銀行業務的活動方案

時間：2020-12-20 12:48:14 方案我要投稿

銀行業務的活動方案

　　篇一：個人銀行業務旺季營銷活動方案

銀行業務的活動方案

　　一、活動主題

　　“錦龍舞春章，x行送吉祥”

　　二、活動時間

　　活動開展期：20xx年12月1日—20xx年3月31日

　　活動考核期：20xx年1月1日－20xx年3月31日

　　三、活動目的

　　旺季營銷期間全行以“吸收存款、拓展中收、發展客戶”為主要目標，積極走進居民社區、商業社區和網絡社區，開展系列社區金融活動，重點突破收入分配市場、縣域市場、批發市場、教育市場等，加大考核激勵力度，開展全方位和多層次的營銷宣傳活動，打好“旺季開門之戰、同業領先之戰”，為全年個人業務發展奠定基礎。

　　四、活動目標

　　——20xx年一季度全行本外幣個人存款時點新增6億元；平均余額新增4億元。

　　——個人中間業務收入新增900萬元。

　　——客戶新增4000戶（統一折算成AUM5萬元（含）-20萬元客戶）；

　　——收費借記卡發卡新增2萬張。

　　——信用卡新增客戶3900戶，分期交易額1000萬元，

　　有效商戶新增30戶；

　　——電子銀行交易量比提升7個百分點，達到46%以上；自助設備交易量比達到50%以上；

　　——個人電子銀行客戶新增40000戶； ——個人產品覆蓋度提升0.02。五、考核評比

　　為評價各網點20xx年一季度個人業務經營成果，促進全行個人銀行業務進一步發展，活動將設置綜合貢獻獎和單項獎，分別對表現突出的網點和個人進行表彰獎勵。

　　（一）“綜合貢獻獎”

　　1、指標設置內容及權重

　　2、有關指標說明。

　　（1）個人存款新增考核指標

　　個人存款平均余額新增：20xx年一季度末存款日均余額減20xx年初存款考核余額，其中20xx年初存款考核余額=20xx年年末后5天存款時點余額/5。

　　（2）個人客戶新增考核指標：考核內容為一季度

　　AUM5-20萬為1個標準客戶，20-50萬、50-300萬、300-1000萬、1000萬以上客戶新增分別按3、10、40、200折算。

　　（3）電子銀行業務考核指標：

　　電子銀行客戶新增包括個人網上銀行、手機銀行、電話銀行、短信、短信轉賬匯款。全行新增客戶總量目標4萬戶，其中：網上銀行和手機銀行客戶各新增7500戶和7000戶以上，其余客戶發展不限。新增短信轉賬匯款客戶，如客戶發生賬務類交易，則每戶按10戶計算；只簽約未發生交易的客戶正常計算，即一戶算一戶。

　　3、獎項設置：

　　活動結束后，市行采用綜合系數占比法進行考評，計算各網點綜合得分，分別評出一等獎2名、二等獎4名、三等獎6名，共12名授予“旺季營銷綜合貢獻獎”并進行表彰獎勵。

　　綜合貢獻獎必須滿足如下必要條件：網點平均余額新增計劃完成率必須達到50%以上。無發生重大投訴或重大案件。

　　（二）單項獎 1、網點單項獎

　　（1）“存款超越獎”。授予一季度末個人存款時點余額位次提升（比20xx年后5天存款平均余額）最多的前5名網點。

　　（2）“增存先鋒獎”。授予一季度個人存款平均余額新增最多的前5名網點。

　　（3）“客戶成長獎”。授予AUM5萬元以上客戶新增（折算后）最多的前5名網點。

　　（4）“借記卡發卡先鋒獎”。評選新增收費借記卡新增最多的前5名網點。

　　（5）“精準營銷獎”，授予一季度在“個人金融產品營銷服務系統”商機處理率（40%）、營銷成功率（60%）得分最高的前5名網點。計分方法為中位數法。

　　（6）“信用卡客戶新增先鋒獎”。評選一季度信用卡新增客戶數最多的前5名網點。

　　（7）“產品歸集量新增先鋒獎”。評選產品歸集量新增額最多的5名網點。

　　（8）“電子銀行營銷先鋒獎”。按綜合貢獻獎中電子銀行單項得分評選最多的前5名網點。計分方法為中位數法。

　　2、個人單項獎。

　　評選“個人銀行業務營銷能手獎”。旺季營銷活動結束后，分別評選個人存款、理財產品、信用卡、電子銀行營銷能手，每項評選5名。其中：個人存款考核平均余額新增。理財產品考核基金（有費率債券、貨幣型分別按5：1、10：1折算）、保險（期繳按1：4折算）、黃金（實物金按1：5折算）、本行理財產品。上述考評根據各網點推薦及業績榜、

