比較系統的專業知識，這才能使我們的學習與實習達到利益最大化。

　　我認為這兩個月的實習對我今后走向社會起到了一個橋梁的作用，是我人生的一段重要的經歷，也是一個重要步驟，對將來走向工作崗位也有著很大的幫助。向他人虛心求教，遵守組織紀律和單位的規章制度，與人文明相處等一些做人處事的基本原則都要在實際生活中認真的貫徹，好的習慣也要在實際生活中不斷培養。這一段時間所學到的經驗和知識大多來自銀行同事、老師和領導的教導，這是我一生中的一筆寶貴財富。這次實習也讓我深刻了解到，在工作中和同事保持良好的關系是很重要的。做事首先要學會做人，要明白做人的道理，如何與人相處是現代社會的做人的一個最基本的問題。對自己這樣一個即將步入社會的人來說，需要學習的東西還有很多很多。我只有通過不斷實踐，才能使自己更加成熟。

　　客戶經理培訓個人總結 10

　　春風化作細柳，裝點著世人的眼睛，當我們在為大自然的奇妙驚嘆不已，銀行改革的暖風卻已將我們推向了舞臺的前端——營銷第一線：一個充滿競爭的火藥味卻沒有硝煙的戰場在入行的時機上，也許我們是最幸運的，我們趕上了改革的好時機，有著很多學習和培訓機會，使我們的知識和能力得到不斷的充實和提升，跟上社會的發展步伐。特別是這次“贏向未來”客戶經理培訓班，讓我們學到了不少新的東西！這次培訓給我印象最深的不是營銷技巧上的，而是營銷觀念上的，在我看來這兩者是“毛”（技巧）與“皮”（觀念）的關系，所謂“皮之不存，毛將焉附”?觀念沒有改變，新的營銷方法和技巧也得不到淋漓盡致的發揮，收不到預期效果。應該說我們銀行的客戶經理在營銷能力上絕不亞于保險公司，差就差在我們比人家晚了兩年“走出去”，在營銷的觀念上還跟不上處于“買方市潮的市場經濟！

　　我認為，要做一個成功的職業經理人（或者說是客戶經理），要具備三方面的能力：

　　一是業務技能能力。

　　這是最基本的，沒有熟練的業務知識和技能，就不能針對不同的客戶需求信手拈來地選擇最合適的產品服務來營銷客戶，不能制定最佳的營銷策略來拓展業務。客戶不是上帝，不是萬能的，他們有需求，有弱點，這就給了我們機會和可能，如何把客戶的需求點和我行的產品服務最佳的結合在一起是營銷成敗的關鍵，而這就取決于我們的業務熟練程度和對客戶信息的捕捉分析能力。離開了產品和服務，一切都將是空談，徒勞無益的。

　　二是客戶關系管理能力。

　　這是最重要的，“創業難、守業更難”在營銷實踐中就是“拓展客戶難，維護客戶更難”！當一個與你毫不相干的人成為你的一個客戶后，你將以什么樣的心態看待他呢？把客戶放在一個什么樣的位置，讓客戶在自己的“工作”與“生活”中扮演什么樣的角色，如何維護自己與客戶的關系，如何處理客戶需求的無限性與我行產品服務有限性之間的矛盾，如何讓你的客戶群對你的.忠誠度越來越深并且使隊伍越來越大，如何分配你有限的時間在不同的客戶中等等這些問題都是我們做好客戶維護工作所應當考慮的問題，這也是一門復雜的學問，不存在唯一合理的答案，如何處理和維護與客戶的這種亦敵亦友（利益沖突時的侃價談判似敵、利益一致時的合作雙贏是友）的關系也從來沒有定律，這需要我們借鑒各種先進理論和自己實踐探索，但客戶關系管理的好壞卻使業績大相徑庭！

　　三是自我和員工約束激勵能力。

　　這是最實用的。當我們既沒有客戶資源又缺乏營銷能力時，我們靠什么創造業績？靠自我的情緒管理和對他人（員工）的激勵約束，“盡萬物之能，皆為我所用，成我所不能成之事”，依靠個人的人格魅力、管理藝術、激勵能力來使得自己的團隊朝著自己制定的方向努力，實現自己的目標！當我們具備了前兩種能力后再擁有第三種能力時，我們就如虎添翼，所向披靡了！

