銀行能力提升自查報告

　　在人們素養(yǎng)不斷提高的今天，我們使用報告的情況越來越多，寫報告的時候要注意內容的完整。其實寫報告并沒有想象中那么難，以下是小編精心整理的銀行能力提升自查報告，歡迎閱讀與收藏。

銀行能力提升自查報告1

　　為促進信用社提高存款業(yè)務內控制度建設的規(guī)范及有效性，加強服務收費管理案件防控，切實提高存款業(yè)務管理水平，實現(xiàn)業(yè)務可持續(xù)發(fā)展，按照市聯(lián)社通知及要求，派出了3個檢查小組對基層網(wǎng)點展開了全面的存款業(yè)務自查，檢查業(yè)務筆數(shù)58500筆，涉及金額達29250萬元。結合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點項目，并對自查具體情況進行了認真分析，現(xiàn)將有關事項報告如下：

　　一：印證的管理

　　此次對我社39個網(wǎng)點的檢查，未發(fā)現(xiàn)長期不用未上繳封存的業(yè)務用章；無存在使用和保管重要業(yè)務印章的人員同時保管相關業(yè)務單證的情況；無人員變動未經(jīng)主管領導批準，未辦理交接。登記手續(xù)的現(xiàn)象；印章名稱完全合規(guī)合法。

　　二：大額款項支付管理

　　這次對全縣網(wǎng)點的業(yè)務憑證進行了部分抽查，柜臺大額支付都實行了分級授權和雙簽制度，每筆大額支取款項都進行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查，且預留了有效身份證件復印件，授權主管及社主任都是按流程進行審查。特大交易都進行了報備審批，經(jīng)辦人員對大額交易都進行了登記，保證了存款人的信息真實完整。

　　三：特殊業(yè)務的處理

　　對于存款的凍結。查詢和扣劃等業(yè)務，我社各網(wǎng)點都是按照有關法律。行政法規(guī)受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務56筆，掛失當事人證件都通過公安部門聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查；操作人員都嚴格按照授權規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權辦理存款掛失的情況。

　　四：會計核算

　　存取款業(yè)務賬務處理無亂用會計科目情況，暫未發(fā)現(xiàn)賬外吸 儲，賬外運營的問題；嚴格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計制度；會計檔案管理都合規(guī)達標。

　　五：帳戶管理

　　各類存款賬戶都嚴格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立。變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實現(xiàn)了實名制，對所有有效證件都進行了嚴格的審查。對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都進行了久懸，余額為零的進行了銷戶，有效賬戶機構信用代碼證發(fā)放率100%。新農(nóng)保批量開戶資金都進行了嚴格管理，實行了日對賬制。

　　六：存款利率執(zhí)行情況

　　我社存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結息。付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行的`，應付利息都是按季及時計提，存款利息都進行了準確無誤的計付。

　　七：案件防控工作

　　我社各網(wǎng)點都成立了安全防范小組，對柜臺業(yè)務操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業(yè)務穩(wěn)步經(jīng)營，管理。防范工作打下了良好的基礎。

　　八：重要空白憑證的管理

　　我社各網(wǎng)點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執(zhí)行了入庫。登記。領用。銷號。作廢等手續(xù)，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度。以上僅僅是我社對存款業(yè)務自查的一部分，另外還對收費管理。核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現(xiàn)問題，但并不代表以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業(yè)務管理，不斷提高服務水平，確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長！

銀行能力提升自查報告2

　　為防范銀行業(yè)金融機構和從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的通知》要求，我行就代理銷售第三方產(chǎn)品的業(yè)務進行自查，現(xiàn)將自查結果報告如下：

　　一、我行建立了對被代理機構的審慎盡職調查和全行統(tǒng)一的內部審批制度及流程

　　我行的代理產(chǎn)品主要是基金和保險，針對相關的被代理機構，我行嚴格按照相關制度要求，嚴格統(tǒng)一內部審批制度及流程，對已簽訂和擬簽訂合作協(xié)議的基金管理公司和保險公司進行嚴格的盡職調查，審慎選擇合作伙伴，停止或拒絕與存在違法行為的機構合作。

　　二、建立對代銷產(chǎn)品全行統(tǒng)一的內部審批制度和流程

　　我行對代理銷售的基金和保險產(chǎn)品嚴格審批，產(chǎn)品名稱恰當反映產(chǎn)品屬性，禁止使用帶有誘惑性、誤導性和性的稱謂，禁止違規(guī)銷售保本產(chǎn)品。

