融資計劃

時間：2023-05-26 10:20:20 計劃我要投稿

關于融資計劃模板七篇

　　時間過得可真快，從來都不等人，很快就要開展新的工作了，寫好計劃才不會讓我們努力的時候迷失方向哦。什么樣的計劃才是有效的呢？以下是小編為大家收集的融資計劃7篇，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

關于融資計劃模板七篇

融資計劃篇1

　　一、項目企業摘要

　　創業計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。

　　*投資安排

　　*擬建企業基本情況

　　*其它需要著重說明的情況或數據（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）

　　二、業務描述

　　*企業的宗旨（200字左右）*主要發展戰略目標和階段目標

　　*項目技術獨特性（請與同類技術比較說明）

　　介紹投入研究開發的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括：1、研究資金投入2、研發人員情況3、研發設備

　　4、研發產品的技術先進性及發展趨勢

　　三、產品與服務

　　*創業者必須將自己的產品或服務創意作一介紹。主要有下列內容：

　　1、產品的名稱、特征及性能用途；*介紹企業的產品或服務及對客戶的價值2、產品的開發過程，*同樣的產品是否還沒有在市場上出現？為什么？3、產品處于生命周期的哪一段4、產品的市場前景和競爭力如何

　　5、產品的技術改進和更新換代計劃及成本，*利潤的來源及持續營利的商業模式*生產經營計劃。主要包括以下內容：

　　1、新產品的.生產經營計劃：生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。2、公司的生產技術能力3、品質控制和質量改進能力4、將要購置的生產設備5、生產工藝流程

　　6、生產產品的經濟分析及生產過程

　　四、市場營銷

　　*介紹企業所針對的市場、營銷戰略、競爭環境、競爭優勢與不足、主要對產品的銷售金額、增長率和產品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產品的總需求等，

　　*目標市場，應解決以下問題：1、你的細分市場是什么？2、你的目標顧客群是什么？

　　3、你的5年生產計劃、收入和利潤是多少？

　　4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？

　　5、你的營銷策略是什么？

　　*行業分析，應該回答以下問題：

　　1、該行業發展程度如何？

　　2、現在發展動態如何？

　　3、該行業的總銷售額有多少？總收入是多少？發展趨勢怎樣？

　　4、經濟發展對該行業的影響程度如何？

　　5、政府是如何影響該行業的？

融資計劃篇2

　　一、公司介紹

　　二、項目分析

　　三、市場分析

　　四、管理團隊

　　五、財務計劃

　　六、融資方案的設計

　　七、摘要

　　正文

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介

　　主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現狀

　　在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。

　　3、股東實力

　　股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

　　4、歷史業績

　　對于開發企業而言，以前做過什么項目，經營業績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業的開發經驗豐富，那么對于其執行能力就會得到承認。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議

　　對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業類型、工程進度等，都是房地產開發的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷

　　項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位

　　指項目的市場定位，包括項目的物業類型、檔次、項目的目標客戶群等

　　6、建造的過程和保證

　　項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經濟分析

　　房地產是一個區域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區的經濟發展的指標等數據和經濟發展的定性說明等需在本部分體現。

　　2、房地產市場的分析

　　房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區房地產市場的發展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

　　4、未來市場預測及影響因素

　　未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成

　　公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結構

　　企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規范性

　　管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項

　　對于企業產生重要影響的需要說明的事項。

　　五、財務計劃

　　一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。

　　其中，對于企業自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設計

　　1、融資方式

　　（1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。）方式：融資方式將以融資方（包括項目在內）的股權進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　操作步驟：簽訂風險投資協議書

　　A、對融資方的債務債權進行核查確認

　　B、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。

　　C、在有關管理部門辦理登記手續

　　（2）債權融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　　(3）債轉股的融資方式

　　投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的'比例折算成相應的股份。

　　（4）房地產信托融資

　　（5）多種融資方式的組合

　　在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

　　2、融資期限和價格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風險分析（任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。）

　　對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

　　C、破產風險

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

　　E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

　　風險化解方案

　　A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進程進行監控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

　　C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制（絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

　　A、股權方式融資的退出

　　項目進行中投資方退出；

　　項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅；

　　B、債權方式融資退出

　　項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

　　項目完成投資方退出，按時還本付息；

　　5、抵押和保證

　　在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

　　6、對房地產行業不熟悉的客戶，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

　　供應鏈融資模式

　　1、經銷商模式

　　保兌倉

　　產品概述：是指生產廠商、經銷商和交行三方進行合作，交行為經銷商向生產廠商購買貨物提供授信支持，并根據經銷商提前還款或補存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產廠家發貨，生產廠家憑提貨通知書向經銷商發貨的一項金融服務。

