有關保險建議書

　　在日常生活和工作中，建議書與我們的生活息息相關，在寫作上，建議書有一定的書寫規范。那要怎么寫好建議書呢？下面是小編精心整理的保險建議書，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

　　保險建議書 篇1

　　一、大地保險公司介紹

　　中國大地財產保險股份有限公司是經國務院同意，中國保監會批準成立的全國性財產保險公司。公司成立于20xx年10月20日，注冊資本金64.3億元人民幣，總部設在上海。作為中再集團公司旗下唯一的直保財險公司，中國大地保險九年創業實現了跨越式發展，創造了令業界刮目相看的“大地現象”。公司已設立分公司34家、營業部1家，5個層級的機構總數超過1700家，全國性服務網絡已經形成。美國紐約代表處順利設立。20xx年保費規模即突破100億元。20xx年，公司繼續保持了良好發展勢頭，全年實現保費超過160億元，市場排位居行業第六位。

　　二、人員培訓需求分析

　　培訓需求分析是指在規劃與設計每項培訓活動之前，由培訓部門采取各種辦法和技術，對組織及成員的目標、知識、技能等方面進行系統的鑒別與分析，從而確定培訓必要性及培訓內容的過程。培訓需求分析就是采用科學的方法弄清誰最需要培訓、為什么要培訓、培訓什么等問題，并進行深入探索研究的過程。它具有很強的指導性，是確定培訓目標、設計培訓計劃、有效地實施培訓的前提，是現代培訓活動的首要環節，是進行培訓評估的基礎，對企業的培訓工作至關重要，是使培訓工作準確、及時和有效的重要保證。

　　1、員工行為或工作績效差異是否存在。人保從員工單位產能、單位成本、缺席率、能力測驗、個人態度調查、員工意見箱、員工申訴案件、工作績效評估等指標，了解人保現有員工的行為、態度及工作績效與組織目標之問的差異。如有差異存在，就說明有培訓之必要。

　　2、績效差異的重要性。績效層面的重要性根據人保的目標和發展方向而定。當績效差異影響到人保目標的實現與組織的未來發展時，就必須分析影響績效的原因和根源：是欠缺適當的知識技能?是環境上的限制或制約?是缺乏適當的誘因或動機?還是員工的身心健康狀況不佳?這主要由人保的上層領導來分析，并確認是否有進行培訓的必要。

　　3、培訓員工是否是最佳的途徑。因為培訓不僅僅能提高員工的技術和工作能力。尤其是能夠改變員工的工作態度和觀念。因此當績效和行為差異是因為個人能力不足，或因員工態度信念不合，或因主管不積極參與員工培訓所引起，員工或主管的培訓便可能是最好的方法。但是，培訓是否為解決問題的有效途徑，還應考慮培訓成本和績效差異所造成損失的比較，如果不經過這種比較，將會導致培訓邊際效用的減少，使最終效用受到影響。

　　三、培訓的目的和意義

　　1、全面理解公司文化；

　　2、提高員工的職業意識與職業素養，提升其主動積極的工作態度與團隊合作與溝通的能力，增強敬業精神與服務觀念，加強專業水平。

　　3、使員工和組織對未來的發展方向更加清晰，有助于職業生涯規劃。

　　4、營造一種持續學習的工作環境；

　　5、增強公司的競爭力。

　　四、培訓對象

　　新員工、實習生

　　五、培訓方法

　　1、小組培訓

　　小組培訓的目的`是樹立參加者的集體觀念和協作意識，教會他們自覺地與他人溝通和協作，合心協力，保證公司目標的實現。因此，小組培訓的效果在短期內不明顯，要在一段時期之后才能顯現出來。

　　2、案例研究

　　案例研究方法是針對某個特定的問題，向參加者展示真實性背景，提供大量背景材料，由參加者依據背景材料來分析問題，提出解決問題的方法。從而培養參加者分析，解決實際問題的能力。

　　3、角色扮演

　　采用這種方法時，參加者身處模擬的日常工作環境之中，按照他的實際工作中應有的權責來擔當與其實際工作類似的角色，模擬性地處理工作事務。通過這種方法，參加者能較快熟悉自己的工作環境，了解自己的工作業務，掌握必需的工作技能，盡快適應實際工作的要求。

