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貸款工作計劃
人生天地之間，若白駒過隙，忽然而已，前方等待著我們的是新的機遇和挑戰，來為今后的學習制定一份計劃。擬起計劃來就毫無頭緒？下面是小編幫大家整理的貸款工作計劃，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
貸款工作計劃1
一、活動主題：“金秋營銷”
本次活動以“金秋營銷”為主題，旨在向高中端客戶和大眾客戶表達銀行與之分享耕耘碩果、共創美好未來的真誠愿望，傳播銀行個人銀行業務以客戶為中心、致力于實現銀客“雙贏”的經營理念。各行可在此基礎上，根據本行的活動特色，提煉活動主要“賣點”作為副題。
二、活動時間：
20xx年9月26日—10月31日。
三、活動目的：
以中秋佳節、國慶節為引爆點，以個人高中端客戶和持卡人為重點目標群體，以鞏固和發展客戶、促進儲蓄卡使用、提高速匯通手續費等中間業務收入為主攻目標，重點拓展購物、旅游、餐飲、娛樂市場及其相關市場，同時擴大產品覆蓋人群，促進客戶多頻次、多品種使用，帶動個人銀行業務全面發展；同時通過“金秋營銷”宣傳活動的開展，確立我行品牌社會形象，增強客戶對我行個人金融三級服務的認知和感受，提高電子渠道的分銷效率，切實提升經營業績。
四、活動內容
活動主要包括以下內容：
“金秋營銷產品歡樂送”優惠促銷贈禮活動。
為鼓勵持卡人刷卡消費和無紙化支付，促進銀行卡和自助設備各項業務量的迅速增長，同時保持和提升速匯通業務競爭優勢，促進匯款業務持續快速發展，特開展以下優惠促銷贈禮活動：
1、“金秋營銷。自助服務送好禮”
活動期間持我行儲蓄卡在全省范圍內的自助設備上繳納2次費用的客戶，可持繳費憑證及存取款憑證，到所在地的營業網點兌換價值200元的禮品一份。先到先得，送完為止。憑證必須是同一儲蓄卡的繳費憑證，禮品兌換后，我行將收回繳費憑證。
凡在活動期間辦理簽署代繳費協議的客戶，可獲得價值200元的禮品一份。簽約即送，一戶一份，先到先得，送完為止。
活動禮品由各行自行購置。
2、“金秋營銷�？☉c雙節”
活動期間申請卡免收當年年費。
刷卡消費達到一定標準，可憑消費交易POS單據和銀行卡到當地建行指定地點領取相應標準的禮品，領完為止。
刷卡消費達1000元以上，贈送價值100元禮品；
刷卡消費達5000元以上，贈送價值150元禮品；
刷卡消費達10000元以上，贈送價值200元禮品；
刷卡消費達20000元以上，贈送價值300元禮品；
禮品應充分迎合客戶節日期間消遣購物的`心理，刷卡消費5000元以下的建議為動物園門票、公園門票、商場周邊麥當勞等用餐環境幽雅的快餐機構套餐票等，具體由各行自行確定。
各行應根據當地實際情況，積極篩選3—4個大型商場、高檔賓館、高檔飯店等消費交易量大的特約商戶，對當天消費達到標準的客戶采取現場贈禮的方式，提升活動的轟動效應。
由于活動時間為期一個多月，各行應合理安排禮品投放節奏，確定每天各檔次禮品投放數量，當天禮品送完即止；同時各行應積極做好異地卡客戶消費贈禮工作
3、“金秋營銷。速匯通優惠大放送”
活動期間，速匯通匯款手續費優惠20%幅度。
“金秋營銷。產品歡樂送”網點個銀產品展示及優質服務活動。
以營業網點為單位開展“金秋營銷。產品歡樂送”優質服務及個銀產品的展示活動�；顒又饕獌热萦校�
1、營業網點統一懸掛宣傳橫幅，張貼和擺放省分行下發的營銷活動海報以及活動宣傳折頁，以新穎、豐富的視覺感染力，吸引客戶關注。
2、網點柜員統一佩帶工作胸牌，增加員工親和力，突出我行員工熱情、親切的服務形象。
3、活動期間，網點須設專門的宣傳咨詢臺并配備導儲員，加強動態推介，引導客戶使用我行提供的自助渠道辦理普通存取款和繳費業務，積極做好相關兌獎工作。
4、積極開展網點優質服務工作，提高速匯通等業務的柜臺服務質量，加強柜臺人員與客戶的交流，切實提升網點服務形象。
5、切實做好對客戶的綠色通道服務，嚴格按照有關要求向客戶提供優先優惠服務，為客戶營造良好的節日服務環境。
“金秋營銷。產品歡樂送”社區活動。
1、擴大社區營銷滲透面，密切社區關系，按計劃穩步推進社區營銷工作。
抓住中秋節和國慶節的有利時機開展“金秋營銷。產品歡樂送”社區營銷活動，穩步推進第二階段社區營銷工作。通過社區金融服務網點優質服務、戶外展示、社區金融課堂、營銷小分隊社區宣傳等各個方面密切結合，全方位樹立我行的社區服務形象，加強社區金融服務網點與目標社區的各項聯系，密切網點與社區客戶的感情，穩步推進社區營銷工作。
2、結合活動促銷內容，確定社區目標客戶，積極拓展相關業務量，切實提升社區營銷經營業績。
積極拓展速匯通業務
9月、10月為學生入學或新生報到高峰期，各行可以開展憑學生證或錄取通知書享受匯款優惠的營銷活動，吸引學生客戶群體，拓展教育社區市場業務；對城市中匯款頻率較高的人群，如商業社區經商人員、外出務工群體等，積極開展社區營銷活動，提高營銷活動的有效性；對潛在的匯款大戶及有異地代發工資需求的全國性、跨區域企業，各行可以通過公私聯動進行一對一營銷，爭取導地代發工資等批量匯款業務。
切實促進個人儲蓄存款業務
9月、10月個人存款的目標社區應確定為校園社區和批發市場等商業社區，切實抓住學生學費繳納以及商業交流頻繁的季節特點，大力吸收儲蓄存款。抓住國慶節期間股市休市的商機，重點營銷“個人通知存款”，抓住新生入學的時機，重點營銷“教育儲蓄存款”，營銷宣傳中要注意突出我行通知存款助理財、教育儲蓄可只分兩次存入的創新優勢。國慶節期間，各行要做好安排，活動期間，各行要安排專人值班，妥善處理客戶投訴或滿足客戶的特殊需求。
有效發展個人汽車貸款業務以及各項個人消費信貸業務
活動期間，各行應在汽車經銷市場、家電批發市場、住房裝修市場等商業社區加強對汽車消費信貸以及我行各項個人消費信貸業務的宣傳和營銷。加強對高中端客戶的營銷力度，
推進集團客戶購車服務合作；同時加強與人保財險公司以及汽車經銷商的溝通合作，加大對集團客戶資源的拓展力度，促進個人汽車貸款業務穩步增長。
在活動期間，各行要加快業務受理的效率和審批速度，在規范操作的基礎上力求為客戶提供便捷高效的服務。
“金秋營銷。產品歡樂送”活動。
以本次活動為切入點，通過建立客戶回訪制度、了解客戶節日需求，充分利用合作單位的服務功能向客戶提供全方位貴賓增值服務；同時抓住高端客戶“十·一”期間有閑暇考慮個人或家庭的財務規劃問題的有利時機，向高端客戶推介個人理財業務，進一步提高樂當家理財服務的吸引力。主要內容有：
1、活動期間，各行采用信函方式或人工送達方式向客戶發送省分行統一制做的一張節日賀卡，并同時準備一定金額的禮品。禮品袋由省分行統一制作下發，禮品由各行自備。
2、聯合本地餐飲、娛樂等行業的高檔合作機構在活動期間向持有我行卡的客戶提供打折優惠；聯合機場、車站等交通部門向我行客戶提供貴賓服務。
3、國慶節期間，客戶外出較多，各行要確保理財中心、理財專柜和客戶專窗正常營業；同時組織營業網點、個貸中心等經營機構切實落實客戶綠色通道服務和各項優先優惠服務，為客戶營造良好的節日服務環境；另外要密切協作，嚴格執行“漫游服務”標準，確保總行V客戶在全國范圍內能夠得到專門服務，兌現樂當家的品牌承諾。
五、活動目標
通過本次系列活動，全行個人銀行業務力爭在10月份實現以下目標：
1、客戶新增超過歷史同期最好水平，并使客戶結構得到改善，質量得到進一步提高；
2、卡社會知名度和使用率得到進一步提高，當月刷卡消費交易額比去年同期和今年9月份都有較大幅度增長，同業占比在9月份基礎上有所上升；
3、速匯通競爭優勢得到鞏固和提高，促進業務持續快速發展，手續費收入新增創歷史同期最好水平；
4、自助設備存取款及其他代理業務交易量比9月份增長10%。
5、圓滿完成各項業務指標。
貸款工作計劃2
20xx年上半年，在茂名市城區農村信用合作聯社的正確領導與大力支持下，小企業貸款中心認真貫徹聯社各項工作會議精神，緊緊圍繞聯社的工作部署，確立小企業貸款中心的經營策略、目標任務和工作重點，各項工作穩步推進，主要業務持續發展，內部管理體系逐步完善，較好地完成聯社分配的各項任務指標。
一、20xx年上半年主要經營任務指標完成情況
�。ㄒ唬└黜棿婵罘�步增長，增幅位居全聯社第一
上半年，小企業貸款中心積極落實聯社下達的考核任務，科學制定營銷存款計劃，合理分配個人考核任務，在圓滿完成各項存款考核任務的同時，各項存款增幅位居全聯社第一。
截止到6月13日，小企業貸款中心各項存款余額為7605萬元，比年初增長3494萬元，完成第二季度考核任務的116%，其中單位存款3268萬元，儲蓄存款4337萬元。各項存款余額比年初增幅達85%，各項存款增幅位居全聯社第一。存款日均余額為6045萬元，比年初增長1934萬元，完成第二季度考核任務的107%。
