證券從業資格證考試試題（精選13套）

　　無論是在學習還是在工作中，我們都不可避免地要接觸到考試題，考試題是命題者根據測試目標和測試事項編寫出來的。什么類型的考試題才能有效幫助到我們呢？以下是小編整理的證券從業資格證考試試題（精選13套），希望能夠幫助到大家。

　　證券從業資格證考試試題 1

　　2022年證券從業資格考試考前練習試題

　　1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進行，則屬于、（　　）。

　　A.直接融資

　　B.上市融資

　　C.發債融資

　　D.間接融資

　　答案：A

　　解析：直接融資，是指在沒有金融中介機構介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱為證券市場。

　　2.若以（　　）為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。

　　A.銀行貸款

　　B.境外融資

　　C.間接融資

　　D.直接融資

　　答案：D

　　解析：若以直接融資為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長期信貸市場居于核心地位。

　　3.以下債券信用風險最小的是（　　）。

　　A.長期金融債券

　　B.短期公司債券

　　C.短期金融債券

　　D.國庫券

　　答案：D

　　解析：政府債券的信用風險最低，一般認為中央政府債券幾乎沒有信用風險，其他債券的信用風險從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。

　　4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構是（　　）。

　　A.機構投資者

　　B.投資銀行

　　C.投資公司

　　D.證券公司

　　答案：A

　　解析：一般來講，機構投資者是指符合法律法規規定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續或經政府有關部門批準設立的機構。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構。

　　5.國內基金管理公司通過募集基金投資國外證券的稱為（　　）。

　　A.QDII

　　B.QFII

　　C.OTC

　　D.FICC

　　答案：A

　　解析：合格境內機構投資者（QDII），是指符合《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，經中國證監會批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產組合方式進行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經營機構。

　　6.政府機構進行證券投資的主要目的是進行宏觀調控和（　　）。

　　A.獲取利息

　　B.獲取資本收益

　　C.調劑資金余缺

　　D.獲取投資回報

　　答案：C

　　解析：機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業和事業法人及各類基金等。政府機構參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控。各級政府及政府機構出現資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

　　7.目前，中國城鎮職工養老保險基金實行社會統籌與個人賬戶相結合的制度，個人和企業分別按職工本人上年度工資總和的（　　）繳納保險費。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和20%

　　答案：A

　　解析：職工基本養老保險是社會保險中的一個險種。職工基本養老保險的繳納比例是：職工所在企業繳納20%，職工個人承擔8%。

　　8.對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當客戶取出證券交易結算資金時，下列闡述正確的是（　　）。

　　A.如校驗通過，指定商業銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結算資金

　　B.指定商業銀行系統根據客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易

　　C.客戶可以通過匯款的方式轉入其在指定商業銀行開立的同名銀行結算賬戶

　　D.客戶可以通過指定商業銀行與證券公司聯網系統獲取交易所對客戶取出資金的校驗結果

　　答案：B

　　解析：客戶證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入其在存管銀行開立的同名銀行結算賬戶，再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取或劃轉。存管銀行系統根據客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易，通過存管銀行與證券公司聯網系統獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結算資金匯總賬戶余額，相應增加客戶銀行結算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應的資金賬戶余額。

　　9.2011年12月16日，中國證監會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯合發布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》，開啟了（　　）的試點。

　　A.RQFII

　　B.QFII

　　C.QDII

　　D.ETF

　　答案：A

　　解析：2011年12月16日，中國證監會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯合發布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點。經審批的境內基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運用在香港募集的人民幣資金投資境內證券市場。

　　10.日本《金融商品法》規定，禁止中介機構勸誘（　　）歲以上的人士從事期貨交易。

　　A.70

　　B.65

　　C.75

　　D.60

　　答案：C

　　解析：出于保護投資者尤其是中小投資者的利益，大多數國家和地區的政府監管機構、行業自律組織以及金融企業不同程度地對投資者適當性問題作出了硬性規定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規定，禁止中介機構勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。

　　11.在證券市場上，資金的.供給者和證券的需求者是（　　）。

　　A.證券投資者

　　B.證券中介機構

　　C.監管部門

　　D.證券發行人

　　答案：A

　　解析：證券投資者既是證券市場上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過短期或長期的證券投資行為，達到獲取一定股息和利息的目的。

　　12.下列各類機構中，（　　）可以通過公開市場操作方式進行宏觀調控。

　　A.中央銀行

　　B.商業銀行

　　C.保險公司

　　D.證券公司

　　答案：A

　　解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調控。

　　13.企業年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合：投資股票等權益類產品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業年金基金財產凈值的（　　）。

　　A.30% B.20%

　　C.40% D.10%

　　答案：A

　　解析：根據《關于擴大企業年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結保險產品（股票投資比例高于30%）、股票型養老金產品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產凈值的30%。

　　14.證券投資者可分為（　　）兩大類。

　　A.政府機構和金融機構

　　B.機構投資者和個人投資者

　　C.合格境外投資者和合格境內投資者

　　D.企事業法人和各類基金

　　答案：B

　　解析：證券投資者主要分為機構投資者和個人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構和企業、事業單位、社會團體等。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。

　　15.我國《證券法》正式頒布的時間是（　　）。

　　A.1999年3月

　　B.1998年3月

　　C.1998年9月

　　D.1998年12月

　　答案：D

　　解析：1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據《證券法》規定，證券公司實行分類管理，分為經紀類和綜合類證券公司。

　　16.在轉融通業務中，（　　）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業務的經營活動。

　　A.證券公司

　　B.證券登記結算公司

　　C.證券交易所

　　D.證券市場投資者

　　答案：A

　　解析：轉融通業務，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業務的經營活動。

　　17.證券公司中間介紹業務，是指證券公司接受相關委托，介紹客戶參與（　　）買賣并提供相關服務的業務活動。

　　A.證券

　　B.股票

　　C.期貨

　　D.基金

　　答案：C

　　解析：證券公司中間介紹業務是指證券公司接受期貨經紀商的委托，為期貨經紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業務活動。

　　18.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（　　）年以上。

　　A.4

　　B.1

　　C.3

　　D.2

　　答案：B

　　解析：根據《注冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定》第五條，注冊會計師申請證券許可證，需取得注冊會計師證書1年以上。

　　19.在合規管理制度中，（　　）制度是防范洗錢活動的基礎性工作。

　　A.可疑交易報告

　　B.客戶身份識別

　　B.大額交易報告

　　D.交易記錄保存

　　答案：B

　　解析：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。其中，客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎性工作。

　　20.資信評級機構和資產評估機構均屬于（　　）機構。

　　A.證券服務

　　B.投資咨詢

　　C.資產管理

　　D.證券代理

　　答案：A

　　解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構。主要包括律師事務所、會計師事務所、投資咨詢機構、資信評級機構、資產評估機構、證券金融公司等。

　　證券從業資格證考試試題 2

　　2022年證券從業資格考試考前真題練習

　　關于政府債券論述錯誤的是（ ）。【選擇題】

　　A.政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”

　　B.政府債券擁有發達的二級市場

　　C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小

　　D.政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益是最高的

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D敘述錯誤：政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩定的。

　　商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后，先于商業銀行股權資本的債券是（ ）。【選擇題】

　　A.證券公司短期融資券

　　B.證券公司債券

　　C.商業銀行次級債

　　D.中央銀行票據

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后，先于商業銀行股權資本的債券是商業銀行次級債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的，約定在一定期限內還本付息的金融債券。證券公司依法發行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券是證券公司債券。

　　（ ）是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經濟發展狀態的靈敏信號。【選擇題】

　　A.股票價格

　　B.股指期貨

　　C.股價指數

　　D.貨幣基金

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：股價指數是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經濟發展狀態的靈敏信號。

　　2008年12月16日，（ ）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。【選擇題】

　　A.中國銀行

　　B.中國進出口銀行

　　C.中國農業發展銀行

　　D.國家開發銀行

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：2008年12月16日，國家開發銀行股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。

　　國際證券市場上著名的'股價指數有（ ）。

　　Ⅰ.NASDAQ綜合指數

　　Ⅱ.日經225股價指數

　　Ⅲ.金融時報證券交易所指數

　　Ⅳ.道·瓊斯股價平均數

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：國際證券市場上著名的股價指數有：

　　（1）道·瓊斯股價平均數；（Ⅳ正確）

　　（2）金融時報證券交易所指數（FTSE100指數）；（Ⅲ正確）

　　（3）日經225股價指數；（Ⅱ正確）

　　（4）NASDAQ綜合指數。（Ⅰ正確）

　　下列選項中，不屬于未上市流通股份的是（ ）。【選擇題】

　　A.優先股

　　B.內部職工股

　　C.境外上市外資股

　　D.發起人股份

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：

　　（1）發起人股份；

　　（2）募集法人股份；

　　（3）內部職工股；

　　（4）優先股或其他。

　　下列對股票定義的描述中，不正確的是（ ）。【選擇題】

　　A.股票是一種有價證券

　　B.股票是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的憑證

　　C.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權

　　D.股票發行人定期支付利息并到期償付本金

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D描述錯誤：選項D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。

　　下列關于普通股股東表決權的說法，正確的是（ ）。

　　Ⅰ.普通股股東對公司重大決策參與權是平等的

　　Ⅱ.股東每持有一份股份，就有一票表決權

　　Ⅲ.對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定

　　Ⅳ.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A符合題意：股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應向公司提交股東授權委托書，并在授權范圍內行使表決權。（Ⅳ說法錯誤）

　　《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義包括（ ）。Ⅱ.壓縮了監管套利的空間【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義