　　相關系統數據統計。

　　上述各項獎勵除精神獎勵外，獎勵省外培訓名額。其中綜合貢獻獎一、二等獎各獎勵2個培訓名額，綜合貢獻三等獎及各單項獎各獎勵1個名額。

　　培訓名額獎勵標準：網點單項獎中的3-5名及“個人銀行業務營銷能手獎”獎勵培訓標準為2000元左右，其他各獎項獎勵培訓標準為3000元左右。

　　六、旺季營銷活動措施。

　　（一）制定方案，加強組織領導。

　　按照省行旺季營銷活動方案，結合我行實際，制定細化我行的營銷活動方案。組織召開旺季營銷動員會，提前預熱，早謀劃、早部署、早落實。各網點要成立旺季營銷活動領導小組，營造濃厚的全員旺季營銷氛圍，力爭取得優異成績。

　　（二）加大營銷宣傳力度。 1、加大廣告宣傳力度。

　　圍繞旺季營銷重點產品，市行統一在晚報、交通臺、街道路牌、高檔社區及商業鬧市區大屏幕、4S店展架等載體宣傳個人銀行產品。

　　2、發揮營業網點宣傳主陣地作用。

　　市行將統一購置中國結、對聯、窗花、福字等物品，用于網點裝飾及饋贈客戶，各網點要加強網點布置，增強節日氛圍，充分利用宣傳折頁、宣傳單、海報等，營造營銷聲勢。

　　篇二：農村商業銀行年電子銀行營銷活動實施方案

　　為加快我行電子銀行產品營銷，搶占電子銀行市場份額，強化營銷效果，拓展優質客戶，突破業務瓶頸，促進轄各項業務均衡、快速發展，特制定本方案。

　　一、活動目標

　　以推動業務轉型和服務“三農”為重點，以綜合營銷和專題營銷為手段，建立多渠道協同發展，各層次廣泛覆蓋，各產品綜合銷售的經營模式，進一步增強“黃河卡”、“網上銀行”、“手機銀行”、“POS終端”、“支付寶卡通”和“短信銀行”等產品競爭力和市場滲透力。

　　二、活動時間

　　20xx年1月1日—20xx年12月31日

　　三、活動內容

　　進一步完善營銷機制，創新營銷方式，強力推進規模增長，提高同業占比，同時兼顧質量和效益，開展“開戶有禮”、 “交易抽獎”、 “營銷激勵”三項活動。

　　（一）開展“電子銀行開戶有禮”主題活動

　　以擴大電子銀行客戶規模，培養客戶自助服務意識，同時帶動電子銀行客戶的滲透率上升為目的。

　　1、活動對象：網上銀行、支付寶卡通、手機銀行、短信銀行新簽約客戶。

　　2、活動規則：

　　（1）活動期間客戶簽約我網上銀行或支付寶卡通，即可免費獲贈網銀UKEY一個或價值30元禮品一份（符合條件客戶只獲贈一次）。

　　（2）短信銀行新簽約客戶免收活動期間的月服務費。

　　（二）開展“客戶電子交易抽獎”主題活動

　　通過交易抽獎活動，進一步提高電子銀行客戶的使用意識和自助服務意識，提高滲透率、替代率、動戶率和收益率。

　　1活動對象：網上銀行、支付寶卡通、手機銀行簽約客戶。

　　2、活動規則：

　　（1）對活動期間通過網上銀行、手機銀行、支付寶卡通辦理資金性交易（動賬交易）的個人和企業簽約客戶，省聯社電子銀行中心按照客戶號進行抽獎。

　　（2）網上銀行和支付寶卡通兩類交易合并抽獎，手機銀行交易單獨抽獎，并分別設置以下獎項：

　　一等獎5名，價值2000元禮品一份；

　　二等獎10名，價值1000元禮品一份；

　　三等獎20名，價值500元禮品一份；

　　紀念獎50名，價值200元禮品一份。

　　3、抽獎資格：個人網上銀行簽約客戶活動期內辦理資

　　金性交易10筆以上，交易額累積2萬元以上；手機銀行、支付寶卡通簽約客戶活動期內辦理資金性交易10筆以上，交易額累積5000元以上；企業網上銀行簽約客戶活動期內辦理資金性交易20筆以上，交易額累積100萬元以上。