（二）各項貸款投放穩定，增量位居全聯社第一
上半年，國內市場經濟低迷，中小企業和個體工商戶對資金需求較弱，對國內經濟保持觀望狀態。面對種種不利因素， 小企業貸款中心積極營銷優質客戶，主動提供高質量服務，各項貸款投放穩定，各項貸款增量位居全聯社第一。
截止到6月13日，小企業貸款中心各項貸款余額為5715萬元，比年初增長4895萬元，完成第二季度考核任務的82%，其中企業客戶貸款余額為4543萬元，個人客戶貸款余額為1172萬元。截止到6月13日，聯社新增各項貸款為12100萬元，小企業貸款中心新增各項貸款為4895萬元，小企業貸款中心新增貸款占聯社新增貸款的40.5%，增量位居全聯社第一。利息收入為136萬元，比年初增長136萬元，完成第二季度考核任務的91%。
�。ㄈ┲虚g業務發展趨勢良好，有待進一步提高
上半年，小企業貸款中心主動對客戶營銷珠江平安卡和福農卡，對優質客戶免費辦理VIP卡，以提高農信社的知名度和農信卡的使用率，較好地完成發卡任
務。其他中間業務發展趨勢良好，小企業貸款中心需加大營銷力度，促進中間業務的開辦和發展。
截止到6月13日，小企業貸款中心中間業務完成情況如下：存量銀行卡為1756張，比年初增長365張，完成第二季度考核任務的180%。新增網上銀行客戶數量為53戶，完成第二季度考核任務的77%。新增卡網上支付客戶數量為12戶，完成第二季度考核任務的30%。代理保險金額為1萬元，比年初增長1萬元，完成第二季度考核任務的4%。
二、20xx年上半年主要工作開展情況
�。ㄒ唬┐_立業務經營目標和工作重點
一是根據市場定位和經濟形勢確立業務經營目標。制定存貸款業務和中間業務指標，落實完成指標的措施。明確小企業貸款中心的客戶群體，扶持優質的中小企業客戶和個體工商戶，提供高質量的金融服務，培養小企業貸款中心的核心客戶群體。
二是根據客戶資金需求和業務指標調整小企業貸款中心的工作重點。在生產或銷售旺季，按照規章制度，主動對優質客戶營銷貸款，提高工作效率，加大貸款投放力度，以貸款帶動存款的增長和促進中間業務的發展；在生產或銷售淡季，加大吸收存款的力度，控制貸款投放的力度，進行內部流程優化和改造，進行市場調查和客戶反饋調查，掌握市場走向和客戶經營情況。
（二）逐步建立和完善業務營銷機制
一是要推進全員營銷。全員營銷機制不僅是小企業貸款中心成立初期業務發展的需要，也是拓展市場空間，搶占市場份額的需要。為了發揮正確的激勵作用，在分配第一季度考核獎金時，根據小企業貸款中心員工完成考核任務情況和營銷存貸款金額數量，對考核任務完成較好，營銷存貸款金額較多的'員工給予一定的獎金作為獎勵。
二是開展深度營銷。傳統的營銷僅僅是對單一客戶或單一業務的營銷，而深度營銷是以某一客戶為中心，深度挖掘客戶全方位的金融需求，挖掘客戶上下游資源，實現經營效益最大化，形成存款業務、貸款業務、中間業務共同發展的良好局面。
三是堅持合作性營銷的思想。合作性營銷是客戶愿意與小企業貸款中心保持
良好的合作關系，愿意把小企業貸款中心作為主要結算銀行，支持小企業貸款中心各項業務的發展。同時小企業貸款中心會為客戶提供最全面的金融服務，為中小企業客戶和個體工商戶提供快捷的柜臺服務，減免匯款手續費，開通電子銀行等方面的服務。
（三）穩步推進各項業務，不斷壯大經營規模
一是貸款業務穩步開展，信貸投放逐步加快。小企業貸款中心不斷完善授信業務流程，逐步提高貸款調查、審查、審批和支付發放等環節的效率。在客戶資料齊全時，小企業貸款中心的貸款辦理時效為2—6天，普遍辦理時效為3—4天，在最短時間內滿足客戶的資金需求。
截止到6月13日，已授信的客戶數量為29個，企業客戶為14個，個體工商戶為15個，授信客戶涉及七大行業，分別是農業、制造業、零售業、批發業、租賃業、酒店服務業和廣告服務業。
二是存款業務穩步增長，客戶群體不斷擴大。根據自身考核任務情況，小企業貸款中心員工主動對客戶進行營銷，吸收大量對公存款，截止到6月13日，對公存款余額為3268萬元，比年初增長2660萬元，比年初增幅達438%。授信客戶把小企業貸款中心作為主要結算銀行，日常的應收賬款都存放在小企業貸款中心，大大促進存款業務的發展。
三、20xx年上半年存在的問題及對問題的分析
�。ㄒ唬┐婵罘�定性的問題
上半年，小企業貸款中心的各項存款比年初增長3494萬元，其中有2660萬元是對公存款，占增長金額的76%。對公存款存在大出大進的情況，對公存款的增加可以使存款余額在短時間內大幅度增加，對公存款的流失也可以使存款余額在短時間內大幅度減少，然而企業存在生產和銷售周期，對公存款的增加、流失都是必然和不確定的，這就對存款的穩定性造成較大的影響。
從長遠發展的角度來看，小企業貸款中心需要逐步提高個人存款所占的比例，以保持存款的穩定性。一是必須加大宣傳和營銷力度，促進個人賬戶量的增長。個人賬戶量的增加，意味著知名度和使用率的提高。二是必須提供優質高效的服務，吸引優質個人客戶。優質個人客戶具有集聚效應，就是優質個人客戶可以帶來一個優質的客戶群體，而且存款量和存款穩定性都會大大提高。
（二）貸款風險控制的問題
上半年，小企業貸款中心各項貸款余額為5715萬元，比年初增長4895萬元，新增貸款占聯社新增貸款的40.5%，增量位居全聯社第一。無論是貸款投放量還是貸款投放效率上，小企業貸款中心都是聯社的領頭羊，但同時也存在著更高的風險。
貸款的內涵就是風險的管理和控制，只有管理好和控制好風險，貸款才能盈利，才能為農信社帶來利潤。小企業貸款中心應堅持以往嚴格把關、高效服務的作風，而且繼續加強防范風險。一是小企業貸款中心員工應不斷加強對風險理論知識的理解，在實踐中不斷總結風險類別，在操作中識別潛在的風險。二是小企業貸款中心員工應加強與客戶的溝通和聯系，及時進行貸后檢查，及時發現風險，及時采取必要的措施控制風險。
（三）中間業務有待進一步提高
上半年，小企業貸款中心除了發卡量超額完成第二季度考核任務，網上銀行開戶量、卡網上支付開戶量、代理保險等業務都沒有完成任務指標，中間業務發展速度緩慢，中間業務有待進一步提高。
隨著國內銀行業與國際銀行業的接軌，利率市場化的趨勢，國內銀行業越來越重視中間業務的發展。中間業務賺取的利潤，存在的只有系統風險和操作風險，這些風險發生的機率較小而且可以控制。小企業貸款中心員工必須重視中間業務，對客戶進行耐心和詳細的講解，加大力度營銷電子銀行方面的業務，促進代理保險業務的發展。
四、20xx年下半年工作計劃
�。ㄒ唬┍３至己冒l展趨勢，力爭完成全年各項任務指標
上半年，小企業貸款中心的存款業務和貸款業務發展勢頭良好，部分任務指標超額完成而且排名靠前。但中間業務的發展跟不上存貸款業務的發展勢頭，中間業務的部分任務指標達不到預期計劃，發展速度較慢。
下半年，在存款業務方面，小企業貸款中心將加大營銷力度，爭取更多優質客戶，保持存款平穩增長；在貸款業務方面，小企業貸款中心將加大貸款投放力度，而且進行嚴格把關，進一步提高貸款質量，保持貸款業務發展得又快又好；在中間業務方面，小企業貸款中心將加大宣傳力度，主動對客戶進行營銷和講解，
說明業務或者產品的優勢，促進中間業務與其他業務共同發展，而且力爭完成全年各項任務指標。
�。ǘ┻M行市場調查和市場營銷
下半年，小企業貸款中心員工將制作針對茂名地區中小企業和個體工商戶的調查問卷，深入本地社區中小企業和個體工商戶進行調查，派發調查問卷，統計調查數據，分析統計數據，并得出初步的判斷和結論。根據初步的判斷，篩選出優質客戶或者潛力客戶，進行電話回訪或者實地回訪，商討下一步合作事宜。如客戶有資金需求，將按照流程為客戶提供最高效的服務，培養小企業貸款中心的優質客戶群體。
（三）加強內部管理和流程梳理
下半年，小企業貸款中心將加強內部管理制度建設，明確各個崗位職責，進一步劃分各個崗位的工作任務，充分發揮各個崗位的作用，形成各個崗位協力合作，可以有效控制和管理風險，同時可以提高各個崗位之間的工作效率，共同促進小企業貸款中心的穩定發展。
在流程管理方面，小企業貸款中心將根據實際情況，對貸款調查、審查、審批流程進行梳理，對不合理的流程進行改造，對不符合實際情況的流程進行調整，盡量縮短和簡化貸款調查、審查、審批的流程，使流程與日常工作相適應，有利于提高小企業貸款中心的貸款辦理效率。
貸款工作計劃3
一、營銷工作重點
（一）重點支持小微企業。我行秉承“和諧同生、誠信共贏”的理念，以“廣攜小微企業、致力經濟民生”為使命，從健全營銷機制、優化授信流程、完善考核激勵及實施風險管控等方面入手，全力支持小微企業上規模、拓市場、增效益。截止20xx年10月末，我行小微企業貸款余額24.3億元，較年初凈增5.6億元，增速29.8%，高出本行各項貸款平均增速14個百分點。
