融資計劃

時間：2023-06-04 17:37:38 計劃我要投稿

有關融資計劃模板錦集7篇

　　光陰的迅速，一眨眼就過去了，我們的工作又將迎來新的進步，該好好計劃一下接下來的工作了！想學習擬定計劃卻不知道該請教誰？以下是小編整理的融資計劃7篇，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

有關融資計劃模板錦集7篇

融資計劃篇1

　　一、項目企業摘要

　　創業計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。

　　*投資安排

　　*擬建企業基本情況

　　*其它需要著重說明的情況或數據(可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽)

　　二、業務描述

　　*企業的宗旨(200字左右) *主要發展戰略目標和階段目標

　　*項目技術獨特性(請與同類技術比較說明)

　　介紹投入研究開發的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發人員情況 3、研發設備

　　4、研發產品的技術先進性及發展趨勢

　　三、產品與服務

　　*創業者必須將自己的產品或服務創意作一介紹。主要有下列內容：

　　1、產品的名稱、特征及性能用途;*介紹企業的產品或服務及對客戶的價值 2、產品的開發過程，*同樣的產品是否還沒有在市場上出現?為什么? 3、產品處于生命周期的哪一段 4、產品的市場前景和競爭力如何

　　5、產品的技術改進和更新換代計劃及成本，*利潤的來源及持續營利的商業模式 *生產經營計劃。主要包括以下內容：

　　1、新產品的生產經營計劃：生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。 2、公司的生產技術能力 3、品質控制和質量改進能力 4、將要購置的`生產設備 5、生產工藝流程

　　6、生產產品的經濟分析及生產過程

　　四、市場營銷

　　*介紹企業所針對的市場、營銷戰略、競爭環境、競爭優勢與不足、主要對產品的銷售金額、增長率和產品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產品的總需求等，

　　*目標市場，應解決以下問題： 1、你的細分市場是什么? 2、你的目標顧客群是什么?

　　3、你的5年生產計劃、收入和利潤是多少?

　　4、你擁有多大的市場?你的目標市場份額為多大?

　　5、你的營銷策略是什么?

　　*行業分析，應該回答以下問題：

　　1、該行業發展程度如何?

　　2、現在發展動態如何?

　　3、該行業的總銷售額有多少?總收入是多少?發展趨勢怎樣?

　　4、經濟發展對該行業的影響程度如何?

　　5、政府是如何影響該行業的?

　　6、是什么因素決定它的發展?

　　7、競爭的本質是什么?你采取什么樣的戰略?

　　8、進入該行業的障礙是什么?

　　你將如何克服? *競爭分析，要回答如下問題：

　　1、你的主要競爭對手?

　　2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略?

　　3、可能出現什么樣的新發展?

　　4、你的核心技術(包括專利技術擁有情況，相關技術使用情況)和產品研發的進展情況和現實物質基礎是什么?

　　5、你的策略是什么?

　　6、在競爭中你的發展、市場和地理位置的優勢所在?

　　7、你能否承受、競爭所帶來的壓力?

　　8、產品的價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優勢? *市場營銷，你的市場影響策略應該說明以下問題：

　　1、營銷機構和營銷隊伍

　　2、營銷渠道的選擇和營銷網絡的建設

　　3、廣告策略和促銷策略

　　4、價格策略

　　5、市場滲透與開拓計劃

　　6、市場營銷中意外情況的應急對策

　　五、管理團隊

　　*全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

　　1、公司的管理機構，主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協議、獎

　　懲制度及各部門的構成等情況都要明晰的形式展示出來

　　2、要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神 *列出企業的關鍵人物(含創建者、董事、經理和主要雇員等) 關鍵人物之一

　　*企業共有多少全職員工(填數字) *企業共有多少兼職員工(填數字) *尚未有合適人選的關鍵職位? *管理團隊優勢與不足之處? *人才戰略與激勵制度?

　　*外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發顧問、會計師事務所等中介機構名稱。

　　六、財務預測

　　*財務分析包括以下三方面的內容：

　　1、過去三年的歷史數據，今后三年的發展預測，主要提供過去三年現金流量表、資產負債表、損益表、以及年度的財務總結報告書 2、投資計劃：

　　(1) 預計的風險投資數額 (2) 風險企業未來的籌資資本結構如何安排 (3) 獲取風險投資的抵押、擔保條件 (4) 投資收益和再投資的安排 (5) 風險投資者投資后雙方股權的比例安排 (6) 投資資金的收支安排及財務報告編制 (7) 投資者介入公司經營管理的程度 3、融資需求

　　創業所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實現公司發展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途(詳細說明資金用途，并列表說明)

　　融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。 *完成研發所需投入? *達到盈虧平衡所需投入? *達到盈虧平衡的時間?

　　項目實施的計劃進度及相應的資金配置、進度表。 *投資與收益

　　*簡述本期風險投資的數額、退出策略、預計回報數額和時間表?

　　七、資本結構

　　*目前資本結構表

　　*本期資金到位后的資本結構表

　　*請說明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業的了解，資金上、管理上的支持程度等)

　　八、投資者退出方式

　　*股票上市：依照本創業計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

　　*股權轉讓：投資商可以通過股權轉讓的方式收回投資

　　*股權回購：依照本創業計劃的分析，公司對實施股權回購計劃應向投資者說明

　　*利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創業計劃的分析，公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明

　　九、風險分析

　　*企業面臨的風險及對策

　　詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防范手段，包括技術風險、市場風險、管理風險、財務風險及其他不可預見的風險

　　十、其它說明

　　*您認為企業成功的關鍵因素是什么?

　　*請說明為什么投資人應該投貴企業而不是別的企業?