　　角色扮演的關鍵問題是排除參加者的心理障礙，讓參加者意識到角色扮演的重要意義，減輕其心理壓力。

　　4、模擬訓練法

　　這種方法與角色扮演類似，但不完全相同。模擬訓練法更側重于對操作技能和反應敏捷的培訓，它把參加者置于模擬的現實工作環境中，讓參加者反復操作裝置，解決實際工作中可能出現的各種問題，為進入實際工作崗位打下基礎。這種方法運用于飛行員、井臺工人的訓練。

　　5、集體培訓模式

　　培訓即是教育，是教與學的過程，學習是改變行為的過程，集體培訓是改變復雜組織的行為過程。

　　集體培訓與個人培訓的主要區別在于首先對組織進行分析，然后再進行個人

　　分析，這樣先從總體考慮培訓，目的是使個人培訓最終為組織目標服務，提高組織的效率和效益。

　　6、新員工向資深同仁學習

　　對一般新進員工而言，許多工作事宜仍有賴于他人教導，所以都必須認真學習。

　　剛進入公司，為自我成長而努力學習的階段，新進員工本身的工作態度和舉動也會影響資深同仁對你的觀感，這點必須留意。

　　如果新進人員本身能夠自愛，經常以積極、謙虛的態度來請教他人，人家必然樂于傾囊相授。

　　新進人員除了學習資深同仁的工作方法之外，還要學習如何與同仁和諧共事，以體會團隊精神的精髓所在。

　　六、培訓方式

　　1、外請專家面授

　　從外部聘請專家對公司現行，急需掌握的專業知識、市場分析等，進行相關的培訓。

　　2、公司內訓

　　組織公司領導及業務骨干在公司內部交流溝通，起到培訓的作用，以提高公司員工的專業技術知識

　　3、網絡平臺培訓

　　購買相關光碟進行視頻講座

　　七、培訓的管理及保障

　　建議由行政部負責制定公司的培訓管理制度。從培訓前期方案的制定、培訓主題和內容的落實、培訓開展、培訓后的知識鞏固等環節明確流程，形成制度規定，可作為員工績效考核評定依據之一，以保證公司開展的各項培訓課程起到實際效果。

　　八、培訓實施

　　1、以大地保險公司內部管理和經營實際案例研討為主，同時借鑒其它企業成功案例分析，借成功之石，攻大地保險之玉，切實提高課程的實效性。

　　2、講師和顧問通過培訓，傳遞先進的管理方法與理念，并指導案例分析與研討，確保課程先進和合理有效。

　　3、部分課程采取外部老師和大地保險內部講師（高層、中層干部）現身說法相結合的方式，以確保課程實效和學員興趣。

　　4、每個培訓模塊完成后，都配以TTT培訓和演練，令參加的員工學以致用，實際演練如何傳達學習心得，提升培訓下屬的技能和水平，以確保學習能夠延續和貫徹，同時打造企業教練團隊。

　　5、設置有效的培訓激勵機制，在每次培訓完成后，對學習投入程度高，積極參與研討，提供優秀案例，培訓心得質量高，轉授培訓優秀者等表現突出者學員，由人力資源部設置獎勵機制和排名機制，給予適當的獎勵（如管理書籍，光盤，學習機會或其它形式的獎勵），以激發學員學習動機，提升培訓效果。

　　九、實施注意事項

　　1、培訓不能形式化，要做到有培訓、有考核、有提高。外派培訓人員歸來后必須進行培訓總結和內容傳達宣貫，并將有關資料交人事行政部。人事行政部應注意培訓后的考評組織和工作績效觀察。其結果存入員工個人培訓檔案，作為員工績效考核、升遷和調薪、解聘的依據之一。

　　2、人事行政部在安排培訓時一要考慮與工作的協調，避免工作繁忙與培訓時間的沖突，二要考慮重點培訓與普遍提高的關系，盡可能避免某一部門某一個人反復參加培訓，而其他部門卻無機會參加培訓的現象，綜合考慮，以公司利益和需要為標準，全面提高員工隊伍素質。

