職代會財務工作報告

時間：2024-06-25 11:14:41

職代會財務工作報告

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職代會財務工作報告

各位代表、同志們：

　　現在，我向大會作財務工作報告，請各位代表予以審議。20xx年是公司打基礎的關鍵一年。在公司黨委和總經理室的正確領導下，在上級各部門的支持下，XX公司緊緊圍繞“強發展、增效益，防風險”的經營思想，按照年初工作會、確定的總體思路和具體目標，以科學發展觀為指導，強化管理，開拓創新，克服了年初發展不利的影響，公司財務狀況得到好轉。財務工作也取得了一些成效。

　　一、20xx年財務基本情況

　　1、財務收支情況

　　（1）、主營業務――保險費收入維持較快增長。截止20xx年xx月末，全市保費收入實現XXXXX萬元，實收保費實現了XXXXX萬元。雙雙突破X億元大關。與去年同期比，保費收入增加了XXX%，實收保費增加了XXX%。預計到年底，保費收入將突破XXX億元，圓滿完成省公司下達的年度計劃。

　　（2）、盈利能力得到進一步加強。今年以來，總公司實施穩步發展戰略，全系統增提大量的未決賠款準備金。截至xx月底，我公司增提未決賠款準備金凈額XXXX萬元，比同期增加XXXX萬元。準備金充足率達到歷史最高水平。當

　　然，也對今年的報表利潤帶來不利影響。預計全年報表利潤只能實現XXXX萬元，完成省公司下達任務的XX%。

　　（3）、成本費用得到有效控制。剔除增提未決賠款準備金凈額對賠付率的影響，單從費用率角度來看，今年1-xx月費用率XXXX%，同比下降XX個百分點。預計年底費用率降至XXXX%，同比下降XX個百分點。

　　2、資產、負債主要情況

　　（1）資產情況：至xx月底，公司擁有資產總額XXXXX萬元，比上年末XXXXX萬元增加XXXX萬元，增長XX%。其中貨幣資金XXXX萬元，比年初增加XX萬元，增長率XX%；應收賬款XXXX萬元，比年初增加XXX萬元，但預計到年末將降至XXX萬元，比年初降低XX萬元，降低XXX%。

　　（2）負債情況：20xx年xx月底，公司負債總額XXXXX萬元，比上年XXXX萬元增加XXXX萬元，增長XXX%。其中：其他應付款項XXXX萬元，比年初增加XXXX萬元，增幅為：XXX%；主要是農險過渡資金同比增加了XXXX萬元。未決賠款準備金XXXXX萬元，比年初增加XXXX萬元，增幅XXXX%。

　　（3）凈資產情況：預計20xx年底，未分配利潤上劃省公司前的公司凈資產總額XXXX萬元，比上年減少XXXX萬元。主要因素是經營利潤的減少。

　　20xx年xx月底，公司的資產負債率為XXXX%，比年初XXXX%上升了XXXX個百分點。資產負債率處于偏高的水平，降低資產負債率是我們今年經營中需要注意的問題。

　　二、20xx年主要財務工作

　　1、實行了資金市級集中支付。公司在去年實行無現金收付工作的基礎上，今年又實現了包括費用、賠款在內的全部項目的資金的由市公司集中支付。減少了資金在市縣支公司之間的劃撥周轉，節約了資金運營成本，降低了資金風險，加快了基金的周轉速度。確保資金鏈順暢,滿足了公司業務發展和經營管理工作的需求。

　　2、加強了資金定額管理。今年以來，通過與支公司、理賠中心、各產品線的密切聯系，我們提升了資金定額預測的準確度。連續xx個月，公司費用戶資金和支出戶資金兩項余額都在省公司規定的最低限額以下。連續六個月兩項資金余額在XX萬元以下，為公司從省公司算回資金利息收入XXX余萬元，比去年同期的XX萬元增加了XXX萬元，增幅高達XXX%，為公司今年利潤做了積極貢獻。

　　3、開展了一系列促進合規的檢查活動及基礎性整改工作。按照20xx年工作安排及總省公司部署，公司開展了會計基礎工作達標、財務業務真實性回顧、整肅財經紀律排查財務風險活動，自查并接受了全省系統交叉檢查，完成了小金庫檢查工作。有效地降低了財務風險和監管風險。

　　綜上所述，20xx年在上級業務部門和公司總經理室的正確領導下，財會隊伍建設得到了進一步加強，對公司的發展與建設做出了積極貢獻：一是通過及時提供真實、客觀財務信息，為公司的各項決策提供正確依據；二是通過持續推進財務制度建設，財務工作制度化、規范化，為公司規范管理起到了促進作用。但是財務管理工作仍然存在著許多的不足：一是公司整體財務狀況還不容樂觀。資產負債率偏高；資產結構還不是很合理，固定資產占比較大；個別支公司還存在會計信息失真現象，存在潛虧風險。二是財務集中度不夠，會計信息反饋不及時。三是責任成本管理工作發展不平衡，基礎工作薄弱，激勵約束不力，對支公司管理的過程控制與監督不力，與行業內先進企業、系統內先進公司還存在相當大的差距。

　　三、20xx年財務工作重點

　　各位代表，20xx年是公司在20xx年打下的基礎上實現“跨越發展”的一年。為全面提升公司綜合實力，實現收益最大化，確保省公司下達指標的全面完成，20xx年財務工作的總體思路是：用科學發展觀指導財務工作，加強財務預算管理，強化制度落實，構建有效的財務風險預警和控制機制；實施財務集中管理，全面推進責任成本管理，配合公司轉換經營機制，人力資源的改革，完善激勵約束機制，提高企業經濟運行質量。20xx年要著重做好以下工作。

　　（一）把提高經濟效益作為首要任務

　　上周結束的中央經濟工作會議指出，在明年經濟工作中，各方面要切實把重點放到加快轉變經濟發展方式上來，使經濟增長速度與結構質量效益相統一，經濟發展與人口資源環境相協調，切實做到在發展中促轉變、在轉變中謀發展。

　　我們作為企業，要把提高經濟效益作為管理工作首要任務。目前公司的利潤水平較低，這與企業加快發展的要求不相適應，也是影響公司持續發展的主要障礙。

　　1、堅持以經濟效益為中心。企業財務管理的最終目的就是實現企業價值最大化，因此我們必須堅持效益優先的原則，以效益為導向，以有效的管理，創造最好的效益。打破經營常規，突出承保創效的理念，狠抓承保質量，從源頭上提高效益，大力發展效益險種，加大財務資源配置向效益險種的傾斜力度。

　　2、加強成本管理20xx年，財務開支要從嚴從緊。要樹立過緊日子的思想，堅決杜絕鋪張浪費。嚴控購買高檔消費品，機關經費開支要嚴格指標控制，嚴格控制非業務性支出。要控制好固定費用、理賠費用和變動費用。

　　（二）進一步推進財務集中管理

　　麥肯錫曾經指出：“跨國公司與中國企業相比，最大的進步之一就是實現了集中管理，尤其是對財務的集中管理。”這幾年總公司在財務集中管理方面做了一些有益的嘗

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