�。ǘ┍ＷC農戶春耕生產。我行樹立服務“三農”的宗旨，優先保證抗旱資金，優先發放種植產業貸款，充分調動農民發展特色農業和設施農業的積極性，增加農產品附加值。同時，信貸人員實行跟蹤服務，實現了信貸資金發放和農用物資下擺的有效對接，發揮了不誤農時保春耕的助推器作用。截止20xx年6月末，我行累計投放農戶春耕備耕貸款1.5億元，完成全年投放計劃的102%。
二、貸款投放難點
1我行貸款投放的難點問題是涉農貸款未完成“兩個不低于”目標。我行20xx年10月末涉農貸款余額25。86億元，較年初增加0.85億元，增長3.4%。雖然涉農貸款增量高于上年同期，但增速低于各項貸款平均增速12.4個百分點，沒有完成“兩個不低于”的目標。其主要原因如下：
�。ㄒ唬┺r戶貸款下降。近3年來，我行農戶貸款呈下降態勢，其中：農戶小額信用貸款連續3年下降，農戶聯保貸款連續2年下降，甚至一般農戶貸款今年1季度也下降。截止20xx年10月末，我行農戶貸款余額11.96億元，較年初下降0.39億元。農戶貸款下降的主要原因如下：一是受產業結構調整、縣域經濟全面發展、小城市化建設步伐加快及農業增收等因素影響，不少農戶已從事非農產業，或以在企業從事勞務為主業，或已轉化為城市居民，手頭資金充足，沒有申請貸款的意向；二是我行前幾年農戶貸款投放勢頭猛、增量大，農戶貸款幾乎相當于外縣兩家銀行的總量，已呈飽和狀態；三是農戶貸款不良占多且有部分頂名貸款，我行對農戶貸款嚴控并加大清收力度，影響了農戶貸款的增加；四是xx市現有縣域銀行業金融機構9家，今年又引入跨域機構3家，我行信貸支農的市場份額被擠占。
�。ǘ┓巧孓r貸款增加。截止20xx年6月末，我行非涉農貸款余額10.11億元，較年初凈增4.05億元，占各項貸款增量的`82.7%。非涉農貸款增量過大的原因是加工企業貸款需求旺盛。我行今年前6個月的貸款投量很適度，但到7月份時由于加工企業融資需求旺盛，造成非涉農貸款增量過大。今年，xx市現代產業園區在市委、市政府領導下，重點項目快速推進，產業化形成規模，園區建設和企業發展同步加快，并向省政府申報省級開發區。因此，根據xx市現代產業園區建設規劃，為滿足小微企業貸款短、頻、快的需求，我行全力助推園區的加工企業發展。這部分貸款期限為半年，是企業的生產性流動資金貸款，明年1月份到期。
三、下一步工作措施
（一）大力扶持小微企業。一是發揮專業機構+專職團隊+專門流程的優勢，繼續完善相對獨立的營銷及評級授信體系，練好信貸服務小微企業的“內功”；二是注重對企業信譽程度、產品壽命、市場前景等非財務信息的收集和分析，實現“數字化硬信息”與“社會化軟信息”的有機結合；三是注重從非財務因素出發進行風險評估，不拘泥于保證擔保及抵、質押擔保的設定，遵循“效益型、安全性、流動性”相結合的原則，科學測算小微企業貸款需求額。
�。ǘ┘哟笮刨J支農力度。我行將牢固樹立服務大農業的意識，在全力保證農戶生產資金需求的基礎上，加大支持涉農企業尤其是農業產業化龍頭企業的力度。一是圍繞強科技保發展的服務宗旨，支持涉農企業靠自主創新打造一流品牌效應；二是圍繞強生產保供給的服務宗旨，促進涉農企業產銷兩旺和經營效益穩步提高；三是圍繞強民生保穩定的服務宗旨，支持涉農企業走“公司+基地+農戶”的發展新路。
（三）逐步壓縮非涉農貸款。我行將樹立科學管控的理念，對涉農貸款實行動態監測和科學調度。一是控制農戶貸款下降的趨勢，使其少托涉農貸款的后腿；二是逐步壓縮非涉農貸款規模，把握好涉農貸款增量在各項貸款增量中的合理配比。預計到年末時，我行涉農貸款能夠完成“兩個不低于”的目標。
貸款工作計劃4
一、20xx年的工作簡結
20xx年我部門工作的指導思想是：全面貫徹落實內蒙古精儲小額貸款公司第一屆三次股東大會的會議精神和董事長(總經理)的經營思路，圍繞“提高信貸資產質量，提高綜合效益”的總目標，堅持全面、協調、可持續的發展觀，堅持以清收盤活為重點，以增加收入為核心，以體制創新為動力，加大貸款投放，奮力推進業務發展進入快車道。為此，風險管理部緊緊圍繞公司工作重心，以業務發展為主線，以服務“幾大市場”為宗旨，以增效為中心，以強化管理、注重投放、不斷優化信貸結構、防范風險為重點，以清收盤活不良貸款為突破口，加強制度建設，認真、細致的做好每個客戶、每筆貸款的審查。每個客戶都建立和完善了紙質信貸檔案和電子信貸檔案，對公司所有的信貸客戶建立起余額、形態、期限等內容的管理表。每個客戶的信息，在電腦中可隨時查閱。對業務部已經到期的貸款及時發出上報逾期客戶情況說明及風險分析的通知書，督促業務部及時催收。從小貸公司的實際出發既要發展業務又要盡可能的降低風險，真抓實干，取得了一定成果�？傮w情況是：貸審會逐步規范，資料的審查較以前細致、完整，貸款質量不斷提高，檔案管理、合同制作等逐步走向規范，貸款規模逐漸擴張，盈利水平得以提高。
二、20xx年的工作計劃
在新的一年里，從“內控防范優先，加強制度落實”的角度加強部門隊伍建設。
(一)著重抓好部門人員的培訓，計劃在第一季度以金融法規、各項制度、經營理念和信貸業務規范化操作程序及要求等內容為重點進行學習培訓，在較短時間內培養品質優良、業務素質高、能適應公司改革步伐的員工隊伍。定期組織學習內蒙金融辦下發的有關金融方針政策及董事會的文件精神，努力提高政治覺悟和業務素質，增強依法合規經營的自覺性。同時對貸款五級分類等新業務進行專項培訓。(二)、加強貸款管理、完善規章制度、規范業務操作、提高信貸資產質量，公司的風險管理高低，主要表現在風險的識別、控制、管理能力上。探索先進的風險管理模式，制定嚴格的風險管理制度，做到風險控制抓一線，風險鑒別抓真實，風險管理抓制度，努力將新增貸款風險控制在最低限度。
一是制定出五級分類管理辦法;二是制定出信貸資料檔案管理辦法等信貸管理辦法;三是加強對業務部提交的客戶資料，嚴格按照公司的管理制度針對每一筆新業務，對業務部送上來的書面材料，都要做到認真、仔細、全面的審查，對有問題的地方，要求業務部提供書面說明，并對每一次發現的問題都進行登記。對達不到上會標準但業務部堅持要求上貸審會的'業務，要求業務部提供貸審會副主任委員以上成員簽字的同意書，做到責任到人，做好貸前的風險審查，使貸款手續合規、合法，嚴把貸時審查關，嚴禁發放超權限貸款;四是在開貸審會時，嚴格按照公司要求，保證每筆業務都有足夠的貸審會成員參加，并在待審會上提出風險部意見，認真做好貸審會記錄，及時出具貸審會會議紀要;五是加大對跨區貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的監督力度;六是認真開展監督業務部貸前調查，準確預測貸戶收益，確保貸款按期收回;七是嚴把貸款審批關，嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責任人是否明確、擔保物是否真實、合法，保證人是否具備擔保實力、貸款檔案是否齊全等，通過以上措施，確保信貸資產質量逐年提高;八是全面進行信貸檔案統一模式化、規范化、標準化管理，實行歸檔專人保管，并建立調用檔案登記制度，保證檔案的完整性;九是合同的制作，嚴格按照《合同簽訂審批表》中的信息，準確、快速的制作合同，并輔助業務員校對合同中客戶信息、相關數據，確認無誤后，由業務員在合同背面簽字;十是客戶已簽訂合同、資料齊全后，貸款檔案應辦理移交手續，由移交人、接交人共同在移交清單上簽字;十一是貸款結束后，由業務員引領客戶到我部門領取抵(質)押物原件，并辦理領取手續。如領取人不是借款人本人，應由業務員簽字確認由領取人代為領取相關資料原件;十二是部內人員調整或換人，所保管的資料應辦理移交手續，由移交人、接交人及監交人共同在移交清單上簽字，正在辦理中的工作由接交人繼續辦理。
(三)、加大信貸規章制度的執行力度
首先要落實“三查”制度，對部內員工素質加以培訓，使每個員工在公司制度規定的基礎上按正確的思路做事。堅持做到防范貸款風險在先，發放貸款在后，每筆貸款都堅持按“三查”的內容、要求、程序認真進行調查、審查和檢查，我部門除督促業務部門做好貸前調查、貸時審查、貸后檢查外。從一季度開始對100萬元以上的客戶盡可能做到跟蹤回訪一次，檢查貸款客戶貸款的使用情況、經營情況、還本付息情況，并填寫“三查”記錄簿，嚴格考核。審批的貸款都必須有信貸人員的調查報告和貸審會記錄、紀要。
(四)、明確信貸投放重點，不斷優化信貸結構
20xx年我部將按照“分類指導、區別對待”的原則，明確信貸投向。建議;一是提高抵押和xx比重，降低風險資產。在發放貸款時，應多辦理抵押、xx、保證擔保、除公司領導和董事長對借款人的人品、為人了解、確有把握外盡可能少發放信用貸款;為優化信貸結構，降低風險資產，盡可能多發放房地產抵押貸款，提高抵、xx比重。要合理調整貸款擔保方式，對新增個體戶貸款，要最大限度地辦理商業用房抵押貸款、個人住房抵押貸款，除公司認可的幾大市場客戶外，其它客戶暫不辦理聯戶聯保貸款，堅決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款;二是要按照“小額、分散、流動”的原則，積極支持中小企業發展，特別是對產權明晰、信譽度高、行業和項目符合國家產業政策規定、發展前景看好的中小企業和個體工商戶，要給予重點支持。