　　業務流程：

　　（1）生產廠商與經銷商簽訂《購銷合同》

　　（2）經銷商在交行開戶并申請開立銀票

　　（3）交行將銀票遞交生產廠商

　　（4）經銷商交存提貨保證金

　　（5）交行向生產廠商簽發提貨通知書

　　（6）生產廠商發貨給經銷商

　　功能特點：

　　（1）促進核心企業商品銷售，提前預收貨款

　　（2）協助經銷商通過提前付款，鎖定未來可能上漲的商品價格

　　（3）協助經銷商通過批量采購獲得支付折扣

　　（4）經銷商融資發生逾期時，核心企業對銀票的敞口承擔相應的差額退款責任.

　　2、廠商銀

　　產品概述：是指生產廠商、經銷商和交行三方進行合作，由交行為經銷商向生產廠商購買貨物提供授信支持，同時經銷商將所購買的貨物質押給交行，交行指定監管公司對貨物進行監管，并根據經銷商提前還款或補存提貨保證金（或貨物）的狀況通知監管公司釋放相應金額質押貨物的一種金融服務。

　　業務流程：

　　（1）生產廠商與經銷商簽訂《購銷合同》

　　（2）經銷商在交行開戶并申請開立銀票

　　（3）交行將銀票遞交生產廠商

　　（4）生產廠商向交行指定監管公司發貨

　　（5）經銷商交存提貨保證金（或貨物）

　　（6）交行向監管公司簽發提貨通知書

　　（7）經銷商向監管公司提貨

　　功能特點：

　　（1）促進核心企業商品銷售，及時回籠貨款

　　（2）協助經銷商及時獲得商品，鎖定未來可能上漲的商品價格

　　（3）釋放經銷商在途、在庫商品占用的資金，加速存貨的周轉

　　（4）經銷商融資發生逾期時，核心企業對經銷商的質押商品進行調劑銷售或回購

　　（5）質押商品須符合動產質押方案關于商品的要求

　　3、動產質押

　　產品概述：是指借款人以其所有的動產質押給交行作為授信擔保，交行指定監管公司對該質押動產進行監管，以貸款、承兌、國際貿易融資等各種融資形式發放的、用于滿足借款人采購貨物所需資金的金融服務。

　　業務流程：

　　（1）借款人將商品存入監管倉庫

　　（2）辦理好動產質押手續

　　（3）交行向借款人發放融資

　　（4）借款人交存提貨保證金（或貨物）

　　（5）交行向監管公司簽發提貨通知書

　　（6）借款人向監管公司提貨

　　功能特點：

　　（1）質押動產須滿足可見、易保存、不易腐等特點；

　　（2）交行提供靜態質押、滾動質押兩種業務模式

　　（3）借款人可以在途運輸的商品作為質押獲得融資

　　（4）監管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質押監管的服務

　　供應商服務

　　1、銀票保貼

　　產品概述：是指核心企業、供應商和交行三方進行合作，由交行為核心企業開具以供應商為收款人的銀行承兌匯票,并對該銀行承兌匯票進行貼現的金融服務。

　　業務流程：

　　（1）交行為核心企業開立銀行承兌匯票

　　（2）核心企業將銀行承兌匯票交付供應商

　　（3）交行為供應商所持銀行承兌匯票進行貼現

　　功能和特點：

　　根據需要，交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現服務

　　2、商票保貼

　　產品概述：是指核心企業、供應商和交行三方進行合作，由交行承諾將核心企業開具的以供應商為收款人的商業承兌匯票進行貼現的金融服務。

　　業務流程：

　　（1）供應商向核心企業發貨

　　（2）核心企業將應支付給供應商的商票直接遞交給交行

　　（3）交行內部進行票據傳遞

　　（4）交行對商票進行貼現

　　（5）商票到期托收，用于還款

　　功能和特點：

　　（1）降低核心企業財務成本

　　（2）實現商票跨區域流通

　　（3）加快資金回籠速度，有效緩解供應商資金壓力

　　（4）票據在交行內部進行傳遞，有效防范票據偽造的風險

　　3、國內保理

　　產品概述：是指交行應供應商（賣方）申請，受讓其在國內貿易中以賒銷方式向核心企業（買方）銷售貨物或提供服務所產生的應收賬款，并為其提供貿易融資、應收賬款管理及催收、信用風險擔保等金融服務。國內保理可分為有追索權保理和無追索權保理。