　　三、本行代理銷售執(zhí)行有關代銷業(yè)務各項管理制度，規(guī)范銷售人員的.資格管理

　　我行代理銷售產(chǎn)品的工作人員定期接受相關業(yè)務培訓，與被代理機構簽訂合作協(xié)議，且定了培訓的次數(shù)、方式、內容，培訓的內容包括法律法規(guī)、業(yè)務知識、銷售技能及職業(yè)道德等，每年培訓的時間符合相關部門的規(guī)定時數(shù)，有新型代銷產(chǎn)品是時，我行按照有關規(guī)定對銷售人員進行了專門培訓。銷售人員都通過了保險代理從業(yè)人員資格考試和基金代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》和《基金代理人員資格證書》。

　　四、建立了持續(xù)性跟蹤評價機制

　　我行嚴格進行客戶評估，妥善保管代理銷售業(yè)務相關記錄，按照“了解你的客戶”原則對客戶的財務狀況、風險認知度和承受能力等進行了解和評估，明確告知客戶代銷業(yè)務中我行與基金管理公司或保險公司法律責任的界定，要求客戶書面確認產(chǎn)品出現(xiàn)問題時應與產(chǎn)品設計機構進行溝通或投訴。

　　五、建立投訴舉報機制

　　我行設置并告知客戶相關業(yè)務的投訴電話，制定專門的人員及時處理客戶投訴，對于客戶投訴較多的基金或保險產(chǎn)品，我行及時、注定與設計該產(chǎn)品的基金管理公司或保險公司溝通協(xié)商，共同制定切實有效的解決措施，避免損害客戶利益。

　　六、建立對代銷產(chǎn)品的有效退出機制

　　我行在代銷基金類產(chǎn)品和保險類產(chǎn)品后，通過售后反饋數(shù)據(jù)，與該代銷產(chǎn)品的屬性對比，主要是在收益率和風險方面，如果該代銷產(chǎn)品的實際經(jīng)濟值與說明不符，誤導顧客，損害顧客利益的，我行將按照有關規(guī)定禁止對該產(chǎn)品的代銷業(yè)務。

　　通過對我行代銷產(chǎn)品的自查，我行嚴格按照上級行的有關規(guī)定辦理代理銷售第三方產(chǎn)品的代銷，以保護客戶合法權益為前提，加強內控管理，建立健全代銷產(chǎn)品相關制度規(guī)定，合法合規(guī)代理銷售第三方產(chǎn)品，確保了客戶的合法權益。

銀行能力提升自查報告3

　　為貫徹總行關于行風建設的有關安排，我們分行營業(yè)部在行長的帶領下對我機構各方面的日常工作進行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進行了有效整頓。為了改善今后的工作質量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下：

　　第一，由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務的要求，遇到業(yè)務高峰期，容易引起煩躁心理，導致服務質量下降。對于標準化服務中要求的站立服務、微笑服務以及“唱收唱付”標準服務用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進一步提高自我的服務規(guī)范化意識，嚴格要求自己從即日起按規(guī)范化服務的標準為客戶服務，爭做服務之星。

　　第二，創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構條理工作的能力，以及做好本機構與其他部門的協(xié)調能力。特別是自己作為黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領導工作中的`好助手、部門工作中的業(yè)務骨干、同事工作中的好榜樣。

　　第三，思想有所松懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鉆不進去，學習的內容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務的學習和技能的訓練有所放松，導致近來自己的業(yè)務技能水平?jīng)]有顯著進步。

　　第四，獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。更可以以自身的轉變?yōu)樾聠T工樹立榜樣，為他們解決同樣的困難。

　　第五，工作積極性下降。長期而枯燥的會計工作導致自己工作積極性的下降。對于工作中的壓力，有時容易產(chǎn)生抱怨心理，而不能很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認識依然存在缺陷，雖然有客觀因素的存在，但作為一名合格的員工，應在自己出現(xiàn)此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個人認為應該建立一種工作的節(jié)奏和安排，在狀態(tài)好壞的不同中，處理不同的工作，學會勞逸結合。更應該在情緒不高的時候，主動尋找領導交流，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問題出現(xiàn)的價值。

　　當然，我們依然值得改進目前業(yè)已出現(xiàn)的問題，更依然有尚未發(fā)現(xiàn)的問題存在，這就需要我們懷著良好的職業(yè)操守，本著實事求是的職業(yè)作風，在困難面前不要害怕，在問題前面不能退縮，樹立“四多”（多看，多想，多學，多做）精神，扎實自己的業(yè)務素質，努力通過一系列類似與此的自查、互查活動完善自身。我個人相信，這就好像一種人生的個貸等比還款，問題和代價好比本金和利息，一開始可能我需要付出足夠的“本金”和相應的“利息”，而隨著歲月的過往，需要償還的“負債”會越來越少。是的，適當給自己一些壓力，才能創(chuàng)造動力；及時發(fā)現(xiàn)問題，才能解決問題。也許我現(xiàn)在還無法走在問題的前面，可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識，這就是一種進步，相信這也是此次自查的目的所在。如果每個民生人都能產(chǎn)生這種轉變的意識，原本強大的我們便在未來更加值得期待。

