理財顧問崗位說明書

理財顧問崗位說明書1

　　理財顧問崗位職責

　　1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息;

　　2、分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議;

　　3、知道客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對胡可財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀;

　　4、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導;

　　5、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。

　　理財顧問崗位要求

　　1、財務或金融等相關專業;

　　2、具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣銀行學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識;

　　3、英語熟練;

　　4、有證券、保險、銀行從業經驗;

　　5、具有理性分析與解決問題的`能力;

　　6、善于溝通，有強烈的責任心;

　　7、具備良好的人品及職業操守，工作的相對的獨立性。

　　理財顧問關鍵技能

　　專業能力英語理財能力office辦公金融產品

　　個人能力良好的信譽親和力溝通

　　理財顧問升職空間

　　理財顧問 → 管理咨詢/財務咨詢

　　理財顧問薪情概況

　　應屆畢業生￥3100.00

　　1年經驗￥3100.00

　　2年經驗￥3600.00

　　3年經驗￥4800.00

　　理財顧問工作內容

　　1、搜集新客戶的資料并進行溝通，開發新客戶，完成公司制定的銷售目標;

　　2、通過電話與客戶進行有效溝通了解客戶需求, 尋找銷售機會并完成銷售業績;

　　3、維護老客戶的業務，挖掘客戶的最大潛力;

　　4、定期與合作客戶進行溝通，建立良好的長期合作關系;

　　5、協助理財經理為高凈值客戶提供多樣化的金融理財產品，實行理財規劃。

理財顧問崗位說明書2

　　與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議;

　　指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。

　　針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的.操作指導。

　　及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。

理財顧問崗位說明書3

　　崗位職責一：投資者教育。

　　投資顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，了解專戶理財業務;幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區;引導客戶理解和評價風險。

　　崗位職責二：全面的需求分析。

　　全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標. 量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。 》棗莊招聘

　　崗位職責三：解讀投資管理報告。

　　每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的.時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。 》鹽城招聘

　　崗位職責四：調整投資方案。

　　投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。

　　崗位職責五：投資顧問引領了專戶理財服務的始終，推動了各項服務的進展，是客戶與整個專戶理財服務團隊之間溝通的橋梁。

理財顧問崗位說明書4

　　1.投資者教育：對客戶進行全面的資金情況測評。

　　投資顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，了解專戶理財業務;幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區;引導客戶理解和評價風險。

　　2.全面的需求分析：分析客戶的資金狀況。

　　全面了解客戶的`財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標. 量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。

　　3. 解讀投資管理報告：找出目前的資金缺口。

　　每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。

　　4.調整投資方案：制訂合理的資金分配方案

　　投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。制訂合理的資金分配方案，并根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。

理財顧問崗位說明書5

　　1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的.理財目標和需求，為客戶提供理財建議;

　　2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。

　　3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

　　4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。

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