　　業務流程：

　　（1）供應商根據銷售合同向核心企業發貨，形成應收賬款

　　（2）供應商與交行簽訂保理合同，申請轉讓應收賬款

　　（3）核心企業向交行確認應收賬款金額

　　（4）交行根據核心企業確認的應收賬款金額，向供應商發放保理融資

　　（5）應收賬款到期，核心企業支付應收賬款，歸還保理融資

　　功能和特點：

　　（1）有追索權國內保理項下，如應收賬款到期核心企業未付款，則供應商回購應收賬款；無追索權國內保理項下，如應收賬款到期核心企業未付款，在無商業糾紛情況下，交行無權追索供應商

　　（2）無追索權國內保理可起到改善財務報表，提高資產流動性的作用

　　（3）交行與核心企業簽署買方保理合作協議的，國內各地供應商將享受標準、統一的國內保理服務

　　（4）國內保理可以與國內貿易信用保險進行有效的結合

　　4、國內信用證

　　產品概述：是指供應商、供應商所在地交行（協辦行）、生產廠商、生產廠商所在地交行（主辦行）四方合作，由主辦行為核心企業向國內供應商購買貨物提供開立國內信用證的授信支持，同時供應商將上述國內信用證提交當地協辦行申請貿易融資，如信用證議付的一種金融服務。

　　業務流程：

　　（1）核心企業根據購銷合同向其開戶行申請開證

　　（2）核心企業開戶行審核后開立國內信用證，并通過供應商開戶行通知供應商

　　（3）供應商向核心企業發貨

　　（4）供應商向其開戶行交單

　　（5）單據傳遞，審單承兌（遠期）

　　（6）核心企業開戶行向核心企業交單，核心企業提貨

　　（7）信用證到期，核心企業付款，并通過供應商開戶行將款項劃至供應商賬戶

　　功能和特點：

　　（1）是買方獲取短期融資的有效渠道

　　（2）銀行內部傳遞單據，防止商業欺詐，規避票據偽造風險

　　（3）銀行承擔第一付款責任，規避買賣雙方的信用風險和市場風險

　　（4）開證后承兌前，不體現在核心企業財務報表上；承兌后，才體現在財務報表的應付科目

融資計劃篇3

　　如果您的項目正處在創始階段，您一定渴望得到資金支持，由于缺乏創業資金，您的好產品、好項目有可能錯過市場機會。

　　我們向您提供的融資方式，適用于任何創新項目，在這里，您無需擔心那些復雜的融資程序，只要您的項目是科技含量較高的創新產品，便可以簡單而快捷地完成所有融資文件，很快讓您找到適合的投資者。

　　我們為您安排的融資步驟按下列三個階段進行。

　　一、為了讓更多的投資人了解您的創業計劃，您首先應將您的'項目計劃最基本的信息傳遞給我們，請您填寫一份項目融資申報表，我們龐大的投資聯盟以及行業專家將對您的項目進行初步篩選，認定您的項目基本具備融資條件，我們將及時和您聯絡，您便可以進入融資的第二階段。

　　二、當投資人對您的項目產生興趣時，您應向投資人提供一份簡明、生動的項目《摘要》，以便投資者能在最短的時間內評審您的項目，并做出判斷。向投資人遞交項目摘要，是融資活動非常重要的一步，它是濃縮整個項目計劃的精華，是推銷您計劃的封面。為了促使您的項目能夠順利通過投資人的評審，我們為您準備了編制《摘要》的參考資料：

　　1. 您應首先參考我們編制的摘要范本;

　　2. 您可以參照我們為您提供的編制摘要模板進行;

　　3. 如果您對編制融資文件不太熟悉，可以委托我們代您編制。

　　三、投資者通過評價您遞交的項目摘要，如對您的項目產生濃厚興趣，并渴望研究您的商業計劃書時，您的融資已進入關鍵時刻，您必須準備好一份足以令投資人激動的商業計劃書。要使投資者相信，您的項目是非常出色的、不可多得的，他們很愿意投資或加盟您的企業。

　　在投資人評估您的項目時，您商業計劃書中的各個方面都會對籌資的成功與否有影響。

融資計劃篇4

　　一、項目摘要:

　　農業項目融資計劃書

　　一、項目簡介：

　　本項目是農業旅游觀光項目，農業是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點

　　所以大力發展農業項目。

　　本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮—懷柔區北房鎮，項目占地100畝，地理位置極為優越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車通達，潮白河環繞周圍,與自然共從。

　　本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。

　　二、項目分析：

　　1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀光大棚，一個生態餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優勢互補，又能獨立經營，集農業種植、養殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老于一體的綜合性園區。