　　4、抽獎安排：20xx年11月份

　　（三）開展“員工營銷激勵”主體活動

　　1、活動對象：活動期間網上銀行、手機銀行、支付寶卡通、短信銀行新簽約客戶所屬營銷人員。

　　2、活動規則：

　　（1）、網上銀行：企業網銀按一季度新增有效戶數（每戶季度交易5筆以上或交易10萬元以上），每營銷1戶獎勵營銷職工3000元；個人網銀按一季度新增有效戶數（每戶季度交易2筆以上或交易500元以上），每營銷1戶獎勵營銷職工20元。

　　（5）、電子銀行專項獎勵：總行對完成年度電子銀行全部單項目標任務且排名前3名的分支機構，分別給予分支機構負責人3000元的獎勵。設立“電子銀行業務營銷明星”獎，每個支行原則上可推薦一名營銷明星（個人營銷個人網銀、手機銀行、個人電話銀行各10戶以上），給予1500元的獎勵。

　　四、工作要求

　　(一)強化組織協調。資金營運部作為營銷活動組織部門，要定期通報營銷進度。各支行要成立營銷小組，制定實施細則，全力營銷。

　　(二)做好培訓。資金營運部及財務部要組織開展電子銀行業務知識、風控知識、營銷技巧等各類培訓。確保員工人人懂產品，人人用產品，在營銷活動中主動履行對客戶的風險提示和公眾教育宣傳義務。

　　(三)明確營銷重點。各支行要充分發揮電子銀行業務作為金融產品和服務捆綁平臺的資源整合作用，重點做好 “柜面發卡1+N電子銀行業務” 、“貸款業務配發網銀”、“對公戶開立營銷網銀”、“工資代發業務為載體營銷電子銀行” 等同步營銷，以及對存量客戶的定向營銷。

　　(四)加強宣傳引導。資金營運部要引導各支行采取多種措施加強宣傳。一是借助網點、媒體等多種渠道宣傳活動內容，提高活動覆蓋面和影響力。二是通過短信方式，向存量優質客戶積極推介電子銀行業務和促銷活動。三是深入農村和社區講解和普及電子銀行業務知識。四是各支行行長要發揮模范帶頭作用，做好對轄內優質企業客戶的上門營銷宣傳。

　　篇三：社區銀行營銷活動方案

　　一、合作單位簡介

　　無

　　二、活動目的

　　以吸引客戶為活動目的，與社區客戶互動，進行項目社區文化營造與感受，帶動新老客戶，提高我行社區銀行人氣，吸引客戶群的關注度，擴大社區銀行的影響力與認知度。

　　三、活動內容要點

　　1.活動內容

　　1）體感游戲吸眼球

　　為達到吸引新老客戶群認識我社區銀行，走進我社區銀行，特舉辦此項游戲活動以達到令人矚目的效果。每周安排固定時段，在我社區銀行門口（或能力可及范圍內）開展體感游戲互動項目。此項游戲內容活動方式新穎脫俗，另外又起到一個全民健身的效果，定能吸引路過的客戶，而這些駐足的客戶，必定有我行正在尋找的客戶群體。另外：參加體感互動游戲的客戶需在活動參加詳情登記簿上簽字留電話以作為我行客戶信息來源。