　　入行一年多，感受著銀行的產品服務，感受著銀行的家園文化，感受著銀行的點點滴滴，也經歷了銀行由國有商業銀行向股份有限公司轉變的過程，感受頗多，也學到了很多，不是三言兩語能說完的。明顯的在這種競爭激烈、壓力巨大的氛圍中，個人的成長速度也隨之加快了！無論是業務知識還是各項技能，以及觀念轉變上都上了一個新的臺階！以上便是我對這次培訓的一點小小的心得，相信這在以后的客戶拓展和營銷中會非常有用,我也會在以后的工作中不斷積累、不斷發揮，全面提升自己這三方面的能力！

　　在與銀行一起走過風雨兼程的日子里，不知不覺中我也深深地愛上了銀行這個家！這個給了我們展示自己才華的平臺，又有一群關心我們成長的領導和長輩的大家庭，我深深為自己是銀行人而倍感榮幸和驕傲！作為“家庭”的一分子，現在正是我們懷著一顆“感恩的心”去回報我們的這個家，承擔責任、勇挑重擔、知難而上、當仁不讓的時候，我們只有一個念頭：一定好好干！在培訓后的首場戰役——“開門紅”活動中打一個漂亮的勝仗，爭取超額完成自己的任務，交上一份滿意的答卷！

　　客戶經理培訓個人總結 11

　　20XX年5月4日至5月8日，來到中國建設銀行常州培訓中心，參加了湖南省分行第二期公司客戶經理培訓班的學習。培訓時間雖短，但收獲頗多，授課老師不僅講解理論知識，且聯系實際讓我們更能便于理解掌握，授課老師的教學方法也是新穎獨特，以幽默、風趣、詳細、專業的講解深深地吸引了我，讓我印象深刻，培訓效果很好。

　　一、專業、專注。

　　這次培訓內容重點突出，針對性與實用性很強，突出了常培“專業、專注、實用、實效”的辦學理念，通過《客戶營銷》、《客戶識別與選擇》、《客戶綜合金融服務方案》、《案例面對面》、《客戶需求分析與產品配置》、《信貸業務管理》等篇目的系統學習，對所有學員選擇客戶、營銷客戶、提供金融服務方案，如何量體裁衣、對癥下藥為客戶進行合適的產品配置、如何識別風險、加強信貸風險管理都起到了積極的現實指導作用。

　　二、實用。

　　學以致用是目的，同樣此次培訓的組織形式也較為新穎，注重實戰，在學習與培訓過程中，我積極參與課間研討活動，與各位同事一起分享自己的工作想法，同時作為一名從事公司客戶經理還不長的員工，能獲得這么多建行老前輩的'指點，聆聽他們在工作當中總結下來的經驗，真的是受益匪淺，因為這些經驗是在書本上學不到的，同時也深切感受到，中國經濟正在面臨重大變革與轉型，面對復雜的局面與形式，不斷給自己加壓與充電也是每一位建行人的迫切需求，每一次營銷就是一場實戰，雖然勝敗乃兵家常事，不論勝負，我們都需要成長，在實戰中成長這才是收獲。

　　三、實效。

　　經歷著課程的安排，我們一步步的學習著公司客戶經歷所應該掌握的理論知識，老師的講解信息豐富，學習時間雖短，但我收獲頗豐，也深感處在這創新轉型的發展浪潮中，作為建行的新一代公司客戶經理責任重大，作為一名基層行的客戶經理，創新的工作思路也是非常重要，更需要成為當前每一位建行人的意識，創新才是我們領先發展的出路所在。

　　客戶經理培訓個人總結 12

　　我是20XX年1月來到公司，經過幾個月的證券知識培訓，通過考試，然后入職，在這半年的學習與工作的時間里，讓我學到了很多東西，同時感謝各位領導和同事的幫助，下面我將匯報我入職以來的工作情況。