　　2、項目來歷：綠色休閑觀光農業是一項正在興起的有著廣闊發展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態農業觀光園結合自身優勢，挖掘農業資源優勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區游農業增收新途徑，拓出新農村建設農業新模式，特制定本規劃。

　　形式發展和實踐證明，以農業為主體發展鄉村游、農家樂是今后的發展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養老圣地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。

　　3、證件狀況文件：有政府下發的項目補貼文件。

　　4、建造過程和保證：政府大力發展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

　　三、財務和建設計劃：

　　1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。

　　2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢后政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然后還會為我們鋪設滴灌，架設電動卷簾機，這幾項將又為我們節省資金近200萬。

　　3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態餐廳，計劃投資100萬。

　　4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　四、市場分析：

　　1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民20年使用，是10萬一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。（住：每個大棚400平米，

　　帶生活用房80平米。）

　　2、如果是我們自己經營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

　　五、融資方式：融資、借貸、合作。

　　六、項目建設財務計劃：

　　1、觀光大棚主體建設300萬。

　　2、生態餐廳建設100萬。

　　3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。

　　5、垂釣池和園區綠化50萬。

　　七、項目運營計劃：

　　1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。

　　2、生態餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。

　　3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。

　　4、園區以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區建好后將會翻一翻，達到40萬。園區綜合年利潤共計310萬，預計2年收回成本，如果養老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

　　八、可行性分析

　　1、適應了旅游產業結構優化調整的客觀要求，是旅游開發形式轉型的新探索，推進了現代旅游業和現代農業的發展，不僅拓寬了旅游資源開發的路徑，而且把農業種植、養殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老、新農村建設有機結合起來，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開發的投資風險，迎合了大眾消費心理。二、計劃書信息:

　　無

　　三、項目進度:

　　無

　　四、發布的其他項目其他項目.

　　五、與本項目接近的項目

　　<1>.

　　名稱:農業技術專利轉讓

　　商業計劃書:無.

　　<2>.

　　名稱:奶牛、肉牛集約化養殖及精深加工尋求投資

　　商業計劃書:無.

　　<3>.

　　名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產線

　　商業計劃書:無.

　　<4>.

　　名稱:玉米面尋找各地經銷商

　　商業計劃書:無.

　　<5>.

　　名稱:5000畝世界優質獼猴桃合作開發

　　商業計劃書:無.

　　融資方案

　　1、公司狀況分析：資本是企業的血脈，是企業經濟活動的推動力。目前該ABC公司所需要的總金額為3400萬元，其中進口設備需要1400萬元（按1美元約為7元），國內配套資金需要20xx萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產。鑒于目前國內外的經濟形勢特制定兩套融資方案。如下：

　　方案一：銀行貸款是企業最便捷的資金來源，銀行根據企業的信用狀況相應給予恰當的貸款，是中小企業長期資本的主要來源。ABC公司為一家中型民營高科技公司制企業，其高新技術產品或專利項目具有廣闊的市場前景，發展前途；加之公司具有良好的信譽，過硬的產品，先進的管理經驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術進行貸款。將信用保證書及信用度調查表以及公司近幾年來的營業狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。ABC公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進行交付使用，ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設備大批生產其高技術的產品，盡快推出市場，以獲得最大的經濟效益，預計全面引進該設備后每年可盈利450萬，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來既贏得了利潤又有了設備，兩全其美。

　　方案二：ABC公司具有領先的技術、過硬的產品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發展前景，加之產品專利技術的取得，該公司可以辦理申請項目開發貸款，貸款額為900；此外依據《中華人民共和國擔保法》的有關規定，依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權等無形資產都可以作為質押物。ABC公司新項目的產品研發已經取得專利授權，可以把其項目的研發產品的專利權作為質押物，申請無形資產擔保貸款，貸款額為專利權的行為只是一種暫時性的，在轉讓授權書時該公司仍然可以使用該項技術，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術的使用權進行出租但不能進行買賣，且出租使用權的進而該公司擁有30%的租金占有率。

　　項目包裝融資是指對要融資的項目，根據市場運行規律，經過周密的構思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創意性、獨特性、包裝性、科學性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經濟和社會效益，必須做好項目的包裝。

　　項目融資(project financing)是以特定項目的資產、預期收益或權益作為抵押而取得的一種無追索權或有限追索權的融資或貸款。該融資方式一般應用于現金流量穩定的發電、道路、鐵路、機場、橋梁等大型基建項目，目前應用領域逐漸擴大，例如已應用到大型石油化工等項目上。