　　封閉型基金的交易價格（ ）。

　　Ⅰ.并不必然反映基金凈資產值

　　Ⅱ.受市場供求關系影響

　　Ⅲ.固定不變

　　Ⅳ.會出現折價現象【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：封閉型基金的交易價格并不是固定不變的（Ⅲ錯誤）。封閉型基金的交易價格并不必然反映基金凈資產值（Ⅰ正確），主要受二級市場市場供求關系影響（Ⅱ正確），有可能出現溢價或折價交易的現象（Ⅳ正確）。

　　下列關于優先股票的表述正確的是（ ）。

　　Ⅰ.優先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權

　　Ⅱ.優先股票的具體優先條件由《證券法》規定

　　Ⅲ.優先股票的股息率一般是事先確定的

　　Ⅳ.優先股票作為一種股權證書，代表著對公司的所有權【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：優先股股東一般無表決權，其具體優先條件由各公司的公司章程加以規定。（Ⅰ、Ⅱ錯誤）

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為（ ）。

　　Ⅰ.金融期貨

　　Ⅱ.金融期權

　　Ⅲ.金融遠期合約

　　Ⅳ.結構化金融衍生工具【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權（Ⅱ正確）、金融遠期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結構化金融衍生工具（Ⅳ正確）。

　　全國中小企業股份轉讓系統的掛牌條件包括（ ）。

　　Ⅰ.依法設立且存續滿2年

　　Ⅱ.業務明確，具有持續經營能力

　　Ⅲ.公司治理機制健全

　　Ⅳ.產權明晰【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：全國中小企業股份轉讓系統的掛牌條件包括：

　　（1）依法設立且存續滿2年；（Ⅰ正確）

　　（2）業務明確，具有持續經營能力；（Ⅱ正確）

　　（3）公司治理機制健全，合法規范經營；（Ⅲ正確）

　　（4）產權明晰，股票發行和轉讓行為合法合規；（Ⅳ正確）

　　（5）主辦券商推薦并持續督導；

　　（6）全國股份轉讓系統公司要求的其他條件。

　　（ ）是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。【選擇題】

　　A.經紀商

　　B.做市商

　　C.中間商

　　D.交易商

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：做市商是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。買賣雙方不需等待交易對手出現，只要有做市商出面承擔交易對手方即可達成交易。

　　金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為（ ）。【選擇題】

　　A.存款準備金

　　B.基礎貨幣

　　C.法定盈余公積

　　D.任意盈余公積

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。

　　中國證監會（ ）領導全國證券期貨監管機構，對證券期貨市場集中統一監管。【選擇題】

　　A.間接

　　B.垂直

　　C.松散

　　D.分別

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：中國證券監督管理委員會（簡稱中國證監會）統一管理證券期貨市場，按規定對證券期貨監督機構實行垂直管理。

　　下列不屬于擔保債務憑證的是（ ）。【選擇題】

　　A.高息債券

　　B.國家債券

　　C.設備租賃

　　D.銀行貸款

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：ABS產品的分類相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證兩類。狹義的ABS主要是基于某一類同質資產，如汽車貸款、信用卡貸款、學生貸款、設備租賃等為標的資產的證券化產品，也有期限在一年以下的資產支持商業票據；擔保債務憑證對應的基礎資產則是一系列的債務工具，如高息債券、新興市場企業債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統的MBS等證券化產品。

　　某剩余期限為5年的國債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當前市場價格為102元，則其到期收益率是（ ）。【選擇題】

　　A.7.812%

　　B.8.2033%

　　C.7.5056%

　　D.11%

　　正確答案：C

　　證券從業資格證考試試題 3

　　2022年下半年證券從業資格考試考前必備模擬練習題

　　（ ）是直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、金融創新的“領頭羊”，在服務實體經濟中具有不可替代的專業優勢。【選擇題】

　　A.證券公司

　　B.商業銀行

　　C.上市公司

　　D.證券業協會

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司是直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、金融創新的“領頭羊”，在服務實體經濟中具有不可替代的專業優勢。行業機構在發展模式、價值取向、業務理念方而應通過加強行業文 化建設，牢固樹立與實體經濟共生共榮的意識，回歸業務本源。

　　金融期貨的主要品種可以分為（ ）。 Ⅰ.股指期貨 Ⅱ.金屬期貨 Ⅲ.利率期貨 Ⅳ.外匯期貨【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：金融期貨的主要品種可以分為外匯期貨（Ⅳ正確）、利率期貨（Ⅲ正確）、股指期貨（Ⅰ正確）和股票期貨。Ⅱ項，金屬期貨屬于商品期貨。

　　存托人應當承擔的職責包括（ ）。Ⅰ.安排存放存托憑證基礎財產Ⅱ.存托憑證基礎財產因托管人過錯而受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任Ⅲ.建立并維護存托憑證出有人名冊Ⅳ.辦理存托憑證的簽發與注銷【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：存托人應當承擔以下職責：（1）與境外基礎證券發行人簽署存托協議，并根據存托協議約定協助完成存托 憑證的發行上市；（2）安排存放存托憑證基礎財產，可以委托具有相應業務資質、能力和良好信譽的托管人管理存托憑證基礎財產，并與其簽訂托管協議，督促其屐行基礎財產的托管職責。存托憑證基礎財產因托管人過錯受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任；（3）建立并維護存托憑證持有人名冊；（4）辦理存托憑證的簽發與注銷；（5）按照中國證監會規定和存托協議約定，向存托憑證持有人發送通知等文件；（6）按照存托協議約定，向存托憑證持有人派發紅利、股息等權益，根據存托憑證持有人意愿行使表決權等權利；（7）境外基礎證券發行人股東大會審議有關存托憑證持有人權利義務的議案時，存托人應當參加股東大會并為存托憑證持有人權益行使表決權；（8）中國證監會規定和存托協議約定的其他職責。

　　證券公司風險控制指標不符合有關規定，國務院證券監督管理機構責令其停業整頓的，停業整頓的期限不超過（ ）。【選擇題】

　　A.1個月

　　B.3個月

　　C.1年

　　D.2年

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：《證券公司風險處置條例》第七條規定，證券公司風險控制指標不符合有關規定，在規定期限內未能完成整改的，國務院證券監督管理機構可以責令證券公司停止部分或者全部業務進行整頓，停業整頓的期限不超過3個月。

　　金融債券存續期間，發行人應于每年（ ）向投資者披露年度報告，年度報告應包括發行人上一年度的經營情況說明、經注冊會計師審計的財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內容。【選擇題】

　　A.4月30日前

　　B.6月30日前

　　C.7月31日前

　　D.12月30日前

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：金融債券存續期間，發行人應于每年4月30日前向投資者披露年度報告，年度報告應包括發行人上一年度的經營情況說明、經注冊會計師審計的財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內容。

　　非法集資罪的犯罪客體是（ ）。【選擇題】

　　A.債權人的權益

　　B.國家金融管理秩序

　　C.股東的權益

　　D.未依法定程序經有關部門批準的集資行為

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：非法集資罪的犯罪主體是一般主體，包括自然人和法人；犯罪主觀方面是故意；犯罪客體是國家金融管理秩序；犯罪客觀方面表現為未依法定程序經有關部門批準的集資行為。

　　管理人應當自發行期結束之日起（ ）個工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。【選擇題】

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：管理人應當自發行期結束之日起10個工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。

　　全國股份轉讓系統實行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從（ ）三個維度設置準入要求。Ⅰ.財務狀況Ⅱ.投資經驗Ⅲ.風險承受Ⅳ.專業知識【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：全國股份轉讓系統實行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的'投資者準入標準；對自然人投資者從財務狀況、投資經驗、專業知識三個維度設置準入要求。

　　下列有關有限責任公司股東出資責任的說法，正確的是（ ）。【選擇題】

　　A.公司成立后發現作為設立公司出資的非貨幣財產的實際價值顯著低于公司章程所定價額的，股東補足其差額，其他股東無需承擔連帶責任

　　B.公司注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東實繳的出資額

　　C.股東不按照規定繳納出資的，向公司足額繳納出資額后，無需承擔其他責任

　　D.股東以非貨幣財產出資的，該非貨幣財產應當評估作價，核實財產，不得高估或低估作價

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：有限責任公司成立后，發現作為設立公司出資的非貨幣財產的實際價額顯著低于公司章程所定價額的，應當由交付該出資的股東補足其差額，公司設立時的其他股東承擔連帶責任（選項A錯誤）；有限責任公司的注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東認繳的出資額（選項B錯誤）；股東不按規定繳納出資的，除應當向公司足額繳納外，還應當向已按期足額繳納出資的股東承擔違約責任（選項C錯誤）。

　　融資融券業務客戶的選擇標準包括（ ）。Ⅰ.從事證券交易時間Ⅱ.關聯關系Ⅲ.資產狀況Ⅳ.賬戶狀態【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：融資融券客戶的選擇標準包括以下幾方面：（1）從事證券交易時間；（Ⅰ正確）（2）賬戶狀態；（Ⅳ正確）（3）信譽狀況；（4）資產狀況；（Ⅲ正確）（5）投資風格及業績；（6）關聯關系。（Ⅱ正確）

　　證券公司應至少每（ ）對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整。【選擇題】

　　A.年

　　B.3個月

　　C.半年

　　D.9個月

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司應至少每年對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整。

　　證券公司應當在每個年度結束之日起（ ）日內，完成資產管理業務合規檢查年度報告。【選擇題】

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.60

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：證券公司應當在每個年度結束之日起60日內，完成資產管理業務合規檢查年度報告。

