【精選】銀行自查報告

　　隨著個人的素質不斷提高，報告的用途越來越大，報告具有雙向溝通性的特點。你所見過的報告是什么樣的呢？下面是小編為大家收集的銀行自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

　　銀行自查報告 篇1

　　根據總行《關于立即開展安全生產大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據自查內容逐一進行了認真的自查，現將自查情況匯報如下：

　　1.檢查我支行消防設施、滅火器的配置均符合標準并定期組織檢驗、維修，消防安全標志保存完好有效；無損壞、挪用消防設施、器材或擅自停用、拆除消防設施、器材的行為；無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區未擅自改變；支行配備的消防設施配置符合規定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產品，未設置影響逃生、滅火救援的障礙物；

　　2.支行電器產品用具的安裝、使用及其線路、管路的設計、敷設、維護保養、檢測均符合消防技術標準和管理規定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯系了物業專職的水電工對支行的線路等設施進行了全面的'檢測和維護，確保支行的線路安全；

　　3.支行對外的現金柜臺、自動機具、自助銀行的安全防范設施建設均經過相關部分的驗收檢驗，視頻監控、聯網報警等安防設備有效運轉；

　　4.應急預案制定詳實，預案所定人員與現有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位；

　　5.我支行例行檢查安全到位，并及時組織員工進行安全演練，做到由預案演練現實突發情況。

　　XXX支行

　　X年X月X日

　　銀行自查報告 篇2

　　為進一步規范自助設備操作規程，切實提高自助設備風險防范水平，××銀行根據銀監會辦公廳關于銀行自助設備管理風險提示的通知要求以及各項自助設備管理規章制度，組織開展了轄內自助設備風險自查工作。

　　一、加強組織領導，制定可行方案。

　　××銀行成立了以行長為組長、副行長為副組長、信息科技部、安全保衛部、自助設備網點負責人等人員為成員的自查工作小組，制定了詳細可行的自查工作方案和自查表，采用非現場視頻監看及現場檢查方式，力求將該項工作做到細致到位、確有成效。

　　二、細化檢查內容，力求全面到位。

　　檢查內容涵蓋自助設備設施情況、自助設備操作規程管理情況、相關登記簿記錄三大項，其中又有24個小項，包括自助服務區環境、加鈔區、自助設備外置、自助設備視頻監控、自助設備密碼與鑰匙、自助設備軋賬、鈔票清分及冠字號碼、自助設備現金查庫情況、自助設備視頻監看及現場巡查、自助設備銀行卡差錯處理流程以及如自助設備鈔箱登記簿等與自助設備管理有關的6個登記簿、自助設備建檔等內容，確保全面細致。

　　三、強化落實整改，提高風險防范水平。 我行對排查過程中發現的問題及時落實整改，對發現管理不到位之處及時進行調整，切實提高××銀行自助設備風險管理水平，有效防范經營風險。

　　××銀行深刻認識加強自助設備管理，提高運營效率和服務質量，提升整體運營能力和服務水平的重要性和意義。制定實施計劃，落實責任措施，深入各支行開展工作調研，為ATM自助設備運營管理系統順利投產提供了可靠保證。在此基礎上穩步推進。

　　一是對現有ATM自助設備的分布、客戶群體，現金流量，裝卸鈔人員及工作流程進行摸底排查，進行詳細科學論證，以此確定該項工作的著眼點和突破口。

　　二是在摸底論證基礎上進行試點。篩選地理位置處在市區中心繁華地段、設備數量多，客戶使用頻繁，現金流量大、設備管理人員素質高、各類情況具有代表性的'市行營業部作為試點單位，總結經驗，以點帶面，全面推廣。

　　三是制定投產方案和操作流程，明確“試點先行 穩步推進 全面投產 集中運營”的投產原則，為該項工作的開展指明方向。

　　ATM集中上收到市分行自助設備運營中心管理機納入各支行的分中心管理系統。的部分目標如期實現。為確保銀行卡業務多樣化發展，意義。由于定位準確，目標明確，措施到位，目前該行已有三個個支行的ATM自助設備運營管理系統順利投產，達到了預期目標，以及同業競爭，“集中供鈔、;有九個支行設立分中心，集中賬務、增加中間業務收入等具有重要的 集中裝卸、集中維護”所有 17 臺ATM