　　1 什么是項目融資？

　　2 項目融資的內涵

　　3 項目融資的種類

　　4 項目融資同其它融資的差別

　　5 項目融資的參與者

　　6 項目融資的應用流程

　　7 項目融資的申請條件

　　什么是項目融資？

　　以項目的預期收益作為抵押取得貸款的融資方式。

　　項目融資的內涵

　　項目融資始于上世紀30年代美國油田開發項目，后來逐漸擴大范圍，廣泛應用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產資源的開發，如世界最大的，年產80萬噸銅的智利埃斯康迪達銅礦，就是通過項目融資實現開發的。項目融資作為國際大型礦業開發項目的一種重要的融資方式，是以項目本身良好的經營狀況和項目建成、投入使用后的現金流量作為還款保證來融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產作為擔保，也不需要政府部門的還款承諾，貸款的發放對象是專門為項目融資和經營而成立的項目公司。如何融到必備資金，對任何一家企業的誕生或者發展至關重要。對中國企業或企業經營者而言，存在兩個問題，一是對有效的融資方式缺乏了解；二是面對眾多融資方式，不知如何選擇和如何著手，特別是在一些中小企業和創業者看來，融資只是大企業獨有的權利。因此，在我國商業界不乏因資金等問題而失掉發展機會的企業。

　　項目融資的種類

　　1、無追索權的項目融資

　　無追索的項目融資也稱為純粹的項目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項目的經營效益。同時，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產取得物權擔保。如果該項目由于種種原因未能建成或經營失敗，其資產或受益不足以清償全部的貸款時，貸款銀行無權向該項目的主辦人追索。

　　2、有追索權的項目融資

　　除了以貸款項目的經營收益作為還款來源和取得物權擔保外，貸款銀行還要求有項目實體以外的第三方提供擔保。貸款行有權向第三方擔保人追索。但擔保人承擔債務的責任，以他們各自提供的擔保金額為限，所以稱為有限追索權的.項目融資。

　　項目融資同其它融資的差別

　　項目融資用來保證貸款償還的依據是項目未來的現金流量和項目本身的資產價值，而非項目投資人自身的資信，具有以下特點。

　　1、有限追索或無追索

　　在其它融資方式中，投資者向金融機構的貸款盡管是用于項目，但是債務人是投資者而不是項目，整個投資者的資產都可能用于提供擔保或償還債務；也就是說債權人對債務有完全的追索權，即使項目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風險對金融機構來講相對較小。而在項目融資中，投資者只承擔有限的債務責任，貸款銀行一般在貸款的某個特定階段(如項目的建設期)或特定范圍可以對投資者實行追索，而一旦項目達到完工標準，貸款將變成無追索。

　　無追索權項目融資是指貸款銀行對投資者無任何追索權，只能依靠項目所產生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來源，最早在上世紀30年代美國得克薩斯油田開發項目中應用。由于貸款銀行承擔風險較高，審貸程序復雜，效率較低等原因，目前已較少使用。

　　2、融資風險分散，擔保結構復雜

　　由于項目融資資金需求量大，風險高，所以往往由多家金融機構參與提供資金，并通過書面協議明確各貸款銀行承擔風險的程度，一般還會形成結構嚴謹而復雜的擔保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠項目，由5家澳大利亞銀行以及比利時國民銀行、美國信孚銀行、澳洲國民資源信托資金等多家金融機構參與運作。

　　3、融資比例大，融資成本高

　　項目融資主要考慮項目未來能否產生足夠的現金流量償還貸款以及項目自身風險等因素，對投資者投入的權益資本金數量沒有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來籌集的，在某些項目中甚至可以做到100％的融資。

　　由于項目融資風險高，融資結構、擔保體系復雜，參與方較多，因此前期需要做大量協議簽署、風險分擔、咨詢顧問的工作，需要發生各種融資顧問費、成本費、承諾費、律師費等。另外，由于風險的因素，項目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息，這些都導致項目融資同其它融資方式相比融資成本較高。

　　4、實現資產負債表外融資

　　即項目的債務不表現在投資者公司的資產負債表中。資產負債表外融資對于項目投資者的價值在于使某些財力有限的公司能夠從事更多的投資，特別是一個公司在從事超過自身資產規模的投資時，這種融資方式的價值就會充分體現出來。這一點對于規模相對較小的我國礦業集團進行國際礦業開發和資本運作具有重要意義。由于礦業開發項目建設周期和投資回收周期都比較長，如果項目貸款全部反映在投資者公司的資產負債表上，很可能造成資產負債比失衡，影響公司未來籌資能力。

　　5.項目融資的參與者

　　由于項目融資的結構復雜，因此參與融資的利益主體也較傳統的融資方式要多。概括起來主要包括以下幾種：項目公司、項目投資者、銀行等金融機構、項目產品購買者、項目承包工程公司、材料供應商、融資顧問、項目管理公司等。