　　下列行為中，應由證監會派出機構處1萬元以上5萬元以下的罰款的情形有（ ）。Ⅰ.向證券監管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的Ⅱ.未按照規定履行報告和年檢義務的Ⅲ.未經中國證監會許可，擅自從事證券投資咨詢業務的Ⅳ.干擾、阻礙證監會派出機構檢查、調查，或者隱瞞、銷毀證據的【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券投資咨詢機構有下列行為之一的，由證監會派出機構處1萬元以上5萬元以下的罰款；情節嚴重的，證監會派出機構應當向中國證監會報告，由中國證監會作出暫停或者撤銷其業務資格的處罰：（1）向證券監管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的。（2）未按照規定履行報告和年檢義務的。（3）未按照規定履行對本機構有關情況發生變化的變更手續的。（4）本機構證券投資咨詢人員違反規定，受到證券監管部門行政處罰的。（5）干擾、阻礙證監會派出機構檢查、調查，或者隱瞞、銷毀證據的。Ⅲ項，未經中國證監會許可，擅自從事證券投資咨詢業務的，由證監會派出機構責令停止，并處沒違法所得和違法所得等值以下的罰款。

　　證券公司應當建立防火墻制度，確保自營業務與經紀、資產管理、投資銀行等業務在（ ）等上嚴格分離。Ⅰ.人員 Ⅱ.信息Ⅲ.賬戶 Ⅳ.資金【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：建立防火墻制度，確保自營業務與經紀、資產管理、投資銀行等業務在人員（Ⅰ項正確）、信息（Ⅱ項正確）、賬戶（Ⅲ項正確）、資金（Ⅳ項正確）、會計核算上嚴格分離。

　　全國股份轉讓系統的掛牌企業要求說法錯誤的是（ ）。【選擇題】

　　A.對企業掛牌不設財務指標

　　B.依法設立且存續滿三年

　　C.有主辦券商推薦并持續督導的企業

　　D.業務明確且具有持續經營能力

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B說法錯誤：全國股份轉讓系統的《業務規則》規定：對企業掛牌不設財務指標；依法設立且存續滿兩年、業務明確且具有持續經營能力、公司治理機制健全、合法規范經營、股權明晰、股票發行和轉讓行為合法合規、有主辦券商推薦并持續督導的企業，均可到全國股份轉讓系統申請掛牌。

　　證券從業資格證考試試題 4

　　2022年10月基金從業資格考試易錯知識點考試練習題

　　募集一般流程與募集所需主要資料

　　1、基金募集需要的資料有（ ）。

　　Ⅰ 私募備忘錄（PPM）

　　Ⅱ 收益分析報告

　　Ⅲ 募集推介資料

　　Ⅳ （反向）盡職調查資料

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調查資料、基金條款書。

　　2、股權投資基金的募集流程包括（ ）。

　　Ⅰ 募集籌備期

　　Ⅱ 基金路演期

　　Ⅲ 投資者確認

　　Ⅳ 協議簽署及出資

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：股權投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認 ；4.協議簽署及出資。

　　3、關于股權投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（ ）。

　　A. （反向）盡職調查資料

　　B. 私募備忘錄

　　C. 基金條款書

　　D. 投資框架協議

　　參考答案：D

　　參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調查資料；④基金條款書。

　　募集方式的主要分類

　　1、我國要求（ ）應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。

　　A. 基金代銷機構

　　B. 基金代理機構

　　C. 基金管理機構

　　D. 基金服務機構

　　參考答案：A

　　參考解析：我國要求代銷機構應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。

　　2、目前，我國要求股權投資基金代銷機構應獲得（ ）且成為（ ）會員。

　　A. 基金從業資格；中國證監會

　　B. 基金從業資格；中國證券投資基金業協會

　　C. 中國證監會基金銷售業務資格；中國證券投資基金業協會

　　D. 中國證監會基金銷售業務資格；中國證監會

　　參考答案：C

　　參考解析：我國要求代銷機構應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。

　　3、某機構擬出資募集成立一只用于投資互聯網行業的股權投資基金，下述哪個機構同時滿足成為該基金募集和管理機構的要求？（ ）

　　A. 甲保險公司

　　B. 在中國證券投資基金業協會登記為基金管理人的丁投資管理有限公司

　　C. 取得基金銷售業務資格的中國證券投資基金業協會會員的乙基金銷售公司

　　D. 丙商業銀行

　　參考答案：B

　　參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設立的股權投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷售機構為其設立的股權投資基金募集資金。

　　目前我國要求代銷機構應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。并且我國目前股權投資基金只能非公開募集，基金管理人無須中國證監會行政審批，而實行登記制度，只需向中國證券投資基金業協會登記即可。

　　國內外投資者主要類型

　　1、國內股權投資基金的募集對象主要包括（ ）。

　　A. 母基金，政府引導基金

　　B. 社會保障基金，金融機構

　　C. 工商企業，個人投資者

　　D. 以上都是

　　參考答案：D

　　參考解析：國內股權投資基金的.募集對象主要包括母基金，政府引導基金，社會保障基金，金融機構，工商企業，個人投資者等。

　　2、中國最大的養老基金是（ ）。

　　A. 母基金

　　B. 政府引導基金

　　C. 全國社會保障基金

　　D. 公司型基金

　　參考答案：C

　　參考解析：中國最大的養老基金是全國社會保障基金。

　　3、母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在（ ）等方面具有較高的專業化水平。

　　Ⅰ.基金的篩選

　　Ⅱ.投資組合的分配

　　Ⅲ.投資組合的風險管理

　　Ⅳ.基金的監控

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：作為股權投資行業專業化細分的產物，母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風險管理以及基金的監控等方面具有較高的專業化水平。在國外股權投資基金中，母基金是重要的機構投資者。

　　證券從業資格證考試試題 5

　　2022年11月證券從業資格考試《證券基本法律法規》練習題

　　在證券公司發行與承銷業務中，下列屬于市場準入方面的法律法規的是（ ）。【選擇題】

　　A.《中華人民共和國證券法》

　　B.《證券公司業務范圍審批暫行規定》

　　C.《證券公司治理準則》

　　D.《證券公司風險控制指標管理辦法》

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券發行與承銷業務的主要法律法規包括五個方面。其中，市場準入管理方面的包括：《中華人民共和國證券法》、《證券監督管理條例》、《關于加強上市證券公司監管的規定》和《關于證券公司首次公開發行股票并上市有關問題的通知》等。

　　以下對恐怖活動凍結資產的表述中錯誤的是（ ）。【選擇題】

　　A.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或確定份額的，證券公司應一并凍結

　　B.在收取被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益的情形下，有關賬戶可以進行款項收取

　　C.受償債權需在資產解凍后方可劃轉

　　D.為不影響正常的證券、期貨交易程序，執行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C表述錯誤：涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關賬戶可以進行款項收取或者資產受讓：（1）收取被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益；（2）受償債權；（3）為不影響正常的證券、期貨交易程序，執行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令。但證券公司應當對上述收取的款項或者受讓的資產采取凍結措施。

　　關于證券公司重要信息系統，下列說法錯誤的是（ ）。【選擇題】

　　A.實時信息系統的數據備份能力應當達到第一級

　　B.實時信息系統的故障應對能力應當達到第二級

　　C.證券公司實時信息系統的故障應對能力應當達到第四級

　　D.重大災難應對能力相關技術指標應當達到災難應對能力第五級

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B說法錯誤：證券公司重要信息系統應當符合下列信息系統備份能力等級要求：（1）實時信息系統、非實時信息系統的數據備份能力應當達到第一級；（2）非實時信息系統的故障應對能力應當達到第二級；（3）證券公司實時信息系統的故障應對能力應當達到第四級；（4）實時信息系統、非實時信息系統應當具備災難及重大災難應對能力，相關技術指標應當分別達到災難應對能力第五級、重大災難應對能力第六級；（5）災難應對能力可以通過重大災難能力體現，但重大災難應對能力相關技術指標應當達到災難應對能力第五級。

　　證券公司從事證券自營業務，可以買賣的證券有（ ）。Ⅰ.已經在全國中小企業股份轉讓系統掛牌轉讓的證券Ⅱ.已經和依法可以在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的私募債券Ⅲ.已經和依法可以在境內證券交易所上市交易和轉讓的證券Ⅳ.經國家金融監管部門或者其授權機構依法批準或備案發行并在境內金融機構柜臺交易的證券【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司從事證券自營業務，可以買賣的證券包括：（1）已經和依法可以在境內證券交易所上市交易和轉讓的證券；（Ⅲ項正確）（2）已經在全國中小企業股份轉讓系統掛牌轉讓的證券；（Ⅰ項正確）（3）已經和依法可以在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的私募債券，已經在符合規定的區域性股權交易市場掛牌轉讓的股票；（Ⅱ項正確）（4）已經和依法可以在境內銀行間市場交易的證券；（5）經國家金融監管部門或者其授權機構依法批準或備案發行并在境內金融機構柜臺交易的證券。（Ⅳ項正確）

　　對股票期權交易活動及經營機構實行自律管理的機構包括（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券登記結算機構Ⅲ.證券業協會Ⅳ.證監會及其派出機構【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券交易所、證券登記結算機構、相關行業協會按照章程及業務規則，分別對股票期權交易活動及經營機構實行自律管理。

　　另類子公司應當于每月結束后（ ）內編制并向中國證券業協會報送另類投資業務月度報表。【選擇題】

　　A.5個工作日

　　B.10個工作日

　　C.15個工作日

　　D.20個工作日

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：另類子公司應當于每月結束后10個工作日內編制并向中國證券業協會報送另類投資業務月度報表。