　　*關于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經理詳細的個人簡歷及證明人。

　　*媒介關于產品的報道;公司產品的樣品、圖片及說明;有關公司及產品的其它資料。 *創業計劃書內容真實性承諾。

融資計劃篇2

　　N市A餐飲連鎖有限責任公司是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。依托百年老店A積累的獨家技術于20xx年9月推出的匯集宮廷素食、寺廟素食和民間素食的“百素宴”在第三屆中國美食節上，經中、法、美、日等數十位國際級評委評定，A榮獲“國際餐飲名店”稱號，這集中反映了A在中國乃至全球素食界的實力和地位，素食餐飲已成為國際性的潮流，A以其中華素食集大成者的優勢，成為海內外眾多有志于素食餐飲發展引進中華素食餐飲文化的機構和個人尋求的最佳合作伙伴。連鎖公司嚴格按照現代企業制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經百年經驗積累而成的素食核心技術和經營模式——銀都集團；另一方是擁有先進的企業理念和經營理念、具有現代企業管理水平和現代企業制度——加拿大北美投資集團。

　　A在市場競爭面前，對外選擇品牌擴張。舉起素食餐飲連鎖的大旗，使百年老店A的品牌優勢深入人心，讓全國人民都有機會分享中華素食餐飲的博大精深，迅速搶占并擴張在餐飲市場中的份額。目前，全國已有80多家A連鎖店開門迎客，又有幾十家加盟店在籌備培訓和洽談中。A在原有基礎上又增加了配送中心等部門，從而形成了素食、清真、速凍食品等幾大系列，各大超市、大賣場也紛紛設置店中店、專場柜，以滿足消費者的需要，順應“素食養生”的餐飲潮流。成功的連鎖局面形勢喜人，加盟A餐飲連鎖行業，您既不必為菜肴口味特色擔心，也不必為店面的正常營運煩惱，A餐飲連鎖體系擁有系統的'、全面的、完善的培訓機制及高素質的管理團隊，負責地將所有的廚藝技術和管理經驗傳授給您，輔助您直至正式開業，直到您能獨立營運為止。

　　如今，百年老店A正以特色鮮明的素食文化，優質的產品，規范的管理，專業的領導核心為A餐飲連鎖加盟商鋪就出一條成功之路！百年老字號“A”作為中華素食文化的代表，不遺余力地向現代都市人推廣時尚飲食觀。顧客們評價A的菜肴是“看著美，吃著香，不長脂肪，益健康”。A不僅營造了一種健康取向的飲食新風尚，更兼顧美味，在保留原有傳統素食的基礎上，廣泛采集信息，汲取各地素食精華，每年都策劃出富有新意、精彩紛呈的嘆為觀止，在市民心目中樹立了“吃素食就到A”好口碑。

　　本次合作經營及部分股權轉讓所籌集資金主要為了整合社會資源，迅速抓住市場時機，充分發揮A品牌及百年積累的核心技術的作用，組建中國最大、海外有影響的素食餐飲連鎖機構，進而形成包括素食餐飲原材料生產和供應、素食半成品和產成品的配送以及相應電子商務系統的素食餐飲產業。

　　第一章公司基本情況

　　1。公司簡介

　　公司名稱：N市A餐飲連鎖有限責任公司

　　注冊資本：150萬元人民幣

　　企業類型：有限責任公司

　　經營地址：N市集慶路198號L省通信大廈11樓

　　法定代表人：xxx

　　經營范圍：餐飲業連鎖網絡管理、咨詢；配送、電子商務（服務）；

　　餐飲業技術開發、管理、咨詢（服務）；企業形象策劃；電腦軟硬件、食品機械設備（開發、銷售）；包裝副食品、日用百貨（銷售）。

　　2。歷史沿革

　　A餐飲連鎖（中國）總部是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。公司嚴格按照現代企業制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經百年經驗積累而成的素食核心技術和經營模式——銀都集團；另一方是擁有先進的企業理念和經營理念、具有現代企業管理水平和現代企業制度——加拿大北美投資公司。

　　連鎖總部自正式組建以來發展迅速，已在全國及海外開設了近40多家大型連鎖店，主要的合作方為：香港西恩國際企業顧問公司、中國飯店協會、中國烹飪協會、印尼駐華大使館、大連華隆集團、石家莊三義集團、山東勝利油田服務公司、新疆百花村股份有限公司、北京金雞集團、山東嘉和實業總公司、北京宜誠厚商貿有限公司、山西煜海實業有限公司、湖南南湖賓館等，其中有數家是上市公司。

　　3。股本結構

　　3。1法人股股東

　　N市銀都飲食服務（集團）總公司（占股28%）總經理：xxx

　　N市銀都飲食服務有限公司擁有賓館、餐館、旅游、娛樂、商業、培訓、廣告等企業10余家，是一家集多功能為一體的大型服務性企業，銷售過億，多年榮獲省、市行業先進稱號。公司麾下幾乎囊括了N市所有聲名顯赫的“中華老字號”，如四川酒家、大橋飯店、A菜館、L省酒家、建康飯店、永和園酒家、清真馬祥興菜館、鼓樓賓館等，它們繼六朝金粉之盛，襲十代王朝之風，精肴美饌代代傳承，飲譽四海；同時公司還擁有檔次各異、設備先進的賓館旅社，溫馨環境、星級服務令人流連。