　　首先，我覺得證券是一個壓力性的工作，特別是對于我這種剛剛，身在異地，沒有經過生活厲煉的新一批社會青年來說更是一種艱難的考驗!作為客戶經理，我認為開發客戶與客戶維護是非常重要的，如今的市場行情，開發一個新客戶真是難上加難，第一個月通過自己的努力，時間緊任務重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個良好的`開端! 其次，在維護客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技術方法，第二，力所能及的回答他們咨詢的問題，第三，親情服務，與他們認真交心交朋友，同時在他們身上學習一些知識。在此之間，也發現了開發客戶是不容易的，維護客戶是更不容易的，現在證券公司很多，競爭壓力大，一不小心客戶就很可能被轉到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關系也是非常重要的，而我自己也在不斷地學習，學習新的知識來充實自己，因為知識永遠不熊市，這樣才會獲取客戶的認可與接納!

　　如今我逐漸的喜歡上了證券行業，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會形成動力!客戶經理是一項長期的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時工作的細心，坦誠的與客戶交流和溝通，相信自己可以!我的工作與熱情一切盡在行動中! 總之，上半年我的及目標是：按照公司的規定，開發足夠的客戶，累積一定的資產，完成轉正要求!

　　客戶經理培訓個人總結 13

　　從20xx年8月31日開始，我參加了總行個金部組織的客戶經理實踐營銷技能提升培訓。在為期四天的培訓學習過程中，通過培訓教師的講解和積極地參加模擬情景實戰，使我在如何做客戶經理這個問題上開拓了視野和思維、提升了業務和技能。再者，通過這次培訓，個人的知識體系結構也得到了較大的完善，這對于以后做好客戶經理這個崗位以及個人職業生涯的沉淀積累都是大有裨益的。

　　整個培訓個程中讓我體會最深的有那么三點：

　　第一、注意團隊精神和集體配合。我們從第一節課開始就進行了分組設置，之后所有的情景演練和討論都是以小組為單位進行，在培訓進行的`過程中，每個人的團隊意識都被充分調動了起來，都在為著自己的團隊而努力、都在為著自己的團隊而加油。通過這樣一個分組設置，無形中對我們全體學員進行了一場“團隊精神”的培訓，也讓我深刻地認識到，在日常的工作過程中，要以支行以及全行為著眼點，優先顧全集體和團隊的利益。

　　第二、要懂得換位思考的服務意識。客戶經理服務不同于柜面人員的服務，柜面的服務更多強調的是標準化、制度化，而客戶經理的服務在于發現客戶的社會需要、尊重需要以及自我實現的需要等高端的需求，并針不同的需求輔之于個性化、差別化的服務，提高客戶滿意度，并最終實現客戶和銀行的雙贏以及利益最大化。很多時候我們都喜歡坐在辦公室里想怎樣才能為客戶提供差別化的服務，而結果往往適得其反，效果并不好。例如生日送禮，我們平時都喜歡送碗送杯子什么的，但我們有沒有想過，值得你去生日送禮的客戶真得差那一個茶杯、差那一個碗嗎?同樣是送碗送杯子，你怎么樣去體現你同競爭對手差別化呢?客戶需要的不是一個杯子一個碗，需要的是被尊重和自我價值的實現，因此我們以后再進行這樣的送禮的時候能否考慮一下這些因素呢?

　　第三、勾通交流以及談判營銷中技巧的重要性。例如我們在向客戶銷售某項產品或業務，往往一開口就是產品介紹。銷售不等同于簡單的產品介紹，要不然我們直接在大廳里播放產品介紹就得了，還等了不少人力和財力物力。客戶在飽受保險推銷、商場推銷的痛苦后，沒有誰還愿意在銀行被人推銷，那么這個時候我們的銷售及談話的技巧就顯得尤為重要。從客戶背景問題入手，幫助客戶支去發現自身的產品需求，這才是我們應該采用的銷售方法。

　　客戶經理培訓個人總結 14

　　由于大客戶市場競爭壓力加大，而大客戶是公司收入和利潤的主要來源，所以保留、拓展大客戶，讓客戶經理為其提供滿意的產品或服務，即深入細致分析客戶信息，推出差異化的產品或服務顯得至關重要。通過此次客戶經理模板培訓，我在大客戶服務方面總結了以下四方面的內容：