　　以下不屬于證券自營買賣對象的是（ ）。【選擇題】

　　A.權證

　　B.期權

　　C.基金

　　D.國債

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B符合題意：證券公司自營買賣的主要對象是股票、債券、權證、證券投資基金等。

　　通過約定申報方式參與科創板轉融券業務的，轉融券期限可在（ ）的區間內協商確定。【選擇題】

　　A.1天到365天

　　B.182天到365天

　　C.1天到182天

　　D.30天到180天

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：通過約定申報方式參與科創板轉融券業務的，轉融券期限可在1天到182天的區間內協商確定。

　　下列關于有限合伙企業，說法錯誤的是（ ）。【選擇題】

　　A.有限合伙企業由2個以上50個以下合伙人設立

　　B.有限合伙企業至少應當有1個普通合伙人

　　C.有限合伙企業至少應當有2個普通合伙人

　　D.有限合伙企業名稱中應當標明“有限合伙”字樣

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：有限合伙企業至少應當有1個普通合伙人。

　　完善內部控制機制的健全原則是指（ ）。【選擇題】

　　A.內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的所有業務、部門和人員，滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節，確保不存在內部控制的空白或漏洞

　　B.內部控制應當符合國家有關法律法規和中國證監會的有關規定，與證券公司經營規模、業務范圍、風險狀況及證券公司所處的環境相適應，以合理的'成本實現內部控制目標

　　C.證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業務運作與后臺管理支持適當分離

　　D.承擔內部控制監督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：內部控制的健全原則是指內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的所有業務、部門和人員，滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節，確保不存在內部控制的空白或漏洞。B項為合理原則，C項為制衡原則，D項為獨立原則。

　　董事會表決有關關聯交易的議案時，董事會會議由（ ）的無關聯關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經無關聯關系董事（ ）通過。【選擇題】

　　A.過半數；三分之二

　　B.過半數；過半數

　　C.三分之二；過半數

　　D.三分之二；三分之二

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：證券公司董事會、董事長應當在法定權限范圍內行使職權，不得越權干預經理層的經營管理活動。董事會表決有關關聯交易的議案時，與交易對方有關聯關系的董事應當回避。該次董事會會議由過半數的無關聯關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經無關聯關系董事過半數通過。出席董事會的無關聯關系董事人數不足3人的，應當將該事項提交股東（大）會審議。

　　下列關于加強證券經紀業務管理規定的說法中，正確的有（ ）。Ⅰ.對證券經紀業務實施統一領導、分級管理 Ⅱ.防范公司與客戶之間的利益沖突 Ⅲ.切實履行反洗錢義務 Ⅳ.防止出現損害客戶合法權益的行為【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：證券公司應當建立健全證券經紀業務管理制度，對證券經紀業務實施集中統一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突（Ⅱ正確），切實履行反洗錢義務（Ⅲ正確），防止出現損害客戶合法權益的行為（Ⅳ正確）。

　　下列說法錯誤的是（ ）【選擇題】

　　A.證券公司應當建立獨立于生產環境的專用開發測試環境，避免風險傳導

　　B.開發測試環境使用未脫敏數據的，采取與生產環境不一樣的安全控制措施

　　C.證券公司重要信息系統計劃停止使用的，應當開展技術和業務影響評估

　　D.證券公司重要信息系統部署以及所承載數據的管理，應當遵循法律法規等規定

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B說法錯誤：開發測試環境使用未脫敏數據的，應當采取與生產環境同等的安全控制措施。

　　證券公司可以在區域性股權市場開展的業務包括（ ）。Ⅰ.與小額貸款公司開展業務合作，為企業提供融資服務Ⅱ.改制輔導Ⅲ.為合格投資者提供企業研究報告和盡職調查信息Ⅳ.推薦企業展示Ⅴ.為證券的非公開發行組織合格投資者進行路演推介【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：證券公司可以在區域性股權市場開展以下業務：（1）推薦企業掛牌；（2）承銷可轉換為股票的公司債券，推薦本公司承銷的可轉換為股票的公司債券在區域性股權市場掛牌轉讓；（3）代理開立區域性股權市場證券賬戶；（4）為在區域性股權市場開戶的合格投資者買賣證券提供居間介紹服務；（5）利用自有資金或依法管理的資產管理等產品投資區域性股權市場的證券；（6）為證券的非公開發行組織合格投資者進行路演推介或其他促成投融資需求對接的活動；（Ⅴ正確）（7）為合格投資者提供企業研究報告和盡職調查信息；（Ⅲ正確）（8）與商業銀行、小額貸款公司等開展業務合作，為企業提供融資服務；（Ⅰ正確）（9）改制輔導、管理培訓、管理咨詢、財務顧問等相關服務；（Ⅱ正確）（10）推薦企業展示；（Ⅳ正確）（11）中國證監會或證券業協會規定的其他業務。

　　信息披露違法責任人員的責任大小，可以從（ ）考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質、情節、社會危害后果的關系，綜合分析認定。Ⅰ.知情程度和態度 Ⅱ.職務、具體職責及履行職責情況Ⅲ.專業背景 Ⅳ.在信息披露違法行為發生過程中所起的作用【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：信息披露違法責任人員的責任大小，可以從以下方面考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質、情節、社會危害后果的關系，綜合分析認定：（1）在信息披露違法行為發生過程中所起的作用；（Ⅳ正確）（2）知情程度和態度；（Ⅰ正確）（3）職務、具體職責及履行職責情況；（Ⅱ正確）（4）專業背景；（Ⅲ正確）（5）其他影響責任認定的情況。

　　證券從業資格證考試試題 6

　　2023年證券從業資格考試《法律法規》科目考試模擬試題

　　1、按照《證券公司代銷金融產品管規定》，證券公司對委托人進行資格審查應當在（ ）。

　　A.接受代銷金融產品的委托后

　　B.接受代銷金融產品的委托前

　　C.向客戶推薦金融產品

　　D.為客戶提供產品咨詢服務

　　參考答案：B

　　【解析】接受代銷金融產品的委托前，證券公司應當對委托人進行資格審査。經審查，確認委托人依法設立并可以發行金駐產品后，方可接受其委托。

　　2、背信運用受托財產罪侵犯的客體是（ ）。

　　A.金融管理秩序和客戶的合法權益

　　B.復雜客體

　　C.個人和單位

　　D.特殊客體

　　參考答案：A

　　【解析】背信運用受托財產罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權A項益正確。

　　3、下列選項中，不屬于融資融券業務的賬戶體系中客戶信用賬戶的是（ ）。

　　A.客戶信用資金臺賬

　　B.融券專用證券賬戶

　　C.客戶信用證券賬戶

　　D.客戶信用資金賬戶

　　參考答案：B

　　【解析】融資融券業務的賬戶體系中的客戶信用賬戶包括客戶信用資金臺賬.客戶信用證券賬戶和客戶信用資金賬戶。B項屬于證券公司信用賬戶。

　　4、證券交易的特征主要表現為。（ ）

　　A.流動性.收益性和風險性

　　B.流動性.安全性和收益性

　　C.收益性.安全性和風險性

　　D.流動性.安全性和風險性

　　參考答案：A

　　【解析】證券交易的待要表現為流動性.收益性和風險性。

　　5、證券公司開展中間介紹時，應當定期對介紹業務規則.內部控制.風險隔離等制度的執行情況營業部介紹業務的開展情況進行檢査，（ ）向中國證監會派出機構報送合規檢査報告。

　　A.每半年

　　B.每一年

　　C.每兩年

　　D.每月

　　參考答案：A

　　【解析】證券公司開展中間介紹，時應當定期對介紹業務規則.內部控制.風險隔離等制度的執行情況和營業部介紹的開展情況進行檢查，每半年向中國證監會派出機構報送合規檢查報告。

　　6、按照《證券監督管理條例》的要求，證券公司的`董事、監事、高級管理人員在任職前應當取得經（ ）核準的任職資格。

　　A.證券公司所在地所屬中國證券業協會

　　B.證券公司所在地所屬中國證監會派出機構

　　C.證券公司注冊地所屬中國證券業協會

　　D.證券公司注冊地所屬中國證監會派出機構

　　答案：D

　　解析：證券公司董監高在任職前應當取得經證券公司注冊地所屬中國證監會派出機構核準的任職資格。

　　7、甲證券公司根據自身經營目標和運營狀況，結合自身的環境條件，建立有效的內部控制制度、機制。其中，證券公司內部控制當前遵循的原則，錯誤的是（ ）。

　　A.該證券公司的內部控制覆蓋了所有業務、部門和人員

　　B.為了提高效率，該證券公司承擔內部控制監督檢查職能的部門同時輔助前臺業務運作

　　C.該證券公司以合理的成本實現內部控制目標

　　D.前臺業務運作與后臺管理支持適當分離

　　答案：B

　　解析：選項B，證券公司內部控制應當貫徹執行獨立原則，即承擔內部控制監督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門。

　　8、證券公司應當建立合理的內部控制監督、檢查與評價機制，確保內部控制的有效性。其中，（ ）負責督促、檢查和評價證券公司各項內部控制制度的建立與執行情況，對內部控制的有效性負最終責任。（ ）應對違反職責范圍內的內部控制導致的風險和損失承擔首要責任。