　　銀行自查報告 篇3

　　成都成華支行自20xx年3月21日開業以來，在分行各級領導的帶領和指導下，嚴格按照銀監局各項文件和規章制度進行案防風險管理，結合我行目前情況，針對柜員十嚴禁、授權柜員十嚴禁、營業機構負責人十嚴禁、自助設備業務管理十嚴禁、對公賬戶和結算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據貼現業務重點環節風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行柜面簽約風險等重點環節進行了嚴密復查，現將自查情況匯報如下：

　　1、針對營業柜員十個嚴禁

　　我行目前各項系統采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現金柜員執行上四天休兩天，非現金柜員執行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關規定執行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業務以及代發工資業務。

　　（1）營業柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；

　　（2）未存在在未簽退系統、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營業場所內并且在本人視線范圍內除外)；

　　（3）未存在沒有履行交接手續，將本人保管的業務印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

　　(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

　　(5)未存在辦理本人業務和將非工作用包帶入現金區；

　　(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設置∕重置∕輸入密碼；

　　(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；

　　（8）未存在借銀行名義私自代客理財；

　　（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；

　　（10）未存在明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告。

　　2、針對授權人員十嚴禁

　　我行目前采用的是綜合柜員授權和會計主管授權兩種授權制度，綜合柜員授權權限為現金5萬以下，轉賬20萬以下。

　　（1）授權人員未存在在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章；

　　（2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作；

　　（3）未存在將賬號密碼交他人授權；

　　（4）未存在擅自墊款、壓款，違規使用內部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規操作；

　　（5）對已調離、停用柜員的柜員號進行了注銷；

　　（6）按規定檢查庫存現金、重空、業務印章等重要物品，對外出辦事離開營業場所的現金柜員碰庫鎖箱，每周查庫至少一次涉及每個柜員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱并建立查庫登記薄備查；（7）對柜員違規操作行為進行制止、糾正和處理；

　　（8）未存在弄虛作假，違規向上級和監管機構提供不實信息；

　　（9）未存在泄露客戶信息及本行商業秘密；

　　（10）無案件發生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

　　3、營業機構負責人十嚴禁

　　（1）未存在負責人指使或授意下屬越權、違規、違章處理業務，干預派駐會計主管獨立履行職責；

　　（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業務；

　　（3）未存在個人經商或違規參與協助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動；

　　（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；

　　（5）按規定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個柜員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱；

　　（6）未存在違規攬存；

　　（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業秘密；

　　（8）未存在開具虛假資信證明、違規出具擔保承諾書；

　　（9）未存在任何形式的賬外經營和各種形式的小金庫；

　　（10）未存在對發生的違法違規案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

　　4、自助設備業務管理十嚴禁我行現有集中管理模式的現金自助設備共計2臺，暫無分散管理模式的自助設備，嚴格按照銀監局相關文件，將每臺現金自助設備均作為機器柜員錄入在核心系統內來進行管理，自助設備保險柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進行一次崗位輪換。對于吞卡吞鈔情況，我行嚴格按照相關規定執行退卡、上賬的.制度并建立自助設備吞沒卡、吞鈔登記薄，從開業至今，設備于20xx年4月13日吞卡一張，尚未出現吞鈔情況，吞卡卡號：6221533630000140166，屬于他行卡，我行吞卡代保管時限為3個工作日，已于20xx年4月18日剪角上繳分行個金部；我行卡的吞卡代保管時限是20個工作日。

　　（1）所有的現金類自助設備均安裝視頻監控上線對外投入運行；

　　（2）未存在單人辦理自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續；

　　（3）同一自助設備保險柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接后密碼更改；

　　（4）進行自助設備現金業務操作均在視頻監控之下；

　　（5）未存在自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規定將鑰匙入庫（柜）保管；

　　（6）每周對自助設備鈔箱進行查庫；

　　（7）清、裝鈔后與系統內的會計賬務核對現金情況是否一致；

　　（8）加鈔完成后經測試正常才可對外營業；

　　（9）未存在不對自助設備現金管理重要時段的監控資料進行調閱；

　　（10）對自助設備服務商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，并全程監督控制其使用存儲設備。

　　5、對公賬戶和結算管理十嚴禁

　　我行現有對公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。

　　（1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換法人預留印鑒時不僅要求企業按照我行相關規定提供營業執照等相關原件、復印件，還通過了“四川企業信用網”、“成都企業信用網”核查營業執照信息打印并專夾留存，通過居民身份證聯網核查系統對單位法定代表人和法定代表人授權的經辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查并打印專夾留存；