　　項目公司是直接參與項目建設和管理，并承擔債務責任的法律實體。也是組織和協調整個項目開發建設的核心。項目投資者擁有項目公司的全部或部分股權，除提供部分股本資金外，還需要以直接或間接擔保的形式為項目公司提供一定的信用支持。金融機構(包括銀行、

融資計劃篇5

　　在短短60秒中，我們將向你展示如何為自己的新公司打下堅實的財務基礎。

　　0：60確定你的需求

　　估計一下你需要多少資金來啟動和維持自己的公司——設備和原料、存貨、辦公或生產場地、特許經營費等。然后，考慮你自己可以提供多少資金(如個人儲蓄、家人或朋友的捐助等)。要認真。你不想過高或過低地估計自己的需求，也不想危及家人的財務安全和家人之間的關系。

　　0：48考慮各種選擇

　　商業銀行對于小企業來說是最最常見的貸方，可以提供很多常規性貸款，還有小企業管理局授權的貸款。你還可以找風險投資公司、商業金融公司、合伙經營等。一定要盡可能多地了解每種方案的評估標準和還貸要求。

　　0：36建立自己的檔案

　　大多數貸款機構都要求提交一份商業計劃，一份詳細描述自己的教育和商業操作經歷等信息的簡歷，一份附有證明人的信用記錄以及具體的貸款文件等。制定你的商業計劃時要分成很多部分，分別描述你的公司的'性質和類型、可以獲得的資源、如何利用這些資源實現特定目標、時間安排、財務目標、對競爭對手的分析以及你的公司如何在市場上生存。

　　0：25填寫表格

　　貸款機構可能還會要求現金流量預測，以顯示你的新公司的發展能力和還款能力。記住對數據的預測一定要比較現實，要有事實來支持你的估計和預測。進行調查研究時不要圖省事。

　　0：13練習你的融資計劃

　　對于新公司來說，要求貸款融資總是需要演講介紹。即使你在這種情況下能應付自如，也要組織自己的思路，找那些能夠提供客觀反饋意見的人來聽你演講作為練習。事先考慮到所有不同類型的問題會樹立你的信心，幫助你應對任何可能發生的情況。

　　0：03提問，再提問

　　與你的潛在貸款機構進行交談，了解他們的貸款步驟和期望值。當地的SCORE機構也有很多資源和專家顧問來指導你為新公司融資的各個步驟。

　　最后向大家介紹創業融資的六大秘訣：

　　1)寫一份大型商業計劃書，然后丟掉。這是怎么回事?其實最重要的是參加制作商業計劃的過程而不是結果，事情改變太快，計劃很有可能落空。但是參與制定計劃書的過程會讓你更清楚自己在做什么，需要什么，項目存在什么問題等等。

　　2)公司吸引力源于公司執行力。創意雖好，最終起作用的還是執行力，沒有執行力，再好的創意都是浪費，如果執行力夠好，就能產生更多的創意以及更強的執行力。當風險投資家看到了你的執行力，他們才有可能投你。對于獨立開發者一樣，執行力構筑信任。

　　3)制作視頻。大多數投資者投人不投項目(編者注：馬克。安德雷森是個例外，曾明確表示先市場，后人)，視頻制作很重要，有視頻作解析的項目獲得的融資是沒有視頻的項目所獲資金的2倍之多，這點至關重要，不論你是想吸引VC還是想吸引就憑一張DVD就給你25美金的投資人，都如此。

　　4)讓你的項目經常露面經常更新狀態。比如在眾籌平臺上，那些更新31次或者以上的項目往往融資要比那些不經常更新的項目多4倍。在 Chapnick籌集風險投資期間，他會確保至少每兩周就與投資人溝通一些積極的事情。經常更新還有一個好處：當你要更新的時候，你就會強迫自己進步，如果沒有進步，誰會接著投呢

　　5)最后期限孕育新生。想象最后期限將至，你該怎么做?放下包袱，敢于失敗，往往那些敢于失敗并且能做出迅速調整的公司與項目都注定不會失敗。

　　6)在投資人轉身之前說出你必須說的東西。網上變化太快，如果你不迅速抓住眼球，那么你就與幸運失之交臂，眾籌如此，風險投資也一樣。

　　hey，又活捉一枚未來的“獨角獸”，點擊此處拎包入駐改變世界，我來助你風風火火完成大業！

融資計劃篇6

　　創業團隊不斷對外宣布自家的融資金額，小米科技、滴滴打車、大眾點評、美團四家公司的融資額超過了5億美元。這樣巨大的融資金額對于初創公司來說，意味著什么呢?投融界在這里告訴你，神馬都是浮云!在市場上流動的資本永遠不會因為其他團隊的獲得而削減，如果你有好的項目，那么立刻著手融資上馬，畢竟對于任何初創公司來說，無法獲得投資，再好的`創業想法都無法得到實現。