　　A.股東會；高級管理人員

　　B.董事會；業務部門和分支機構的負責人

　　C.股東會；直接從事業務經營活動的業務部門和分支機構的相關人員

　　D.董事會；直接從事業務經營活動的業務部門和分支機構的相關人員

　　答案：D

　　解析：董事會負責督促、檢查和評價證券公司各項內部控制制度的建立與執行情況，對內部控制的有效性負最終責任。直接從事業務經營活動的業務部門和分支機構的相關人員應對違反職責范圍內的內部控制導致的風險和損失承擔首要責任。

　　9、證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負有嚴格的保密義務，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當利益。證券公司采取的以下保密措施錯誤的是（ ）。

　　A.建立內幕信息知情人管理制度

　　B.與公司工作人員簽署保密文件

　　C.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統或配發的設備形成的電子郵件、即時通信信息和其他通信信息進行監測

　　D.證券公司聘用外部服務商的，無權要求其對在服務中獲知的敏感信息進行保密

　　答案：D

　　解析：證券公司聘用外部服務商的，應當與服務商約定其對在服務中獲知的敏感信息負有保密義務。

　　證券從業資格證考試試題 7

　　2022年11月證券從業資格考試考前模擬試題及答案

　　由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。這說明金融風險具有（ ）。【選擇題】

　　A.擴散性

　　B.隱蔽性

　　C.周期性

　　D.不確定性

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：金融風險的擴散性是指由于金融機構之間存在復雜的債券、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。

　　（ ）為企業在追求戰略和業務目標過程中對風險的態度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等。【選擇題】

　　A.風險偏好

　　B.風險限額

　　C.風險態度

　　D.風險喜好

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：風險偏好為企業在追求戰略和業務目標過程中對風險的態度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等，有時候被譯為“風險胃口”。

　　（ ）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質量發生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”【選擇題】

　　A.信用風險

　　B.違約風險

　　C.市場風險

　　D.操作風險

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：信用風險通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質量發生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”

　　賬面資本包括（ ）。Ⅰ.實收資本Ⅱ.資本公積Ⅲ.盈余資本Ⅳ.未分配利潤【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：賬面資本是各種形式的具有資本本質的項目，依據一定的會計方法和規則， 在資產負債表上反映出來的資本。賬面資本的金額為企業合并后資產負債表中資產減去負債后的余額，包括實收資本、資本公積、盈余資本、未分配利潤等。

　　目前，應用較為廣泛的模型有（ ）。Ⅰ.線性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.線性辨別分析模型Ⅳ.Probit模型【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：目前，應用較為廣泛的模型有線性概率模型、Logit模型和線性辨別分析模型。

　　按照中國香港法律的規定，港幣大部分由（ ）幾家發鈔銀行發行。【選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：本題主要考查中國香港的貨幣制度中關于貨幣發行機構的內容。根據中國香港法律規定，港幣大部分由三家發鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行（香港）發行。

　　主要負責美國保險監管職責的是（ ）。【選擇題】

　　A.聯邦儲備體系

　　B.聯邦金融機構檢查委員會

　　C.各州的保險監管局

　　D.各州政府

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：本題主要考查美國保險業的監管機構。美國實行的是“雙層多頭” 金融監管體制。各州的保險監管局承擔市場準入以及監測檢查等日常監管職責。

　　為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（ ）。【選擇題】

　　A.美國聯邦政府債券

　　B.市政債券

　　C.公司債券

　　D.美國聯邦機構債券

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：本題主要考查美國市政債券的具體用途。市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮、縣與學區）或其附屬機構（住房、衛生保健、機場、港口與經濟發展等職能局與代理機構） 發行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個“通道”為非政府的私營工程募集資金。

　　香港聯合交易所除了股票現貨交易外，還提供（ ）交易。【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：香港聯合交易所除了股票現貨交易外，還提供債券、基金、房地產投資信托及衍生證券交易。

　　證券金融公司應當遵守的風控指標，說法正確的是（ ）。Ⅰ.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%Ⅱ.單一證券公司轉融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%Ⅲ.融出的`每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券金融公司應當遵守的風險控制指標有：（1）凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%（Ⅰ正確）；（2）單一證券公司轉融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%（Ⅱ正確）；（3）融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%（Ⅲ正確）；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%（Ⅳ正確）。

　　中國證監會對證券公司設立子公司提出的監管要求包括（ ）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權益Ⅳ.禁止同業競爭【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：中國證監會對證券公司設立子公司的監管要求包括：（1）禁止同業競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經營存在利益沖突或者競爭關系的同類業務；（Ⅳ項正確）（2）子公司股東的股權與公司表決權和董事推薦權相適應，即子公司的股東應當按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權，禁止子公司及其股東通過協議或者其他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權；（Ⅱ項錯誤）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權或股份，或者以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；（Ⅰ項正確）（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶的合法權益；（Ⅲ項正確）（5）要求建立風險隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應當建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風險傳遞和利益沖突。

　　公司制的證券交易所以（ ）為目的，一般由金融機構和民營公司組建。【選擇題】

　　A.公益

　　B.營利

　　C.非營利

　　D.交易

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建。

　　根據現行證券交易規則，連續競價時，成交價格確定原則包括（ ）。【選擇題】

　　A.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交

　　B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交

　　C.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價

　　D.次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：連續競價時，成交價格的確定原則為：（1）最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；（2）買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價；（3）賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。

　　根據我國相關證券業法律的規定，下列屬于證券自律管理機構的是（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業協會Ⅲ.證券服務機構 Ⅳ.證券登記結算機構【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：根據《證券法》的規定，我國的證券自律管理機構是證券交易所（Ⅰ項正確）、國務院批準的其他全國性證券交易場所、中國證券業協會（Ⅱ項正確）。根據《證券登記結算管理辦法》的規定，我國的證券登記結算機構實行行業自律管理（Ⅳ項正確）。其中，Ⅲ項屬于證券市場中介機構，不屬于證券自律管理機構。

　　證券從業資格證考試試題 8

　　2022年證券從業資格考試《證券交易》知識點分析及練習題

　　證券賬戶和證券托管

　　一、證券賬戶管理

　　證券賬戶是指中國結算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。

　　在我國，證券賬戶是指證券交易所為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。（　　）

　　【參考答案】×

　　【解析】證券賬戶是指中國結算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。

　　開立證券賬戶是投資者進行證券交易的先決條件。

　　中國結算公司對證券賬戶實施統一管理，投資者證券賬戶由中國結算上海分公司、深圳分公司及中國結算公司委托的開戶代理機構負責開立。

　　開戶代理機構是指中國結算公司委托代理證券賬戶開戶業務的證券公司、商業銀行及中國結算公司境外B股結算會員。

　　（一）證券賬戶的種類

　　一是按照交易場所劃分，分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　二是按照賬戶用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶。

　　1.人民幣普通股票賬戶

　　人民幣普通股票賬戶也就是A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規和行政規章允許買賣A股的境內投資者和合格境外機構投資者。

　　A股賬戶按持有人分為：自然人證券賬戶、一般機構證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶。

　　A股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。

　　2.人民幣特種股票賬戶

　　人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的。

　　B股賬戶按持有人可以分為：境內投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

　　3.證券投資基金賬戶

　　證券投資基金賬戶是用于買賣上市基金的一種專用型賬戶。

　　（二）開立證券賬戶的基本原則

　　1.合法性

　　合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規規定不準許開戶的對象，中國結算公司及其開戶代理機構不得予以開戶。

　　《證券賬戶管理規則》規定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。

　　在開立證券賬戶的基本原則中，（　　）是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。

　　A.真實性

　　B.合法性

　　C.規范性

　　D.一致性

　　【參考答案】B

　　【解析】在開立證券賬戶的基本原則中，合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規不準開戶的對象，中國結算公司及其開戶代理機構不得予以開戶。

　　2.真實性

　　真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。

　　（三）證券賬戶開立流程和規定

　　證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開立證券賬戶，由中國結算公司直接受理。這類特殊法人機構投資者需要前往中國結算上海分公司和深圳分公司現場辦理開戶手續。

　　自然人及一般機構開立證券賬戶，可以通過中國結算公司委托的分布在全國各地的開戶代理機構辦理。目前多數證券公司營業部都取得了開戶代理資格，可以代理中國結算公司為投資者開立證券賬戶。

　　目前，上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。

　　上海證券賬戶當日開立，（　　）日生效。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【參考答案】B

　　【解析】目前，上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。

　　（四）證券賬戶管理的其他內容

　　投資者證券賬戶卡毀損或遺失，可向中國結算公司上海分公司和深圳分公司開戶代理機構申請掛失與補辦，或更換證券賬戶卡。證券賬戶持有人也可以查詢其賬戶的注冊資料、證券余額、證券變更及其他相關內容。

　　所謂證券交易程序，是指投資者在二級市場上買進或賣出已上市證券所應遵循的規定過程。在證券交易所市場，證券交易的基本過程包括開戶、委托、成交、結算等幾個階段。

　　一、開戶

　　開戶有兩個方面，即開立證券賬戶和開立資金賬戶。

　　證券賬戶，用來記載投資者所持有的證券種類、數量和相應的變動情況。資金賬戶，用來記載和反映投資者買賣證券的.貨幣收付和結存數額。

　　二、委托

　　投資者需要通過經紀商才能在證券交易所買賣證券。投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為“委托”。

　　證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有三種：口頭報價、書面報價、電腦報價。

　　目前我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。

　　目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用（　　）方式。

　　A.口頭報價

　　B.書面報價

　　C.電腦報價

　　D.傳真報價

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。

　　三、成交

　　證券交易所交易系統主機接受申報后，要根據訂單的成交規則進行撮合配對。

　　1.在成交價格確定方面，一種是通過買賣雙方直接競價形成，另一種是由交易商報出，投資者接受交易商的報價后即可與交易商進行證券買賣。

　　2.訂單匹配的原則，我國采用價格優先和時間優先原則。

　　按照我國證券交易所的現行規定，證券交易的競價原則是（　　）。

　　A.時間優先、數量優先

　　B.價格優先、數量優先

　　C.價格優先、客戶優先

　　D.價格優先、時間優先

　　【參考答案】C

　　【解析】證券經紀商在接受客戶委托、進行申報時應該做到：在交易市場買賣證券均必須公開申報競價；在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數量、價格及其他規定的因素；在同時接受兩介以上委托人買進委托與賣出委托且種類、數量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，仍應向證券交易所申報競價。

　　四、結算

　　證券交易成交后，首先需要對買方在資金方面的應付額和在證券方面的應收種類和數量進行計算，同時也要對賣方在資金方面的應收額和在證券方面的應付種類和數量進行計算，這一過程屬于清算，包括資金清算和證券清算。

　　清算結束后，需要完成證券由賣方向買方轉移和對應資金由買方向賣方轉移，這一過程屬于交收。

　　證券從業資格證考試試題 9

　　證券從業資格考試如何高效刷題?考前練習試題及答案

　　選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分.