　　2）當客戶吸引人群吸引至一定規模時，可繼續開展有獎搶答環節。

　　到訪客戶既可體驗體感游戲的樂趣，又可參加搶答問題的有獎回饋，宣傳定能達到預期效果。

　　2.交流話題建議

　　搶答問題建議如下：

　　1.某銀行是哪年成立的？

　　2.某銀行的經營理念是什么？

　　3.某銀行理財產品的產品規格有幾種？問題可選擇一些針對客戶需求方面的。

　　4.宣傳方式

　　（1）在社區銀行周邊小區的報箱內投遞活動廣告；

　　（2）在社區銀行周邊小區的電梯內、宣傳欄張貼營銷活動廣告；

　　（3）通過微信宣傳活動信息；

　　5.活動反饋與跟蹤銷售行動計劃

　　根據活動開展情況，由現場人員總結客戶回答問題情況進行分析，有針對性的服務客戶。對于參加游戲互動的客戶，待游戲結束之后再進行有針對性的深度挖掘。

　　四、目標客戶組織

　　1．目標客戶

　　目標客戶包括：社區銀行周邊小區通過宣傳慕名而來的到訪客戶，以及當天老帶新客戶；

　　2．客戶組織

　　約訪的新老客戶當日來我我行，由接待人員進行簡單了解后進行分流引導，咨詢客戶帶到咨詢區，參加游戲客戶帶至游戲區登記，游戲開始時間由固定人員講述游戲方式及注意事項后開始互動游戲

　　和搶答游戲，對于回答正確我行問題的客戶給與渤海銀行專屬紀念品。

　　五、時間地點的安排

　　1. 時間

　　社區銀行開業后的節假日或法定休息日均可

　　2. 地點

　　我行社區銀行門口（或能力范圍可及內）

　　六、費用預算（請詳細列出各項費用名稱，單價，數量，總價等）

　　XBOX360體感游戲機 1臺 3000元

　　紀念品 100份 0--500元（可用我行現有水杯或其他）

　　平板電視 1臺 3000元（社區銀行應自有此設備）

　　七、預期效果分析

　　1. 通過本次活動預計帶來的業務量

　　業務量不敢保，人氣量肯定暴增

　　2. 通過本次活動預計帶來的影響

　　預期影響給客戶留下深刻印象的同時，配合理財及儲蓄產品的銷售，大幅增加網點存款和業務量。

　　八、人員安排與職責

　　1.活動策劃人：2人

　　職責：安排現場分區接待客戶以及設備調試等流程分配

　　2.活動協調人：3人

　　職責：接待來訪客戶并做好推廣解釋工作

　　3.活動現場負責人：1人

　　職責：負責一切當日活動細則

　　篇四：銀行活動營銷策劃全案

　　活動營銷是近年來較為流行的公關傳播與營銷推廣手段，能夠綜合各種營銷力量打“組合拳”，起到提升營銷效果和品牌影響力的作用。與其他營銷手段相比，活動營銷策劃更為復雜。本文將以銀行卡業務的營銷活動策劃為主要案例介紹銀行活動營銷策劃的方法和技巧。

　　一、確定營銷目標

　　營銷目標的確定對于活動營銷策劃尤為關鍵。營銷目標不同，所需要的經費、所采取的活動類型、所動用的人員都有所不同。在確定活動營銷目標時，我們經常會犯以下兩個錯誤：

　　1.混淆營銷總目標和本次活動營銷目標

　　對于銀行來說，任何營銷活動的目標都是提升銀行的效益，也可分解成提升品牌知名度和影響力、提升客戶忠誠度以及增加市場占有率等。這些目標在活動營銷過程中也會間接實現，但這并非本次活動營銷的目標。以銀行卡業務的活動營銷為例，活動營銷目標可以是增加銀行卡持卡者的消費，提升發卡數量，吸引某類特定人群，提升銀行卡的品牌識別等。

　　2.混淆活動營銷主目標和分目標

　　活動營銷一般會有兩個或兩個以上的目標，在確定營銷目標的過程中要分清主目標和分目標。在活動營銷策劃中，以主目標的實現為主。比如銀行卡業務的營銷主目標為提升銀行卡的品牌識別，在策劃中就應以突出銀行卡的品牌價值為主，例如山西五臺農商行推出的五臺山祈福卡就是依托五臺山的佛教文化和旅游文化的卡產品，制定該卡的營銷策劃就應以“智、運、和、安”的核心訴求為主。

　　二、管理活動營銷預算

　　活動營銷預算與活動營銷內容是緊密相連的：有多少活動營銷預算，就可以去設計怎樣的活動營銷內容；有什么樣的活動營銷內容，也就需要有多少活動營銷預算。大多數情況下，我們需要先明確活動營銷預算，再去設計活動營銷內容。事實上，當活動營銷預算確定的時候，活動營銷內容的可選項也就限定在一定的范圍內。