銀行能力提升自查報告4

　　一、存在的風險

　　（一）客戶信用風險：著力防范市場業(yè)務單位和系統(tǒng)內口碑存疑公司的信用風險；嚴格信用等級劃分，對信用可疑單位，做好風險防控。

　　（二）違背制度評審程序風險：嚴格遵守招投標程序、合同評審程序。嚴控預算，嚴把投標底線，嚴格標前論證評審，嚴禁低于成本投標；嚴格執(zhí)行合同評審流程，對合同評審中提出的修改意見均要進行意見修改反饋。

　　（三）違約風險：嚴格履行合同，謹防出現(xiàn)不遵守合同質量約定、收付款時間和金額約定，謹防出現(xiàn)違反從義務和附隨義務風險。

　　（四）產(chǎn)品質量和安全風險：著力防范產(chǎn)品質量和安全事故風險發(fā)生，一定要嚴格把控產(chǎn)品質量及其證明文件的索要和保管；注意裝車卸車運輸安全、防止安全事故發(fā)生。

　　（五）嚴控債務規(guī)模、嚴控債務周期，著力化解債務風險：達到一定債務周期不回款、達到一定債務規(guī)模不回款，就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。

　　（六）加大既有的'融資性貿(mào)易風險處置力度，防止出現(xiàn)新的風險。

　　（七）加強員工勞動合同、勞務合同管理、規(guī)章制度等管理，嚴格遵循民主程序。

　　二、擬采取的措施

　　1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系，嚴格執(zhí)行民主程序；加大力度宣貫股份、集團和公司近期出臺的管理制度。

　　2、嚴格執(zhí)行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為。

　　3、加強客戶管理和業(yè)務審批，嚴格客戶信用評級，要充分揭示風險且有相應的控制預案，經(jīng)濟可行，合作方誠實信用，實力有保障。

　　4、全面執(zhí)行招投標程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素貫徹落實；嚴把項目關、通過信息化等手段，切實加強項目和合同簽訂履行過程管控，確保資金安全和投資收益。

　　5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本，確保合同文本內容合法、條款完備、可操作性強。

　　6、加強合同綜合管理水平：加強合同章管理、授權管理，實現(xiàn)從競標、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理

　　7、做到一案一策，引進有實力的律所和資產(chǎn)公司，加強既有貿(mào)易風險的處置力度。

　　8、認真開展普法宣傳和法律培訓，提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。

銀行能力提升自查報告5

　　一、認真自查。

　　接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統(tǒng)籌安排，依據(jù)文件的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格目錄調整優(yōu)化、不規(guī)范服務收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。

　　專項清理工作小組：

　　1、組長：xx。

　　2、成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業(yè)務部、電子銀行部。

　　二、自查內容。

　　按照省社、銀監(jiān)局關于《進一步開展銀行不規(guī)范服務收費清理工作的通知》合規(guī)收費標準，對我行各分支機構自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務收費情況進行自查。

　　1、認真落實收費公示制度。

　　結合我行現(xiàn)有的各項業(yè)務收費項目，通過在營業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。

　　2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風。

　　在省社規(guī)范化的收費標準的參照下，為確保無誤的'按照收費標準執(zhí)行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經(jīng)過層層復查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為，切實按照xx省農(nóng)村信用社服務價格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴把服務工作質量關，3、加強員工思想教育，提升服務品質。

　　銀行機構經(jīng)辦人員的服務態(tài)度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。

　　三、自查總結。

　　通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業(yè)銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規(guī)定開展相關業(yè)務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。

　　根據(jù)xx省農(nóng)村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規(guī)收費項目。當前我行內發(fā)生的業(yè)務收費項目有：

　　一是存折（單）書面掛失手續(xù)費，標準為5元/折（單）；

　　二是存折跨地級市轄取現(xiàn)，標準為每筆按取現(xiàn)金額的5%，50元；

　　三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現(xiàn)金額的5%，50元；

　　四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5%收取，50元；

　　五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務手續(xù)費、POS商戶手續(xù)費、農(nóng)信銀手續(xù)費、結算手續(xù)費包括客戶掛失手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機自動產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現(xiàn)象。

　　四、下一步計劃。

　　此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客戶的合法權益，以促進我行中間業(yè)務的健康穩(wěn)步發(fā)展。

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