　　N市清真A菜館（占股10%）總經理：xxx

　　A菜館創建于清末民初1921年，因座落于秦淮河畔桃葉渡的楊柳中，故名“A”。該店以經營正宗素菜而名聞遐邇，當年店堂的墻上幅“八仙過海”的壁畫，栩栩如生，仿佛在告訴食客，這八仙皆因吃素而道。解放后，A菜館曾一度銷聲匿跡，1963年在太平南路楊公井附近重新開張，繼續經營正宗素菜。1987年，該店在經營素菜的基礎上增加清真菜，滿足了回民的消費需求。1995年，A在原地翻建成一座五中式建筑，面積達到1480平方米。A的素食歷史悠久，清真菜至清、真、至純，已成為該店兩大特色。

　　加拿大xx投資集團（占股30%）CEO：xxx

　　加拿大xx投資集團（xx國際顧問有限公司）上世紀90年代成立于香港，它聚集了來自西方世界各地營銷，投資等經濟研究領域的各路精英，并在香港，中國大陸及北美等區域創造了一個又一個的輝煌業績。

　　3。2自然人股東

　　xxx（占股26。67%）

　　xx（占股3。33%）

　　xxx（占股2%）

　　4。組織結構

　　為高效有序推進A素食餐飲連鎖機構發展，總部設置相關事業部、職能部門，明確管理層次，具體組織結構見下圖：

　　5。管理團隊

　　公司有一支全國一流的管理技術團隊，主要領導層都具有碩士、博士學位；董事長蔣忠勤是EMBA、中國飯店協會的副會長，國內一流的餐飲管理權威；總經理楊順璋，工商管理碩士（MBA），高級經濟師，資深連鎖經營管理專家；副董事長宋敬博士，畢業于加拿大名校、一流的管理專家和投資專家；副董事長馬榮霞是國家級服務師的評委、高級國宴設計師、服務大師；總部的員工80%以上具有管理、營銷本科學歷，相當部分擁有烹飪餐飲的等級管理證書。

　　公司管理層人員情況簡表：

　　姓名職務/職稱學歷

　　xxx董事長/高級經濟師/高級政工師/全國內貿系統勞動模范/中國飯店協會的副會長EMBA

　　xxx副董事長博士

　　xxx副董事長/國家級服務師的評委/高級國宴設計師/服務大師

　　xxx總經理/高級經濟師/資深連鎖經營管理專家MBA

　　6。公司文化

　　——綠色孕育著生命

　　楊柳寓示著長青

　　精神理念

　　我們立足歷史，播種希望；

　　我們弘揚傳統，超越時尚；

　　我們創造未來，收獲輝煌。

　　經營理念

　　源遠流長，財寬路廣；

　　獨具特色，享譽八方；

　　普結善緣，喜樂安康。

　　服務理念

　　用品牌打造市場；

融資計劃篇3

　　一、項目企業摘要

　　創業計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。

　　*投資安排

　　*擬建企業基本情況

　　*其它需要著重說明的情況或數據（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）

　　二、業務描述

　　*企業的宗旨（200字左右）*主要發展戰略目標和階段目標

　　*項目技術獨特性（請與同類技術比較說明）

　　介紹投入研究開發的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括：

　　1、研究資金投入

　　2、研發人員情況

　　3、研發設備

　　4、研發產品的技術先進性及發展趨勢

　　三、產品與服務

　　*創業者必須將自己的產品或服務創意作一介紹。主要有下列內容：

　　1、產品的名稱、特征及性能用途；*介紹企業的產品或服務及對客戶的價值

　　2、產品的開發過程，*同樣的產品是否還沒有在市場上出現？為什么？

　　3、產品處于生命周期的哪一段

　　4、產品的市場前景和競爭力如何

　　5、產品的技術改進和更新換代計劃及成本，*利潤的來源及持續營利的商業模式*生產經營計劃。

　　主要包括以下內容：

　　1、新產品的生產經營計劃：生產產品的'原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。

　　2、公司的生產技術能力

　　3、品質控制和質量改進能力

　　4、將要購置的生產設備

　　5、生產工藝流程

　　6、生產產品的經濟分析及生產過程

　　四、市場營銷

　　*目標市場，應解決以下問題：

　　1、你的細分市場是什么？

　　2、你的目標顧客群是什么？

　　3、你的5年生產計劃、收入和利潤是多少？

　　4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？

　　5、你的營銷策略是什么？

　　*行業分析，應該回答以下問題：

　　1、該行業發展程度如何？

　　2、現在發展動態如何？

　　3、該行業的總銷售額有多少？總收入是多少？發展趨勢怎樣？

　　4、經濟發展對該行業的影響程度如何？

　　5、政府是如何影響該行業的？

融資計劃篇4

　　甲方：陜西鑫橋國際酒店

　　乙方：百度外賣

　　一、活動時間：xx年7月11日——xx年7月31日

　　具體時間：每天早上10:30分準時到達活動地點

　　二、活動地點：和平村伯樂城市廣場

　　三、活動內容：

　　1、甲乙雙方各自安排人員根據規定時間按時到達活動地點。

　　2、由甲方安排人員將甲方的外賣食品送到活動地點。

　　3、甲乙雙方共同向顧客推廣小度掌柜APP，新用戶下載小度掌柜APP，同時在線下單需支付1元錢可購買甲方價值20元的'食品。

　　食品品種、數量由甲方確定，（具體為魚香肉絲飯、回鍋肉飯、西紅柿炒雞蛋飯、土豆燉雞塊飯，每份飯外加一聽冰峰）。

　　4、乙方每份訂單向甲方補助15元，甲方每筆訂單實際收入16元，乙方不再收取甲方的任何手續費、傭金等費用。

　　5、訂單合計金額滿100元后，乙方在兩個工作日內將錢轉到甲方指定賬戶。

　　附加條件：由甲方與伯樂城市廣場負責人聯系，借用場地。

　　甲方：陜西鑫橋國際酒店

　　乙方：百度外賣

　　xx年7月9日xx年7月9日

融資計劃篇5

　　確立合理的體制，對各工作人員工作時間及薪水等做出明確規定，制定好公司明確的出勤制度及賞罰制度，公司內討論達成一致意見，并較好地貫徹執行。

　　嚴格遵照制度進行管理；做好財政預算。

　　一、管理隊伍現狀

　　（1）總負責人

　　（2）技術開發負責人

　　（3）市場營銷負責人

　　（4）財務負責人

　　二、管理章程

　　為使公司的各項管理、組織實施做到有章可循，使公司的經營管理能適應市場經濟及發展，根據公司成立以來的實際工作和總結，參考國家有關法律及相關規章制度，特制定公司管理章程。