　　建立完善的融資體系無疑對企業融資有著巨大的幫助。然而，不同類型的企業需要建立的融資體系是完全不一樣的，每個企業都需要找到自己的核心因素來建立自身的融資體系。這些核心因素包括：

　　一、融資目標清晰

　　初創企業如果預期未來的前景光明，沒有風險，就需要建立一個簡單透明的融資體系，且不希望投資方干涉企業經營。投融界專家表示，企業在發展之初，業務尚未達到一定規模時，應當清楚根據自己的業務趨向來選擇融資體系。

　　二、企業領導人需具備的技能

　　企業領導人要精通財務，更確切地說，就是掌握管理會計的思想。每個企業領導人都應當學會看三張表：資產負債表、損益表和現金流量表。否則，企業領導人就無法帶領企業正常運轉。

　　三、掌握融資的基本知識

　　其中最為重要的就是明確融資渠道。在創業簡單、融資困難的時代，要想獲得成功，融資是首當其沖的關鍵因素。目前國內創業者的融資渠道較為單一，主要借助于銀行等金融機構來實現，其實創業融資是有很多渠道可選擇的。

　　銀行貸款，在創業者中有較好的群眾基礎。有信用貸款、擔保貸款、貼現貸款幾種方式。

　　合伙融資，尋找合伙人共同投資、共同經營、共擔風險、共享利潤。不但可以籌集到資金，還可以發揮人才的作用，對資源進行有效整合，降低創業風險。

　　風險投資，風險投資家以參股形式進入創業企業，風險投資較青睞技術型創業公司。

　　民間資本，門檻低，融資快，操作簡單，但是民間借貸往往也面臨著較高的償還利息。

　　初創團隊應根據企業對于融資的需求來考慮融資渠道，當然，多管齊下也未嘗不是一個好的選擇。投融界整合了上述各個渠道資金方投資信息，通過建立分析海量投融資信息數據庫，能為項目提供精準的對接服務，是創業者快速獲取資金的最佳選擇。

融資計劃篇7

一、公司介紹

　　1、公司注冊資本金：浙江奉化市琳峰房地產開發有限公司成立于20xx年，注冊資本金20xx萬元。

　　2、公司專業經營：房地產樓盤開發、房屋買賣、房屋租賃、代理、房產開發策劃評估，本著誠信快捷為原則，辦理裝修貸款、住房抵押貸款、公積金（組合）貸款、個人住房按揭貸款、增貸還貸、等。

　　3、公司宗旨與戰略：房地產綜合開發服務商。公司以“幫助別人、成就自我”為價值觀，以“為您，我不懈努力” 為服務理念，秉承“同心協力、務實求精”的企業精神，為客戶提供公開、公平、公正、熱情、周到、便捷的服務，公司始終以重視人才的培育及發展為主，并提供專業、規范的為客戶服務。

　　4、公司定位及優勢：琳峰公司現定位為房地產投資開發與房產銷售、義烏式商業廣場運營、租賃、物業管理并重的市場定位。

　　公司是一家區域性房地產開發公司，擁有區域性優勢，本地政策扶植，融資渠道廣泛，流動資金充足等優點。

　　5. 琳峰房產公司擁有品牌價值：在本地城市擴大基礎建設、拆遷安臵、、房地產銷售積累的大量客戶群，建立了琳峰公司良好口碑，這必將為琳峰房產帶來豐富的經濟效益和社會效益。

　　6. 公司擁有強大的市場化運作能力以及獨特的服務特點：公司現擁有專業團隊運作項目，對于各種項目有很強的操作經驗同時又累積了過往以來的房產經驗，形成系統化的服務內容。

　　7. 項目前期階段：與山東省曹縣政府洽商，開發曹縣城區溫龍區房地產項目，現有實力股東合作開發，其中一股東為當地工商業界背景良好的投資者投入該項目的8%地產和相當數量現金投入作股份.

　　8.董事會決議：公司在董事長王忠芳主持下,召開曹縣房地產開發項目需要融資的專題會，經過公司決策層調研的同意本項目開發融資。準備以項目的土地產權作為股權向社會公開招股籌資開發該房地產商住項目.