　　一般來說，活動營銷預算主要分為推廣費用、物料費用、場地租賃費、禮品費、交通費、勞務費、其他經費等。其中，最主要的是推廣費用和物料費用。推廣費用主要包括紙媒、電視媒體、網絡媒體、論壇、自媒體等發布的硬廣及軟文發布的費用，微信、微博等自媒體炒作的費用，戶外廣告等費用、視頻廣告等設計和制作費用；物料費用主要包括海報、易拉寶、宣傳單頁、宣傳手冊等制作及印刷費用。

　　即使是同樣類型的活動，不同地域的活動營銷費用也有很大不同。除去地區間的差距，銀行與媒體之間的關系也會起到很大影響。

　　活動營銷預算應包括兩部分，一部分為活動營銷預算，另一部分應為活動營銷備用金，以避免活動營銷預算超額而導致無法繼續進行下去的危險。活動營銷預算及備用金的數額應根據活動時間和活動內容來確定。

　　三、明確活動營銷主題

　　活動營銷主題應圍繞活動目標來做。如活動目標為增加銀行卡持卡人的消費額，則應以“消費有獎”、“消費賺積分”、“消費免單”等為活動主題；如活動目標為增加銀行卡品牌識別，可以“銀行卡宣傳語征集”等為活動主題；如活動目標為增加開卡量，可以“人際傳播+開卡抽獎”等為活動主題。

　　活動營銷主題往往是活動營銷策劃的難點，對于大型活動營銷策劃來說，在明確活動營銷主題之前可請第三方機構進行嚴格的市場調查，相應的數據有助于我們選擇適合的活動營銷主題。

　　確定活動營銷主題，我們可從以下三個方面進行分析：

　　1.營銷目標分析

　　分析營銷目標適合哪些活動營銷主題，如本部分首段介紹內容；

　　2.客戶群體分析（以銀行卡為例）

　　分析客戶群體的各項特征及偏好，比如客戶群體的性別特征、年齡范圍、學歷情況、月收入情況、家庭成員結構等，營銷地域具有該特征人群的主要偏好；

　　3.宣傳亮點分析

　　分析與本次營銷目標、客戶、產品相關的可能成為宣傳亮點的內容，比如是否貼近某個季節或者節日，客戶是否會產生某種共同的需求等。

　　活動營銷主題可以以上三點為核心制作三個圓圈，其中核心處即為可供選擇的營銷主題。

　　家庭節日有獎消費，我們就可以選擇與大型商場和旅行社合作，舉行刷卡抽獎活動，抽中者贈送旅游機會等。活動主題語可以圍繞中秋、國慶來撰寫，利用節日喜慶氛圍。

　　四、設計活動營銷內容

　　活動營銷內容的設計是活動營銷策劃的核心，主要包括活動形式的設計、活動時間的設計、活動視覺的設計、活動文案的設計、活動體驗的設計等五個部分。通過活動營銷內容的設計，我們能夠把控活動營銷的主體部分，并為后續工作做好準備。

　　1.活動形式的設計

　　活動營銷可以采取多種形式，比如會議活動、郊游活動、有獎征集活動等。活動形式的設計受到活動營銷目標、活動營銷預算及活動營銷主題的限制。例如活動營銷目標為獲取更多高質量客戶、活動營銷預算一般、活動營銷主題為熱點話題分析，那么活動形式則可以采取聘請國內相應熱點話題的專家學者進行講座。

　　2.活動時間的設計

　　活動時間的設計不僅包括活動整體時間的設計，還包括活動各部分時間的設計。有些時候，我們舉辦一次活動往往分為三個甚至更多不同的周期，如何安排好周期的銜接和遞進就是我們在活動時間設計中需要重點考慮的。

　　3.活動視覺的設計

　　活動營銷宣傳往往會涉及到一些視角效果，比如廣告的顏色搭配、會場的顏色搭配等。活動視覺的設計應考慮活動營銷主題。一般來說，銀行卡活動視覺設計貼近銀行卡自身視覺設計。