　　第一章人事管理規定

　　第一條招聘計劃由用人事部門申請，行政部門審核，經公司創始人投票同意，進行招聘。

　　第二條公司員工實行面向溫大公開招聘制，在招聘過程中既注重實際工作能力。

　　第三條行政部負責登記出勤記錄，并于每月3日前將上個月的員工出勤記錄、違紀扣款理由及人事變更情況報財務部，以便計算當月薪金。

　　第四條員工請假應告知行政部門負責人，并填寫“員工請假單”，行政部門考勤負責人備案；員工如有特殊原因，不能事先請假的，可用電話方式通知行政部門考勤負責人，辦理請假有關手續。

　　第五條本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，員工應在工作時間內完成本職工作任務。

　　第六條凡員工因個人問題要求辭職的，應提前15天以書面形式向所在部門提出辭職申請，由行政部門審核批準；員工在離職前必須向所屬部門主管辦理有關工作交接事項，交還公司的一切財物、文件及業務資料，由部門主管進行審核；所有手續辦妥后，相關部門匯簽，由財務部發給員工應得到的最后工資。

　　第七條本公司各部門確需辭退員工的，必須提前15天通知本人報行政部核實，公司創始人批準后，方可辭退員工。

　　第八條由于員工個人原因未辦理離職手續而自行離職的，或因個人過失給公司造成損失被解聘的，公司將扣除其當月工資，并保留追究其有關責任。

　　第二章財務管理規定

　　為了加強會計基礎工作，建立規范的會計工作秩序，提高會計工作水平，根據《中華人民共和國會計法》及國家其他有關法律法規制定本規定。

　　第九條公司財務會計人員應當根據審核無誤的會計原始憑證，登記會計帳

　　簿，做到數字準確，摘要清楚，登記及時。

　　第十條公司各帳目應做到帳帳相符、帳證相符、帳實相符。

　　第十一條公司會計人員要對公司各帳簿做到日清月結。

　　第十二條健全現金日記帳，公司出納要對庫存現金日清月結，逐筆核對，發縣短缺溢余現象，必須查找出原因，及時上報和調整，如因本人工作態度等原因造成的問題，必須根據公司管理章程，追究其責任。

　　第十三條健全公司銀行存款日記帳，做到日清月結，季末及時做好銀行與公司對帳調節表，對未達帳項要及時核實處理，做到帳實相符。

　　第十四條對業務合同的經營數額和票據金額應核對相符，對已付出貨款而進項單未回的，應及時通知對口部門；對進項單有疑義的，對業務合同中涉及到的付款方式及金額，需由業務負責人填寫《付款通知書》，交財務辦理。

　　第十五條對于現金的報銷、出差借款，要嚴格執行審批制度，認真核實報銷單據，未經批準，一律不得報銷。

　　第十六條公司的費用開支實行計劃管理，各部門的各項開支，先做好計劃，經審批后方可開支。

　　第三章保密、檔案資料及印信管理

　　為保守公司機密，維護公司的合法權益，加強檔案資料管理工作，規范印信使用，特制定本規定。

　　第十七條公司每個員工都要嚴格遵守保密規定，在思想上樹立高度的保密觀念，在行動上養成良好的保密習慣；做好保密工作，對公司今后的發展起著至關重要的作用。

　　第十八條公司機密包括下列事項：

　　1、公司經營發展決策中的機密事項；

　　2、人事決策中的機密事項；

　　3、公司掌握的專有技術、合同、協議、客戶資料及合作渠道、主要會議記錄等；

　　4、投標項目的標底、合作條件、貿易條件；

　　5、公司財務未公開的預決算報告及各類財務報表、統計報表；

　　6、公司職員人事檔案、工資性、勞務性收入及資料。

　　第十九條公司工作人員發現公司機密已經泄露或者可能泄露時，應當立即采取補救措施并及時報告。

　　第二十條違反本保密規定故意或過失泄露公司秘密，為他人竊取、刺探、收買公司機密的，視情節及危害后果予以處罰，直至予以辭退并追究相關法律責任。

　　第四章辦公行政事務管理

　　為了加強公司行政事務管理，促進各項工作的順利開展，提高工作效率，樹立文明辦公形象，特制定本規定。

　　第二十一條上班時間：上午8:00―11:30，下午13:30―18:00；按時上下班，不得遲到早退；工作時間不準隨意離開公司。

　　第二十二條上班時著裝整潔大方，坐姿端正，樹立良好的公司及個人形象。第二十三條辦公室嚴禁大聲喧嘩、吵鬧；自覺維護辦公室環境衛生，桌面

　　物品擺放整齊，涉及公司機密的文件不擺放在桌面，營造良好的工作環境。第二十四條辦公室文員接待客人要禮貌大方，熱情周到，應主動為客人送遞茶水，客人離開后，及時收拾清理。