　　一、樹立以服務為主題的觀念

　　服務是一個全方位的整體概念，技術再好，功能再多，對用戶來說都是沒有用的，客戶需要的是能夠滿足其生產和生活需要的解決方案。對于有一定科技含量的產品，用戶更多關注的是產品的品牌、質量及服務。用戶愿意多花10%的價錢來購買服務好的同質產品。對公司而言，高水準服務不僅能使用戶真正受益，也能為公司贏得更好的口碑、更大的市場份額和更多的經濟效益。而高水準的服務首先需要客戶經理自身擺正位置，建立“關懷客戶”

　　的意識，和客戶先成為朋友，再成為利益的雙贏者。

　　二、從多個角度分析客戶行為，尋找出其真正的驅動因素

　　使客戶滿意的關鍵是理解哪些東西對他們來說是重要的，并且盡力滿足他們的期望。然而在很多時候，客戶并不知道他真正需要的是什么，或者說客戶還沒有意識到對他來說最重要的是什么。因此，“學會聽懂客戶的話”是集團客戶營銷一項重要的要求。例如：客戶經常會抱怨“價格太高了”，客戶在乎的真的是價格嗎？其實很多情況下是在產品同質的情況下，客戶沒有感受到因為價格差異給他帶來的增加價值，而客戶又很難從產品功能等深層次、專業的角度去分析這些問題。于是客戶就把他最容易感受到的價格作為一個抱怨點。事實上，大部分集團客戶對價格的敏感度是比較低的。換句話說，如果解決方案真正能夠解決問題，帶來好處，那么客戶能夠承受一定的價格差異。

　　因此我們應該引導客戶看到解決方案能夠帶來的附加價值，在業務拓展、效率提高等方面所能夠做出的貢獻，讓客戶認識到使用我們公司產品能帶來的直接好處。如果根據客戶的要求很快承諾降低產品價格，他們反而往往會疑竇重生。更嚴重的是，客戶會認為我們贊同了他們最初對價格的'觀點。

　　三、按客戶重要程度細分，列一張工作先后次序的表格，真正把握重要客戶

　　集團客戶需求千差萬別，客戶經理工作千頭萬緒。如何從紛繁蕪雜的事情中把握有價值的大客戶也是不可忽視的問題，從而保證高度的“性價比”，也不至于老覺得自己整天很忙卻沒得到什么回報。

　　從上表看，我們應該優先解決重要緊急的事情，其次是重要不緊急，再次是不重要緊急，最后是不重要不緊急，每天下班前把明天必須完成的6件事寫在便簽上，并據此排出先后順序遵照完成。通過把握重要和緊急的區別，實現利益最大化。

　　四、客戶需求研究，超出客戶預期

　　客戶滿意度是一個相對的概念，是客戶期望值與最終獲得值之間的匹配程度。要超出客戶的需求，需要仔細分析客戶期望值，因為客戶最終獲得的滿意度只需略高于期望值，就能獲得客戶的滿意。客戶的期望值與其付出的成本相關，付出的成本越高，期望值越高。在提高客戶滿意度的過程中，盡量避免要求客戶付出額外成本，否則客戶期望值會隨之升高，達到客戶滿意也就更加不容易。該過程應是在充分考慮成本投入的同時，盡可能通過產品、服務附加價值的發掘來實現。客戶參與程度越高，付出的努力越多，客戶滿意度越高。所謂越難得到的便會越珍惜。因此在產品推介過程中如果能夠爭取客戶的參與，一方面對客戶需求的把握能夠更為清晰明確，另一方面客戶由于付出了努力，其滿意度會更高。

　　客戶經理培訓個人總結 15

　　本人參加近期的客戶經理培訓，現在談一下自己的心得體會。工作一年多來，算是接觸過了形形色色的各種零售客戶，其中有些長者是原先讀過些書、退了休的鄉村老干部，雖然有時候他們的知識已經有些跟不上這個時代，但是他們的社會閱歷異常豐厚，跟這樣的老者交流起來，氛圍如沐春風。他們的性格儒雅剛勁，對于卷煙的供應以及銷售也有著自己獨到的見解，