(五)推進貸款五級分類管理，提升分類水平和技能
加強貸款五級分類管理工作是今年信貸管理中的重要工作之一，今年在五級分類管理工作中主要采取了以下措施：
1、組織學習，加強對部內人員的培訓，重點學習貸款風險分類相關知識，使部內人員認識到貸款風險五級分類的必要性、重要性及重要意義;
2、注重質量，準確分類，按季調整;
3、部內人員認真細致地做好外調工作，全面掌握借款人的真實財務狀況和影響貸款償還的非財務因素，確保分類結果定性的準確。積極、實時地做好季度的分類調整工作。
(六)利用科技手段，對信貸資產進行管理
1、組織培訓，全員參與，扎實做好公司信貸系統上線工作;
2、為充分利用科技手段，有效控制信貸風險，提高信貸管理水平。統一思想、提高認識，組織部內員工，認真學習，強化崗位練兵等手段，提高信貸管理水平。開展對不良信貸客戶信息的廣泛采集工作，“信貸風險堤壩”和規范20xx年信貸管理工作的順利開展奠定基礎。
(七)加強新發放貸款管理，提高資產質量。
繼續實行到期貸款收回月報制度。為保證到期貸款及時收回，由部長帶頭并督促業務員到期收回，按月如實上報當月到期和收回的情況月報，對增量貸款到期未收回的個人，責令停止放款權，并對相關責任人限期收回到期貸款。
(八)加大清收力度，促進清收盤活
1、加大清收盤活，扎實做好不良貸款雙降工作
從年初開始，我部門對現已形成的如：馬月平、周福柱、羅永勝、左頡等不良貸款進行梳理，并積極配合業務部大力清收。對已形成具有風險的貸款筆數、金額，根據統計的筆數、金額情況與有關責任人簽定清收計劃。
2、對貸款進行清理統計，對其中逾期部分逐筆進行統計，主要檢查其抵押擔保手續是否有效，抵押物變動情況，應如何清收盤活，對確實無力償還的應依法或協商收回所抵押的資產并進行處置。
3、與信貸人員見面落實排查清收盤活不良貸款計劃和措施，對不良貸款余額、占比較高的業務部，重點關注，督促清收貸款，嚴重者停止發放貸款，重點清收，嚴格防控新增貸款風險，確保新增貸款逾期率不超過2%，年末總逾期占比不超過5%、不良貸款占比不超過2%、從而加大清收盤活力度，保證新增貸款質量。
4、對已形成逾期的貸款經常關注不能失去訴訟時效期，組織業務部上門簽訂還款協議書。對暫時簽訂有困難的客戶要設法采取措施聯系。沒有辦法簽訂還款協議的客戶，及時上報總經理和董事會，研究采取可行措施。
貸款工作計劃5
為深入貫徹落實構建和諧社會和推進社會主義新農村建設，建立幫扶長效機制，使今年的扶貧工作有目的、有步驟進行，加快貧困群眾脫貧致富進程，推動全鄉扶貧工作邁上一個新臺階，結合我鄉、村情實際，通過幫扶切實改變農村貧困人口的生存現狀，現就20xx扶貧工作做如下安排。
一、總體工作思路
20xx，我鄉扶貧開發工作的總體思路：以全旗總體扶貧開發思路為指導，以建設現代農業為統領，以新農村建設為目標，以整村推進為載體，創新扶貧開發方式，強化產業化扶貧，大力發展養殖業和特色農業，在促進農民增收上有新突破；強化土地流轉實施集約化經營，促進農產品專業化發展，在改革貧困村土地經營體制上實現新突破；強化勞動力轉移培訓，促進農民實現非農轉移，在推進農民素質提高，培育創業型農民上有新突破；高質量完成我鄉扶貧開發目標，為全鄉達到小康水平和構建社會主義和諧社會奠定堅實的基礎。
二、工作目標創新扶貧開發機制，提高扶貧開發效益，千方百計促進貧困農民增收，到20xx年底，全鄉土地流轉面積力爭達到50%以上，并努力實現多種形式的規模化經營；富余勞動力全部實現轉移就業，勞務和畜牧業收入占人均收入的50%以上，貧困群眾全部脫貧致富，實現小康生活目標。
三、工作措施
1、加強領導，落實責任
成立鄉黨委書記任組長，黨委副書記任副組長，組宣委員等人為成員扶貧工作領導小組，切實做好幫扶工作。根據旗委、政府對扶貧工作的要求和扶貧村實際情況，對扶貧工作分階段召開專題研究會。同時嚴格按照旗委、政府要求及時上報幫扶工作情況匯報、總結等材料。成立農業專業合作組織和農產品營銷隊伍，提高農業產業化組織化程度和農民脫貧致富能力及抗風險能力。
2、明確對象，突出重點。
為使幫扶活動取得實效，使最貧困的農戶得到真正的幫助，鄉扶貧工作領導小組定期和不定期同定點扶貧村聯系，扎實開展黨員領導干部和一般干部幫扶活動，重點幫扶貧困戶20戶。領導干部每人幫扶2戶，一般干部1人幫扶1戶。對幫扶的貧困戶和受資助的貧困兒童在村內進行公示。建好干部深入基層、黨員幫扶群眾交友結隊考核卡，建立健全定點、定人、定戶、定脫貧時間的工作機制。
3、加強科技培訓，開辟致富門路。
加大科技培訓力度，提高貧困群眾素質，激發貧困群眾科技致富的主動性。
提高貧困群眾素質，激發貧困群眾科技致富主動性方面。首先要對積極性高而由于條件所限難以致富的貧困戶，盡全力給予全方位的.幫助，通過一部分人先富起來，影響和帶動其他貧困戶；其次對于脫貧較差的貧困戶，要多做思想工作，通過典型事例引導其轉變觀念，變“要我脫貧”為“我要脫貧”；對于“等、靠、要”思想嚴重，經開導、幫扶仍好吃懶做的貧困戶，適當給予救濟，在科技培訓方面，繼續通過課堂講解、觀看錄像片、實地參觀學習等辦法措施，全面提高農民特別是貧困農民的科技文化綜合素質教育和指導農民進行學科學種植、養殖、增加收入，加快脫貧致富步伐。
加大轉移式扶貧工作力度，增加勞務輸出質量。進一步完善小額互助金貸款的扶貧模式。
4、黨員群眾結對，加快脫貧致富。
今年按照旗委、政府要求積極開展幫扶活動。鄉扶貧工作領導小組已經確定了各黨員結對幫扶貧困戶名單，至少到貧困戶家中走訪兩次，為其解決生產生活中的實際困難；指導一個經濟發展項目，通過幫扶實現貧困戶人均純收入增長不低于300元的目標。
5、走產業化扶貧之路，著力調整農業產業結構，增加貧困人口收入。農業產業化是農業發展的必然趨勢，也是轉移剩余勞動力的最佳途徑。首先我們將依托企業發展農業，以市場為導向，加強與企業的的聯系，積極發展訂單農業，規模種植優質、高產玉米，提高農產品價格），促進農業增收，另外，我們要積極加快招商力度，引進農畜產品加工企業，提高農產品附加值，增加就業崗位，轉移剩余勞動力，以產業化扶貧的方式，使農民早日脫貧致富。
貸款工作計劃6
（一）實施人才戰略，緩解和消除公司發展的“瓶頸”。
1、招賢納才，網羅公司發展專業人才。根據企業發展戰略，適時調整用人政策，招聘專業人才，充實公司的技術力量，滿足我公司長期人才需求。
2、立足崗位，加強培養。在做好引進人才的同時，根據我公司目前發展現狀，注重企業現有人才培養，調配和有效利用現有人才資源，挖掘現有人才的聰明才智，擴展其才能，提升其進一步為企業發揮智力的積極性。鼓勵立足本職潛心學習，主動幫助其解決有關實際問題;對現有人才中具有一定實踐經驗、有培養前途的，創造條件進行專門的理論培訓，進一步拓寬知識面，盡早培養為企業自己的高級專業人才。
3、建立人才激勵機制，使人能盡其才。在人才的使用上，逐步建立一整套“事業留人，感情留人，政策留人”的用人獎懲機制。鼓勵員工發揮、創造，讓員工參與到企業管理中去，充分發揮員工的聰明才智，調動積極性，實行自我管理;敞開渠道，鼓勵員工為公司的發展獻計獻策，按貢獻大小給予不同的獎勵。使每個員工產生一種歸屬感和成就感，充分發揮才能，做到公司與員工在利益上的雙贏。
4、鼓勵學習，不斷提高。
（二）統籌兼顧，進一步加大信貸營銷力度。
1、繼續提高宣傳力度，樹立典型客戶;
2、加大對優良客戶的授權授信額度;
3、擴大在本行業、本地區的知名度和影響力，加大宣。
（三）建章立制，實行公司規范化管理。
1、落實制度，強化問責機制，全方位化解信貸風險;
2、加強制度執行管理和員工管理，加強對制度執行情;
3、強化貸款投放和風險管理;
4、鼓勵學習，不斷提高。
隨著公司各種管理法規的不斷完善，逐步建立獎勵制度，鼓勵員工積極學習，考取適合公司發展的各種執業資格，為贏得市場做好人才儲備。
（四）認清形勢，及早謀劃，進一步增強資金實力。
由于國家政策調控的影響，預計明年內信貸資金市場將面臨更大壓力，對信貸運營勢必帶來影響。因此，需精心組織，在確保運營資金能夠在合法合規的前提下，拓展融資渠道，充分認識同業強勁的'發展勢頭和市場競爭異常激烈的嚴峻形勢，仔細分析資金市場走勢，及早謀劃，制定符合市場導向的信貸工作指引，及早準備信貸工作方案和計劃，樹立“任務有壓力，完成有信心”正確工作理念，確保信貸工作穩步、健康、有序開展。
（五）調整信貸結構，全面控制風險
