理財協議書

時間：2022-10-04 06:42:45 協議書我要投稿

【精品】理財協議書三篇

　　隨著社會一步步向前發展，需要使用協議書的場合越來越多，簽訂協議書能夠較為有效的約束違約行為。那么相關的協議書到底怎么寫呢？下面是小編為大家整理的理財協議書3篇，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

【精品】理財協議書三篇

理財協議書篇1

　　交通銀行“蘊通財富〃穩得利”集合理財計劃協議本《交通銀行蘊通財富?穩得利集合理財計劃協議》（以下簡稱“本協議”）、《理財產品業務申請表》（“業務申請表”）共同構成“客戶”與“銀行”（指在本協議簽署欄蓋章的經辦行）之間的人民幣理財計劃交易合同, 客戶在簽署上述業務申請表前，已認真閱讀以下條款。

　　一、基本說明

　　1. 本協議下的“蘊通財富〃穩得利”集合理財計劃（理財計劃代碼：）是受本協議條件約束的如下金融產品：銀行接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理，客戶在本理財計劃的銷售期內可辦理認購或申購手續。

　　2. 本理財計劃投資本金與收益均為人民幣。

　　二、聲明與保證

　　1. 雙方均分別向另一方聲明并保證該方具有完全適當的資格與能力訂立、接收及履行本協議以及以其為一方的其他任何有關文件。

　　2. 客戶特別在此保證：理財本金是其自有的合法資金，客戶將該資金用作本協議下交易以及客戶訂立和履行本協議并不違反任何法令，不違反任何管轄客戶或其資產的其他法律、法規、規章、規定、裁決或命令，且不違反任何約束或影響客戶或其資產的合同、協議或承諾。客戶已認真了解相關權利、義務和風險，自愿承擔投資風險。

　　3.本產品是非保本浮動收益理財產品，銀行不保證理財本金安全，理財本金存在損失的風險。銀行承諾以誠實信用、謹慎勤勉的

　　原則管理和運用本理財資產，但客戶投資本理財計劃不等于將資金作為銀行存款存放于銀行，銀行不保證本理財計劃一定能達到預期收益率，不保證本理財計劃的最低收益。

　　三、基本規定

　　四、理財計劃購買

　　1、認/申購手續：投資者可在本計劃銷售期內的任一工作日到交通銀行各營業網點辦理理財交易賬戶的開戶及認/申購手續。

　　2、認/申購受理時間：本計劃銷售期內每個工作日上午9：00-下午15：20。如遇市場波動或影響本理財計劃正常發售的特殊事件發生，交通銀行有權暫停發售本計劃，則投資者將不能在上述開放時

　　間認/申購本計劃。

　　3、認購模式下，投資者在本計劃銷售期間受理時間內發起認購申請后，投資資金將當即被凍結，凍結資金將于理財計劃成立日扣收。資金凍結期間將按活期存款利率計息，此利息不計入認購本金份額。

　　4、申購模式下，投資者在本計劃銷售期間受理時間內發起申購申請后，投資資金將當即被扣收，并于申購得到確認當日開始計算理財收益。遇特殊情況下，銀行有權不接受客戶申購委托。

　　5、認購模式下，銷售期可以撤銷認購申請；申購模式下，一經申購，不能撤銷。

　　6、投資者購買本理財計劃只能選擇一種購買方式，即認購方式或申購方式。

　　五、理財計劃的成立

　　1、交通銀行有權根據實際募集情況提前或推遲成立本計劃。本計劃提前或推遲成立時，交通銀行將通過營業網點或其他方式向投資者公布調整后的成立日期。

　　2、如銷售期間外部環境發生巨大變化導致本計劃無法成立的，交通銀行有權宣布本計劃不成立，并于本計劃原定成立日當日解除對投資者投資本金的凍結（認購模式）或將投資本金退還至投資者資金賬戶（申購模式）。

　　六、理財收益計算及到期兌付

　　1、持有到期的理財收益：

　　理財收益=投資本金×預期最高年化收益率×實際投資天數/365

　　2、本理財計劃到期日，交通銀行將為投資者計算理財收益并于到期日當日將投資者應得的`投資本金及理財收益劃付至投資者資金賬戶。

　　3、客戶在理財計劃項下的本金和收益全部支付前，如遇有權機關查封、凍結客戶指定資金賬戶的，銀行應按有權機關要求凍結賬戶，并應在理財產品收益或本金入賬后按有權機關要求處理資金。銀行根據有權機關要求凍結該賬戶后至該凍結解除之前，銀行有權拒絕客戶變更資金賬戶的申請。

　　七、其他規定

　　1、時間規定

　　受理時間、信息公布的相關時間以交通銀行業務處理系統記錄的北京時間為準。

　　2、信息公告：

　　（1）本理財計劃存續期間內，交通銀行有權通過網上銀行和各營業網點發布公告及其他形式，對說明書條款進行補充、說明和修改。

　　（3）交通銀行網上銀行為公布本理財計劃各類信息的唯一指定網站。

　　八、風險揭示

　　本理財計劃有風險，您應充分認識風險，謹慎投資。

　　1．市場風險：本理財計劃的實際收益率取決于所投資組合收益率的變化，投資組合的收益率受市場多種要素影響。如果在理財期內，市場利率波動，該理財計劃的收益率跟隨市場利率而波動，由此可能