　　第二十五條未經公司同意，任何人不得擅自配置本公司大門鑰匙；佩帶鑰匙的員工需有責任心，妥善保管，不可隨意亂放或借出，不慎丟失的，應及時通紙板公室；員工離職時，必須將原領取使用的鑰匙交回公司。

　　第二十六條下班時，隨手整理自己的辦公桌，存放好文件、材料，關閉電源、門窗。

　　第二十七條公司不定期召開會議，要求與會人員必須到場，并做好會議記錄，參會人員須嚴守會議紀律、保守會議秘密，保持會場安靜，關閉隨身攜帶的通訊工具。

　　第二十八條大件物品的購買、領用須按公司規定的開支審批權限，經總討論批準后才能辦理。

　　第二十九條全體員工應自覺維護辦公場所環境衛生。

　　第三十條辦公場所內均須保持整潔，不得堆積有礙空氣衛生及環境衛生的垃圾、雜物等。

　　第三十一條保持飲水機清潔；愛護花卉，定期維護。

　　第三十二條適當開窗，保持室內空氣流通。

　　第三十三條抹布、掃帚、墩布等其它衛生清潔用品使用完畢后，須歸位擺放。

　　第三十四條垃圾、污物、廢棄物等的清除，必須合乎衛生的要求，放置于所規定的地點，不得亂倒堆積。

　　第三十五條每個員工都應保持自己辦公桌的整潔，與工作無關的私人物品不擺放在桌面，涉及公司機密的重要文檔不可隨意擺放，要妥善保存。第三十六條愛護辦公設備，防摔、防塵、防潮；注意安全使用電源。第三十七條除每天早上打掃衛生外，每星期五下午對辦公場所進行一次認真掃除。

　　第五章其它

　　第三十八條本公司員工應自覺遵守公司的各項規定，如有違反公司相關規定的，視情節輕重進行處罰。

　　第三十九條未盡事宜，由公司根據實際情況修改及完善。

　　第四十條本管理章程解釋權歸本公司所有。

　　三、外部支援

　　我們公司已與下列外部顧問機構發展了事業聯系：

　　律師事務所、會計事務所、顧問咨詢公司

　　融資計劃

　　合理的融資決策必須在保證公司經營的現金流量的匹配的基本前提下，盡可能降低融資的成本，以提高股東的'市場價值。在實際中，不同性質的企業對融資方式和融資成本會有不同的考慮和側重。對于我們高成長性公司，業務的擴張快，投資的預期回報率高，同時經營的現金流往往不穩定，財務風險較大，債務融資不能保證資本擴張和業務擴展的需要，一般采用股權融資方式。股權融資的成本雖高，但由于一旦公司經營成功，投資的回報率遠超過股權的融資成本，對股東的價值并不造成損失。

　　1、為保證項目實施，需要的資金是60000。按照每個人在成立公司時的投入資金，以及自己在成立公司時所做的貢獻分別給予創始人不同的股份。高俊麟18000元占有股權30%，于濤和張福亮各12000元分別占有股權20%，張術臣和張立龍各9000元分別占有股份15%。

　　2、預計未來3年或5年平均每年凈資產收益率

　　加權平均凈資產收益率＝（凈利潤÷平均凈資產）*100%

　　四、資金借貸

　　在借貸款方面，一是尋找投資公司，一公司現在的發展情況，以及現在提倡的環保政策，再加之現在很多貴重的物品卻應用的次數不多的情況下，我們的租賃公司會有很好的發展前景。因此，得到風投的投資，來進一步的擴大自己的規模以及影響力。在融資方面，我們還可以尋找新的股東加盟，來增加自己公司的資金。對于我們的公司順應社會的發展，也順應節能環保的國家政策，因此必能吸引一些投資商。將按照投入的金額，相應的分與各個股東占有公司的股權。每個人分別拿出1%的股份分給投資者。在剛開始的起步階段可以到其他公司走訪，試圖找到能夠扶持我們企業的公司，在這里互相協商合作的利益回報問題。可以減少我們部分人員的股份來增加投資公司的股份，把投資公司納入到股東來，同時可以向這些公司借鑒經驗，可以更好的發展公司。可以與淘寶網站的阿里巴巴協商，共同造就一個網上租賃店與實體租賃店同步的公司。靠他的投資，我們的團隊，來進一步苦熬占我們的規模。

　　而且我們是大學生創業，可以根據國家的有關規定和相關的政策，在一段時期內免除稅收。

　　當進入發展期時，如果經營出現危機，需要第三方幫助解決資金問題的企業時。可以現在的所持有的廠房、店鋪等為抵押向銀行貸款來緩解出現的資金短缺的情況。再者，如果因為抵押不足，所貸的款并不能滿足扭轉局勢解決公司目前所處的情況時，向其他公司借款，并以較高利息向其借款，以達到能夠籌集到資金的目的。同時可以調節股份，吸納社會上的資金，來達到籌集資金，解決運營危機的情況。第四還可以尋找風險投資商，以現在社會的發展形勢來說服其投資。當因為運營資金狀況確實無法進行時，可以關閉實體店，只是運營網上的店。運營狀況良好，當需要增加店面時可以向銀行貸款，哈可以尋找風險投資商，因為現在成功已經證明我們公司的能力。而盡量不吸納社會資金減少股份的稀釋。在此時可以向其他公司談判爭取能夠借到資金。