　　（2）受理單位新開戶時均由雙人上門核實，查看是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環境等合影的電子信息檔案和文本資料；

　　（3）未存在明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；

　　（4）針對已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發行支付密碼器和網上銀行設備時，必須以密碼進行驗證，未存在員工代客戶領取或保管重空、支付密碼器和網銀k等情況；

　　（5）未存在一般存款賬戶辦理現金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結算；

　　（6）設立專人負責對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業進行對賬；

　　（7）未存在不按要求審核對賬回執及驗印；

　　（8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

　　（9）未存在違規辦理賬戶凍結、解凍、扣劃；

　　（10）關注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風險賬戶管理，現無上門收款賬戶。

　　6、借記卡源頭風險管理

　　我行按照銀監局各項文件和規章制度結合自身情況進行借記卡源頭風險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業務均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯網核查系統對客戶進行聯網身份核查并連同身份證復印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復印專夾留存，授權人員進行核實后授權開戶。我行開業至今辦理借記卡開戶共計戶，均嚴格按照銀監局相關文件進行防范借記卡源頭風險。

　　7、我行暫未開通票據貼現業務。

　　8、支付密碼器風險隱患

　　我行按照銀監局各項文件和規章制度，認真貫徹四川銀監局關于支付密碼器存在的系統性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，并采取措施嚴防風險隱患。對單位客戶進行賬戶結算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經辦人員雙人進行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內注明客戶名稱、賬號、辦理業務內容，熱線驗證時間，單位聯系人等信息，并錄音留存，嚴格防范支付密碼器風險隱患。

　　9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

　　以上為我行的自查情況，請領導指示。

　　銀行自查報告 篇4

　　根據自治區農村信用社工作會議安排，我聯社于今年五月起在全轄集中開展了一次以提升聯社形象為目的，以整肅行風行紀為目標，以全體員工為教育對象，以信貸崗位人員為重點的“陽光信貸”整肅行風行紀職業道德教育活動，通過此次活動，我對照自身自我檢查，現報告如下：

　　一、在學習上

　　作為一名部門經理，我在平時的工作中，能夠積極學習信貸業務及相關知識，較熟悉地掌握了業內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經驗辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鉆研開創一些新的業務處理方法，因此在以后的工作中仍應更加努力學習各類相關知識。

　　二、在思想上

　　對于此次”陽光信貸”活動的開展，我作為一名中層干部，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。我深刻認識到”陽光信貸”活動的開展，不僅有效提升了我社的社會聲譽，進一步拉近了與農民的關系，縮短辦貸時間，提高了辦貸的效率，而且實施“陽光操作”，把信貸工作置于社會和客戶的監督之下，從源頭上防范了貸款道德風險的產生，整改報告。

　　三、在信貸管理上

　　自我被任命為部門經理以來，我能夠時刻保持清醒頭腦，在調查及審查貸款手續時，力求完善，不出差錯，確保手續真實合法。但在貸后的檢查上，存在一定的`惰性，小部分的檔案信息沒有完善，對一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認為手續辦理的合規，片面的相信擔保人，而沒有更為細致的調查。此一問題在今后的工作中將做為重點予以改進，杜絕違規行為，降低貸款風險。

　　四、內控制度的執行上

　　多年來始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。但仍在一些細節的問題上出現漏洞，無截留貸款本息行為、擅自掛息等經營違規行為；無虛報費用，私設小金庫待為；無擅自罰款，亂收手續費行為。

　　五、工作作風上

　　我在工作中，兢兢業業，沒有利用職權索要、接受他人財物的行為，也不曾經商、入股辦企業，更無侵占集體財產的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現象。在今后的工作中，一定杜絕此類現象，規請領導與同事們監督。

　　此項工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過此次合規工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信合員工。

　　銀行自查報告 篇5

　　為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《關于開展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　我部共有開戶客戶數量39戶，單位銀行結算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現14筆，共計5924萬元。

　　二、具體情況

　　（一）、銀行結算賬戶的的管理和開立情況

　　1、我部銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

　　2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

　　3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。

　　（二）、銀行結算賬戶的使用情況

　　1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人

　　銀行卡、個人結算賬戶的現象。

　　2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的'，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯網核查系統對其身份進行核查。