　　4.活動文案的設計

　　活動采用怎樣的主宣傳語，主體的宣傳文案是什么等都需要在營銷策劃過程中設計出來。這是因為活動執行往往由多個部門組成，需要協調多個渠道，活動主文案無法確定很容易造成不同宣傳渠道之間的沖突，降低宣傳效果。以銀行卡活動文案設計為例，一般需要主廣告語（以10個字以內為佳）、主廣告文案（一般為兩個字數相同、有對仗的半句組成）、主介紹文案（活動時間、活動規則及活動須知等內容的.標準版本）、主宣傳文案（3段、400字左右的活動介紹，不包含活動時間、活動規則、活動須知等內容）。

　　5.活動體驗的設計

　　對于一些與客戶有直接互動關系的活動，活動營銷策劃應著重考慮客戶的實際體驗，比如參加郊游等活動，整個郊游活動的路線選擇是否合理，客戶是否過度疲勞等都需要充分地考慮到。對于一些與客戶并不進行直接互動的活動，我們

　　同樣需要考慮客戶實際操作的體驗。以銀行卡“開卡有禮”類活動為例，客戶開卡獲得禮品的方式是否麻煩，禮品是否有用等都是需要考慮的。

　　篇五：銀行營銷活動方案

　　一、合作單位簡介

　　無

　　二、活動目的

　　三、活動內容要點

　　1.活動內容

　　1）體感游戲吸眼球

　　2）當客戶吸引人群吸引至一定規模時，可繼續開展有獎搶答環節。

　　到訪客戶既可體驗體感游戲的樂趣，又可參加搶答問題的有獎回饋，宣傳定能達到預期效果。

　　2.交流話題建議

　　搶答問題建議如下：

　　1.某銀行是哪年成立的？

　　2.某銀行的經營理念是什么？

　　3.某銀行理財產品的產品規格有幾種？問題可選擇一些針對客戶需求方面的。

　　3.宣傳方式（1）在社區銀行周邊小區的報箱內投遞活動廣告；

　　（2）在社區銀行周邊小區的電梯內、宣傳欄張貼營銷活動廣告；

　　（3）通過微信宣傳活動信息；

　　4.活動反饋與跟蹤銷售行動計劃

　　四、目標客戶組織

　　1．目標客戶

　　目標客戶包括：社區銀行周邊小區通過宣傳慕名而來的到訪客戶，以及當天老帶新客戶；

　　2．客戶組織

　　約訪的新老客戶當日來我我行，由接待人員進行簡單了解后進行分流引導，咨詢客戶帶到咨詢區，參加游戲客戶帶至游戲區登記，游戲開始時間由固定人員講述游戲方式及注意事項后開始互動游戲和搶答游戲，對于回答正確我行問題的客戶給與渤海銀行專屬紀念品。

　　五、時間地點的安排

　　1.時間

　　社區銀行開業后的節假日或法定休息日均可

　　2.地點

　　我行社區銀行門口（或能力范圍可及內）

　　六、費用預算（請詳細列出各項費用名稱，單價，數量，總價等）

　　XBOX360體感游戲機1臺3000元

　　紀念品100份0--500元（可用我行現有水杯或其他）

　　平板電視1臺3000元（社區銀行應自有此設備）

　　七、預期效果分析

　　1.通過本次活動預計帶來的業務量

　　2.通過本次活動預計帶來的影響

　　八、人員安排與職責

　　1.活動策劃人：2人

　　職責：安排現場分區接待客戶以及設備調試等流程分配

　　2.活動協調人：3人

　　職責：接待來訪客戶并做好推廣解釋工作

　　3.活動現場負責人：1人

　　職責：負責一切當日活動細則

　　方案二：銀行營銷活動方案

　　1．概念：營銷策劃方案是商業銀行在進行金融產品或服務的市場銷售之前，為使銷售達到預期目標而進行的各種銷售促進活動的整體性策劃文書。

　　2．作用：營銷策劃是針對某一客戶開發和某一產品營銷而制作的規劃，它的任務是為將朦朧的“將來時”漸變為有序的“現在進行時”提供行動指南，由此而形成的營銷策劃方案則是商業銀行開展市場營銷活動的藍本。

　　3．特點：營銷策劃方案必須具備鮮明的目的性、明顯的綜合性、強烈的針對性、突出的操作性、確切的明了性等特點，即體現“圍繞主題、目的明確，深入細致、周到具體，一事一策，簡易明了”的要求。