　　3、要重點考慮資源共享的問題。

　　十、培訓評估

　　培訓評估通過以下程序實現，即培訓——(受訓者的)反應——增長知識——工作表現——組織的效益

　　1、受訓者的反應，即受訓者培訓后的感受。培訓接受后，向受訓者發放調查問卷，了解他們對培訓的看法及通過培訓有哪些收獲。內容可包括：培訓時機是否合適，培訓目的是否準確，培訓內容設置是否合理，培訓方式方法是否高效，培訓教員的水平是否高等等，這些均是培訓實施過程中難免出現的問題和需要改善的地方。

　　2、增長知識，即受訓者對知識、技能的掌握。對有些知識、技能培訓，在培訓前和培訓后分別對受訓者進行考試或測試，通過成績的比較可以客觀地評價培訓效果。

　　3、工作表現，即培訓知識、技巧的應用以及行為和業績的改善。這類評價通常是在受訓者結束培訓并工作一段時間后進行的，手段有觀察、問卷調查、測試、考核等。

　　4、組織的效益，即培訓為公司業務帶來的影響和回報。這方面的評估屬于綜合評價，包括業績是否增長了，客戶滿意度是否提高了，上單率是否上升了等等。

　　十一、培訓可能存在的問題

　　1、缺乏多元化培訓意識。片面強調理論培訓，而專業知識、新知識培訓和員工繼續教育的工作思路不夠清晰，缺乏統一規劃，缺乏科學、合理的教學資格和教育培訓質量考評體系，教育培訓在一定層面上流于形式，效果欠佳。

　　2、教育培訓項目重技巧，輕管理。企業培訓一般有兩大主流，一是以技巧、技能為目的，集中于中下層；一是以培養管理人才為目的，集中于中上層。當前人保員工教育培訓的重點屬于前一種類型，單純注重技巧而忽視心態整合，培訓大多停留在技巧、技能培養上，而難以在培養員工的管理才能和心智開發上做文章，往往是治標不治本，處于培訓的初級階段。

　　3、教育培訓管理人員的素質長期以來得不到有效的提高。培訓別人的人很少接受培訓，“該出去的沒有出去，不該出去的都出去了”。人保教育培訓管理部門對基層情況并不熟悉，教育培訓管理人員的“底氣不足”，路數不多，創新意識在整體上落后于時代得要求。

　　4、培訓內容脫離實際。由于培訓管理部門及培訓學員在教育培訓前很少對學員進行知識、技能的問卷調查，通常都是根據自己的經驗設置課程和教學方法，更少有人會在教育培訓前和學員交流，了解其真正需要學習的內容，導致教育培訓的內容脫離實際，缺乏針對性，從而使學員重復學習或學了一些嚴重超出自己接受能力的知識技能。

　　十二、解決對策與措施

　　1、要聯系企業的實際，聯系員工隊伍素質狀況的實際,不能搞“假、大、空”的一套,真正達到“提高素質，促進工作”的目的。

　　2、對員工的培訓還應該按照輕重緩急分為重點培訓和一般培訓。培訓要有重點，即重點培訓業務、管理骨干，特別是培訓中上層管理人員。對于年紀較輕、素質較好、有前途的員工，更應該有計劃地進行培訓。

　　3、堅持培訓與使用相結合的原則。根據員工自身的需要、能力、興趣，為其提供接受不同培訓的機會，使學有所用，以此來產生高的績效，達到員工的銷售目標與銷售技能的提升。

　　保險建議書 篇2

　　為實現持續的共同發展，提高乙方的市場占有率，改善甲方的業務結構。雙方作為保險公司與中介公司中的標桿企業，期望通過深入合作，逐步達成一定合作規模、實現利益共享，進而通過產品差異化及細分市場的經營，最終實現共贏。