　　很多方面很值得我們這樣的后輩學習。細細想來，也許××××作為南宗孔氏勝地，儒家的思想一代一代多少熏陶了這里的人民。眾所周知，源遠流長的儒家思想對中國，對東亞乃至對世界的影響都非常深刻，其核心倫理觀：“仁、義、禮、智、信、恕、忠、孝、悌”也依然是中國現當代主流思想基礎。就像一壇上好的佳釀，歷久彌香，耐人尋味。

　　那么，我想到作為一名煙草人、一名客戶經理，儒家思想的學習可以提升自我的修養，如果一名客戶經理在具備專業知識的同時又有儒家核心倫理觀思想作為根基，對于提高服務客戶的質量也一定有莫大的幫助，這兩者又可相輔相成，豈不妙哉。

　　仁：意即博愛、宏愛、愛人，這種博愛體現在我們客戶經理的服務性工作上就是要待人處事用一顆博愛的心，與零售客戶交流態度上要和顏悅色，笑容燦若春風，面對客戶的'合理要求不推委，及時有效的完成，無論是怎么樣的客戶我們先把自己的態度放好。

　　義：是儒家思想中很重要的一個方面，主要強調人做事要講究一個合理性，在思想體系上，儒家思想并不排斥人對自身利益的追逐，但強調自身利益要以“義”為前提。比如時下國內乳制品行業對乳制品中摻進三聚氫氨，飼料中摻進三聚氫氨等事件就是營銷不道德，不符合義的思想，此為見利忘義。其實現代社會的發展越來越注重民生、民權，所有的團體都要在義的基礎上來實現利，否則，利必不能長久，反受其害。我們的“義”其中一方面就是我們的煙草行業的“國家利益至上，消費者利益至上”的行業共同價值觀，面對零售客戶做到真情、溝通、增值，面向社會公眾做到擔責、有為、感恩。

　　禮：是指人的行為倫理，表現在現在是人們普遍認可的社會法律規范和人們普遍信仰的道德規范。不同的地域有不同的消費文化、宗教

　　客戶經理培訓心得(2) 信仰和商業氛圍。表現在我們客戶經理的工作上就是應該網遵循這些信仰、消費文化和商業氛圍，而不是對所有的零售客戶都是千篇一律的工作方式，更不應該為了暫時的效益和成績而違背了廣大消費者以及零售客戶普遍認可的行為倫理，這樣必將被公眾所否定，受損的只會是我們客戶經理自身的工作，甚至危害到煙草行業。

　　智：在儒家思想上表示了解、知道、智慧，是指人的行為規范知識。表現在現代營銷學上是指人的聰明才智和熟練的專業技能。以零售客戶拜訪工作流程為例，從查看拜訪計劃，收集可供信息的拜訪前準備，到實地拜訪，再到每日總結和工作例會。整個流程都處處體現“智”的光環。應該說“智”發揮的好往往對工作能起到事半功倍的效果，與零售客戶難以避免的供需矛盾，很多時候是可以通過智慧來解決的。

　　信：指待人處事誠實無欺，言行一致。一個企業，從領導到普通員工都要遵循：“言必行，行必果”的原則，特別是我們客戶經理，對零售客戶承諾的事情一定要辦到，否則，不要輕易承諾。一旦所承諾的事情沒有做到，受損只會是我們自身的信譽，進而危害到我們煙草公司的信譽。

　　恕：儒學思想上表示包容、寬恕之意。表現在具體工作中就是要有容人之心。在日常工作中，由于種種原因，我們客戶經理難免會遇到不愿配合的零售客戶，有時候零售客戶在覺得自身利益受損時更會惡語中傷，這在我們的日常工作中可以說是屢見不鮮。但是面對這樣刁難的客戶，我覺得我們需要一種包容之心，換位思考下如果你是零售客戶，自己內心的想法會是怎樣。而不是“以暴制暴”，這樣只會兩敗俱傷，對于工作的長期開展有百害而無一利。

　　忠：己欲立而立人，己欲達而達人。孔子認為忠乃表現于與人交往中的忠誠老實。表現在現在則是為忠于自己的單位，忠于自己的集體，不做有損集體整體利益的事情；忠于自己的崗位，堅持不懈，力爭上游，于己于整個集體都好。集體發展了，個人的工作自然也會得到肯定，從而形成個體與整體的良性循環，同時也實現了個人的人生價值。