1、仔細研究國家宏觀調控政策，積極營銷具有實體經濟平穩健康運行與自身可持續發展的優質客戶。保持信貸總額的合理增長與均衡投放，注重通過提高貸款周轉速度和運作質量來滿足客戶融資需求。加快非信貸融資產品的創新發展，積極為實體經濟發展提供多渠道融資支持。
2、積極推進經營結構戰略性調整，加快發展方式轉變。主動適應經濟金融形勢變化，以加快發展方式轉變為主線，對信貸項目擔保方式深入研究，逐步提高抵質押擔保比例，持續提升業務的競爭發展能力和盈利水平，不斷增強發展的全面性、協調性和持續性。
最后，在*年的工作中，要充分利用我公司具有的優勢，既要看到公司發展中有利的一面，同時還有清晰的危機感，以及高度的使命感、責任感一如既往的為客戶和社會提供滿意的產品和服務，將產值做大，將公司做強，創造新的業績，展示新的風采。
貸款工作計劃7
1、強力推進商業網點規劃與實施。
按照我縣商業網點規劃，合理配置商業資源，確�？茖W發展、有序競爭。加強對現有商業設施的整合，研究閑置商業資源的開發，增強人氣、聚集商氣、激發活力。
2、強力推進重點市場建設。
通過“扶持壯大、改造提升、新建充實”等辦法，著力提升南照大米市場、南照黃沙大市場、三十鋪三粉大市場。盡快形成專業性強、特色突出、輻射范圍廣的專業市場群。按照“發揮優勢、突出特色、因地制宜”的要求，發展建設跨區域的專業市場，即煤炭交易大市場、建筑材料大市場、糧食交易大市場、農副產品交易大市場。加強培育，壯大規模，提高集散能力。鞏固提高“萬村千鄉市場工程”，進一步強化農村商品流通體系建設。
3、強力推進外派勞務工作。
打造外派勞務基地大縣，爭取年底對外輸出30人。推進外派勞務品牌建設，為外派勞務人員提供優質服務，收集各地用工信息，適應市場需求開展多工種培訓。
4、強力推進重大項目和重點企業的進口。
協調金融部門加大進口信貸，外匯管理部門支持進口用匯，擴大重大項目先進技術和關鍵設備進口。跟蹤做好重大引資項目的設備進口工作；推動重點進出口企業擴大進口，加快技術改造，提升產業層次，擴大加工貿易，不斷增強進出口貿易的實力。
5、強力推進招商引資工作。
切實轉變招商引資工作的方式方法，努力提高利用外資的質量和水平充分發揮自身優勢，利用貿促會、洽談會、商務網站等開展招商。同時，要積極推動我縣的投資環境的改善。針對我縣的投資環境的.差距和不足，一是要加強基礎設施建設，美化、綠化、凈化環境，落實優惠政策，提供優質服務，千方百計招商引資。二是要充分發揮企業招商的主體作用，用各種方式吸引外商投資。
6、強力推進整頓和規范市場經濟秩序工作。
根據國家、省、市整頓和規范市場經濟秩序工作的要求，要繼續堅持“標本兼治，著力治本”的方針，重點對食品、奶粉、生豬、酒類、醫藥、成品油、廢舊汽車回收及種子等專業市場的清理整頓，著力查處假、冒、偽、劣商品，打擊商業欺詐行為和制假售假窩點等擾亂市場經濟秩序案件，建立健全各項制度，扎實有效地推進整頓和規范市場經濟秩序工作。
7、強力推進金融保險業的協調與服務工作。
要用足用活國家金融政策，落實我縣金融獎懲措施，以促進金融業的快速發展，加大對我縣經濟發展的支持力度。
貸款工作計劃8
�。ㄈ�20xx年開始了，我們要不斷的總結過去工作中的不足之處，在新的工作中不斷的去完善之前的不足并加以改進。新的一年，新的開始，新的工作任務。我們將繼續努力做好我們的本職工作。20xx年XX小額信貸工作的計劃和新的安排：
一、信貸員的補充安排
由于我們XX的市場潛力比較大，而現有的信貸員比較少，面對這一情況，我計劃將在下一批的見習生中調配7名來三亞見習工作。具體分配為：XX和XX3名見習生，XX2名見習生，XX1名見習生，XX1名見習生。
二、信貸網點的分配及副隊長的安排
XX和XX屬于XX鎮由XX和XX來帶領和管理見習生;安排XX去開發XX的新點，XX還由XX、XX、XX來管理，并且分配一名見習生去見習。XX由XX、XX、XX管理。XX由XX來管理并帶領一名見習生。XX由XX、XX和XX來管理并分配一名見習生過去實習。XX由XX來管理。整體的網點分為5個片區，之后在人員完善后逐漸選出五名信貸員作副隊長，管理相應的片區。逐漸的鍛煉和提高管理人員的工作能力。
三、放款任務的計劃
根據總部的規定，每個信貸員每月必須放款在12戶以上，但是為了能夠達到我們XX團隊做到全省第一的目標，大家在控制好風險的基礎上盡可能多發放貸款。尤其是發放婦女的聯保貸款為主。工資擔保貸款只是為了增加我們的工資收入。
四、集中處理拖欠利息的客戶
集中力量去解決XX的拖欠利息的情況，爭取更早的收回本金和利息。
五、epos機安裝和廣告牌制作
在20xx年我們要大力加強epos機的安裝，計劃是每個信貸員最少安裝30臺epos。達到遍布每個行政鄉村。還未安裝廣告牌的要根據情況及時的安裝。此外，制作小的`廣告牌懸掛到各個鄉村的商戶門口，以便跟好的對外宣傳小額信貸。每個信貸員要求最少20個小的廣告牌。每個信用社最少一個大的宣傳廣告牌。
六、落實跟進財政貼息、獎勵金、利息劃撥的工作
20xx年度，我們要逐步的為已經歸還貸款本息的而且符合貼息的婦女申請財政貼息，并且每月上報市聯社資金部獎勵金的材料。每月底收完利息時在30號前將本月的利息及時劃撥到總部。
七、制度的完善和堅持實行
新的一年，我們也將繼續根據我們隊伍中存在的問題相繼增加一些新的規章制度。并且要完善落實，讓每個小額信貸技術員真正的做到根據我們的企業文化和制度來工作。
八、配合好上級部門的工作
認真負責的完成上級領導提出的工作，并且加強對外的聯系。主要是市鎮級的團委、婦聯以及市財政等部門。其次，將與市聯社的關系處理到最好，便于我們的工作。配合市聯社各個部門的工作，按時提交相關的資料。
九、將日常的工作合理的分配到每個人，爭取每個人都能夠去多多的鍛煉，學會更多的東西。
20xx年是我們XX小額信貸隊伍的建設之年，在這一年來，我們穩定隊伍、加強建設、保證任務的完成。XX小額信貸項目部是屬于我們每個人的，通過我們共同的努力和奮斗，取得了良好的成績。今天，我們回首過去展望未來，穩抓建設，再創佳績，在省聯社及市聯社的各級領導下，我們繼續努力奮斗、我們爭取創造更好的業績！
貸款工作計劃9
新學期的到來，助學貸款部作為一個新成立的部門，為了更好更順利地完成本部門的工作，結合往年常規工作方法上，結合我院我系工作實際情況，制定了我部門的具體工作計劃。
助學貸款部的主要職責：調查經濟上有困難的學生的情況，及時向有關機關反映;負責學生助學貸款，幫助他們順利完成學業;負責催交學費、學生保險工作;負責勤工儉學工作活動的安排。
所以特從以下幾個方面來進行具體計劃：
一、學生貸款工作：
一、從新學期的開始，及早對于新學年的貸款工作進行準備，按往年貸款工作程序，及根據實際情況，確保02.03.04級以上的學生貸款工作的順利進行，通知需要新貸的同學盡早備齊申請材料;
二、對20xx級新生申請國家助學貸款的進行調查了解具體實際情況，使貧困新生貸款工作能更好地進行，進行相關貸款規定的宣傳，盡量準確地把好關幫助真正有需要貸款的貧困學生;
三、貸款工作開始后，從一開始就對貸款資料進行準確且全面的統計和整理，避免日后工作的重復和繁瑣，和相關部門合作做好相關資料的整理保存;
四、關于貸款同學材料檔案的`整理，對所上交的申請材料進行詳細全面的檢查及整理，認真檢查，對發現問題和遺漏及時處理;
五、 10下旬，己召集今年新申請貸款的同學進行“廣東省國家助學貸款申請表”的填寫工作為日后的申請貸款工作鋪路，上交相關材料，確保此次向中國工商銀行惠州新城支行貸款的申請貸款工作能順利開展;
六、 11月初，對已填寫過申請表的貸款同學，與銀行簽好貸款相關合同，日后的工作將是貸款的后續工作，協助銀行.學校與同學工作的順利進行。
二.學費催繳工作：
1. 10月初，學校發下新學期的學費欠交情況表，對欠交學費的情況進行統計和了解，對無故欠費(即非貸款同學和緩交同學)進行催繳通知，通知各班班長和團支書落實到位;
2 10月末，對于部分已經交了學費卻出現某些問題而欠費的同學，落實盡快通過銀行或財務處交齊;
3 11月中旬前，按學校要求催繳尚未交齊學費的同學，統計最新的欠費情況，學校做相關的事項的通知。
三學生保險工作：
1新學期入學，05級新生根據自身實際買保險，我部負責統計保存投保學生名單的資料，以便日后保險查找和核對;
2協助02.03.04級的學生投保工作，統一統計存檔。
四部門內部建設：
1在平常工作中漸漸熟悉部門的工作框架和工作方式，每個月寫一次回顧工作報告,內容要有心得,體會,問題,如何改進;
2每次負責大的貸款相關活動過后,部長要將這相關程序的實際操中可以省的由貸款同學自己做的.有利于工作效率及投入，以心得及經驗的方式記下來，記住工作中的點點滴滴;
3每天我們做了什么?大工作量的事件是什么時間發生,每年都是這個時間嗎?