　　（1） 資產托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業務的（ ）或者中國證監會認可的其他機構.

　　A： 基金管理公司

　　B： 信托公司

　　C： 商業銀行

　　D： 證券公司

　　答案：C

　　（2） 依照《證券投資基金法》的規定，下列不屬于基金托管人職責的是（ ）。

　　A： 辦理基金份額的發售、申購、贖回、登記事宜

　　B： 對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　C： 安全保管基金財產

　　D： 及時辦理基金清算、交割事宜

　　答案：A

　　（3） 下列關于國際債券的表述，不正確的是（ ）。

　　A： 不存在匯率風險

　　B： 國際債券資金來源廣.發行規模大

　　C： 國際債券是一種跨國發行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家

　　D： 發行人發行國際債券籌集到的資金是一種可通用的`自由外匯資金

　　答案：A

　　（4） 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業銀行資金不足時.向其發放貸款，因此是（ ）。

　　A： 銀行的銀行

　　B： 發行的銀行

　　C： 結算的銀行

　　D： 政府的銀行

　　答案：A

　　（5） 外國債券的發行一般由（ ）的金融機構、證券公司承銷。

　　A： 國際公司

　　B： 投資者所在國

　　C： 發行者所在國

　　D： 發行地所在國

　　答案：D

　　（6）債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，以提前收回本金和實現投資收益，債券的這一特征稱之為（ ）。

　　A： 收益性

　　B： 安全性

　　C： 流動性

　　D： 償還性

　　答案：C

　　（7）金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動.這是金融衍生工具基本特征之一的（ ）。

　　A： 聯動性

　　B： 杠桿性

　　C： 不確定性

　　D： 跨期性

　　答案：A

　　（8） 相對其他類型的金融風險而言，（ ）的歷史信息和歷史數據的易得性較高。

　　A： 市場風險

　　B： 匯率風險

　　C： 購買力風險

　　D： 利率風險

　　答案：A

　　（9） 股票發行后股息率不再變動的優先股票，稱為（ ）。

　　A： 參與型優先股票

　　B： 股息率固定優先股票

　　C： 固定利息優先股票

　　D： 固定盈利優先股票

　　答案：B

　　（10） 以下不是保險相關要素的是（ ）。

　　A： 保險合同

　　B： 投保人

　　C： 保險人

　　D： 保險人親屬

　　答案：D

　　（11） 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（ ）。

　　A： 30%～50%

　　B： 20%～30%

　　C： 50%～70%

　　D： 10%～20%

　　答案：C

　　（12） 下列變量中.屬于金融宏觀調控操作目標的是（ ）。

　　A： 存款準備金率

　　B： 基礎貨幣

　　C： 再貼現率

　　D： 貨幣供給

　　答案：B

　　（13） 我國場外交易市場的功能不包括（ ）。

　　A： 拓寬融資渠道.改善中小企業融資環境

　　B： 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉讓的場所

　　C： 提供風險分層的金融資產管理渠道

　　D： 對上市公司進行監管

　　答案：D

　　（14） 銀行間債券市場發行的記賬式國債，主要面向（ ）投資者。

　　A： 企業

　　B： 銀行和非銀行金融機構

　　C： 個人

　　D： 國外機構

　　答案：B

　　（15）下列關于風險管理策略的說法.正確的是（ ）。

　　A：對于由相互獨立的多種資產組成的資產組合.只要組成的資產個數足夠多.其系統性風險就可以通過分散化的投資完全消除

　　B：風險補償是指事前（損失發生以前）以風險承擔的價格補償

　　C：風險轉移只能降低非系統性風險

　　D：風險規避可分為保險規避和非保險規避

　　答案：B

　　（16） 基金管理公司最核心的一項業務是（ ）。

　　A： 證券投資基金業務

　　B： 受托資產管理業務

　　C： 投資咨詢服務

　　D： 證券經紀業務

　　答案：A

　　（17） 基金銷售機構受（ ）的委托，從事基金銷售活動。

　　A： 基金管理人

　　B： 基金托管人

　　C： 基金發起人

　　D： 基金份額持有人大會

　　答案：A

　　（18） 股票買賣印花稅最后由（ ）統一向征稅機關繳納。

　　A： 中國結算公司

　　B： 證券交易所

　　C： 中國證監會

　　D： 證券公司

　　答案：A

　　（19） 按照交易對象劃分，（ ）交易屬于股票交易。

　　A： 可轉換債券

　　B： B股

　　C： 分離交易的可轉換債券

　　D： ETF

　　答案：B

　　（20） 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（ ）。

　　A： 信用風險

　　B： 結算風險

　　C： 市場風險

　　D： 操作風險

　　答案：A

　　（21） 價值型股票基金與成長型股票基金相比（ ）。

　　A： 投資風險相對較低

　　B： 投資風險一樣

　　C： 投資風險相對較高

　　D： 投資風險高低無法比較

　　答案：A

　　（22） 下列股票發行監管制度中，行政干預色彩最濃的是（ ）。

　　A： 審批制

　　B： 注冊制

　　C： 備案制

　　D： 核準制

　　答案：A

　　（23） 下列項目中，屬于債權類資產的遠期合約是（ ）。

　　A： 定期存款單的遠期合約

　　B： 遠期匯率協議

　　C： 遠期利率協議

　　D： 單個股票的遠期合約

　　答案：A

　　（24） 在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務的法人機構是（ ）。

　　A： 財務公司

　　B： 投資銀行

　　C： 證券登記結算公司

　　D： 金融資產管理公司

　　答案：C

　　（25） 以下關于我國銀行間債券市場非金融企業債券融資工具的說法，錯誤的是（ ）。

　　A： 由在中國境內注冊且具備債券評級資質的評級機構進行信用評級

　　B： 由金融機構承銷

　　C： 在中央國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算

　　D： 在證券交易所交易

　　答案：D

　　證券從業資格證考試試題 10

　　2022年證券從業資格考試《證券基本法律法規》練習試題

　　1、有限合伙協議應當載明的事項包括（ ）。Ⅰ.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所Ⅱ.執行事務合伙人應具備的條件和選擇程序Ⅲ.執行事務合伙人權限與違約處理辦法Ⅳ.執行事務合伙人的除名條件和更換程序【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：有限合伙協議除需滿足普通合伙企業協議內容的要求外，還應當載明下列事項：（1）普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所；（2）執行事務合伙人應具備的條件和選擇程序；（3）執行事務合伙人權限與違約處理辦法；（4）執行事務合伙人的除名條件和更換程序；（5）有限合伙人入伙、退伙的條件、程序以及相關責任；（6）有限合伙人和普通合伙人相關轉變程序。

　　2、按基金運作方式的不同，基金的種類有（ ）。Ⅰ.公募基金Ⅱ.私募基金Ⅲ.封閉式基金Ⅳ.開放式基金【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：按基金運作方式的不同，基金可以分為封閉式基金（Ⅲ正確）和開放式基金（Ⅳ正確）。封閉式基金規模不可變化，開放式基金規模可以變化。

　　3、在股票質押式回購業務中，單只A股股票市場整體質押比例不得超過（ ）。【選擇題】

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：在股票質押式回購業務中，單只A股股票市場整體質押比例不得超過50%。

　　4、中國證監會于2012年制定并發布了（ ），明確了代銷活動中各方的權利、義務和責任，著重強調了證券公司的適當性管理和信息披露義務，對證券公司代銷金融產品的行為規范以及監督管理等事項作出了較為全面的規定。【選擇題】

　　A.《證券公司監督管理條例》

　　B.《證券投資基金銷售適用性指導意見》

　　C.《證券公司代銷金融產品管理規定》

　　D.《證券投資基金銷售管理辦法》

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：中國證監會于2012年制定并發布了《證券公司代銷金融產品管理規定》，明確了代銷活動中各方的權利、義務和責任，著重強調了證券公司的`適當性管理和信息披露義務，對證券公司代銷金融產品的行為規范以及監督管理等事項作出了較為全面的規定。

　　5、在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每（ ）年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估。【選擇題】

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每2年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

　　6、（ ）承擔廉潔文化建設、廉潔從業風險防控主體責任，應當在重要制度中以專門章節明確廉潔從業要求，建立涵蓋所有業務及各個環節的廉潔從業內部控制制度，將其納入整個內部控制體系之中。【選擇題】