　　3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。

　　4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設臵為不可取現，無違規支取現金的行為。

　　5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

　　6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

　　（三）、票據業務自查情況

　　1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。

　　2、我部結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。

　　3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時，對資料嚴格審查，對票據

　　查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。

　　（四）、支付系統自查情況

　　1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。

　　2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務一般當日進行回復。

　　3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。

　　總之，通過這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。

　　銀行自查報告 篇6

　　為防范化解運營操作風險，根據分行《關于開展20xx年運營業務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業務、重點環節和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：

　　一、運營主管履職情況。

　　通過屏打0307柜員屬性與柜員責任制核對，未發現有相沖突現象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了ABIS系統安全運行與業務的正常辦理。

　　對查庫登記簿所記載情況與監控錄象進行核對，未發現有作假現象。能嚴格執行網點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業期間，能監督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現金箱交接時，能仔細核對現金箱個數。

　　能按規定及時做好會計監控系統預警信息的核實，組織核查各類會計業務差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發現的存在問題能全面落實整改。

　　二、代客辦理業務。

　　通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發現有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過抽查監控錄象，沒有發現存在代客辦理業務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業務，代理手續齊全規范。

　　通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。

　　三、內外部對賬。

　　經核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續規范。

　　沒有客戶經理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規定每天核對余額并簽章確認。

　　四、沖正、抹賬業務。

　　通過抽查沖賬憑證及監控錄夠象，沒有發現有操作錯誤的現象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業務發生傳票經過運營主管現場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。

　　五、業務印章、預留印鑒保管使用管理。

　　通過核查開戶資料及抽查監控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的.授權書，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續及相關證明材料齊備，運營主管能按規定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。

　　六、重要空白憑證使用管理。

　　通過抽查錄象及現場審核，沒有違規辦理業務的現象，柜員能按定嚴格執行定期存單防套取規定，簽發個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網點業務專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發出的真實性。

　　不存在將本人經管的業務印章、重要空白憑證違規交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現象。重要空白憑證出售管理符合規定，沒有內部人員代單位購買重要空白憑證的現象。

　　七、自助設備管理。

　　通過抽查監控錄象及與系統、實物進行相對，未發現有違規現象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門、雙人清點現金；ATM長短款、吞卡能按規定及時處理。

　　八、BOS集中作業平臺業務。

　　經核查，BOS系統異常時導致未處理完成的業務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在ABIS系統處理后，能在系統恢復后在BOS做撤銷處理；BOS系統的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業務撤銷時，能按照ABIS系統的抹賬要求，在核證行憑證內作好批注（撤銷原因，后續處理情況等）；BOS業務退回，能按規定在核證行憑證內作好批注（退回原因，后續處理情況等）。

　　九、內外部檢查發現問題整改情況。

　　012年上半年運營案件風險排查現場檢查發現問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現場檢查存在問題已按規定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創建過程中，COMS系統中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發生頻率明顯減少。

　　銀行自查報告 篇7

　　根據總行《關于立即開展安全生產大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據自查內容逐一進行了認真的自查，現將自查情況匯報如下：

　　1。檢查我支行消防設施、滅火器的配置均符合標準并定期組織檢驗、維修，消防安全標志保存完好有效；無損壞、挪用消防設施、器材或擅自停用、拆除消防設施、器材的行為；無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的`行為；防火分區未擅自改變；支行配備的消防設施配置符合規定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產品，未設置影響逃生、滅火救援的障礙物；

　　2。支行電器產品用具的安裝、使用及其線路、管路的設計、敷設、維護保養、檢測均符合消防技術標準和管理規定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯系了物業專職的水電工對支行的線路等設施進行了全面的檢測和維護，確保支行的線路安全；

　　3。支行對外的現金柜臺、自動機具、自助銀行的安全防范設施建設均經過相關部分的驗收檢驗，視頻監控、聯網報警等安防設備有效運轉；

　　4。應急預案制定詳實，預案所定人員與現有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位；

　　5。我支行例行檢查安全到位，并及時組織員工進行安全演練，做到由預案演練現實突發情況。

　　XXX支行

　　X年X月X日

　　銀行自查報告 篇8

　　今年我縣開展“企業評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸金力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況匯報如下。

　　加強硬件建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環境有了顯著改善。

　　開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創造價值；二是繼續在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規范服務”活動，組織員工規范操作。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