具體的事項該怎么處理?工作中的得與失，解決問題的辦法?我們對做這件有什么建議。應該每天都花點時間來寫,一年以后留下來將是一筆寶貴的經驗資源，讓他們在以后甚至明年的工作中不用再重復學習和摸索這些,有更多的時間來創新;
4創造一個和諧的環境,部門集體活動要豐富點,可以一起去打火鍋.組織做好一些工作中的相關程序活動及事項，可以一起出去吃東西聚聚;記住伙伴們的生日，一起慶祝，使部門各成員間更和諧緊密;
5部門內真誠地溝通，包括和各部門的溝通交流學習，互相學習互相幫助，友愛互助，使我們團體更具凝聚力，成為高效率團結的隊伍;
6身為一名學生干部，要時刻記住“服務同學”，盡管工作中有繁瑣及種種問題困難，可是要本著最初的積極.認真，用責任心來完成我們的工作;學生的本職還是學習，所以學習不可以放松，還要在工作中學習為人處事，在課余時間學習課外知識來充實自己，提高自己各方面的素質。
經濟管理系學生團總支社會助學貸款部
20xx年xx月xx日
貸款工作計劃10
1、加快信用體系建設，信用社要結合當地產業結構和經濟結構調整情況對支農貸款進行調查摸底，及時提供信貸扶持，定期或不定期向當地黨政單位領導或部門匯報工作，搭建信息溝通橋梁，最大限度地取得當地政府的幫助與支持，特別是地方執法部門，要出重拳打擊惡意逃廢金融債務行為，給信用社貸款營銷人員掃清“恐貸、畏貸、懼貸”思想障礙，為貸款營銷創造良好的社會信用環境。
2、加強全員貸款營銷知識培訓，樹立競爭意識。貸款營銷不是信貸員或某一個人的事，應是全體員工共同的工作，特別是“三個辦法一個指引”的出臺，未從事信貸業務的員工，對貸款業務流程較為生疏，特別是對資產負債表、損益表和現金流量表接觸較少，對貸款風險認識模糊、分析不足，因此首先需要對全員進行貸款業務知識培訓，學會“十個指頭都會彈琴”，培養造就復合型人才；其次牢固樹立貸款營銷競爭意識，貸款營銷有任務、有壓力、有動力，全體員工不僅要對信貸業務熟悉、了解，并能夠對業務流程熟練操作。在日常工作中，發現優良客戶、黃金客戶，特別是如何與這些客戶加強溝通聯系，關注其經營情況，適時給予信貸扶持，把貸款營銷出去。
3、推行全員貸款營銷，完善考核激勵機制。每個人對貸款營銷社會關系人認識不同，其營銷對象也不同，目前一些儲蓄網點客戶業務發生頻繁，這些客戶很需要信貸扶持，因儲蓄網點不辦理信貸業務或客戶社會關系單純等原因，客戶信貸需求往往得不到滿足，因此，一是建議所有營業網點開辦信貸業務，對客戶經營情況了解并自愿營銷貸款的員工，實行鼓勵政策；二是考核激勵措施及時出臺，凡貸款質量高、不拖欠本息、形態正常的營銷員工，按收息額的一定比例實行積極的獎勵政策，兌現給職工本人，根除“營銷與不營銷”一樣的錯誤認識，
收入有一個明顯反差；反之，貸款營銷形成不良，實行從嚴處罰措施，采取下崗收貸、終身責任追究等辦法。
4、滿足客戶貸款時間。農村信用社放款時間大部分集中在年初，年初全面完成全年貸款投放計劃，這無疑是一種絕佳的經營策略
加強貸款管理和提高信貸資產質量：
1、制定貸后管理實施辦法，進一步明確貸后管理的部門職責，對貸后檢查的時間和內容、監管的重點、客戶檔案管理、風險預警及管理責任的認定、責任移交和責任追究等方面內容做出具體規定，規范展期和轉貸行為，使貸后管理逐步走向制度化、規范化、程序化，有效防范和化解信貸風險。
2、嚴格權限管理，強化決策程序制約。按照有利信貸業務發展，又要考慮資金計劃，既要提高決策效率，又要有效控制信貸風險的原則，逐步完善貸款授權管理體制，根據轄內農村信用社的風險狀況、地域經濟發展狀況，區別不同的信貸業務種類、貸款方式，科學進行內部授權，強化信貸權限管理。
3、實行審貸分離，強化決策體制制約。審貸分離制是對傳統的信貸管理理念的革新，是改善信貸經營管理的治本措施，是信貸制度創新和信貸管理機制創新的主要內容，對規范決策行為具有十分重要的現實意義。實行審貸分離，就是要進一步理順調查、審議、審批各環節的關系，明確各環節、各主責任人的責任，真正做到規范運作，科學決策，使信貸業務按程序決策，按權限決策，按制度決策。
4、強化制度制約，嚴格責任追究。多年來信貸管理不規范和違規現象屢禁不止的原因，除信貸管理制度本身不完善的原因外，還有一個比較突出的原因，那就是有章不循，違章不究或追究不嚴，使信貸人員存有僥幸心理和依賴思想，
養成了一邊糾正一邊違章或只查違章不認真糾正的不良習慣，信貸業務處于一種放任發展的態勢，可以說已經給我們帶來了沉痛的教訓。為了確保信貸業務的健康快速發展，盡快改變信貸人員的惰性思維，必須通過制度建設，進一步明確調查、審查、審批各決策環節有關人員的責任，規范主責任人的行為。
加強內部稽核監督檢查，強化對客戶的貸后監管，及時發現信貸運行和管理中存在的.問題，全面掌握客戶的風險狀況。做到定期檢查與隨機抽查相結合，序時檢查和專項檢查相結合。對重點社、重點人員存在的重點問題，重點進行檢查，嚴格責任認定和責任追究，做到發現一個查處一個，始終對信貸違規現象形成高壓態勢。通過監督檢查和責任追究，使信貸人員逐步養成按制度辦理貸款的良好工作習慣，轉變隨心所欲的工作作風。
5、規范信貸檔案管理。作為序時性真實反映信貸業務和信貸運行，明確信貸責任的信貸檔案，是信貸管理工作的一項重要內容，必須引起高度重視。按照完整、實用、規范、安全的原則，進一步明確信貸檔案管理的標準、內容、范圍，將審貸小組審議運作資料和客戶資料分別歸檔保管，序時、分類裝訂保管。
6、開展信貸基礎工作達標升級活動，全面提高信貸基礎管理水平。為了提高信貸基礎管理工作水平，一方面要根據信貸業務操作規程，加強檢查輔導，消除信貸操作上的不規范行為，提倡精細管理。另一方面要通過定期開展信貸基礎管理達標升級活動，促進管理水平的逐步提高，做到月月有進步，年年上臺階。要將達標升級結果與信貸人員的崗位工資、績效工作掛鉤，充分調動廣大信貸人員搞好信貸基礎管理的主動性、積極性。
7、加強信貸人員培訓和職業道德教育，全面提高綜合素質。信貸隊伍的整體素質，關系到農村信用社的可持續發展，關系到信貸政策的貫徹實施，關系到信合形象的塑造和提升。根據目前的現實狀況，一方面要加強全員培訓，通過在崗培訓，引導信貸人員學制度、學業務、學政策、學法律，提高信貸人員的政策觀念、業務素質和理論水平。另一方面重點培養，根據新業務發展需要，對主要崗位目前急需的專業人才，選派業務骨干重點培養。三是鼓勵信貸人員參加各類學歷教育或資格考試。四是建立信貸人員等級化管理的考核評價體系，實行工效、績效掛鉤，充分調動廣大信貸人員工作的主動性、積極性、創造性，為信貸業務的健康發展提供強有力的人才支撐。
貸款工作計劃11
XX年，是我公司業務發展承前啟后的關鍵年，也是進一步開拓市場、聚集客戶的奠基之年，更是提升服務質量，樹立企業形象，創立自身品牌的重要一年，做好今年的各項工作，意義十分重大，全公司上下要團結一致，開拓進取，優化服務，強化監管，為實現公司穩健拓展，更好地服務于地方經濟社會發展打牢基礎。
一、指導思想
XX年度，公司發展要在省、市金融辦的領導下，在行業主管部門的指導下，在全體員工的共同努力下，切實以《X省政府辦公廳關于擴大小額貸款公司試點工作》的通知要求和《X省小額貸款公司暫行辦法》規定為切入點，規范管理，加強監督。要以公司各制度規范為標準，認真履職，按章操作，認真做好貸前調查、貸款審批、貸后管理、資金監管、風險防范等各環節工作，并嚴格按員工職業道德規范要求，強化員工服務水平和業務技能的提升，努力實現公司穩步、健康和可持續發展。XX年度，公司擬向中小企業、微小企業、個體工商戶、城鎮居民及“三農”行業等累計發放貸款XX筆，XX萬元,年末貸款余額達到XX萬元，全力確保全年貸款在資產質量分類上均處于正常水平，且年內不發生差錯及案件事故。
二、具體工作
（一）做細工作，促進信貸業務健康發展
一是各信貸業務人員要進一步收集整理國家、省、市信貸政策、制度、辦法及行業指導意見，進一步加強信貸人員業務培訓，切實結合公司發展實際擬定年度信貸業務發展規劃，真正做到目