　　五、未來發展享受的政府提供稅收及貸款優惠政策：

　　1）高校畢業生（含大學專科、大學本科、研究生）從事個體經營的，自批

　　準經營日起，1年內免交個體戶登記注冊費、個體戶管理費、經濟合同示范文本工本費等。此外，如果成立非正規企業，只需到所在區縣街道進行登記，即可免稅3年。

　　2）大學畢業生在畢業后兩年內自主創業，到創業實體所在地的工商部門辦理營業執照，注冊資金(本)在50萬元以下的，允許分期到位，首期到位資金不低于注冊資本的10％(出資額不低于3萬元)，1年內實繳注冊資本追加到50％以上，余款可在3年內分期到位

　　3）大學畢業生新辦咨詢業、信息業、技術服務業的企業或經營單位，經稅務部門批準，免征企業所得稅兩年；新辦從事交通運輸、郵電通訊的企業或經營單位，經稅務部門批準，第一年免征企業所得稅，第二年減半征收企業所得稅；新辦從事公用事業、商業、物資業、對外貿易業、旅游業、物流業、倉儲業、居民服務業、飲食業、教育文化事業、衛生事業的企業或經營單位，經稅務部門批準，免征企業所得稅一年。

　　4)各國有商業銀行、股份制銀行、城市商業銀行和有條件的城市信用社要為自主創業的畢業生提供小額貸款，并簡化程序，提供開戶和結算便利，貸款額度在 2萬元左右。貸款期限最長為兩年，到期確定需延長的，可申請延期一次。貸款利息按照中國人民銀行公布的貸款利率確定，擔保最高限額為擔保基金的5倍，期限與貸款期限相同。

融資計劃篇6

　　第一部分:融資租賃方案及建議

　　一、對承租人融資方案及建議

　　1、租期：根據承租人的計劃，最佳時間為*年；而出租人最佳租期為*年，原則上是從中擇優選擇。

　　2、點差：同期銀行基準利率 -*個點。原則是承租人既能接受和承擔，出租人也保證收益。

　　3、租金支付：根航運業習慣，租用是采用月初付款，屬預付性質；根據金融業習慣，是采用月末付款，貸款期末還錢。融資租賃名為借物，實為借錢，兩者支付方式都行，從中商議選定。

　　4、首付：*%總船價，視為第0期租金支付。

　　5、殘值：*%總船價，期滿將按此支付給出租人，作為到期轉讓名義船價。

　　6、保證金，*%總船價，同首付一起支付給出租人，法律上歸承租人所有，但作為保證事項使用，由出租人實際控制，期間應計息但實際上不計息，期末歸還承租人。實際上則好與船舶殘值數額相等，可以對沖抵消。

　　7、建議風險隔離，分攤成本。建議對于承租人所有的其它船舶，設立單船公司，作到單只船舶風險的隔離；但經營管理由獨立的管理公司專業管理，既做到了精專，又分攤了船舶管理成本。

　　8、建議租期或承包運輸（coa）與現貨經營比例適中。期租或coa經營現金流量穩定，可穩定或鎖定租期限內收益，但不利于效益的最大化，不利于對市場的了解把控；現貨經營隨市場行情波動，短期內可能有較好收益，更重要的是有利于經營團隊建設，充分把握市場脈搏，但收益及現金流量不穩定。兩種經營模式各有利弊，視情況保持合適比例為明智選擇。

　　9、財務管理。安排好現金流量管理，做到有計劃，不怕變化，做到租金不逾期，提高信貸美譽度，爭取更大更廣的資金支持。

　　10、船長及船員的管理。讓船長及船員愛船如愛家，對雇主忠誠，甘于付出。同時要求船長及船員勝任，注重工作與休養相結合。

　　11、安全管理。安全第一，防患與未然，只有安全才有效益和穩定。嚴格執行自有ism管理體系。

　　12、技術管理。水上運輸技術性強，化工品運輸技術要求更高，承租人機務、海務專業隊伍要強，做到：高責任、高素質、高標準。

　　13、成本管理。營運成本的管理，如燃油價格鎖定。當對于人員工資獎金和備件物料采用嚴控不縮水的'管理。

　　14、船舶維護維持保養。承租人有責任有義務讓船舶增值，保持良好的船風船貌,按期按規維護維持保養。【融資租賃公司計劃書】

　　15、保險。承租人、出租人、抵押權人為保險共同受益人，但抵押權人與出租人為優先受益人。同時參加船舶商業險，和船東互保險。

　　二、對銀行貸款方案與建議

　　1、融資比例。承租人：出租人：銀行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的違約成本，降低了項目的貸款風險；出租人*成資金，既與自身的資金實力相匹配，也有效地鞭策出租人在項目中盡心盡責，更進一步降低了項目的貸款風險。

　　2、貸款期：*年。相對于承租人方案中的*年，縮短了回收時間，降低了項目風險；*年期滿，仍可以有*年期的較短期貸款選擇，即出租人可選擇繼續抵押貸款，條件不變，期限 *年。

　　3、建議相對同期銀行基準利率下浮*%，以激勵出租人。

　　4、設立優次級貸款分類。對于承租人融資的*成資金中，銀行的6成資金為優先級貸款，優先受益，優先受償，優先還款；出租人的1成資金為次級貸款（相對銀行而言），次于銀行受益，受償，還款。