　　堅持信貸創新，加大貸金力度。我行在辦好企業抵押貸金的同時，針對部分企業貸金抵押值不足的實際，創新貸金路子，先后辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸金。為了支持我縣個體民營

　　經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸金，等等。信貸工作的創新，拓展了貸金路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸金余額達到2。95億元，比年初增加1。1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發展。

　　縣委縣部門將我行作為評議對象是對我們的關心，企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的.信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業評機關”活動為契機，更加扎實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻。

　　銀行自查報告 篇9

　　為切實有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國家秘密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關于在全市組織開展專項保密檢查的通知》的要求，我單位立即行動，認真按照規定對保密工作進行了專項檢查，并將自查情況報告如下：

　　一、強化領導，全面落實保密工作責任。

　　為加強對保密工作的領導，我單位根據實際情況，明確了保密工作分管領導和直接責任人。由保密工作直接負責人負責涉密文件的接收、整理、歸檔和銷毀等工作。為確保各項措施落實到位，我們將保密工作列入了個人的崗位目標責任制考核范圍，作為年終評先獎優的重要內容，極大地增強了全體工作人員的保密責任感。

　　二、多措并舉，全力確保涉密信息安全。

　　一是加強計算機管理工作。

　　指定專人從事計算機保密管理工作，所有計算機都設置了開機密碼，并能作到定期更換，同時明確非涉密單機不得處理涉密信息。對于計算機磁介質（軟盤、U盤、移動硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存有涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環境。

　　二是落實保密制度，嚴格規范管理。

　　認真貫徹執行上級保密部門的有關規定和要求，全面執行《保密法》、《國家秘密載體保密管理規定》及其它的規章制度，涉密文件在收發、傳閱、使用、保管和清退等各個環節做到登記明確、手續清楚，不擅自擴大知悉范圍。對文件及保密廢資料回收銷毀工作做了具體要求，嚴格落實涉密信息廢資料的登記銷毀程序。嚴格涉密信息流轉的規范性，對上網信息嚴格審查、嚴格控制、嚴格把關，做到“上網信息不涉密、涉密信息不上網”。

　　三是加大督促檢查力度，堵塞管理漏洞。

　　了對計算機及其網絡保密工作的督促檢查，采取自查與抽查相結合，常規檢查與重點檢查相結合等方式，對計算機及其網絡管理制度的落實情況、涉密網絡的建設和使用情況以及涉密計算機、涉密網絡采取的管理和防范措施的`落實情況進行檢查，確保不出失密、泄密等問題。

　　四是狠抓保密工作人員的培訓和學習。

　　及時傳達學習上級關于加強保密工作的文件精神，積極組織參加各類培訓，通過多種途徑來學習、宣傳《保密法》、《中國共產黨機關公文處理條例》、《國家行政機關公文處理辦法》等保密法律法規，運用典型事例開展保密教育，使全體人員的保密意識明顯提高，極大地推動了保密工作的順利開展。

　　三、以檢查為契機，建立保密工作長效機制。

　　經過專項檢查，我單位落實了保密工作分管領導和直接責任人，涉密信息和涉密網絡都由專人負責，不存在移動存儲介質留有涉密內容的情況，全體人員能夠按照相關制度要求做好保密工作。我們將以這次專項檢查為契機，進一步加強保密工作管理措施，盡快建立保密工作規章制度。

　　銀行自查報告 篇10

　　根據XX市總工會《關于做好20xx年度目標管理工作的通知》(萬工〔20xx〕3號)文件精神，本著實事求是的原則和認真負責的態度。現就我鄉二00九年度工會目標管理工作自查情況報告于后，不足之處，敬請指出。

　　一、基礎工作目標

　　(1)組織工作目標：我鄉20xx年新建了一個社區、四個村工會委員會，農民工入會500余人，建立健全各項規章制度，完成了上級下達的培訓任務，定期或不定期地組織工會會員學習、培訓，切實加強了工會隊伍自身建設。

　　(2)宣傳工作目標：切實加強工會宣傳工作，完成了上級下達給我們的報刊任務。

　　(3)經保工作目標：加強了職工再就業培訓，成立了困難職工幫扶站并正式投入使用，并堅持常年開展困難職工幫扶工作。

　　(4)法律工作目標：正在完成鄉工會工作委員會法人資格登記工作，建立了鄉勞動爭議調解委員會，工會經常參加仲裁，調解勞動爭議糾紛(全年共參與調解勞動糾紛5起)，相應建立了勞動法律監督組織，并發揮其監督職能作用。