　　車險代理業務政策

　　1、 乙方承諾完成一定的業務量，甲方給予乙方深圳市場最具競爭力的業務政策。

　　（1） 直接業務政策：與業務量掛鉤分幾個檔次，達到該規模后執行相應政策。

　　（2） 利益共享政策：

　　雙方共同確定乙方滿期賠付率標準，每季度考核一次。乙方業務低于該標準部分，甲乙雙方按4：6分配。雙方經協商同意該滿期賠付率考核標準為：65%。

　　2、 乙方的賠付率高于約定標準時，甲方可以重新調整給予乙方的業務政策。

　　市場政策的合作與執行策略

　　為了避免沖擊甲方原有的銷售體系和價格體系，同時又能為乙方的發展營造良好的市場環境，乙方建議：

　　1、乙方統一所有深圳南楓體系內的網點對市場的政策，并且不高于甲方各支公司所執行的最高政策。為得到可供執行的依據，乙方可將網點執行的市場政策提交甲方認可后執行，或者甲方提供其支公司最高的市場政策供乙方參考執行。甲方政策如有調整也需立即通知乙方。

　　（1） 在市場推廣期間，乙方通過釋放乙方內部積分憑證的手段逐步釋放給代理人利益。

　　（2） 對于甲方直接的續保業務和渠道業務，乙方不發放內部積分憑證。

　　2、為了確保乙方能迅速做起業務量，同時，在甲方規范市場價格競爭上，乙方希望能協助起到一定的平衡與導向作用。為此，在簽約期間，甲方應確保其系統內各支公司在市場上釋放的政策不高于給予乙方的直接業務政策。如乙方發現有此現象，同時獲得實證，希望甲方能給予制止，并從確認時間起給予乙方差額補償。

　　系統支持

　　1、 合作協議簽訂后，甲方給乙方安裝一個出單系統，同時派駐出單人員。

　　2、 當乙方業務量達到一定規模后，業務每增加1000萬，甲方給乙方增加一個出單系統。

　　3、 在建立一定的合作及信任基礎后，甲乙雙方協助推動總隊總的業務系統對接，實現一定程度的.信息與業務數據的共享。

　　客戶服務

　　1、 乙方推薦出險客戶到甲方指定的維修廠維修。

　　2、 原則上，甲方給予乙方客戶品牌店維修無差價的政策。

　　3、 甲方給予乙方一定條件下的代理賠權，乙方出險客戶在資料齊全情況下，甲方確定相應的賠付時限。

　　專項產品的合作

　　雙方經過一段時間的合作，達成一定業務規模，在建立起互信的基礎后。雙方根據市場的需求，市場的競爭特點以及各自的優勢，探討定制產品、組合產品開發的合作，逐步實現產品差異化經營，細分市場銷售策略，最終實現穩定的、可持續的發展以及銷售的利益最大化。

　　保險建議書 篇3

　　規劃一：王先生 主險保險金額增值：

　　每年按基本保險金額3%遞增，連續遞增20年，至投保時保險金額的160%為止。即投保時保險金額為80,000元，從第二個保單年度開始，保額每年遞增2,400元，連續遞增20年，達到128,000元，之后保持不變。 主險健康檢查保險金：

　　在合同有效期內，每三年給付相當于五倍每日住院津貼金額的健康檢查保險金，即500元的健康檢查保險金。

　　住院治療，且每類特定手手術項目之計給付以三元/次 一次為限。

　　特定住院手施行合同所術給付以一按每日住院津貼金額術醫療保險列明的特定次為限，累的50倍給付，5,000金

　　健康關愛保65周歲后，在給付其他項目醫療保險金基礎上，增險金。

　　規劃二：王先生的愛人

　　由于王先生的愛人擁有一份中英人壽財智人生終身壽險（萬能型）。但對于王先生愛人來說同樣是也需要一份人身意外保障和醫療保障，所以建議他愛人購買一份已她丈夫一樣的一款保險。

　　規劃三：孩子

　　由于孩子兩歲，年齡還小，比較容易磕磕碰碰，所以意外的發生很大，再加上小孩子的體抗力比較差比較容易生病，所以建議給孩子上一份人身意外醫療保險。建議給孩子購買一份中英人壽喜富來人身意外保險。