　　A.證券投資基金經營機構

　　B.股票經營機構

　　C.證券期貨經營機構

　　D.債券經營機構

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券期貨經營機構承擔廉潔文化建設、廉潔從業風險防控主體責任，應當在重要制度中以專門章節明確廉潔從業要求，建立涵蓋所有業務及各個環節的廉潔從業內部控制制度，將其納入整個內部控制體系之中。

　　7、下列說法正確的有（ ）。Ⅰ.法律法規規定基礎資產轉讓應當辦理批準、登記手續的，應當依法辦理Ⅱ.法律法規沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產安全Ⅲ.基礎資產為債權的，應當按照有關法律規定將債權轉讓事項通知債務人Ⅳ.基礎資產的規模、存續期限應當與資產支持證券的規模、存續期限相匹配【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：法律法規規定基礎資產轉讓應當辦理批準、登記手續的，應當依法辦理。法律法規沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產安全。基礎資產為債權的，應當按照有關法律規定將債權轉讓事項通知債務人。基礎資產不得附帶抵押、質押等擔保負擔或者其他權利限制，但通過專項計劃相關安排，在原始權益人向專項計劃轉移基礎資產時能夠解除相關擔保負擔和其他權利限制的除外。以基礎資產產生現金流循環購買新的同類基礎資產方式組成專項計劃資產的，專項計劃的法律文件應當明確說明基礎資產的購買條件、購買規模、流動性風險以及風險控制措施。基礎資產的規模、存續期限應當與資產支持證券的規模、存續期限相匹配。

　　8、股票質押式回購業務的異常情況一般包括以下（ ）情形。Ⅰ.集合資產管理計劃提前終止Ⅱ.質押標的證券被作出終止上市決定Ⅲ.質押標的證券被司法機關凍結Ⅳ.證券公司進入破產程序【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：股票質押式回購業務的異常情況一般包括以下情形：（1）質押標的證券、證券賬戶或資金賬戶被司法等機關凍結或強制執行；（2）質押標的證券被作出終止上市決定；（3）集合資產管理計劃提前終止；（4）證券公司被暫停或終止股票質押回購交易權限；（5）證券公司進入風險處置或破產程序；（6）交易所認定的其他情形。

　　9、基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利義務，并至少包括（ ）。 Ⅰ.反洗錢義務履行及責任劃分 Ⅱ.銷售費用分配的比例和方式 Ⅲ.對基金持有人的持續服務責任 Ⅳ.基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利義務，并至少包括以下內容：（1）銷售費用分配的比例和方式；（Ⅱ包括）（2）基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式；（Ⅳ包括）（3）對基金持有人的持續服務責任；（Ⅲ包括）（4）反洗錢義務履行及責任劃分；（Ⅰ包括）（5）基金銷售信息交換及資金交收權利義務。

　　10、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（ ）戶以上的，應當追究刑事責任。【選擇題】

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.50

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，應當追究刑事責任。

　　證券從業資格證考試試題 11

　　2022年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考前模擬試題

　　根據（ ）劃分，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場等。【2018年9月真題】

　　A. 品種結構

　　B. 交易場所結構

　　C. 效率結構

　　D. 層次結構

　　【答案】A

　　【考點】資本市場的分層特性及其內在邏輯（2）

　　【解析】按照所交易產品品種的不同，可以將資本市場劃分為股票市場、債券市場、衍生品證券市場和基金市場。

　　我國創業板正式啟動的時間是（ ）。【2018年5月真題】

　　A.2011年

　　B. 2009年

　　C. 2012年

　　D. 2010年

　　【答案】B

　　【考點】場內市場（10）

　　【解析】經國務院同意、中國證監會批準，我國創業板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。

　　下列市場中，屬于我國證券市場主板市場的是（ ）。【2018年3月真題】

　　A. 銀行間債券市場

　　B. 深圳證券交易所創業板

　　C.全國中小企業股份轉讓系統

　　D. 深圳證券交易所中小板

　　【答案】D

　　【考點】場內市場（10）

　　【解析】2004年5月，經國務院批準，中國證監會批復同意，深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業板塊。

　　全國中小企業股份轉讓系統又被稱為（ ）。【2016年10月真題】

　　A. 創業板

　　B. 新三板

　　C. 中小企業板

　　D. 二板

　　【答案】B

　　【考點】場內市場（10）

　　【解析】全國中小企業股份轉讓系統，又被稱為“新三板”，成立于2012年9月20日，主要為創新型、創業型、成長型中小微企業發展服務。創業板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業和高科技企業融資服務的`資本市場。

　　上海證券交易所成立于（ ）年。【2016年7月真題】

　　A. 1990

　　B. 1992

　　C. 1991

　　D.1989

　　【答案】A

　　【考點】場內市場（10）

　　【解析】上海證券交易所于1990年12月19日正式營業；深圳證券交易所于1991年7月3日正式營業。

　　金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的國際資金流動被稱為）。【2019年3月真題】

　　A.投機性資金流動

　　B.保值性資金流動

　　C.盈利性資金流動

　　D.國際間接投資

　　【答案】B

　　【解析】保值性資金的流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的短期資金流動。資本外逃主要在政治形勢動蕩、經濟形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發生，而一國宣布實施外匯管制、對資金外流進行限制或增加資金外流的稅負，也有可能引起大量的資本外逃。

　　世界上第一個股票交易所位于（ ）。【2018年12月真題】

　　A.安特衛普

　　B.倫敦

　　C.費城

　　D.阿姆斯特丹

　　【答案】D

　　【解析】1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創建了世界上最早的證券交易所一阿姆斯特丹證券交易所。

　　1929~1933年，資本主義國家爆發了嚴重的經濟危機，導致美國證券業和銀行業走向（ ）。【2018年10月真題】

　　A.同業經營

　　B.混業經營

　　C.分業經營

　　D.交叉經營

　　【答案】c

　　【解析）1929~1933年大危機之后，美國國會通過了《格拉斯-斯蒂格爾法案》，確立了商業銀行與投資銀行分業經營的格局。隨之而來的，是針對行業或功能設置的監管機構。1993年開始全面整頓金融秩序，規定銀行不得從事證券業經營。1998年頒布了《證券法》，進一步明確了金融機構分業經營原則。

　　布雷頓森林協議的其中一個成果是將（ ）與黃金掛鉤。【2018年5月真題】

　　A.歐元

　　B.英鎊

　　C.美元

　　D.日元

　　【答案】C

　　【解析】布雷頓森林會議宣布成立國際復興開發銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機構，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結算貨幣，紐約成為世界金融中心。

　　關于股票的交易，下列表述錯誤的是（ ）。【2018年3月真題】

　　A.股票交易可以在證券交易所中進行，也可以在場外交易市場中進行

　　B.股票交易就是以股票為對象進行的流通轉讓活動

　　C.股票交易必須在證券交易所中進行

　　D.股票在上市交易后，可以暫停上市交易

　　【答案】C

　　【解析】股票交易是證券交易的主要種類，即是以股票為對象進行的流通轉讓活動。股票交易不一定要在證券交易所中進行，也可以在場外交易市場進行。證券交易所中通常稱為上市交易，后者的常見形式是柜臺交易。

　　證券從業資格證考試試題 12

　　證券從業資格考試2022年11月最新考試練習試題（含答案及詳細解析）

　　1、發出收購要約后，收購人報送上市公司收購報告書中，不是必須載明的內容為（ ）

　　A、收購目的

　　B、收購人的名稱、住所

　　C、收購股份的詳細名稱和預定收購的股份數額

　　D、收購的具體時間

　　答案：D

　　解析：要約收購報告書的主要內容有：

　　1.收購人的名稱、住所；

　　2.收購人關于收購的決定；

　　3.被收購的上市公司名稱；

　　4.收購目的；

　　5.收購股份的詳細名稱和預定收購的股份數額；

　　6.收購的`期限、收購的價格；

　　7.收購所需的資金額及資金保證；

　　8.報送要約收購報告書時，所持有被收購公司股份數占該上市公司已發行的股份總數的比例；

　　9.收購完成后的后續計劃；

　　10.中國證監會要求載明的其他事項。

　　2、權證的行權結算方式分為（ ）

　　Ⅰ、轉賬結算方式

　　Ⅱ、現金結算方式

　　Ⅲ、電子結算方式

　　Ⅳ、證券給付結算方式

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：權證行權采用現金方式結算的，權證持有人行權時，按行權價格與行權日標的證券結算價格及行權費用之差價，收取現金。權證行權采用證券給付方式結算的，認購權證的持有人行權時，應支付依行權價格及標的證券數量計算的價款，并獲得標的證券；認沽權證的持有人行權時，應交付標的證券，并獲得依行權價格及標的證券數量計算的價款。

　　3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險的是（ ）

　　A、債券

　　B、優先股

　　C、基金

　　D、股票

　　答案：C

　　解析：基金實現分散投資，分散風險

　　4、 按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見》要求，信用評級機構應遵循的信用評級程序，下列說法錯誤的是（ ）

　　A、信用評級機構項目負責人給出被評對象的信用等級

　　B、被評對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表

　　C、信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關規定進行詳細審核，并就被評對象經營及財務狀況組織現場調查和訪談

　　D、被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費

　　答案：A

　　解析：信用評級機構應遵循以下信用評級程序：

　　（一）被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費。

　　（二）被評對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表。

　　（三）信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關規定進行詳細審核，并就被評對象經營及財務狀況組織現場調查和訪談。