　　(5)女工工作目標：加強女工工作，成立了女工工作委員會，積極開展女職工大病保險工作和資助貧困學生工作(全年共資助2名貧困學生)。

　　(6)辦公室工作目標：設立鄉工會工作委員會辦公室，落實了責任心較強的專職辦公人員，及時準確地上報工會各種信息材料，按期擬寫工作計劃、工作總結，并完成了上級下達的其他工作目標任務。

　　二、重點工作目標

　　(1)成立了南門社區工會工作委員會，堅持共謀發展，切實保護職工合法權益。

　　(2)參加了聲勢浩大的慶“五一”男子籃球聯誼賽活動。

　　(3)參加了XX市總工會組織的拔河比賽。

　　(4)認真貫徹《勞動合同法》，切實保障干部職工、農民工的合法權益不受侵害。

　　(5)積極參與“工人先鋒號”創建活動。

　　(6)嚴格執行財經紀律，杜絕各類違紀、違法事件發生。

　　20xx年我鄉工會工作委員會雖做了一定的工作，全面完成了市總工會下達的各項目標任務，取得了超前的`成效，但離上級工會的要求還存在一定差距。20xx年，我們有信心和決心在市總工會的堅強領導下，揚長避短，以科學發展觀統領工作全局，以求實的精神，扎實的工作態度不折不扣地完成上級下達給我們的各項目標任務。

　　銀行自查報告 篇11

　　近日記者多地調查發現，借企業貸款搭售、抬價收費等“雁過拔毛”的行為已是中小企業貸款的“潛規則”。

　　20家銀行遇涉企收費“限令”

　　前不久，國家發展改革委網站公布，按照國務院常務會議清理整頓銀行業金融機構不合理收費精神，發改委價監局繼召集中農工建等5家銀行后，再度召集交通、招商等15家商業銀行，督促取消直接與貸款掛鉤、沒有實質服務內容的收費。

　　據介紹，目前累計已有20家商業銀行總行均已下發落實文件，采取一系列措施規范服務收費，支持實體經濟發展。

　　而據工農中建四大行20xx年報計算，包括財務顧問費、多種手續費在內，去年僅四大行手續費及傭金收入總計達3900億元。發改委介紹，從已出臺規范措施來看，僅四大行一年就將減輕企業負擔370億至390億元。

　　記者走訪上海、北京多家商業銀行了解到，目前對企業貸款收費種類繁多，名目各異：在小微企業貸款辦理方面，中國銀行(3.330, 0.01, 0.30%)此前設置了受托管理貸款及轉讓服務費、公司金融風險承擔費等;在擔保、評估、登記方面，招商銀行(17.100, 0.04,0.23%)等還設有代付同業手續費、現金管理增值服務費等。

　　從年報看，某一家國有商業銀行的貸款“財務費用”就不下百種。其銷售的`一款信托貸款合同顯示，放貸兩年期10億元，固定管理費和托管費合逾5000萬元。這表明在利息外，又增加年2.8%的財務成本，較基準利率年上浮約三成。

　　四大因素仍在加劇“錢貴”

　　銀行收費居高不下，民間借貸成本攀升，均讓企業深感眼下融資“既貴又難”。調查發現，標準缺失、規避監管、“存貸掛鉤”、審批遲緩，更加劇了“錢貴”：

　　——銀行“涉企收費”標準缺失。比如，多數銀行均收取“常年財務顧問費”，但標準上各有各的說法：既有按固定費用收取，也有固定+浮動的收費方式;按照最高標準收取，僅這筆費用就可達貸款額的3%。

　　——規避監管，部分“金融創新”拉長了貸款鏈條。“金融服務的每個環節都是為了賺錢，當機構用各種方式將貸款供給到需求的鏈條拉長，成本必然要實體企業來承擔。”中國金融期貨交易所[微博]首席專家趙慶明[微博]說。

　　比如，信托、基金子公司、券商資管等影子銀行，就帶來種種“通道”、“過橋”中介費。銀行借助這些理財產品變相放貸規避存貸比，“中介”則從中收費。

　　——一些貸款“潛規則”依然存在。安徽一家藥品銷售企業負責人反映：“處于弱勢地位的小企業在貸款時，表面的貸款利率僅僅是名義而已。一些金融機構還要求借錢同時購買理財產品，即要‘存貸掛鉤’。”