　　5、船舶保險。銀行作為抵押權人，與出租人、承租人為共同受益人，但銀行與出租人為第一受益人。

　　6、債權保證。承租人及其股東提供無限連帶擔保；出租人為借款人，自動盡債權償還義務。

　　7、財權保證。船舶抵押給銀行。

　　8、資產管理。由出租人負責對船舶資產管理、跟蹤、追償、處置，出租人自覺成為銀行船舶租賃資產的管家，處理相關一切事務。

　　9、分部分核實。對于承租人，因處于擴張變化期，重點考核其管理能力，技術能力，發展前景。對于償還能力，重點考核標的船舶單船的現金流量，及擔保人的履約保證償還能力。

　　三、對出租人的租賃方案及建議

　　1、提供船舶總價1成的資金，承擔抵押債權償還義務。

　　2、對承租人管理水平、技術能力及營運能力考核。

　　3、對擔保人（承租人主要股東）擔保能力考核。

　　4、負責船舶資產的管理，盡監管、跟蹤船舶資產營運狀況及處置船舶資產義務。

　　5、保證船舶租賃項目內部報酬率（irr）*%，杠桿租賃irr在*%間。

　　6、利差：與租期的同期銀行貸款利率基礎上的*間。

　　7、服務費：*%總船價。計算依據：以租期7年計算，第一年*%總船價；第二年*%總船價，類推最后一年*%，共計*%。支付時間，最佳方式：期初一次性支付，還可每年期初分期支付，有協商的彈性。

　　8、保險，代收代付。

　　9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三：證明作用；直接強制執行作用；生效法律要件作用。因船舶有嚴格的登記管理制度，適用優先使用行業法-海商法，合約屬私法，有合約約定自由，所以公證的作用對于船舶租賃業務相當有限。考慮經濟效用原因，故建議不作公證或部分公證。

　　10、租賃性質。從稅法角度看屬融資租賃；從融資角度看屬杠桿租賃。

　　11、設立全資單船公司作為船舶所有人，與公司其它資產風險隔離，船舶注冊登記到公司所有單船公司。

　　第二部分:項目計劃書

　　目的：項目運作按步驟分階段進行，作到方向明確，有條不紊，無遺漏缺失。

　　第一階段

　　任務：確認承租人的租賃合作意向，確認銀行融資安排可能性。

　　文件名目：

　　1、租賃合作協議書：承/出租人明意愿、表態度，作到保密、或/和排他。

　　-立項類文件

　　2、立項申請表

　　3、船舶技術規范

　　4、承租人/擔保人資料

　　5、項目方案設計

　　6、項目內部報酬

　　率測算

　　7、銀行貸款計劃預案

　　8、項目調查計劃書

　　第二階段

　　任務：核實船舶、承租人/擔保人情況，溝通商定租賃方案，商定合同條款，匯總編寫項目報告提交內審委和銀行。

　　文件名目及內容：

　　1、船舶租賃項目報告-分項評分（附評分標準）

　　1）項目簡介：

　　-承租人

　　-擔保人

　　-船舶

　　-資金安排：合作銀行

　　-租賃方案概要

　　2）承租人分析：管理、技術、行業地位、優勢

　　3）擔保人分析：擔保能力

　　4）船舶分析：造船廠、船舶技術規范，船級評述、價格（購置、二手船處置、船價預測）分析，營運收益

　　5）細分市場分析：

　　-同業競爭

　　-貨源分析

　　-船舶運力分析

　　-運價或租金走勢市場分析

　　-行業收益及前景分析

　　6）單船現金流量分析及預測

　　-租金（運費）收入分析

　　-營運成本分析：船員工資、燃油成本（自營運費收用）

　　7）銀行融資可行性分析

　　8）融資租賃方案分析

　　9）合同主要條款及特別條款約定

　　-承租人違約時，出租人有解約權，同時有對財權/債權追索的選擇權

　　-租金逾期處理：寬裕期、撤船、限時反應和沉默權。

　　-經營賬戶監管

　　-特別時期臨時監管營運

　　-承租人違約時，船舶資產自由處置權，處置時有盡職免責。

　　-承租人無解約權

　　-延長租期及提前還款選擇權

　　-船舶瑕疵免責

　　-有權在租期間設立抵押權

　　-出/承租人與抵押權人三方協議

　　-船舶登記文件

　　-保險項：商險、pni，油污特別險

　　-交還船約定

　　-所有權轉移

　　-優先權、留置權

　　-承租人對租金無追索權

　　10）項目風險分析

　　-法律：注冊、公證、優先權

　　-營運：欺詐、失誤

　　-環境：污染

　　-道德及信用：

　　-資產處置：流動性

　　-租金支付風險

　　11）結論：

　　第三階段

　　任務：合同的簽訂及相關事宜協調處理。

　　文件名目：

　　-合同類：

　　1、船舶買賣合同

　　2、光船租用合同

　　3、貸款合同

　　4、擔保合同

　　5、船舶抵押合同

　　6、船舶保險合同

　　7、抵押權人、承/出租人三方協議

　　-輔助性文件

　　9、船舶交接書

　　10、商業發票

　　11、賣據

　　12、無債務保證書

　　13、董事會決議：承租人、擔保人

　　14、授權書

　　15、船級紀錄

　　16、交接船通知書

　　17、付款通知書

　　18、注銷證書

　　19、船舶照片及船名申請

　　-證書類：

　　20、所有權證書

　　21、國籍證書

　　22、船體證書

　　23、機器設備證書

　　24、危險品營運證書

　　25、載重線證書

　　26、配員證書

　　27、無線電使用證書

　　28、防油污證書

　　29、噸位證書

　　-圖紙類：

　　30、總布置圖(ga)

　　31、中/橫/縱剖面圖

　　32、線型圖

　　-承租人（船舶）資質類：

　　33、ism證書

　　34、doc證書

　　35、船級檢驗報告

　　36、管理人員證書

　　第四階段

　　任務：運營、監管、違約處理及期滿所有權轉移。

　　文件名目：

　　1、寬租通知

　　2、撤船通知

　　3、提前還款通知

融資計劃篇7

　　一、項目名稱

　　綠色特色餐飲(巴味食府)