理財協議書篇2

　　甲方（委托方）：乙方（代客理財方）：

　　身份證號碼：

　　聯系方式手機號碼：

　　通信地址：

　　email:

　　甲乙雙方經過友好協商，本著平等互利、友好合作的意愿達成本合同，并鄭重聲明共同遵守。

　　一、甲方委托乙方為其進行有償代理操作在________________________開立的；戶名為_______；帳號為_______________；起始金為________________________期貨投資帳戶。經過雙方協商約定在年月日到年月日期間按照以下條款規定對以上帳戶進行有償代客理財。

　　一、開戶：

　　1、甲方可以是個人、企業、投資機構，自由選擇信譽好、交易及行情通道相對暢通的期貨公司開立期貨交易帳戶，要求必須提供網上交易服務。

　　2、起始資金量要求不得少于伍拾萬元人民幣，甲方須完全保證其資金來源的合法性，由甲方資金來源不正當所導致的一切后果乙方不負有任何責任。

　　3、乙方擁有完全獨立的下單買賣操作權，但沒有資金調撥權；甲方擁有資金調撥權，即只有甲方可以取出資金。

　　4、甲方有義務對自已的資金調撥密碼保密，帳戶的資金安全由甲方開戶所在的期貨公司負責，由甲方疏忽，泄密等原因造成資金損失乙方不負有任何責任。

　　二、交易：

　　1、開戶后甲方把帳戶的交易帳號和交易密碼告知乙方（不含資金調撥密碼即從券商轉銀行和從銀行轉券商的.資金密碼），由乙方進行交易。

　　2、本協議執行期間甲方不得變動資金。

　　3、乙方操作甲方賬戶期間，甲方不得再操作自己的賬戶。

　　三、利潤分配：：

　　乙方以穩健操作，追求利潤的最大化為投資原則，小虧大賺，為甲方賺取最大收益。具體分成方式如下：

　　1、甲乙雙方約定的分成方式是三七分成制。

　　2、具體分成方法舉例如下：比如甲方在某年1月1號把自己的50萬元資金賬戶交由乙方操作。到2月1號賬戶資金達到52萬元（就是盈利20個點）。那么分成是：

　　52萬（目前賬戶資金+市值）減去50萬元（起始金）等于2萬（當月月的收益）。2萬元的30%就是6000元。這6000元就是乙方為甲方操盤當月的報酬。其余收益部分為甲方所有。甲方須將此報酬單獨支付到乙方指定的銀行賬戶。

　　到了3月1號若賬戶資金+市值達到55萬。分成就是：55萬（目前賬戶資金+市值）-50萬（起始金）=5萬（當月的收益）。5萬的30%是1.5萬。1.5萬減去上月支付的6000元等于9000.元這9000元就是乙方當月的分成報酬，以此類推。

　　若自上次分成后至月底出現虧損，乙方不但拿不到分成報酬，而且要賬面資金再次超過上次分成時再開始分成。

　　乙方的指定銀行帳戶：戶名：帳號：開戶行：

　　四、虧損及責任：

　　1、任何投資都是有風險的，由不可抗拒因素和造成的損失乙方不承擔任何責任（不可抗拒因素的定義參照期貨交易的相關規定）。

　　2、乙方承諾將協議期內虧損控制在起始資金的20%以內，超出部分由乙方承擔；當協議期內委托賬戶的虧損在起始資金20%以內時，乙方不承擔責任；如果協議期委托帳戶的帳面虧損達到起始資金20%以上時，甲方有權終止本協議，并且對超出20％以外部分的虧損，乙方需補上等于起始資金虧損的20%。以此來保證甲方最大虧損在20%（表示水平不可信）。

　　五、協議的起始和終止：

　　1、本協議在雙方簽字日起生效。

　　2、本協議期滿后自動終止。

　　3、若出現甲方單方面提前停止委托或者甲方未與乙方協商在本協議執行期間出金等違約，則本協議自動終止。若本協議終止由甲方單方面引起，盈利部分對半分配，若出現虧損，不論虧損比例是多少，乙方均不承擔任何責任。

　　4、若出現乙方單方面違約，則本協議須終止。在本協議終止后甲方有權不進行對當期利潤的分配，若出現虧損，不論虧損比例是多少，由乙方承擔結算期出現的虧損，并且乙方返還甲方給付的賬戶管理費。

　　六、操作理念：

　　乙方的投資理念是技術是朋友，基本面上親戚；安全投資，長期穩定的獲利，確保在20%的風險范圍內將收益最大化。實現雙贏。

　　七、雙方配合：

　　乙方依照合同承擔對甲方的信托責任。乙方希望甲方完全信任乙方，并且在本協議執行期間甲方不得干預乙方任何操作，以免干擾乙方的投資策略及交易計劃。甲方只需要在非交易時間查看并監控自己的資金情況即可。