標明確，責任到人。二是要認真做好貸款業務發展市場調查，切實結合公司業務開展，進一步開拓和細分信貸市場，逐漸培育公司優質客戶群，不斷提升公司核心競爭力。三是做好信貸資金的經營管理和分配調劑，隨時把握公司貸款投向和投量，以此提高優質貸款占比，并及時催收到期、逾期貸款本息，從而促進貸款質量的進一步提升。四是嚴格按照公司信貸管理制度要求，做好貸款調查、發放、貸后管理、回收等工作，為努力完成年度目標任務，做細做實工作。五是切實按要求建立好貸后管理臺帳，做好貸款信息統計，以此建立貸款及貸款客戶資料分類管理制度，實現貸款業務檔案管理規范化。六是認真做好貸款客戶信用等級評定和授權額度的資料收集、整理和上報工作，并進一步加強與風控、財務等部門的密切配合，做好不良貸款和應收未收利息的.清收工作，為防范貸款風險創造條件，以不斷提高經濟效益和社會效益。
（二）強化監管，努力降低貸款風險
一是要以強化監管為目標，不斷細化貸款風險管理辦法、風險評價標準、風險評估等制度和細則，全力做好貸款風險評審和貸審會日常工作。二是要以降低貸款風險為根本，結合工作實際制定公司貸款發放的調查、審查、風險預測、貸款風險分類認定、風險評價、防止風險的措施、貸后監管、貸款代償管理、公司資產質量的檢測、不良貸款壓縮目標等考核辦法，真正做到項目細化，指標量化，考核有依據。三是要以跟蹤檢查為重點，適時監督檢查貸后業務管理工作執行情況，并根據監督檢查情況撰寫檢查報告，隨時向公司報告風險管理情況，以及時完善工作中的漏洞，并適時提出整改措施。四是要以整體聯動為要求，監督并協
助信貸、財務等部門加大不良貸款的清收力度，并詳細擬定風險控制方案，定期報送風險監測報告，以規范貸款業務操作規程，逐步健全貸款風險評價體系，促進風險管理不斷科學化，為實現公司資產保質增質保駕護航。
�。ㄈ┘訌姳O督，實現財務管理規范化
一是各財會人員要在財務總監的領導下認真履職盡責，嚴格執行財務管理、會計核算等相關職責。二是要進一步結合公司財務工作實際，探索建立更加科學合理、操作性強的財務管理實施細則，為做好公司財務計劃、組織和控制工作，更好地協調處理對內對外經濟活動創造條件。三是要根據公司年度發展規劃，制定經營計劃，編制財務預算，以期及時、準確、完整地反映公司資產狀況和經營情況。四是要積極主動地參與公司經營管理，切實加強資金管理，測評預警財務風險，優化資產配置，并嚴格執行國家財稅政策和企業資產管理等制度，加強公司財務內部審計，促進財務管理規范化。五是嚴格程序和規程辦理財務收支，依法繳納國家稅收，及時向有關部門報送財務報表，并配合信貸部門做好貸款的收貸收息工作。
貸款工作計劃12
20xx年，是我公司業務發展承前啟后的關鍵年，也是進一步開拓市場、聚集客戶的奠基之年，更是提升服務質量，樹立企業形象，創立自身品牌的重要一年，做好今年的各項工作，意義十分重大，全公司上下要團結一致，開拓進取，優化服務，強化監管，為實現公司穩健拓展，更好地服務于地方經濟社會發展打牢基礎。
一、指導思想
20xx年度，公司發展要在省、市金融辦的領導下，在行業主管部門的指導下，在全體員工的共同努力下，切實以《寧夏省小額貸款公司暫行辦法》規定為切入點，規范管理，加強監督。要以公司各制度規范為標準，認真履職，按章操作，認真做好貸前調查、貸款審批、貸后管理、資金監管、風險防范等各環節工作，并嚴格按員工職業道德規范要求，強化員工服務水平和業務技能的提升，努力實現公司穩步、健康和可持續發展。20xx年度，公司擬繼續向中小企業、微小企業、個體工商戶、城鎮居民及“三農”行業發放貸款，全力確保全年貸款在資產質量分類上均處于正常水平，且年內不發生差錯及案件事故。
二、具體工作
�。ㄒ唬┳黾毠ぷ�，促進信貸業務健康發展
一是各信貸業務人員要進一步收集整理國家、省、市信貸政策、制度、辦法及行業指導意見，進一步加強信貸人員業務培訓，切實結合公司發展實際擬定年度信貸業務發展規劃，真正做到目標明確，責任到人。二是要認真做好貸款業務發展市場調查，切
實結合公司業務開展，進一步開拓和細分信貸市場，逐漸培育公司優質客戶群，不斷提升公司核心競爭力。三是做好信貸資金的經營管理和分配調劑，隨時把握公司貸款投向和投量，以此提高優質貸款占比，并及時催收到期、逾期貸款本息，從而促進貸款質量的進一步提升。四是嚴格按照公司信貸管理制度要求，做好貸款調查、發放、貸后管理、回收等工作，為努力完成年度目標任務，做細做實工作。五是切實按要求建立好貸后管理臺帳，做好貸款信息統計，以此建立貸款及貸款客戶資料分類管理制度，實現貸款業務檔案管理規范化。六是認真做好貸款客戶信用等級評定和授權額度的資料收集、整理和上報工作，并進一步加強與風控、財務等部門的密切配合，做好不良貸款和應收未收利息的清收工作，為防范貸款風險創造條件，以不斷提高經濟效益和社會效益。
（二）強化監管，努力降低貸款風險
一是要以強化監管為目標，不斷細化貸款風險管理辦法、風險評價標準、風險評估等制度和細則，全力做好貸款風險評審和貸審會日常工作。二是要以降低貸款風險為根本，結合工作實際制定公司貸款發放的調查、審查、風險預測、貸款風險分類認定、風險評價、防止風險的措施、貸后監管、貸款代償管理、公司資產質量的檢測、不良貸款壓縮目標等考核辦法，真正做到項目細化，指標量化，考核有依據。三是要以跟蹤檢查為重點，適時監督檢查貸后業務管理工作執行情況，并根據監督檢查情況撰寫檢查報告，隨時向公司報告風險管理情況，以及時完善工作中的漏洞，并適時提出整改措施。四是要以整體聯動為要求，監督并協助信貸、財務等部門加大不良貸款的清收力度，并詳細擬定風險
控制方案，定期報送風險監測報告，以規范貸款業務操作規程，逐步健全貸款風險評價體系，促進風險管理不斷科學化，為實現公司資產保質增質保駕護航。
（三）加強監督，實現財務管理規范化
一是各財會人員要在財務總監的領導下認真履職盡責，嚴格執行財務管理、會計核算等相關職責。二是要進一步結合公司財務工作實際，探索建立更加科學合理、操作性強的財務管理實施細則，為做好公司財務計劃、組織和控制工作，更好地協調處理對內對外經濟活動創造條件。三是要根據公司年度發展規劃，制定經營計劃，編制財務預算，以期及時、準確、完整地反映公司資產狀況和經營情況。四是要積極主動地參與公司經營管理，切實加強資金管理，測評預警財務風險，優化資產配置，并嚴格執行國家財稅政策和企業資產管理等制度，加強公司財務內部審計，促進財務管理規范化。五是嚴格程序和規程辦理財務收支，依法繳納國家稅收，及時向有關部門報送財務報表，并配合信貸部門做好貸款的.收貸收息工作。
（四）加強管理，不斷提高員工凝聚力和戰斗力
一是要以公司辦公室為監督主體，加強企業員工的日常管理，促進公司行政、人事及員工行為守則落到實處，切實做好公司后勤保障工作。二是要根據公司發展規劃、各崗位工作實際等制定年度人力資源規劃，合理配置人力資源，并制定員工績效考核辦法，凝聚員工合力，調動工作積極性，為促進公司利益最大化，提供人力支持。三是加強對外宣傳工作力度，并詳細制定企業形象推廣計劃，定向推介公司產品及服務，提升企業在市場競爭中的認知度，為企業發展創造條件。四是嚴格按要求做好員工考勤、
會議組織、公司財產登記、印章管理、信貸業務檔案管理等工作。五是搞好對內對外銜接和協調工作，促進公司運轉及時高效。五是要搞好企業文化建設，逐步培育、完善具有自身特色的企業文化，進一步增強員工的凝聚力、向心力。
三、總體要求
一是各部門要以年度工作目標和計劃統攬全局，進一步細化工作，分解任務，確定指標，落實責任。二是各部門要結合工作實際，加大培訓力度，讓本部門員工進一步加強學習，熟悉政策，不斷增強和樹立服務借款人的意識和本領。三是各部門員工要切實按公司制度規定在崗在位，規范言行，確保工作推進有力。四是對目標任務完成較好的部門或個人，公司將給予一定的獎勵，對工作不力，完成任務滯后，影響工作大局的，將嚴格按制度規定逗硬懲處。
貸款工作計劃13
一、營銷策略
以惠安為重點，在確保惠安地區市場全面、順利開展的同時，擴大營銷力度，面向全市。與其他中介、建材市場商家、小區便利店、售樓人員、物業人員等合作，集中全縣所有可能開發的市場力量，促使本項目能順利融入所有營銷的市場。建立線上、線下兩種平臺，從而達成最佳營銷成果。
二、銷售模式
我司以兩種模式進行銷售本項目：
1、需要實際裝修，但缺乏資金的客戶，我司可根據其情況幫其辦理裝修貸款；
2、通過我司購買裝修材料的客戶（如瓷磚、家具等），我司可根據其情況配備裝修貸款；
產品類型：裝修貸：1500/平—20xx/平（根據該房屋所處地理位置決定所批價格）