　　二、創業目標發展

　　以“巴味”為注冊商標的綠色特色餐飲品牌，利用合理有效的管理和投資，建立一個具有濃郁巴渝文化特色的綠色餐飲有限連鎖集團公司。巴渝文化餐廳已成為目前餐飲經營者建店的一種時尚，主要也是因為消費者同樣喜歡在這種環境中用餐。使消費者在吃的過程中了解一些當地的歷史知識，風俗文化是它的最大優點。這種餐廳在短期內還不會被淘汰。當然還必須看該餐廳在對文化挖掘的層次和深度。

　　三、市場分析目前餐廳的現狀

　　1、品牌餐廳：陳麻婆、味道江湖、卞氏菜根香、川東老家等這些品牌餐廳已成為“國營企業”的代名詞，由于其不求上進和管理低下已處于淘汰的邊緣。

　　2、酒店餐廳：由于其“高門檻”的公眾形象和書本式的經營作風，已將大部分消費者拒之門外，除了錦江賓館、家園國際酒店、皇冠假日酒店的餐廳外其他都慘淡經營。

　　3、民俗、文化酒樓：由于其獨特的店面設計和新穎的菜品，再加上價位的合理已成為目前市民消費的主力餐廳。他們中的代表是：民俗--巴國布衣、陶然居、重慶菜根香;文化--菜香源、紅杏、大蓉和、私房菜、蓉杏、文杏、滿庭芳等。綜上所述，要想快速成功，必須走民俗文化酒樓這條路。隨著經濟穩定快速增長，城鄉居民收入水平明顯提高，餐飲市場表現出旺盛的發展勢頭。目前我國的'餐飲市場中，正餐以中式正餐為主，西式正餐逐漸興起，但目前規模尚小;快餐以西式快餐為主，肯德基、麥當勞、必勝客等，是市場中的主力，中式快餐已經蓬勃發展，但當前尚無法與“洋快餐”相抗衡。相比洋快餐專業化、品牌化、連鎖化的成功營銷模式。中式餐飲發展顯然稍遜一籌，如何去占領那部分市場，是我們需要解決的問題。隨著人們對自身健康及食品安全關注程度的提高。而洋快餐油炸、高能量為主的食品長期食用導致肥胖等問題曝光后。飲食安全成為一個熱門話題?如何給消費者一個放心安全的飲食，成為餐飲業今后發展的主題。可以預見運用環保、健康、安全理念，倡導綠色消費將是今后餐飲業的發展趨勢。綠色特色餐飲的提出其實也是社會文明程度的進步，是一個新的餐飲文化理念。在未來幾年內，我國餐飲業經營模式將多元化發展，國際化進程將加快，而且綠色特色文化餐飲必將成為時尚，這無疑給投資綠色餐飲業帶來了契機。

　　四、市場調研

　　必須在決定投資前進行詳細的市場調查，具體了解目標消費群、競爭對手(包括財務狀況、經營現狀、員工人數等)、所在商圈狀況，以及與餐飲行業相關的法律手續、租賃合同、供應商關系等。具體項目由餐飲咨詢公司負責。選址條件：所在商圈必須具備辦公中心、商業中心、居住中心三個條件，必須是交通便利、視野寬闊、50米內有停車位置的標準門面。所選場地門口或周圍必須能停幾十輛車(停車場不算)所選樓層不得超過三樓(最好是二樓或一樓)場租費用不得超過40元/平方米，選址時由餐飲咨詢顧問負責。

　　五、餐飲特色

　　以秘制配方為主的川粵魯京大融和菜系，宣揚巴渝綠色飲食文化，菜品盛器獨特;并成立以餐飲咨詢公司負責為主的菜品研發室，每周出二個創新菜，每季度換一次菜譜，做到產品人無我有，人有我優，質量穩定。菜品以巴渝文化為訴求，以奇特鮮原料為典故，由研發室創新出與裝修風格一致，綠色環保、滋補養生、色香味俱佳的菜肴。再次整理一套四季特色滋養套餐(養顏、強身、生態)菜糸，最后運用特色婚宴(略)和特色壽宴(略)兩個項目來為餐廳助品增收。

　　六、目標市場的定位

　　中高收入者能接受的綠色餐飲業。顧客群：個體私營業主+白領+其他。

　　七、市場策略

　　產品規范化、標準化、管理科學化、經營連鎖化。并導入比香港五常法還優秀的黃小平十常管理法。具體由餐飲咨詢公司負責執行。

　　八、餐廳設計

　　1、整個餐廳設計體現巴渝文化風格，色彩采用比胡桃木顏色稍淺。巴渝文化的東西覆蓋全餐廳。

　　2、雖然是文化綠色餐廳，但客用設備，尤其是衛生間(洗手盆、坐便器、干手器、衛生紙、)設備力求高檔。

　　3、餐椅、落臺、碗、碟、調羹、筷架、菜品盛器、衣服套、筷套、窗簾、桌布、口布、服裝、迎賓臺、水牌等必須定做，并有餐廳標志。

　　4、包房應有十五個以上(客人越來越喜歡在包房用餐)，并采用全落地玻璃。地面使用目的板，墻壁留有專用傳菜孔，屋內配有內線電話。豪華包房必須配有電視、沙發等設備)

　　5、大廳需能容下標準十人臺25張(并要扣除落臺和員工及顧客通過距離)。最好配有舞臺。地面鋪防滑80厘米磚，頂棚使用暖色日光燈做主力光源(及節約電費又提高亮度)。

　　6、廁所鋪防滑地板磚，面積不能太小。員工廁所與客用廁所分開。

　　7、廚房譜防滑地磚，火頭必須在10個左右。內含涼菜房、小吃房、洗碗間、庫房、打荷房。廚房不得少于300平方米。