　　（四）信用評級機構綜合搜集到的與被評對象有關的信息資料，經加工分析后提出信用評級報告書。

　　（五）信用評級機構召開內部信用評級評審委員會，評定等級。

　　（六）如被評對象有充分理由認為評級結果與實際情況存在較大差異，可在規定的時限內向信用評級機構提出復評申請并提供補充資料，復評次數僅限一次；首次評級后，信用評級機構應將評級結果書面告知被評對象并向中國人民銀行報告。

　　（七）擬發行債券的信用評級結果由債券發行人在中國人民銀行指定的國內有關媒體上公告。借款企業和擔保機構信用評級結果，由信用評級機構在企業自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告。

　　（八）信用評級機構在債券存續期和企業信用等級有效期內，應進行跟蹤評級。跟蹤評級結果與公告結果不一致的，由信用評級機構及時通知被評對象。信用評級機構應將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會公布并書面報告中國人民銀行；變更后的借款企業信用等級和擔保機構信用等級，信用評級機構除書面報告中國人民銀行外，還應在企業自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告。

　　5、發生資金交收違約時，中國結算公司滬深分公司有權采取的措施包括（ ）

　　A、暫不向違約結算參與人墊付其應收資金

　　B、責令違約結算參與人盡快補繳款項

　　C、在違約當日處置暫不交付證券

　　D、協助守約結算參與人向違約方追繳交收款項

　　答案：B

　　解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的證券，同時按規則計收違約金。另外，由于在結算參與人資金交收違約時，中國結算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項給守約結算參與人，為彌補自身成本，中國結算公司滬、深分公司還需向違約結算參與人收取墊付資金的利息。

　　（二）證券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時按規則計收違約金。

　　證券從業資格證考試試題 13

　　2022年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考前練習題

　　中國證券業協會依法對證券評級業務活動進行（　　）管理。

　　A.自律

　　B.監督

　　C.備案

　　D.審批

　　答案：A

　　解析：中國證券業協會依法對證券評級業務活動進行自律管理。證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起20 Et內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案，并通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。

　　在全國股份轉讓系統從事推薦業務的主辦券商，應當具備（　　）。

　　A.證券投資咨詢業務資格

　　B.證券經紀業務資格

　　C.證券自營業務資格

　　D.證券承銷與保薦業務資格

　　答案：D

　　解析：申請在全國股份轉讓系統從事推薦業務的，要具備證券承銷與保薦業務資格；申請從事經紀業務的，要具有證券經紀業務資格；申請從事做市業務的，要具有證券自營、業務資格。

　　（　　）年7月，深圳證券交易所正式開業。

　　A.1992

　　B.1990

　　C.1993

　　D.1991

　　答案：D

　　解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業，在開業前曾經歷了7個月的試營業。在試營業時期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達A一只，即今天的北大高科。

　　根據（　　）的明確規定，證券公司是與證券登記結算機構進行證券和資金清算交收的主體。

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券法》

　　C.《證券公司監督管理辦法》

　　D.《公司法》

　　答案：B

　　解析：根據《證券法》規定，證券公司根據投資者的委托，按照證券交易規則提出交易申報，參與證券交易所場內的集中交易，并根據成交結果承擔相應的清算交收責任；證券登記結算機構根據成交結果，按照清算交收規則，與證券公司進行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶辦理證券的登記過戶手續。

　　在證券結算中，（　　）是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進行交付。

　　A.差額結算

　　B.凈額結算

　　C.實時結算

　　D.金額結算

　　答案：B

　　解析：證券交易結算方式可分為全額結算和凈額結算。其中，凈額結算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。

　　二、組合型選擇題（以下備選項中只有一項符合題目要求）

　　一般來說，參與證券投資的經營性金融機構有（　　）等。

　　I.證券經營機構 Ⅱ.保險經營機構

　　Ⅲ.中央銀行 Ⅳ.銀行業金融機構

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：參與證券投資的政府機構主要指中央銀行，參與證券投資的金融機構包括證券經營機構、銀行業金融機構、保險經營機構以及其他金融機構等。

　　可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有（　　）。

　　I.基金 Ⅱ.國債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權證

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權證和經中國證監會批準的其他交易品種。

　　根據不同的投資者對風險的不同態度，理論上可以將投資者分為以下類型（　　）。

　　I.風險偏好型 Ⅱ.風險中立型

　　Ⅲ.風險模糊型 Ⅳ.風險回避型

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：不同的投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將投資者區分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　證券公司是證券市場投資服務的提供者，其中為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務有（　　）。

　　I.證券發行 Ⅱ.上市保薦

　　Ⅲ.代理證券買賣 Ⅳ.資金存取

　　A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：證券公司是證券市場重要的中介機構，在證券市場的運作中發揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務，如證券發行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等；另一方面，證券公司也是 證券市場重要的機構投資者。

　　證券服務機構包括（　　）等從事證券服務業務的機構。

　　I.資信評級機構 Ⅱ.投資評級機構

　　Ⅲ.資產評估機構 Ⅳ.財務評估機構

　　A.I、III

　　B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、IV

　　答案：A

　　解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、證券金融公司、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業務的機構。

　　根據《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監的職責包括（　　）。

　　I.組織合規培訓

　　Ⅱ.處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報

　　Ⅲ.組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度

　　Ⅳ.負責公司的法律訴訟

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：合規總監應當組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度，按照公司規定為高級管理人員、各部門和分支機構提供合規咨詢、組織合規培訓，處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報。

　　設立證券公司需要符合的條件有（　　）。

　　I.有與公司經營業務范圍相應的注冊資本

　　Ⅱ.主要股東具有持續盈利能力，信譽良好

　　Ⅲ.有完善的風險管理和內部控制制度

　　Ⅳ.董事、監事、高級管理人員具備任職資格

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：設立證券公司需要符合以下條件：①對公司章程的要求；②對證券公司主要股東持續經營能力和凈資產的要求；③與公司經營業務范圍相應的注冊資本；④公司的'董事、監事和高級管理人員具有證券從業資格和勝任能力；⑤公司具有完善的風險管理與 內部控制制度以及其他要求。

　　我國《證券法》規定，證券公司的自營業務必須使用（　　）。

　　I.自有資金 Ⅱ.客戶交易結算資金

　　Ⅲ.客戶保證金 Ⅳ.依法籌集的資金

　　A.I、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：證券自營業務是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣各類證券，以獲取盈利的行為。

　　下列說法中，錯誤的有（　　）。

　　I.證券公司減少注冊資本，必須經過中國證監會批準

　　Ⅱ.證券公司變更持有3%以上股權的股東，必須經過中國證監會批準

　　Ⅲ.證券公司停業、解散，必須經過中國證監會批準

　　Ⅳ.證券公司在境外設立證券經營機構，不需經過中國證監會批準

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：Ⅱ項，證券公司變更持有5%以上股權的股東、實際控制人，必須經證券監督管理機構批準；Ⅳ項，證券公司在境外設立證券經營機構，必須經證券監督管理機構批準。

　　證券交易所的組織形式大致可以分為（　　）。

　　I.公司制 Ⅱ.會員制

　　Ⅲ.經紀制 Ⅳ.混合制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、III、IV

　　D.I、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。公司制的證券交 易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體；會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。

　　下列有關證券交易所特征的表述，正確的有（　　）。

　　I.一般投資者可以直接進入交易所買賣證券

　　Ⅱ.有固定的交易場所和交易時間

　　Ⅲ.通過公開競價的方式決定交易價格

　　Ⅳ.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、IV 、III、IV

　　答案：D

　　解析：I項，參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易。

　　關于結算賬戶的開立、撤銷，下列說法中正確的有（　　）。

　　I.證券公司參與結算應當按規定取得結算參與人資格，并開立結算賬戶

　　Ⅱ.結算系統參與人停止資金結算業務后，應結清與證券登記結算公司的債權、債務后，申請撤銷結算賬戶

　　Ⅲ.結算系統參與人名稱或其結算賬戶，清算路徑內容發生變更時，需重新開立新的結算賬戶

　　Ⅳ.結算系統參與人應當在證券登記結算公司開立兩個結算賬戶，一個資金交收賬戶，一個指定收款賬戶

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：Ⅲ項，結算系統參與人名稱或其結算賬戶、清算路徑內容發生變更時，需及時在 中國結算公司辦理結算賬戶信息變更手續，結算系統參與人停止資金結算業務后，應向中國結算公司提出撤銷其結算賬戶的申請。

　　證券業從業人員行為準則要求從業人員（　　）。

　　I.不得損害所在機構的合法權益

　　Ⅱ.不得在經紀業務中接受客戶的全權委托

　　Ⅲ.不得從事與其履行職責有利益沖突的業務

　　Ⅳ.不得對外透露自營買賣信息，誘導客戶買賣該種證券

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：I、Ⅲ兩項為從業人員一般性禁止行為；II、IV兩項為證券公司的從業人員特定禁止行為。

　　證券投資者保護基金的資金運用限于（　　）等形式。

　　I.購買國債 Ⅱ.銀行存款

　　Ⅲ.購買中央銀行債券 Ⅳ.購買股票

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、IV

　　III、IV

　　答案：A

　　解析：保護基金公司應依法合規運作，按照安全、穩健的原則運用基金資產，并接受中 國證監會等相關部委的監督。基金的資金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券 （包括中央銀行票據）和中央級金融機構發行的金融債券以及國務院批準的其他資金運用 形式。

　　中國證券登記結算公司為證券交易提供集中（　　）服務。

　　I.經紀 Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結算

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業務全部由中國證券登記結算 有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的 存管、清算和登記服務。

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