　　八、本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份。

　　甲方（簽章）：乙方（簽章）：

　　簽字：簽字：

　　日期：日期：

理財協議書篇3

　　甲方：XX、

　　身份證號碼：XXXXXX

　　聯系方式：XXXXXX

　　通訊地址：XXXXXX

　　乙方：XX

　　身份證號碼：XXXXXX

　　聯系方式：XXXXXX

　　通訊地址：XXXXXX

　　甲乙雙方經過友好協商，本著平等互利，友好合作的意愿達成本合同，并鄭重聲明共同遵守

　　一、甲方委托乙方為其進行有償代理操作，XXXX開立的戶名為XX：賬號為XXXX，起始金為XX貴金屬)投資賬戶。經過雙方協商約定在XXXX年XX月XX日到XXXX年XX月XX日期間按照以下條款規定對以上賬戶進行有償代理。

　　二、開戶

　　1、甲方投資起始金要求不得少于五萬元人民幣，甲方必須完全保證其資金來源的合法性，由甲方資金來源不正當所導致的一切后果乙方不負有任何責任。

　　2、乙方擁有完全獨立的下單買賣操作權，與此期間甲方不得干涉。

　　三、交易

　　1、開戶后甲方把賬戶的交易賬號和交易密碼告知乙方，由乙方進行操作交易。

　　2、本協議執行期間甲方不得更動賬戶內資金。

　　3、乙方操作甲方賬戶期間，甲方不得再操作自己賬戶。

　　4、委托期間，甲方完全委托乙方買賣操作，甲方不得干涉和督促乙方買賣操作，不得自己操作委托資金進行買賣操作，不得隨意變更委托資金及賬戶交易密碼。

　　四、利潤分配：

　　乙方以穩健操作，追求利益的最大化為投資原則，小虧大賺，為甲方賺取最大的收益。具體分成方式如下：

　　1、甲乙雙方約定的分成方式是（貴金屬10%）分成制。

　　2、具體分成方式以貴金屬單手舉例如下：比如甲方在某年1月1日把自己的賬戶10萬元賬戶資金交予乙方操作。到2月1日賬戶資金達到12萬元（就是盈利20個點）分成方式是：12萬（目前賬戶資金+市值）減去10萬元（起始金）等于2萬元（當月收益）。2萬元的10%就是20xx元。這20xx元就等于乙方為甲方操作當月的報酬。其余收益部分為甲方所有。甲方須將此報酬單獨支付到乙方指定的銀行賬戶。

　　3、如果在結算期間有持倉單，等平倉后再另行結算。

　　4、結算期限：甲乙雙方的利潤結算期為一年一結算。

　　5、甲方應在三個工作日內將結算后乙方所得的利潤部分存入乙方指定的銀行賬戶：若逾期未付，乙方有權既終止本協議，并且乙方有對甲方所支付款項的追償權，另外乙方對逾期部分按照每日千分之一收取滯納金。

　　6、甲乙雙方商議以現金方式支付乙方利潤款項。

　　五、虧損及責任：

　　1、任何投資都是有風險的，由不可抗因素造成的損失乙方不承擔任何責任（不可抗因素的定義參照貴金屬交易合同書）

　　2、甲乙雙方協商規定，乙方將協議期內虧損控制在起始金的40%以內，超出部分由乙方承擔，當協議期內委托賬戶的虧損在40%以內時，乙方不承擔責任。如果協議期委托賬戶虧損達到起始金40%以上時，甲方有權終止本協議，并且對超出40%以為的部分的虧損，乙方需補上等于起始金虧損的'40%以為的部分。以此來保證甲方最大的虧損在40%以內。

　　六、協議的起始和終止

　　1、本協議在雙方簽字日起生效。

　　2、本協議期滿后自動終止。

　　3、若協議期出現甲方單方面提前停止委托或者甲方未予乙方協商在本協議執行期間出現出金等違約，則本協議自動終止。若本協議終止由甲方單方面引起，盈利部分多半分配，若出現虧損，不論虧損比例多少，乙方不承擔任何責任。

　　4、若協議期間出現乙方單方面違約，則本協議自動終止。在別協議由乙方單方面終止的情況下，終止后甲方有權不進行當前利潤的分配，若出現虧損，不論虧損比例為多少，由乙方承擔結算期出現的虧損。

　　七、操作理念：

　　乙方的投資理念是技術是朋友，安全投資，長期穩定的獲利，確保在40%的風險范圍內將收益最大化，實現雙贏。

　　八、雙方配合：

　　乙方按照合同承擔對甲方的信托責任。乙方希望甲方完全信任乙方，并且在本協議執行期間甲方不得干預乙方的任何操作，以免干擾乙方的投資策略和交易計劃。在協議期間若出現甲方干擾，乙方則有權終止協議。

　　九、本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份。

　　十、在操作期間，乙方每月有手數提成，乙方承諾將全部提成存于甲方賬戶內。

　　甲方：XX