萬用金：根據其實際情況審批
我司根據客戶的具體情況，為其配備一種或兩種貸款。
三、戰略渠道
�。ㄒ唬┩獬鎏皆L式（15%）
考慮到成本控制因素，前期推廣難度較大。為在短時間內達到一定效果，制造一定知名度和找到目標客戶，人員外出收集和挖掘客戶源是目前最好的選擇。通過所有樓盤進行掃樓還獲取客戶。
�。ǘ┩獬雠砂l傳單（15%）
通過外出派發宣傳單形式，對全縣市場進行一對一宣傳、收集前期迅速提高項目知名度，收集意向目標客戶，屏蔽前期無法發布硬性廣告劣勢。后期鞏固市場份額，擴大市場容入空間。
�。ㄈ┚W絡式銷售（15%）
通過建立網上信息平臺，打開全市銷售面，使意向客戶能隨時了解本項目情況，增加項目知名度，從而達到成功銷售的效果。
�。ㄋ模┖献髂Ｊ剑�55%）
通過與建材市場商家、小區便利店、一手房售樓人員、物業人員、裝修公司及其他中介合作，使全市（重點是惠安縣）所有房產渠道都能參與到本項目的銷售中，從而使本項目能順利成功融入全市一、二手房市場。具體操作如下：
1、與建材市場商家進行營銷合作（10%）
�、偻ㄟ^與燈具店，家具店，瓷磚店、涂料店等建材商家建立站點，由其代為宣傳推廣；
�、谟烧军c收集意向客戶名單，再交由我司，我司根據名單進行電話洽談或邀其到公司里進行面談；
�、矍⒄劤晒�，我司幫客戶進行辦理相關手續；
2、與小區便利店進行合作（5%）
�、俦憷曦撠煘槲宜具M行宣傳業務的推廣工作；
�、谛^便利店負責在店內客流豐富點設立展示點；（如：在店內排放我司的裝修貸款展示臺、發放和擺放裝修貸款的宣傳頁）。
�、塾善涮峁┬麄鬟M度及客戶信息資料，我司根據名單進行電話洽談或邀其到公司里進行面談；
�、芮⒄劤晒�，我司幫客戶進行辦理相關手續；
3、與一手房售樓人員進行合作（10%）
①與一手房售樓人員進行洽談合作，簽署合作協議；
�、谟墒蹣侨藛T提供意向客戶名單，我司業務員根據客戶名單進行電話洽談或是面談；
�、矍⒄劤晒Γ宜具M行辦理相關手續。
4、與物業人員進行合作（10%）
�、偻ㄟ^與物業人員的合作，由其提供意向客戶名單，我司再進行電話洽談或是面談；
②洽談成功，我司幫客戶進行辦理相關手續。
5、與裝修公司進行合作（8%）
�、倥c裝修公司進行洽談合作，簽署合作協議；
②由裝修公司提供意向客戶名單，我司業務員根據客戶名單進行電話洽談或是面談；
③洽談成功，我司進行辦理相關手續。
6、與其他中介（含其他裝修公司）進行合作（12%）
目的`：通過與其他中介合作，使所有中介都能參與到本項目的銷售中，從而使本項目能順利成功融入二手房市場。模式：其他中介向我司推薦已簽約客戶，由我司向客戶提供辦理客戶所需的裝修貸款項目。
四、戰略目標
根據泉州統計局統計年鑒查詢得知，20xx年度建筑裝飾業產值111億，按照歐美國家30%的標準預測，20xx年度泉州建筑裝飾業信貸市場蘊藏商機將達到33。3億的規模（111億x30%）。如果按照15萬元裝修的客單價來進行計算，泉州至少有22200套房子在等著裝修。
我司預計20xx年2月—7月份為試營階段：50套/月計：300套；
8月—12月份為正常發展階段：以每月增加10套同比例增長計：400套；如果按照15萬元裝修的客單價來進行計算，則我司20xx年裝修貸款可銷售1億多。
五、優勢分析：
1、需要裝修但缺乏資金的客戶多，該產品符合當地市場的需要；
2、公司對周圍市場擁有相對的優勢；
3、較強的市場推廣能力與持續的促銷支持；
六、逾期問題
1、如客戶逾期，則所貸款裝修的房屋可轉成房屋租賃以抵扣裝修貸款，租賃消息可通過我司平臺進行發布；
2、我司通過與客戶成達協議，簽訂同意房屋租賃的合同等文件，以確保該房屋屬正常租賃，如有相關責任由客戶自行承擔。
貸款工作計劃14
在20xx年的工作中，針對20xx年度經營管理中存在的問題，公司將通過以下幾個方面的工作思路開展工作：
1、立足崗位，建立人才激勵機制。根據我公司目前發展現狀，調配和有效利用現有人才資源，挖掘現有人才的聰明才智，擴展其才能，提升其進一步為企業發揮智力的積極性。建立人才激勵機制，使人能盡其才。在人才的.使用上，逐步建立一整套“事業留人，感情留人，政策留人”的用人獎懲機制。
2、繼續提高宣傳力度，樹立典型客戶。重點支持經濟效益好、保全措施到位的企業及個人，在其產權明晰，手續齊全的前提下，集中信貸資金，為其提供各類信貸服務 。加大對優良客戶的授權授信額度。在信用良好，資產狀況良好的基礎上，根據客戶行業、性質及資產的實際情況，對客戶授信額度進行合理的調整，優化審批環節，提高工作效率及服務質量。
20xx年度公司的經營目標初步規劃是：
�。�1）全年抵押貸款有效規模達到 500萬元，利息收入達到 18萬;
（2）全年擔保貸款額度達到 200萬元，利息收入達到 13。5萬元;
�。�3）總計完成利息收入 232。5萬元。
20xx年已經悄然遠去了，讓我們信心百倍，滿懷豪情的迎接嶄新的20xx年，迎接公司美好的明天。
貸款工作計劃15
xx年，對本單位和自己來說都是不平凡的一年，說其不平凡，有兩方面的緣由，其一是從大的、客觀的形勢看，×××對鹽池聯社下達了很嚴格的考核任務，因而，聯社給惠安堡信用社下達的考核任務，尤其是信貸考核指標也很嚴格;其二是從自身看，自己調崗任客戶經理，面臨新的問題和壓力。但無論如何，自己將在本社兩位主任的帶領和教導下、在同事的幫助下，虛心學習、積極進取、勇敢面對困難和壓力，以實際行動為本單位順利完成各項信貸考核指標盡自己最大的努力，也為自己以后的工作打下堅實的基礎。具體工作計劃如下，請領導審閱，不妥之處請批評指正。
一、積極學習，盡快進入工作角色
由于換崗為客戶經理，面對新的崗位，實事求是的講，自己的思想認識、業務知識、工作方法等方面還存在很大欠缺，這對于從事客戶經理崗位來說是很大的障礙，所以，為了很快適應這一新崗位，把工作干好、干出成績，要積極學習與信貸工作有關的各類業務知識、技能以及工作方法，學習途徑一是相關書籍和資料;二是遇事多向兩位主任請示、請教，勤匯報、多溝通，同時虛心向其他兩位客戶經理學習請教，也要經常和客戶溝通，了解情況。采取這些方式，快速提高自己的工作能力。
二、提高認識，積極營銷貸款和存款
一是根據從業這幾年的體會，自己覺得，作為一個客戶經理，不能只坐在營業室等業務、等客戶、等存款，還需要認識到一點，就是隨著建行和寧夏銀行的入駐鹽池，今后貸款也需要大力營銷，所以我們要打破以往的“坐等”思維，要積極樹立“走出去”意識，走出營業室，出去調查調查市場、調查客戶，及時了解市場資金需求的方向和客戶的金融服務需要，掌握第一手資料，在此基礎上營銷貸款，保證貸款規模穩中有增。二是“走出去”對于存款營銷工作也有很大裨益，降下身段、提高服務和宣傳意識，到市場中去、到客戶當中去，尋找優客戶，宣傳我社的金融政策及服務方式，讓客戶充分了解我社一些金融服務的實惠之處，吸引客戶入儲我社。三是加大有貸客戶的資金“入社率”，通過積極和有貸客戶，尤其是有貸大客戶的溝通，盡全力使有貸客戶的周轉及運作資金存取在我社、周轉在我社、沉淀在我社，真正使這部分客戶為我社存款穩定及增長發揮積極作用。
三、勤調查重實際，保證新增貸款量
客觀的看，貸款業務收入是我社主要的收入來源，要增加收入必須要增加規模，但有一個必不可少的前提就是在增加規模的同時，必要要保證貸款的量，尤其是新增貸款的量，這是我社健康穩步發展的“生命線”，所以，在以后的.辦貸過程中，注重調查，嚴格甄選貸款客戶和擔保人，在條件允許的情況下，優先發放抵()押貸款，同時自己將會對每一筆貸款做好貸前調查、貸中審查和貸后檢查，并且會把每筆貸款的“三查”做實做細，不流于形式和表面，確保每筆貸款在正常狀況下放的出、收的回、有效益。
四、盡己所能，積極收回不良貸款
在保證自己新發放貸款量的同時，要盡全力、想辦法做好存量不良貸款的收回工作，以實際行動擯棄“新官不理舊賬”的錯誤意識，要把不良降控工作作為一項長期性工作去做，多向領導和有經驗的同事請教，尋求對策，加強與貸款當事人及擔保人的溝通，多從當事人的角度出發想問題、想對策，同時，借助社會力量，運用社會輿論，多策并舉做好不良清收工作。
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