　　二、項目分析

　　一、項目的基本情況 A、開發范圍：

　　1、東片區東至，南至路。出讓面積約為111 畝（以實際測繪面積為準），出讓土地性質為商住用地。

　　2路，北至積約為130畝，鼓樓家園除外（以實際測繪面積為準）。出讓土地性質為商住用地。

　　B、規劃要求及有關約定

　　1、該項目區內應合理設臵公共服務設施，按規范要求配臵足額的物業管理所、衛生室、幼兒園、文化活動室和公共停車場、垃圾中轉站、公廁等市政公用配套設施，建設應符合曹縣城市總體規劃，道路退線、遮光洗漱、公共服務設施配建等指標要達到現行國家規劃設計規范要求和規劃部門的要求。

　　2、西片區住宅高層、小高層占項目用地土地面積的60%左右。容積率≥2.5≤3.0，以確保安臵回遷，建筑面積≥18萬平方。

　　3、東片區商業主體占項目用地土地面積的40%左右。容積率≥1.5≤2.0，建筑面積≥13萬平方。

　　4、該項目經當地工商界名人與山東省和當地市、縣政府所屬的資產中心洽談，在合法、平等、互惠互利的基礎上正在洽商優惠政策事宜之中。項目的土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證在摘牌后辦理。

　　5、資金投入概況：

　　總造價1.98億。房產公司自有資金27000萬，融資一部分，考慮建筑公司墊資30%（0.6億），±0.000開盤，可回收部分資金。

　　二、然后再開發東片區的111畝的商住用地，酒店公寓及商業廣場，建筑面積13萬平方，造價大概700元/平方，總造價0.9億。房產公司融資一部分，考慮建筑公司墊資30%（0.27億），±0.000開盤，可回收部分資金。自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　130畝項目評估投資與產出構成比例表

　　二．主要規劃指標

　　土地面積：241畝,建筑面積:39,895.5萬平方米。用地性質：商住宅用地。

　　容積率：西區2.5—3.00。東區1.5—2.5 三．地塊周邊規劃

　　項目所處位臵為中心城區與新區近接，有縣府辦公區外，還有多所中小學校、中專院校。體育運動中心、縣人民醫院，生活菜藍子綜合城、汽車總站，火車站及國道，省道，環球公園，人民廣場，四季河公園等公共設施，項目旁誠鵬公司投資開發的110萬方住宅和現代國際星級酒店的`和國際商業中心。四．周邊配套設施檔次與項目檔次存在差異，有待提高

　　⑴．目前地塊周邊商業沒有大型市場和超市和商業經營，無法滿足項目住宅中高檔品位的需求，需要全面提升；

　　⑵．項目距城市中心0公里，#路和#路及#路公交車將本項目和市區相連。項目的外部交通優勢很明顯，緊靠105、220國道，向東可達濟南，向西可通徐州，向北直達鄭州。項目緊鄰火車站，而且汽車總站客運將大大帶動本項目周邊的人氣； ⑶．教育、醫療等社會配套有所不足。 ⑷．其他配套設施現狀； ①．政府機構：項目南面臨近縣政府行政服務中心和市委市政府新辦公大樓。 ②．教育：項目北面澳洲灑店，環球花園，中央財富廣場。 ③．醫院：項目向西有縣立中學，縣人民醫院。 ④．娛樂：項目東面是火車站及國道，省道，國際商業中心，現代國際廣場。 ⑤．景觀：項目向北是新城市規劃區。五．環境分析：

　　（1）區域環境：地塊位于政務區，汽車站，火車站廣場附近，是規劃確定的城市發展方向，周邊新建住宅項目漸趨增多，區域整體形象看好。

　　（2）居住環境：地塊所處區域為中心城區與新區近接，交通條件十分便利通達，但生活配套完善，臨近花園廣場對居住條件十分好。

　　（3）景觀環境：項目北邊有二個公園，享有景觀優勢。

　　（4）商業環境：火車站的客運開通將為本項目制造一定的商業氣氛，尤其是住宿、餐飲產業等。

　　（5）競爭環境：作為居住高級區，規劃建造一批品級高體量較大的住宅項目，后期市場較激烈競爭中有優勢。

　　（6）類比環境：目前區域市場新增樓盤定位均為中檔住宅，有8個在建住宅區項目，約300萬平方米。已建成的有5個小區，約100萬平方米，銷售價為2300-12000元/平方米不等。

　　三、市場分析

　　1．優勢

　　⑴．地段優勢

　　項目地塊位于城中老區，近接火車站，該區域為未來建設重點，尤其是縣政府遷在本區域，各種新建項目和配套設施將逐步提高、完善、成熟。

　　⑵．交通優勢

　　項目地塊緊鄰火車站和105、220國道，火車站客運業務將于近期運營，對外交通便捷。