　　孝：俗話說，百善孝為先。孝是做人的根基，是每個人無論如何都必須具備的基本素質，因此暫不多述。

　　悌：意指對兄長的尊敬。這就要求我們對行業老前輩以充分的尊敬，多請教，多溝通，而作為客戶經理，對于廣大的零售客戶我們在工作中也同樣需要表示足夠的尊重。只有做到這些，個人才能更好的的融入這個行業；只有做到這些，才能與零售客戶保持融洽的關系從而利于工作的開展。

　　1988年，75位諾貝爾獲獎者在巴黎發表聯合宣言，呼吁：“21世紀人類要生存，就必須汲取兩千年前孔子的智慧。”這些天才的科學家說的并不一定都對，可是中國儒家文化作為中國傳統文化的核心能夠長存千年必然有他的道理，當然，面對現代社會的發展，對于儒家思想我們也必須進行提煉、重塑以適應時代。我忽然又想到，其實儒學的思想核心與“精實創和”的浙煙精神、“誠信透明，播灑真情”衢煙陽光服務品牌不正是殊途同歸么？

　　客戶經理培訓個人總結 16

　　基于提高客戶經理隊伍綜合素養，激發員工的工作熱忱，自從9月初ｘｘ銀行ｘｘ省分行營業部組織客戶經理業務學問培訓以來，到目前為止已連續開展了八期培訓授課，內容也從資金結算產品營銷技巧與操作持續到了行內外理財產品的功能介紹及市場定位等，各位上課的老師都以豐富的業務學問結合自己多年的工作實踐，通過多種形式和生動的事例讓我們深刻的品讀著每一堂的精彩內容。

　　我作為一名上半年新入行員工，源于內心的愛好和憧憬，應自愿報名的形式，我很榮幸的參與了這次培訓與學習的過程。雖然每周二忙完一天瑣碎和精細的'柜面工作后身心略顯乏累，但晚上學習那些新奇的業務學問和技能以及勝利的案例，都能讓自己保持良好的精神面貌。因此，在一次次向領導和同事的學習與溝通過程中，自己也漸漸地擺脫了對工作和業務的懵懂的狀態，并在自己對業務學問駕馭和理解基礎上以全新的思想看待工作將應留意的問題。培訓過后，感受良多。

　　第一，注意基礎、追求產品創新。對于一項信貸業務而言，其涉及到的流程和根據不同的客戶群體和用途來分門別類，工作量大及種類繁多，更何況公司客戶經理經辦的業務不止一些存貸款，還包括許多的表外業務和產品，若不熟識這些業務的基礎學問以及ｘｘ銀行的一些信貸政策，我們在實際的工作過程中就會遇到許多意想不到的困難。同時，在營銷拓展和服務優質客戶時，當我行現有的信貸產品不能滿意客戶需求時，我們就須要在已有的產品中依據客戶的實際狀況進行敏捷的運用和創新，從而實現在風險可控的條件下追求收益的最大化。在當前經濟形勢困難多變、跨國貿易頻繁及企業銷售形式多種多樣的背景下，就更加要求我們以扎實的基礎創建出更多適合他們的產品，方能在同業激烈的競爭中居于優勢地位。

　　其次，擴寬視野、把握宏觀趨勢。在每節培訓課程中，受邀專家都會有連接當前的經濟發展形勢講解并描述產品的動態環節。如國家對房地產業實施從緊的信貸政策就導致房地產市場快速降溫，隨之而來的將是市場風險的擴大和銀行收益的波動，在此狀況下我們如何實行有效的措施和方案來防范不良資產的產生將是一個燃眉之急的議題。因此對于一個客戶經理而言，親密關注宏觀變動趨勢對不同行業的影響，并以此進行肯定程度的預料是一個必不行少的過程。總而言之，營業部組織的客戶經理培訓給我供應了一個學習和成長的平臺，換個視角讓我去了解和體會銀行信貸學問，夯實基礎、豐富自我。在今后的學習和工作過程中，我信任我們將會以更加主動的心態、良好的服務、嫻熟的技能及廣袤的視野面對我們的客戶，迎接美妙的將來。

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