　　——貸款審批難，也讓部分企業吐苦水。1年期流動資金貸款，銀行9個月就來收貸，而展期、續貸審批流程漫長，年中不得不從民間借資渡過難關……

　　溫州市金融辦發布的民間借貸綜合利率指數顯示，截至8月13日，溫州地區綜合利率指數為20.78%/年，部分市場主體利率高達28.78%：“融資貴”究竟有多貴?借款1000萬元，一年要還近300萬元。

　　改變銀行獨大格局 豐富企業融資渠道

　　近年來，實體企業財務成本高速上漲，背后問題是企業背負的融資費用成本高企。據上海浦發銀行(15.730, 0.14, 0.90%)中小企業經營中心負責人介紹，一些中小企業沒有財報，但監管要求必須出具審計報告。而擔保、審計等成本又遠超利率，能占到融資成本的60%。

　　“從根本上講，融資貴是銀行一家獨大、融資渠道窄造成的。”上海一家商業銀行人士說。

　　查閱各國央行[微博]數據顯示，在發達經濟體，銀行、債券、股市、私募占據的社會融資規模均較可觀，直接融資與間接融資基本均衡。但在我國，超過一半的社會資金由銀行貸款供給，經過信托等“通道”放貸的銀行資金占比也很大。

　　采訪中，一些中小企業反映，銀行作為偏好低風險的金融機構，其放貸的風險、審計要求，讓企業大感不適應：缺少抵押物只靠銀行貸款，只夠借1年期流動資金。而展期、續貸風險控制審批流程長，增加了中小企業的財務成本……

　　交通銀行(5.610, 0.03, 0.54%)首席經濟學家連平[微博]認為，監管要求也需要適應利率市場化形勢，如形成差異化存貸比等考核機制。從長遠看，仍需借助市場化手段，改變銀行業一家獨大的金融格局，豐富企業的融資渠道。

　　浦發銀行中小企業經營中心總經理嚴紅霞認為，稅收審計、工商注冊登記方面也應降低企業融資成本。比如，目前放貸要求中小企業提供財務報表，使很多中小企業新增審計費用。由于擔保、評估市場不規范，相關費用也居高不下。

　　銀行自查報告 篇12

　　為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規范支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經營業務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：

　　一、 人員配備情況

　　為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

　　鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。

　　二、 銷售流程

　　支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

　　在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的`保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作計劃

　　支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品， 但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業務的健康、規范發展。

　　銀行自查報告 篇13

　　根據xxx消防大隊對我公司出具的消防隱患整改意見書內容，經公司高層研究決定，在資金及其困難的'情況下，我公司抽調二期工程建設資金，來建設和完善廠區消防設施，具體內容如下：

　　一、 在20xx年10月10日前，建好消防控制系 統及配套聲光報警和廣播系統，完善車間內各類疏散標識及應急燈光設施；

　　二、 在20xx年9月30日前，規劃好消防水池 和水泵的規劃定位，20xx年10月30日前建設完成；

　　三、 在20xx年10月30日前，根據消防大隊的 意見增加和改造車間外部消防栓，保證消防栓相互間隔合理。

　　另外根據產業區管委會和商務局領導以及公安局 王書記的意見，任命一位專職副總，主抓消防安全，下設固定辦公機構；抽調本廠男性員工成立廠區義務消防隊，定期培訓和演練；車間內每個班組設專職安全員，保證突發事故人員疏散的安全。

　　銀行自查報告 篇14

　　根據銀監辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習"三項"排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容匯報如下：

　　1、內部員工貸款方面。

　　作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xxx。

　　經查證，本人xxxx（親屬）在xxxx社貸有余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。

　　2、參與民間融資方面。

　　經過自查，本人不存在如下六種違規融資現象：

　　一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業、自然人進行借款用于投資、放貸"的現象；

　　二是不存在"以農村信用社的`名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資"的現象；

　　三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現象；

　　四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現象；

　　五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現象；

　　六是不存在"自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構"的現象。

　　3、內部員工經商辦企業方面。

　　經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業，不存在入股工商企業、在企業兼職、直接開公司參與經商活動等現象。

　　以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠、嚴謹、開拓"的企業文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

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