　　1．種類：商業銀行市場營銷策劃方案因其策劃的對象不同，可分為大型優良客戶營銷策劃方案、重大項目營銷策劃方案、市場調查策劃方案、產品推介策劃方案等等。

　　2．結構：

　　營銷策劃方案的基本結構是：

　　第一部分：營銷策劃方案封面

　　在這部分內容中，策劃者需分項簡要概述以下內容：

　　1)營銷策劃的全稱。

　　基本格式是:xx銀行關于xxxx營銷策劃書

　　2)營銷策劃的部門與策劃人。

　　營銷策劃:xx銀行xx分（支）行客戶部

　　主策劃人:xxx、xxx、xxx

　　3)營銷策劃的時間。

　　xxxx年x月x日

　　第二部分：營銷策劃主題和項目介紹

　　根據不同的營銷策劃對象(即營銷策劃項目)，擬定各自所應圍繞的主題。營銷策劃主題是整個營銷策劃的基石和內核，是營銷策劃的基本準繩。在闡述營銷策劃主題的基礎上，要對策劃的項目情況作一簡要的介紹，包括項目的背景、項目的概況、項目的進展、項目的發展趨勢等。

　　第三部分：營銷策劃分析

　　營銷策劃分析可以是逐項分類分析，也可以作綜合分析，視策劃的具體情況來定。

　　1)項目市場分析。

　　宏觀環境狀況。主要包括宏觀經濟形勢、宏觀經濟政策、金融貨幣政策、資本市場走勢、資金市場情況等等。

　　項目市場狀況。主要包括現有產品或服務的市場銷售情況和市場需求情況、客戶對商業銀行新產品或服務的潛在需求、市場占有份額、市場容量、市場拓展空間等等。

　　同業市場狀況。主要包括同業的機構、同業的目標市場、同業的競爭手段、同業的營銷方式、同業進入市場的可能與程度等等。

　　各種不同的營銷策劃所需的市場分析資料是不完全相同的，要根據營銷策劃需要去搜集，并在營銷策劃中簡要說明。

　　2)基本問題分析。

　　營銷策劃所面臨的問題和所要解決的問題，這些問題的生成原因是什么?其中主要原因有哪些?解決這些問題的基本思路如何確定，出發點是什么?通過何種途徑，采取什么方式解決?等等。

　　3)主要優劣勢分析。

　　主要優勢分析：圍繞營銷策劃主題，將要開展某一方面的市場營銷活動(如市場調查、新產品開發、市場促銷、廣告宣傳等)，擁有哪些方面的優勢，主要是自身優勢(即自身的強項)分析，也應考慮外部的一些有利因素。營銷策劃就是要利用好有利因素，發揮出自身優勢。分析優勢應冷靜客觀，既不能“過”，也不能“不及”，要實事求是。

　　主要劣勢分析：主要劣勢分析就是分析與將要開展的市場營銷活動相關聯的外部一些不利因素和自身的弱項、短處等。營銷策劃就是要避免和化解這些不利因素，如何彌補自身的不足，錯開自身的弱項。

　　主要條件分析：主要條件分析就是分析將要開展的市場營銷活動所需要的條件，包括已具備的條件和尚須創造的條件，逐一列出，逐一分析，以求得資源的最佳利用與組合。

　　第四部分：營銷策劃目標

　　不同項目的營銷策劃，有各自不同的營銷策劃目標，而營銷策劃目標大多由一些具體的指標所組成。擬訂營銷策劃目標，要實事求是，經過努力能夠達到。

　　第五部分：營銷執行方案（即保障措施）

　　制訂營銷執行方案，是營銷策劃的重頭戲，是對市場營銷活動各道環節、各個方面工作的精心設計、周密安排和逐一布置與落實，是營銷活動組織、開展的腳本。

　　制訂營銷執行方案應考慮以下問題：

　　(1)理順本次營銷活動所涉及的各種關系。

　　(2)把握本次營銷活動的重點和難點。

　　(3)確定本次營銷活動應采取的策略。

　　(4)弄清楚開展本次營銷活動可利用的人、財、物等方面的資源與條件，確定好策劃預算。

　　(5)本次營銷團隊人員的組成，各參與部門及人員在本次營銷活動中所應完成的任務、所應承擔的責任和所應充當的角色。