　　具體保障：

　　加給付該項保險金的100%，即65歲后雙倍給付。

　　(一)意外身故保險金

　　如果被保險人遭遇意外傷害事故，并自意外傷害事故發生之日起180天（含）內，以此為直接且單獨的原因身故的，我們將按主合同保險金額給付意外身故保險金，同時本合同終止。如果被保險人在身故前，已領取意外殘疾保險金或意外燒燙傷保險金，我們在給付意外身故保險金時將先扣除此2項已領取的保險金。

　　（二）意外殘疾保險金

　　如果被保險人遭遇意外傷害事故，并自意外傷害事故發生之日起180天（含）內，以此為直接且單獨的原因殘疾，并達到主合同所附《殘疾程度與保險金給付表》所列殘疾程度之一的，我們按該表所列之給付比例乘以主合同保險金額給付意外殘疾保險金。如果自該意外傷害事故發生之日起180天（含）內治療仍未結束的，按第180天的.身體情況進行殘疾鑒定，并據此給付意外殘疾保險金。

　　（三）意外燒燙傷保險金

　　如果被保險人遭遇意外傷害事故，并以此為直接且單獨的原因燒燙傷，并達到主合同所附《意外傷害事故燒燙傷保險金給付表》所列燒燙傷情況之一的，我們按該表所列之給付比例乘以本合同保險金額給付意外燒燙傷保險金。

　　（四）特定意外傷害保險金

　　如果被保險人因以下任何一種或多種情形遭遇第1至第3項保險事故時，我們在給付意外身故保險金、意外殘疾保險金或意外燒燙傷保險金的同時，再按同等金額給付特定意外傷害保險金給相應的保險金受益人。

　　1、以乘客身份乘坐公共交通工具時；

　　2、學校或醫院發生的火災；

　　3、在特定節假日內；

　　4、在遭遇搶劫時。

　　保險建議書 篇4

　　一、前言

　　健康是美好人生的源泉。但是，沒有人可以保證自己一生都會健康。

　　我市的基本醫療保險政策已公布，報銷醫療費用時，須跨過最低賠付門檻，而社會醫療保險的平均支付以27328元為限，而根據現有的醫療收費標準，重大疾病的救治費用大約要100000元。因此，如果拒絕條件許可，應盡早規劃投資理財。

　　投保越早，繳費越少，負擔越輕，而兼具醫療保障及養老功能的險種較為適合您的家庭。合理地利用現有資金投資理財，除了股票、銀行儲蓄外，運用保險公司的投資理財計劃儲備養老，風險小、收益穩定，豐富您的投資渠道。

　　二、基本情況

　　客戶資料：男主人，30歲；女主人，23歲。 客戶需求：醫療、意外、儲蓄增值。

　　三、保險利益介紹

　　四、設計理由

　　1、一直以來，××人壽保險公司在苦苦追尋一種極安全又能有效抵御通貨膨脹的方法來幫助客戶理財，以保護廣大百姓的辛勤勞動果實。現在，××系列分紅險終于問世了。在北美，分紅險占市場份額的.80%以上；在中國香港地區，這一數字更高達90%。

　　2、21世紀的股市是專家理財的時代，散戶時代將一去不返。投資分紅保險后，您就獲得兩大專業機構的理財服務：保險公司為您作宏觀決策并作資產安全的監護人；基金公司作為具體的操作者幫您在一級市場認購新股，在二級市場坐莊操作。這樣，您就可每年坐享專家理財帶來的收益。

　　3、醫療改革后，對醫療健康的保證需求特別是重大疾病保證的需求加大，如果不行患病，對家庭是一個很大的負擔。

　　五、綜合分析

　　1、 該保險險種能很好地補充新的醫療改革大病封頂的政策。通過參加上述補充醫療保險，避免了個人巨額醫療費用的支出。

　　2、 ××分紅險作為養老儲蓄品種，投入少，收益多，特別是采用××保險公司的分紅保險，既能增加未來資金儲備，又能利用分紅保險長期穩健積累、增值、抵御通貨膨脹的特點，成為家庭未來養老投資理財的合理手段之一。

　　3、 兼具保障、投資，資金增值安全的特點，風險很小。

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